2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（　）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
2、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（　　）。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是

【答案】 D
3、下列说法有误的是（　　）。
A.信息不对称是市场存在的基础
B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系
C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

【答案】 D
4、（2017年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
5、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（　　）。
A.不得违规承诺收益或者承担损失
B.不得夸大或者片面宣传基金
C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.允许预测基金的投资业绩

【答案】 D
6、基金管理人应履行的职责不包括（ ）。
A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户
B.对其管理的基金财产进行投资运作
C.完成基金备案手续
D.根据规定召集基金份额持有人大会

【答案】 A
7、根据（　　）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.基金规模
C.法律形式
D.投资理念

【答案】 C
8、（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.投入产出
B.成本效益
C.有效性
D.盈利性

【答案】 B
9、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
10、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（ ）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金

【答案】 C
11、下列关于证券投资基金特点说法错误的是(　)。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
12、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（ ）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.1日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
13、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构

【答案】 B
14、增长型基金是主要以（　　）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
15、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】 B
16、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
17、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
18、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
19、（2016年真题）关于道德的说法中，正确的是（　　）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
20、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）万元人民币及以上的商业银行客户。
A.200
B.300
C.500
D.600

【答案】 D
21、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
22、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
23、（2017年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。
A.内幕信息必须是非公开的信息
B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
C.内幕信息必须是来源可靠的信息
D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】 D
24、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 B
25、（2020年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV

【答案】 B
26、（2020年真题）张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（ ）。
A.I、III
B.I、IV
C.I、Ⅱ
D.III、IV

【答案】 B
27、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
28、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.非正常渠道的信息
C.重要的信息
D.非公开的信息

【答案】 B
29、（　　）是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具

【答案】 D
30、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利和义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
31、符合（　　）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
32、我国的基金自律组织是（ ）成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日
B.2002年12月4日
C.2012年6月6日
D.2013年2月4日

【答案】 C
33、（2017年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断

【答案】 C
34、基金管理人的中台部门的目标是（ ）。
A.利润最大化
B.消费者剩余最大化
C.客户满意度最大化
D.保障公司为客户提供服务的持续性

【答案】 D
35、基金监管活动的要素主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ .Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
36、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

【答案】 D
37、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性

【答案】 A
38、（2016年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
39、（ ）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部
B.销售部
C.研究部
D.财务部

【答案】 C
40、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.行为监控

【答案】 B
41、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
42、基金信息披露的（　　）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
43、根据法律形式，可以将有证券投资基金分为（ ）。
A.增长型基金和收入型基金
B.契约型基金和公司型基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券型基金和股票型基金

【答案】 B
44、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
46、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（ ）年。
A.15
B.16
C.17
D.18

【答案】 A
47、基金监管的首要目标是（ ）。
A.规范证券投资基金活动
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.保护投资人利益

【答案】 D
48、基金管理人合规培训的具体内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（　　），为巨额赎回。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%

【答案】 C
50、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。
A.社保基金
B.LOF
C.分级基金
D.ETF

【答案】 A
51、编制基金招募说明书的主要目的是（　　）。
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】 A
52、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
53、基金业协会的会员类别不包括（　　）。
A.联席会员
B.临时会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 B
54、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
55、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续
A.A:T日
B.B:T+3日
C.C:T+2日
D.D:T+1日

【答案】 D
56、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
57、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（ ）
A.债券基金没有确定的平均剩余期限
B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险
C.债券基金的收益率比单一债券的更难预测
D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】 A
59、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
60、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
61、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
62、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（ ）。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.市场风险

【答案】 D
63、（　　）不属于公募基金注册申请需提供的文件。
A.基金合同草案
B.基金协议
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案

【答案】 B
64、风险控制委员会的职责不包括（　　）。
A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项
B.负责对公司运作的整体风险进行控制
C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性
D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

【答案】 A
65、(2016年)（ ）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金
B.离岸基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
66、LOF的净值报价频率要比ETF（　　），通常每（　　）天只提供1次或几次基金净值报价。
A.低；1
B.高；2
C.低；2
D.高；1

【答案】 A
67、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
68、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
69、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（ ）。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金募集结束日
D.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

【答案】 D
70、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（　　）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
71、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括(　)。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金

【答案】 D
72、根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
73、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
74、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（ ）。
A.制定合规审核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
75、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（　　）。
A.50万份或100万份
B.30万份或50万份
C.30万份或80万份
D.50万份或80万份

【答案】 A
76、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（　　）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
77、债券市场不包括( )。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.—级市场

【答案】 D
78、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（　　）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议

【答案】 D
79、（　　）不属于科学合理的基金分类的好处。
A.有利于监管部门实施更有效的分类监管
B.有助于确保投资者的基金投资获利
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】 B
80、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 A
81、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额数量不固定
B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
D.一般有一个固定的存续期

【答案】 D
82、基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（　　）等相关活动的人员。
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金份额申购和赎回
D.以上都是

【答案】 D
83、（　　）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原观
C.识别原则
D.利润原则

【答案】 A
84、（2016年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（ ）。
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】 A
85、 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
86、以下关于公司型基金的表述，正确的是（　　）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利

【答案】 B
87、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（　　）。
A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】 B
88、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
89、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.及时性
C.有效性
D.独立性

【答案】 C
90、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】 D
91、(2017年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
92、基金反映的是一种（ ）。
A.债权关系
B.债务关系
C.信托关系
D.所有权关系

【答案】 C
93、（2016年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。
A.1／3
B.1／2
C.2／3
D.3／4

【答案】 A
94、下列关于分级基金说法正确的是（　　）。
A.基金折算，只发生在分级基金中
B.分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款
C.分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。
D.分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。

【答案】 A
95、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（　　）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
96、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
97、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.对基金客户进行身份识别
B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.委托基金管理人开立基金

【答案】 A
98、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
99、（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（ ）。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理
D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】 B
100、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（　　）或其他金融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司

【答案】 A
101、ETF属于（ ）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
102、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是( )。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
104、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】 C
105、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（ ）.
A.是暂时存放现金的理想场所
B.风险低，流动性好
C.以短期货币产场工具为投资对象
D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】 D
106、（　　）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易
B.不正当竞争
C.操纵市场
D.倒卖交易

【答案】 A
107、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（　　）要求。
A.会计系统控制
B.风险控制
C.信息披露控制
D.投资管理业务控制

【答案】 A
108、增长型基金的基本目标是(　)。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
109、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】 D
110、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.中国证监会
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或销售机构

【答案】 D
111、（2016年真题）关于金融资产的定义，下列表述正确的是（ ）。
A.金融资产是无形的，没有明确的价值
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系
D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

【答案】 B
112、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
113、某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（　　）
A.投资者风险承受能力测评义务
B.适当推荐产品义务
C.投资者身份识别义务
D.告知说明义务

【答案】 D
114、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（　　）。
A.检查
B.调查取证
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
115、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（　　）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象
C.基金监管机构执法必须公正
D.基金监管机构必须依法监管

【答案】 D
116、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
117、目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、保本基金的安全垫等于（　　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】 C
119、1990年，（　　）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
120、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
121、（　　）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部老李

【答案】 B
122、（2017年真题）基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

【答案】 D
124、以下不属于金融市场构成要素的是（ ）
A.外部环境
B.金融交易的组织方式
C.市场参与者
D.金融工具

【答案】 A
125、我国股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
126、（2016年真题）职业道德的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
127、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（　　）日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T T+1
B.T+1 T+2
C.T+1 T+1
D.T+2 T+2

【答案】 B
128、根据中国证监会对基金的分类标准，（ ）为债券基金。
A.以股票为主要投资对象的基金
B.以货币市场工具为主要投资对象的基金
C.以国债为主要投资对象的基金
D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】 D
129、进行ETF折价套利交易未涉及到（　　）。
A.在二级市场上卖出股票
B.在一级市场赎回ETF份额
C.在二级市场买进ETF份额
D.在二级市场买进股票

【答案】 D
130、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
131、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。
A.保险公司
B.基金公司
C.证券公司
D.商业银行

【答案】 B
132、2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。
A.华安创新
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 A
133、基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部

【答案】 A