2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

单选题（共800题）
1、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
2、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

【答案】 A
3、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（ ）。
A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】 B
4、（2017年真题）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
5、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
6、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的合法利益。
A.基金销售机构
B.基金投资人
C.基金销售人员
D.基金管理人

【答案】 B
7、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
8、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（　　）。
A.私募投资基金子公司
B.证券公司另类子公司
C.证券资产管理子公司
D.保险资产管理公司

【答案】 D
9、1990年，（　　）证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。
A.英国伦敦
B.美国纽约
C.加拿大多伦多
D.美国纳斯达克

【答案】 C
10、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
11、以下选项中，属于广义资本市场的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
12、基金注册登记机构的主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
13、（2016年真题）基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 A
14、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（　　）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 A
15、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡型基金

【答案】 D
16、基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

【答案】 C
17、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（ ）销售不同风险等级的产品。
A.风险承受能力
B.愿意承受的风险
C.不同收益预期
D.不同资产规模

【答案】 A
18、LOF基金在交易所的规则与（ ）的相同。
A.股票
B.债券
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
19、证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于（ ）万元人民币?
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
20、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配

【答案】 C
21、（ ）的评价是风险管理中的主要环节。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
22、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）。
A.1768
B.1686
C.1420
D.1868

【答案】 D
23、基金管理人的内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
24、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
25、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（　　）万份。
A.10
B.30
C.50
D.100

【答案】 D
26、通常将股票市值小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。
A.2；10
B.3；15
C.5；20
D.10；20

【答案】 C
27、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
28、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.适用性
B.风控性
C.持续性
D.专业性

【答案】 A
29、（ ）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险评估
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险应对

【答案】 B
30、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（ ）。
A.都是所有权凭证
B.反映的都是信托关系
C.均为直接投资工具
D.收益都具有不确定性

【答案】 D
31、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（ ）
A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。
B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化
D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

【答案】 A
32、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（　　）。
A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】 B
33、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（ ）。
A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
34、下列不可视为合格投资者的是（　　）。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金
B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划
C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 B
35、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（　　）以上。
A.70％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 C
36、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
37、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
38、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.一般会员
B.联席会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 A
39、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）。
A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预
C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则
D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】 D
41、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（ ）
A.加盖单位公章的营业执照复印件
B.法定代表人授权委托书
C.银行交收账户的开户证明原件
D.加盖单位公章的机构章程复印件

【答案】 D
42、公开募集基金合同的内容包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
43、下列属于合规管理的基本原则的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、（2016年真题）关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（ ）。
A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛
C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

【答案】 B
45、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理的有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
46、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

【答案】 C
47、（2016年真题）LOF的申购、赎回采用（ ）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 C
48、股票、债券和基金的区别是（　　）。
A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】 C
49、基金行业的本质是（　　）
A.资产管理行业
B.投资咨询行业
C.资产托管行业
D.中间介绍行业

【答案】 A
50、(2017年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（ ）。
A.20周岁以上
B.18周岁以上
C.18周岁以上不满20周岁
D.16周岁以上不满18周岁

【答案】 D
51、在（　　）办理私募基金管理人登记。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国基金业协会
D.证券交易所

【答案】 C
52、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管

【答案】 C
53、基金托管人应当履行下列（　　）职责。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（　　）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
55、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
56、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（　　）、中国证监会及相关派出机构报告。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.以上都不是

【答案】 B
57、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。
A.接受客户委托，代理客户进行投资决策
B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险
C.做好客户动态分析
D.加强客户沟通，了解客户深度需求

【答案】 A
58、下列关于投资概念的说法中，错误的是（　　）。
A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C.投资未来收益具有不确定性
D.投资的产出会大于投入

【答案】 D
59、(2017年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】 B
60、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.契约型基金和公司型基金
D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】 B
61、中国证监会的职责包括以下各项中的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
62、（2016年真题）以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（ ）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
63、(2016年)职业道德的作用不包括（ ）。
A.调整职业关系
B.提升职业素质
C.促进行业发展
D.加强专业知识

【答案】 D
64、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
65、 关于投资者教育,以下描述正确的（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
66、基金招募说明书应当包括下列内容（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
67、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
68、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、（2017年真题）基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。
A.基金合同
B.基金的招募说明书
C.基金托管协议
D.法律意见书

【答案】 D
70、（2016年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式
B.对基金投资人的信誉调查
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 B
71、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督

【答案】 C
72、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（　　）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会

【答案】 C
73、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在( )方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
74、（2021年真题）A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（ ）等信息披露违法行为。
A.承诺效应
B.虚假记载
C.重大遗漏
D.误导性陈述

【答案】 B
75、在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（　　）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告
B.托管协议、招募说明书、募集申请报告
C.基金合同、托管协议、招募说明书
D.基金合同、招募说明书、募集申请报告

【答案】 C
76、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（ ）。
A.小盘股票基金
B.平衡型基金
C.价值型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
77、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.系列基金

【答案】 D
78、确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司

【答案】 C
79、(2016年)在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
80、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值増值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.严格监管、信息透明
D.独立托管保障安全

【答案】 A
81、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构

【答案】 B
82、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
83、（　　）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
A.基金合同
B.证券投资基金法
C.公司法
D.证券法

【答案】 A
84、（ ）是调整各种社会人际关系的基本准则。
A.诚实守信
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.专业审慎

【答案】 A
85、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司

【答案】 C
86、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、（2016年真题）下列不属于投资管理业务控制的意义的是（ ）。
A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
88、（ ）是证券投资基金在美国的称谓。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 A
89、目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
90、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（ ）。
A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数
B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大
C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈
D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 B
91、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案
C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 B
92、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（ ）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
93、货币市场基金是投资者进行（　　）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
94、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
95、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
96、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（ ）。
A.早期探索阶段始于20世纪80年代末
B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金
C.1997年基金业发展进入快速发展阶段
D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司

【答案】 C
97、关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（　　）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
98、保本基金的投资目标是（　　）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
99、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是(　)。
A.责令其限期改正
B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权
C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权
D.限制有关股东行使股东权利

【答案】 C
100、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
101、基金业协会的职责不包括（ ）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

【答案】 D
102、（ ），我国最早的两只联接基金成立。
A.2008年9月
B.2009年9月
C.2008年10月
D.2009年10月

【答案】 B
103、（ ）运作模式往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。
A.主动管理主动型FOF
B.主动管理被动型FOF
C.被动管理主动型FOF
D.被动管理被动型FOF

【答案】 D
104、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（　　）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
105、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
106、（2016年真题）基金管理人董事会可以下设（　　），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规管理部
B.合规与风险控制部
C.风险管理部
D.合规与风险管理委员会

【答案】 D
107、下列关于基金的分类说法错误的是（ ）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
108、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
A.本人、父母、配偶
B.本人、直系亲属
C.本人、配偶
D.本人、配偶、利害关系人

【答案】 D
109、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
110、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（ ）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
111、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　　）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
112、（2021年真题）只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（ ）。
A.信托
B.私募基金
C.公募基金
D.存单

【答案】 C
113、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（ ）。
A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求
B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查
C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导
D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

【答案】 D
114、内部控制的目标是在一定范围内（　　）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.降低或消除
C.控制
D.转移

【答案】 B
115、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（　　）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.办理基金备案手续
C.安全保管基金财产
D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

【答案】 C
116、私募基金的募集机构不可以通过（　　）进行投资回访。
A.录音电话
B.电邮
C.信函
D.口头

【答案】 D
117、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%

【答案】 C
118、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
119、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（ ）。
A.提议召开临时股东大会
B.检查公司的财务
C.列席董事会会议
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
120、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
121、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
122、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A.指导和监督基金行业协会的活动
B.监督检查基金信息的披露情况
C.指导基金投资管理运作
D.制定基金从业人员的资格标准

【答案】 C
123、我国基金交易佣金不得高于（　　），起点（　　）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.3%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
124、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（ ）。
A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾
B.实现组合投资、分散风险
C.解决收益率较低的挑战
D.充分把握市场不同投资机会

【答案】 B
125、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（　　）。
A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集
C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ
D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】 C
126、狭义的基金监管