2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案).docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

单选题（共360题）
1、关于基金交易业务内部控制的要求,以下表述不正确的是（）。
A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性
B.基金管理人应建立完善的交易记录制度,至少每日核对投资组合列表并存档保管
C.基金管理人应执行公平交易原则,确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交

【答案】 D
2、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】 B
3、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（　　）。
A.等于基金份额面值加当日收益
B.随机变动
C.保持不变
D.随基金收益率变化而变动

【答案】 C
4、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
5、（2016年真题）根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（ ）。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投资管理制度
D.信息技术制度

【答案】 A
6、公开募集基金的基金合同不包括(　)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
7、投资人认购开放式基金，一般通过基金（　　）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人

【答案】 B
8、（2017年真题）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
9、(2016年)中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.10；6
B.20；6
C.10；15
D.20；15

【答案】 B
10、资产管理行业的功能描述有错误的是（　　）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利
C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

【答案】 D
11、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
12、（　　）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。
A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管

【答案】 B
13、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
14、(2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（ ）。
A.境内推介境外募集并运作的基金
B.境内募集并运作的私募股权投资基金
C.合格境外投资者投资于境内证券市场
D.境内募集资金投资于境外证券的基金

【答案】 A
15、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书

【答案】 D
16、基金宣传推介材料不得有下列（　　）情形。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
17、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】 A
18、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（ ）
A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益
C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员
D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生

【答案】 B
19、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（ ）。
A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；
B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％
C.是一种特殊的基金中基金（FOF）
D.能参与ETF的套利

【答案】 D
20、（2020年真题）某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（ ）。
A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 A
21、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（ ）。
A.不以财富多寡作为服务标准
B.对特别客户提供特别服务
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先

【答案】 B
22、(2017年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
23、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
24、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.企业
B.居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
25、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（　　）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
26、（ ）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 C
27、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（ ）揭示。
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前

【答案】 C
28、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是( )。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
29、(2017年)关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
30、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
31、QDII基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（　　）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
32、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
33、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（ ）。
A.拟采取的组合避险
B.投资预期收益
C.拟投资的衍生品种及其基本特性
D.有效管理策略及采取的方式、频率

【答案】 B
34、（　　）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府
B.非金融机构
C.居民
D.金融机构

【答案】 C
35、基金信息的原则体现在披露内容和（ ）。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
36、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。
A.保障公司经营运作的合法合规
B.追求基金公司利润最大化
C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整
D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

【答案】 B
37、公开募集基金合同的内容包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
38、（ ）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。
A.严格授权控制
B.严格的岗位分离制度
C.严格控制基金财产财务风险
D.建立完善的风险控制制度

【答案】 D
39、（　　）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.2000
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
40、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
41、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
42、管理层会议的主席一般是（　　）。
A.董事长
B.总经理
C.督察长
D.监事长

【答案】 B
43、（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
44、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
45、（2016年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
46、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】 C
47、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（　　）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.信托公司
C.证券公司
D.投资咨询公司

【答案】 C
49、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
50、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（　　）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
51、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（　　）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
52、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月

【答案】 C
53、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（　　）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 C
54、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是 （ ）。
A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调
B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值
C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大
D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

【答案】 B
55、（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
56、（　　）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
57、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2002年7月4日
B.2002年12月4日
C.2004年12月4日
D.2002年8月4日

【答案】 C
58、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（　　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
59、基金客户服务的特点不包括（　　）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.综合性

【答案】 D
60、（2020年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（ ）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
61、(2017年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（ ）。
A.投资者符合合格投资者条件的承诺函
B.风险揭示书
C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
D.投资说明书

【答案】 D
62、 按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
63、（2017年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
64、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问

【答案】 A
65、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（　　）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.以上都是

【答案】 D
66、按照资金来源和用途，基金可以分成（　　）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
67、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
68、下列关于混合型基金，说法错误的是（　　）。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】 C
69、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
A.90%
B.80%
C.70%
D.60%

【答案】 A
70、不可以召集基金份额持有人大会的是(　)。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
D.基金监管部门

【答案】 D
71、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（ ）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
72、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。
A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩

【答案】 A
73、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月

【答案】 B
74、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.姓名
B.所在营业网点
C.从业资质证明及编号
D.身份证号码

【答案】 D
75、契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
76、（2017年真题）下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（ ）。
A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理
C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解

【答案】 D
77、下列属于基金托管人职责的是(　)。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
78、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
79、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（ ）
A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价
B.加大资产需求方和提供方的连接难度
C.能够满足投资者多样化的投资需求
D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置

【答案】 B
80、(2016年)增长型基金的基本目标是（　）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
81、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（ ）为基准计算的。
A.基金份额净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金发行时的价格

【答案】 A
82、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
83、按照《基金法》的规定，以下（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.按照规定要求召开基金份额特有人大会
C.分享基金财产收益
D.随时查阅基金资产状况

【答案】 D
84、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。
A.中国证监会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 B
85、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（　　）。
A.基金客户服务步骤
B.基金客户服务内容
C.基金客户服务原则
D.基金客户服务意义

【答案】 B
86、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
87、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（　　）的系统进行联网测试。
A.基金托管银行
B.第三方支付公司
C.中国人民银行清算总中心
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
88、下列说法错误的是（　　）。
A.保本基金可以100％保证本金
B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示
C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险
D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险

【答案】 A
89、封闭式基金资产净值公告的时间频率是（　　）。
A.每交易日披露一次
B.至少每周披露一次
C.至少每周披露两次
D.至少每月披露两次

【答案】 B
90、投资者保护工作的意义在于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
91、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（ ）。
A.全面性原则
B.客观性原则
C.滞后性原则
D.投资人利益优先原则

【答案】 C
92、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（ ）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.非结构化
B.结构化
C.抽象化
D.复杂化

【答案】 A
93、基金销售人员应当引导投资者到（　　）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。
A.基金管理公司
B.基金代销机构的销售网点
C.网上交易系统
D.以上都是

【答案】 D
94、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（ ）
A.基金托管人
B.证券交易所
C.对基金行业有重要影响的境外机构
D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心

【答案】 A
95、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
96、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收盎率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
97、股东有权查阅信息利资料，包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
98、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。
A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

【答案】 D
99、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
100、（2021年真题）某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（ ）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
101、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、（2016年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（ ）
A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告
C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划

【答案】 C
103、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（　　）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
104、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
105、（　　）是公司战略的重要载体。
A.业务范畴
B.业务体系
C.发展方向
D.组织架构

【答案】 D
106、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（ ）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
107、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制

【答案】 C
108、公开募集基金财产可以用于（ ）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
109、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日

【答案】 A
110、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】 B
111、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

【答案】 B
112、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（ ）。
A.对基金托管人职责终止的监管措施
B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任
C.取消托管资格措施
D.责令整改措施

【答案】 B
113、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
114、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（　　）。
A.封闭式基金的份额是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
115、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告

【答案】 B
116、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
117、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.30日；3个月
B.20日；6个月
C.20个工作日；6个月
D.20个工作日；3个月

【答案】 C
118、投资范围规定，股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。
A.80%、60%
B.60%、40%
C.80%、80%
D.50%、70%

【答案】 C
119、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
120、（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制机制
B.内部控制制度
C.内部检查制度
D.风险监控机制

【答案】 B
121、（2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都错误
B.甲、乙的观点都正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
122、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C