2022-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2022-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案单选题（共800题）1、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B2、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A3、不同的人由于（ ）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 B5、企业风险敞口分为（ ）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】 A6、普通股票与优先股票的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B7、衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C8、教育规划制定方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A9、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A10、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（ ）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 C11、公司分析的主要内容不包括（ ）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D12、 下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C13、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D14、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A15、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D16、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B17、攻府发行政府债券的目的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B19、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（ ）。A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金【答案】 D20、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D21、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A22、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】 C23、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】 D24、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D25、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、商品价格波动取决于（ ）原因A.B.C.D.【答案】 C27、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B28、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】 D29、下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】 A30、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】 A31、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C32、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（ ）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】 A33、实施套利策略的主要步骤包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D34、修改后的证券法于2006年1月1日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】 C35、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】 B36、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。A.B.C.D.【答案】 D37、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】 D38、下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B39、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 C40、某企业某会计年度的资产负债率为60，则该企业的产权比率为()。A.40B.66.6C.150D.60【答案】 C41、蒙特卡罗模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C42、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】 C43、道氏理论的主要原理包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A44、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A45、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 D46、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B47、下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A48、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B49、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D50、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D51、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】 D52、下列关于久期分析，说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 C53、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B54、下列关于系数含义的说法中，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C55、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A56、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C57、相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B58、退休规划的步骤（ ）A.B.C.D答案】 A59、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B60、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D61、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A62、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D63、过度自信会导致投资者（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C64、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D65、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】 C66、积极型债券组合管理策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A67、投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B68、 下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】 C69、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。A.各地证券业协会B.上海深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C70、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D71、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B72、某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（ ）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680答案】 C73、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B74、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】 C75、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】 A76、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A77、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C78、假设检验的概率依据是（ ）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】 A79、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】 C80、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 A81、制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D82、教育规划制定方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A83、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D84、加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略【答案】 A85、以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A86、货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】 A87、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】 C88、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D89、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A90、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】 A91、经济基本面的评价因素有哪些（ ）。A.B.C.D.【答案】 B92、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B.、CD.、【答案】 B93、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B94、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】 C95、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B96、 前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A97、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】 A98、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C99、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A100、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）。A.B.C.D.【答案】 A101、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B102、“羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D103、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 B104、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D105、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）A.B.C.D.【答案】 D106、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】 B107、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 C108、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D109、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（ ）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】 C110、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D111、我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】 D112、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C113、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】 B114、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】 B115、反向市场是构建（ ）的套利行为。A.B.C.D.【答案】 B116、个人生命周期可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D117、相关系数决定结合线在A与B点之间的（ ）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】 B118、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所【答案】 C119、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C120、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 B121、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】 D122、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】 B123、（ ）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C124、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 D125、证券投资顾问不得通过（ ）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】 B126、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C127通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】 C128、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】 D129、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】 A130、资本市场线是（ ）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】 A131、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D132、下列有关杜邦分析法说法正确的是（ ）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】 D133、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】 D134、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A135、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A136、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C137、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B138、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D139、下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D140、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D141、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C142、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。A.B.C.D答案】 A143、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A144、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C145、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 C146、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】 C147、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C148、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A149、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（ ）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D150、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B151、以下为跨期套利的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C152、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】 A153、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D154、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】 B155、如果张某夫妇的年龄在3055岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A156、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A157、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】 A158、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D159、证券产品进场时机选择的要求有（ ）A.B.C.D.【答案】 D160、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C161、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】 D162、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B163、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C164、修改后的证券法于2006年1月1日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】 C165、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】 C166、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行