2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列).docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共800题）
1、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,管理人应采取在年报中进行（ ）信息披露措施。
A.在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告
B.在事件发生之日起3日内就此事项进行临时报告
C.在季报中进行披露
D.在半年度报中进行披露

【答案】 A
2、中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（　　）。
A.利用职务牟取私利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物
C.公正廉洁，接受监督
D.收受他人财物

【答案】 C
3、目前，我国公募证券投资基金全部是（ ）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
4、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】 B
5、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
6、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（　　）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

【答案】 C
7、中国证券投资基金业协会的权力机构是（　　）。
A.会员大会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
8、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
9、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
10、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则

【答案】 D
11、（2016年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（　　）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第3日
D.第5日

【答案】 B
12、（2017年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
13、关于招募说明书，以下说法错误的是（ ）。
A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务
B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

【答案】 A
14、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（ ）。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

【答案】 C
15、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.一般每月公告2次
C.一般每周公告1次
D.一般每周公告2次

【答案】 C
16、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
17、关于证券投资基金的表述，不正确的有（　　）。
A.基金投资者是基金资产的所有者
B.基金管理人负责基金财产的托管
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金的投资管理和运作

【答案】 B
18、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】 B
19、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
20、（2021年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
21、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
22、公开募集基金合同的内容包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
23、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

【答案】 B
24、我国第一只开放式基金是（ ）。
A.基金开元
B.基金金泰
C.华安创新
D.南方宝元

【答案】 C
25、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况

【答案】 C
26、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。
A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.产品审批委员会
D.运营估值委员会

【答案】 C
27、我国上海、深圳交易所属于（　　）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
28、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
29、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、(　)三大类。
A.证监局
B.基金监管机构
C.自律组织
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 D
30、(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理

【答案】 B
31、基金公司的客户又称（　　）。
A.基金客户
B.基金产品的投资人
C.基金份额的持有人
D.以上都是

【答案】 D
32、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
33、场内货币市场基金实行（　　）交易机制。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
34、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
35、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
36、私募基金募集应当履行的程序是（　　）。
A.投资者适当性匹配；特定对象确定；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认
B.特定对象确定；基金风险揭示；投资者适当性匹配；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认
C.特定对象确定；投资者适当性匹配；合格投资者确认；基金风险揭示；投资冷静期；回访确认
D.特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

【答案】 D
37、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
38、基金监管的基本原则有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
39、QDII基金份额的认购程序不包括(　)。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
40、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《 投资公司法》；《 投资顾问法》
B.《 证券法》；《 投资公司法》
C.《 证券交易法》；《 投资顾问法》
D.《 证券交易法》；《 证券法》

【答案】 A
41、（　　）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性

【答案】 A
42、关于债券基金与债券的说法错误的是( )。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
43、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。
A.30,20
B.20,10
C.30,10
D.20,20

【答案】 A
44、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
45、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 A
46、内幕信息的构成要素不包括（　　）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
47、（2017年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（ ）。
A.应当经中国证监会注册后募集
B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】 A
48、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
49、（ ）对从业人员实施资格管理和资格考试。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.基金公司

【答案】 A
50、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
51、(2017年)投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）。
A.T+2日
B.T-1日
C.T+1日
D.T日

【答案】 A
52、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（　　）。
A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约
B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面
C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制
D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度

【答案】 C
53、基金信息披露内容主要有下列事项（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（ ）。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行

【答案】 D
55、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
56、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（ ）。
A.基金反映的是一种信托关系
B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】 C
57、公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。
A.基金规模是否变化
B.基金募集是否为公募
C.基金是否上市交易
D.基金是否为独立的法人

【答案】 D
58、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
59、在（ ）募集资金可以进行（ ）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
60、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
61、（2016年真题）在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日
B.当日
C.次日
D.下一日

【答案】 C
62、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
63、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
64、（2016年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（ ）。
A.用所管理的基金购买了部分该公司债券
B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告

【答案】 B
65、（2016年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。
A.7
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
66、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
67、（2017年真题）下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
68、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（ ）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
69、股票基金分类方式不包括（　　）。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类

【答案】 D
70、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
71、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
72、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（ ）予以赔偿。
A.固有财产
B.风险准备金
C.基金资产
D.银行贷款

【答案】 B
73、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
74、下列属于基金客户售前服务的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
75、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
76、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（ ）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
77、下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（ ）亿元人民币的公司划归为小盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
80、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金托管人
B.基金代销机构
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 B
81、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（ ）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.商业银行
B.保险公司
C.政策性银行
D.期货公司

【答案】 A
82、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。
A.LOF
B.封闭式基金
C.货币市场基金
D.ETF

【答案】 C
83、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】 C
84、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（ ）。
A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量
B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段
C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.识别潜在客户，找到市场机会

【答案】 A
85、行业快速发展阶段的表现不包括（　　）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C.基金业务呈现多元化发展趋势
D.法律法规监管体系有待完善

【答案】 D
86、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（　　）两类。
A.融资
B.投资
C.筹资
D.基金

【答案】 B
87、金融市场按交易标的分类，可分为（ ）
A.债券市场、货币市场、股票市场
B.货币市场和资本市场
C.现货市场和期货市场
D.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

【答案】 D
88、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
89、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】 A
90、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（　　）。
A.一级债基
B.二级债基
C.标准债券型基金
D.普通债券型基金

【答案】 C
91、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）。
A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】 A
93、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.1
B.6
C.3
D.12

【答案】 B
94、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（ ）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
95、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
96、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名
C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】 B
97、狭义的基金监管一般专指（　　）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
98、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度

【答案】 A
99、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
100、下列属于欺诈客户行为的是（　　）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C
101、(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（　）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
102、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、内部控制的（ ）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.成本效益

【答案】 B
104、下列各项中（ ）不是基金监管的原则。
A.高效监管原则
B.适度监管原则
C.分类监管原则
D.公开、公平、公正监管原则

【答案】 C
105、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（　　）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
106、基金认购与基金申购的区别不包括（ ）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
107、(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
108、(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（ ）。
A.自基金账户销户之日起不得少于10年
B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年
C.自基金账户开立之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于20年

【答案】 D
109、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（ ）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.基金管理人或基金托管人变更
C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D.延长基金合同期限

【答案】 C
110、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（ ）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
111、（2016年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
112、常用的寻找潜在客户的方法不包括（　　）。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.直接寻找法

【答案】 D
113、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织
B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人
C.是全国性、行业性、营利性社会组织
D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】 C
114、下列关于股票基金的表述，不正确的是（　　）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
115、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%；0.75%
B.0.75%；1.5%
C.0.75%；0.5%
D.1.5%；0.75%

【答案】 D
116、（2016年真题）封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
117、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。
A.2017年4月1日
B.2018年3月1日
C.2017年7月1日
D.2017年10月1日

【答案】 C
118、（2017年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
119、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
120、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
121、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
122、我国基金监管活动的主要依据是（　　）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》

【答案】 B
123、(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（ ）。
A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案
B.该材料不得预测基金的投资收益
C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字
D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

【答案】 A
124、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（　　）年。
A.1420
B.1768
C.1686
D.1868

【答案】 D
125、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（　　）元。
A.18065.625
B.18079.625
C.18099.375
D.18142.375

【答案】 C
126、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3