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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)

单选题（共360题）
1、证券公司的监管制度包括（ ）。
A.①②③
B.③④
C.①②
D.①②③④

【答案】 D
2、股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②
D.①②③

【答案】 B
3、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司再融资的方式有()
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 B
4、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团
B.服务机构通常由第三方担任
C.信用增级机构通常由发起人担任
D.受托人是资产支持证券的真正发行人

【答案】 A
5、股票市场的发行人为（ ）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司

【答案】 C
6、关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是( )。
A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元
B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元
C.累计债券余额不超过公司净资产的40%
D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

【答案】 B
7、（2020年真题）我国的混合资本债券的基本特征有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
8、按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、在复利条件下，下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（ ），其中：FV-终值;PV-现值;i-每期利率;n-期数;m-每期付息次数。
A.①③④
B.①②④
C.①③
D.②④

【答案】 C
10、具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
11、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。
A.20%
B.10%
C.40%
D.30%

【答案】 D
12、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求(　　)购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人
B.基金账管人
C.基金代理
D.基金管理人

【答案】 D
13、下列关于封闭式基金与开放式基金的说法错误的是（ ）。
A.与开放式基金相比，封闭式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制
B.封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，在封闭期内也不能扩大运作规模
C.封闭式基金更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排
D.开放式基金在必须高度重视投资组合的流动性。

【答案】 A
14、（2020年真题）上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
16、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
17、下列有关股票特征的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
18、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
19、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
20、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
21、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（　　）。
A.并购重组能够改善公司的经营状况
B.并购重组会使公司的经营状况恶化
C.并购重组对公司经营状况没有影响
D.并购重组不一定会改善公司的经营状况

【答案】 D
22、（2018年真题）下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（　　）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.远期外汇合约
D.利率互换

【答案】 C
23、（　　），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务

【答案】 A
24、可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（ ）确定。
A.①②③
B.①③
C.②③
D.①②

【答案】 A
25、证券交易所的职能包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、套期保值的基本做法是（ ）。①持有现货空头，买入期货合约
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
27、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
28、以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
29、证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（ ）所引起的久期的变化。
A.10%
B.0.10%
C.1%
D.0.01%

【答案】 C
30、以下属于经济指标类别的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
31、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
32、基金管理公司可在() 按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
33、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场和权益市场
B.一级市场和二级市场
C.货币市场和资本市场
D.交易所市场和场外交易市场

【答案】 D
34、下列属于风险管理本质特征的是()
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
35、下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（ ）。
A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管
B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天
C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账
D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。

【答案】 A
36、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
37、关于股票，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
38、SEAQ系统不具备以下哪项特点（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
39、合格境外机构投资者可以参与（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
40、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
41、下列关于理事会理事长的描述错误的是（ ）。
A.召集和主持理事会会议
B.主持会员大会
C.是证券交易所的法定代表人
D.兼任证券交易所的总经理

【答案】 D
42、下列关于债券评级的说法，错误的是（　　）。
A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级
B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级
C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级
D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

【答案】 A
43、（2020年真题）基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要，对基金投资风格的分析，其作用在于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
44、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
45、基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
46、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定

【答案】 D
47、远期交易和期货交易的区别主要表现在()。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
48、证券账户不能用于记载（　　）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者用于买卖证券的货币金额

【答案】 D
49、下列关于金融期权的说法中错误的是（　　）。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

【答案】 D
50、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（　　）等。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
51、（2019年真题）根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（ ）。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票
C.累积优先股票和非累积优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 C
52、下列有关金融期权的表述正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
53、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集

【答案】 D
54、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
55、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（　　）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
56、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（ ）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。
A.1~5
B.1~3
C.1~7
D.3~7

【答案】 A
57、证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ

【答案】 B
58、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
59、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 C
60、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
61、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
62、下列属于开放式基金认购步骤的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
63、下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（ ）。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券
B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

【答案】 C
64、证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
65、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
66、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是(　　)。
A.是否进行信用评级由证监会确定
B.是否进行信用评级由发行人确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由评级机构确定

【答案】 B
67、下列关于市场风险的说法中错误的是（ ）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
68、对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
69、（2020年真题）下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
70、在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。
A.30％
B.50％
C.70％
D.90％

【答案】 C
71、（　　）也被称为“看涨期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
72、我国企业债券出现于（ ）年。
A.1982
B.1984
C.1985
D.1988

【答案】 C
73、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 C
74、证券交易所的法定代表人是（　　）。
A.会员大会
B.理事长
C.监事长
D.总经理

【答案】 B
75、商业银行的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
76、2020年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2019年12月31日。若按30/180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.88
C.0.90
D.1.05

【答案】 C
77、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
78、下列关于凭证式国债的说法中错误的是（ ）。
A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券
B.具备凭证式国债承销团资格的机构承销
C.各类商业银行没有资格申请加入凭证式国债承销团
D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】 C
79、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（　　）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
80、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系
B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币
D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】 C
81、下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
82、封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
83、资产证券化的有关当事人包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
84、多层次资本市场的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
85、（2018年真题）金融自由化的主要内容包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
86、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（　　）等方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
87、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
88、关于我国国际债券，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
89、下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
90、企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
91、（2018年真题）下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（　　）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
92、交易型开放式指数基金的特征包括（）。
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.II、IV

【答案】 C
93、证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
94、下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。
A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保
B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保
C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保
D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式

【答案】 D
95、证券公司借入或发行次级债应符合的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、（　　）从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
A.证券公司
B.机构投资者
C.私募基金
D.公募基金

【答案】 B
97、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
98、股票分析中，量化分析方法可以应用于（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
99、目前我国普通国债发行的方式不包括( )
A.定向招募方式
B.代销方式
C.招标方式
D.承销方式

【答案】 B
100、操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。
A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司
B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％
C.最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

【答案】 C
102、票面金额一般是以（　　）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.国家的主币

【答案】 D
103、下列关于短期融资券发行注册的说法，正确的是（ ）。
A.证监会负责受理企业债务融资工具的发行注册
B.债务融资工具发行注册实行注册会议制度
C.注册有效期为3年
D.企业在注册有效期内需要更换主承销商或者变更注册金额的，不需要重新注册

【答案】 B
104、（2018年真题）债券和股票的主要区别是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
105、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（　　）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
106、（　　）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门

【答案】 B
107、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、基金合同应当约定给投资者设置不少于（　　）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A.12个
B.18个
C.24个
D.36个

【答案】 C
109、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
110、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
111、我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资(法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
112、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 A
113、（2021年真题）与个人投资者相比，证券市场机构投资投资具有的特点有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
114、根据投资理念的不同，基金可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
115、经中国人民银行核准发行金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
116、已发行金融资产的流通市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 D
117、创业板市场的功能包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
118、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。
A.1948年
B.1983年
C.1984年
D.1986年

【答案】 D
119、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（ ）年，最长为（ ）年。
A.1 5
B.1 6
C.2 5
D.2 6

【答案】 B
120、可转换债券的发行条件包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
121、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（　　）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
122、国债承销团成员于招标日后（ ）个工作日内缴纳发行款。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
123、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
124、主板（中小企业板）非公开发行股票的条件正确的是（ ）。
A.发行对象人数大于10人
B.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%
C.本次发行的股份自发行结束之日起，24个月内不得转让
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让

【答案】 B
125、国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（　　）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
126、中小企业板总体设计原则中的“两个不变”是指（ ）。
A.①②
B.③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
127、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
128、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（　　）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 C
129、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（　　）。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
130、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。
A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利
B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权
C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权
D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利

【答案】 D
131、地方债债权确立实行（ ）方式。
A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券

【答案】 C
132、将金融期权划分为外汇期权、利率期权和股权类期权是按（ ）的不同划分的。
A.投资者的买卖行为
B.基础资产性质
C.合约履行时间
D.选择权性质

【答案】 B
133、（2020年真题）下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
134、证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于()亿元人民币。
A.20
B.10
C.5
D.12

【答案】 D
135、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
A.①②③
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
136、全球最大的人民币离岸交易中心是（　　）。
A.纽约外汇市场
B.东京外汇市场
C.伦敦外汇市场
D.上海外汇市场

【答案】 C
137、下列属于交易所市场的有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 B
138、（2021年真题）科创板制度体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
139、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
140、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
141、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
142、小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
143、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（ ）。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化

【答案】 C
144、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（　　）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
145、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
146、股票以低于面值的价格发行，被称为（　　）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行

【答案】 B
147、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
148、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
149、个人投资者的特点包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
150、下列股票能被选人沪深300指数的有（ ）。
A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好
B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市
C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷
D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈。

【答案】 C
151、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。