2022-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案.docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案

单选题（共800题）
1、深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（ ）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（ ）。
A.600％；10％
B.900％；10％
C.900％；50％
D.600％；50％

【答案】 B
2、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（　　）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.货币发行量

【答案】 B
3、国务院证券监督管理机构包括（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 C
4、根据国债的偿还期货，可以把国债分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
5、在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
6、（2019年真题）赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
7、按照交割方式，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.现货市场衍生品市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 B
8、可交换债券与可转换债券的相同之处有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
9、融券交易也是一种（　　）。
A.卖空交易
B.买入交易
C.置换交易
D.融资交易

【答案】 A
10、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
11、上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A.上证综指
B.上证100指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 C
12、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
13、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.100％

【答案】 D
14、风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（ ）等。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
15、上海证券交易所规定，属于（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。
A.③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 C
16、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
17、下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
18、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（　　）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.过半数的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
19、（ ），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务

【答案】 A
20、避险性资金流动或资本外逃又被称为（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
21、企业发行企业债券必须符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
22、申请发行可交换债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的（　　）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
23、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
24、金融市场，按照交易工具，可以划分为（ ）和（ ）。
A.—级市场二级市场
B.债权市场权益市场
C.证券市场非证券金融市场
D.货币市场资本市场

【答案】 B
25、关于股票价格指数编制，说法正确的是（ ）。
A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票
B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日
C.计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正
D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100％

【答案】 C
26、影响债券利率的因素主要有( )。Ⅰ．借贷资金市场利率水平Ⅱ．筹资者的资信Ⅲ．流通市场风险Ⅳ．债券期限长短
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
27、评级的主要内容包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
28、作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②④
D.①②④

【答案】 A
29、基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
30、 中小企业板块的设计要点在于(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（ ）的利益。
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 C
32、金融债券的发行主体有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
33、我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。
A.每个交易日，不晚于下个交易日
B.每周五，当日
C.每个交易日，当日
D.每周五，两日后

【答案】 A
34、（2021年真题）下列关于基金信息披露的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
35、封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
36、个人进行证券投资应具备的基本条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
37、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
38、基金托管费是支付给（ ）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人

【答案】 A
39、经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
40、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
41、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。
A.转让权
B.查阅权
C.表决权
D.分配权

【答案】 C
42、股票（ ）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 C
43、金融机构对风险的承担受限制于（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
44、根据马科维茨组合投资理论，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大，组合的非系统性风险将趋于零。因此，有效的投资组合就是选择彼此之间相关系数（ ）的资产组合，在不影响收益率的情况下尽可能地降低风险。
A.大于1
B.小于1
C.等于1
D.等于0

【答案】 B
45、（ ）应当包含按照规定编制并经符合《证券法》规定的会计师事务所审计的财务会计报告。
A.年度报告
B.月度报告
C.季度报告
D.备案报告

【答案】 A
46、（ ）是指从事证券相关业务的机构及人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
47、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
48、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13:35；乙的买进价为10.40元，时间是13:40；丙的买进价为10.75元，时间为13:55；丁的买进价为10.40元，时间为13: 50。则四位投资者交易的优先顺序(　　)。
A.丙、甲、乙、丁
B.丁、乙、甲、丙
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、丙、甲

【答案】 A
49、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
50、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（ ）。
A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
B.—码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息
C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况
D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户

【答案】 D
51、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 C
52、影响货币政策作用发挥的因素不包括（ ）。
A.货币供给量
B.支出
C.利率
D.信贷政策机制

【答案】 B
53、根据投资理念的不同，基金可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
55、下列自然人和法人中，有（ ）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某
B.国有石油企业甲公司
C.证券金融公司财务鸹监张某
D.小型证券公司丙公司

【答案】 D
56、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
57、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
58、年利率为10%,5年后161.05元的现值为（ ）元。
A.100
B.110
C.121
D.95

【答案】 A
59、基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。
A.增值税
B.印花税
C.所得税
D.消费税

【答案】 D
60、基金托管人的职责包括（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
61、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
62、中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
63、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）。
A.①②
B.①④
C.①③④
D.③

【答案】 B
64、我国创业板市场是在（　　）正式启动。
A.上交所
B.深交所
C.同时上交所和深交所
D.港交所

【答案】 B
65、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资

【答案】 B
66、（2018年真题）根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
67、（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
68、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
69、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.②③④
D.①④

【答案】 D
70、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法错误的有（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
71、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
72、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
73、关于证券承销与保荐业务，以下正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
74、通常情况下，( )可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。
A.优先股
B.债券
C.基金
D.金融衍生品

【答案】 B
75、证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有（ ）。
A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
B.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准
D.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

【答案】 B
76、在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
77、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指（ ）个（含）以上、（ ）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
A.37
B.28
C.25
D.210

【答案】 D
78、影响国债销售价格的因素有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
79、基金性质的机构投资者包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
80、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
81、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%

【答案】 C
82、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（　　）。
A.定时竞价和集合竞价
B.分散竞价和连续竞价
C.集合竞价和连续竞价
D.定时竞价和连续竞价

【答案】 C
83、取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务,应当遵循的原则有()
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
84、将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按（ ）划分的。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制

【答案】 C
85、目前，我国的基金主要投资于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（　　）。
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制

【答案】 C
87、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
88、对于公司治理情况的分析主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
89、运用组合投资策略，可以降低甚至消除（ ）。
A.市场风险
B.非系统风险
C.系统风险
D.政策风险

【答案】 B
90、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业 特定的资产池
B.特定的资产池 企业
C.公司 特定的资产池
D.特定的资产池 公司

【答案】 A
91、（2018年真题）下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（　　）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
92、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（ ）。
A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金
B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式
C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价
D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手

【答案】 A
93、下列影响基金份额净值的因素有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
94、（2020年真题）关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对（　　）进行审查。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。
A.50％
B.70％
C.80％
D.100％

【答案】 D
96、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
97、证券监管机构的首要任务和宗旨是（ ）。
A.维护证券市场良好秩序
B.保护投资者利益
C.保护证券市场的正当交易
D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】 B
98、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。?
A.中国信托业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 B
99、金融风险是指包括（ ）在内的各个经济主体在金融活动或投资经营活动中，因各种因素的不确定变动而遭受损失的可能性。
A.政府机构
B.非银行金融机构
C.金融机构
D.信托机构

【答案】 C
100、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（　　）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
101、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
102、我国建立集中、统一的证券登记结算体制具有的重大意义是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
103、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
104、一般而言，政府债券所面临的风险主要有（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
106、流动性覆盖率的计算公式为（　　）。
A.贷款余额/存款余额x100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%

【答案】 C
107、关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
108、金融期货与金融期权的区别包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
109、风险管理的基本流程包括（ ）、风险管理监督与改进。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
110、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
111、下列关于场外市场的定义，说法正确的是（　　）。
A.主要为一对一的交易
B.以标准化的、私募类型产品为主
C.不可以采取电子交易的方式
D.柜台市场与场外市场是不同的市场

【答案】 A
112、创业板上市公司在下列( )事项发生后应及时进行信息披露。Ⅰ．董事会、监事会及股东大会作出决议Ⅱ．签署意向书Ⅲ．签署协议Ⅳ．公司知悉或者理应知悉重大事件发生时
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
113、（2020年真题）公开募集基金应当经（　　）注册
A.中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.沪深交易所

【答案】 C
114、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（　　）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
115、按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 D
116、张某是C公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。
A.C公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
117、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
A.中国证监会及其派出机构
B.证券交易所
C.工商管理部门
D.律师协会

【答案】 A
118、在规范类强制退市中，上市公司出现证券交易所对其股票实施退市风险警示的情形不包括（ ）。
A.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌1个月内仍未改正
B.未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露
C.半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的
D.公司可能被依法强制解散

【答案】 A
119、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
A.银行的债权资产 企业的债权资产
B.银行的股权资产 企业的股权资产
C.银行的债权资产 企业的股权资产
D.银行的股权资产 企业的债权资产

【答案】 A
120、（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
121、（2019年真题）在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（ ）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国证监会和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】 A
122、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据《若干意见》，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（　　）集中登记存管、结算。
A.中国人民银行清算中心
B.中国证监会
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.证券交易所

【答案】 C
123、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，在下列活动中，属于慈善组织可以开展的投资活动的是（ ）。
A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接投资二级市场股票的
D.投资人身保险产品

【答案】 A
124、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份

【答案】 B
125、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A 股
B.已上市B 股
C.已上市基金
D.首日上市的证券

【答案】 D
126、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（　　）。
A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

【答案】 B
127、CDR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 D
128、商业银行次级定期债务的募集方式为（ ）。
A.公开募集
B.定向募集
C.公开募集或定向募集
D.专门募集

【答案】 B
129、（2021年12月真题）投资者投资优先股的好处在于()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
130、目前，我国国债期货合约标的为（ ）。
A.15年期名义标准国债
B.10年期名义标准国债
C.5年期名义标准国债
D.3年期名义标准国债

【答案】 C
131、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】 B
132、下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
133、商品期货包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
134、目前，我国证券投资基金的基本特征主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
135、单一司法辖域内的金融市场是（　　）。
A.交易所市场
B.场外交易市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场

【答案】 D
136、在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。?
A.加息债券
B.金融债券
C.公司债券
D.缓息债券

【答案】 D
137、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（ ）进行资产托管，由（ ）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人，基金投资人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金托管人，基金管理人
D.基金管理人，基金投资人

【答案】 A
138、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（　　）
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
139、（2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
140、证券交易结算方式可以分为（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②③
D.①②

【答案】 A
141、一般而言，基金投资管理的流程包含（　　）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
142、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
143、（　　）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
A.证券经纪业务
B.证券公司中间介绍业务
C.证券承销业务
D.证券融资融券业务

【答案