“一带一路”倡议下绿色金融的可持续发展探析.pdf

2023年10月101金融视线DOI:10.19995/ki.CN10-1617/F7.2023.20.101“一带一路”倡议下绿色金融的可持续发展探析韩圆(浙江上虞农村商业银行股份有限公司 浙江绍兴 312000)摘 要：随着“一带一路”倡议的实施，沿线各国的经济水平得到提升，但由于大多数国家基础设施建设有待进一步完善、生态环境较为脆弱，因此在经济发展过程中也会伴随着环境及生态发展的一系列问题。当前，许多国家已意识到发展绿色金融的重要性，世界各国政府纷纷出台政策鼓励和引导金融机构投资绿色产业。基于此，本文针对“一带一路”倡议下绿色金融的可持续发展进行分析，并对“一带一路”背景下我国绿色金融发展现存问题，给出了相应的完善和优化策略，以供参考。关键词：“一带一路”；绿色金融；金融环境；金融发展体系；持续发展本文索引：韩圆.“一带一路”倡议下绿色金融的可持续发展探析J.商展经济,2023(20):101-104.中图分类号：F832 文献标识码：A作者简介：韩圆(1987-)，男，汉族，浙江绍兴人，中级会计师，硕士研究生，研究方向：FICC、绿色金融。党的二十大报告对全面建成社会主义现代化强国的宏伟蓝图和实践路径进行了擘画，深刻阐述了开辟马克思主义时代化新境界的重大问题，深刻阐述了中国式现代化的中国特色和本质要求。根植于历史厚土、顺应时代大势的“一带一路”倡议，不仅是从中国出发，还应是属于全世界的。“建设一带一路 成为国际间合作的热门平台”，习近平总书记在党的二十大报告中指出，要高质量推进“一带一路”的建设。过去几年的发展中，秉持共建共享原则，秉持开放、绿色、廉洁理念，“一带一路”倡议不断向更高质量的发展方向迈进，为实现高标准、严要求、惠民生、能持续的目标努力。1 研究背景1.1 国际层面绿色金融最早起源于20世纪70年代的经济发达国家，2003年，赤道原则创立，是由包括花旗银行在内的几家国际知名银行共同参与，要求金融机构在进行项目投资时，要将项目对环保的推动作用考虑在内，并鼓励以引导金融机构在环保、生态建设项目贷款方面给予优惠，由此推动社会的发展。绿色金融的实施主体从金融机构向着非金融机构扩大，金融产品更加多元化和多样化。1.2 国内层面2017年起，人民银行会同有关部门每年编制 中国绿色金融发展报告，旨在推动我国绿色金融高质量发展。2020年4月10日，中英双方共同主持召开“一带一路”绿色投资原则指导委员会(GIP)，指导委员会成员包括全球主要机构和工作组，鼓励“一带一路”沿线国家大力发展绿色金融合作，推动深化落实“一带一路”倡议，共促经济的可持续发展。2 绿色金融将环境保护程度与资源有效利用程度作为衡量金融活动成效的重要标准，并奋力追求金融发展与生态环境保护相平衡发展，这是绿色金融发展的标志和特点。中国绿色金融发展自提出“双碳”目标后，一直在高速发展中前行，目前我国已形成多层次绿色金融市场体系，并以绿色债券为主导，多种绿色金融工具蓬勃兴起。在相关调查数据中可知，截至2023年3月底，我国本外币绿色贷款余额突破25万亿元，绿色债券余额突破1.5万亿元，直冲世界前列。绿色债券发行也在不断升温，其中主要是由绿色金融债带动。企业预警通数据显示，截至2023年6月8日，商业银行发行绿色金融债券2094亿元，约为2022年同期(843亿元)的2.5倍。零壹智库即将发布的 中国绿色金融发展指数报告(2022年)显示，20102022年，中国绿色金融指数从82.60上升到934.68，年复合增长率高达22.40%，远高于同期GDP年复合增长率9.72%(见图1)。中国绿色投资规模在2022年达到万亿元，同比增长幅度较大，未来更有较大的发展空间，增速明显高于传统领域，如房地产、基础设施等。绿色金融将在战略目标确定、政策配套体系完善的情况下，迎来发展的大好机遇。以双碳目标为发展基础，就必须进行大量投入，积极发展绿色转型领域，并投入绿色科技领域中。1022023年10月 商展经济此外，金融科技在支持绿色金融发展中发挥着重要作用，例如大数据、物联网、人工智能、区块链等金融科技工具可以有效解决金融公司在数据获取、识别、分析和可视化方面识别绿色实体、项目和产品的困难，以不断推动绿色金融的扩张。金融科技发展规划(20222025年)于2022年1月发布，明确提出要以科技金融绿色金融的深度融合，并在此基础上大力发展数字绿色金融，进行绿色低碳金融产品的创新发展，重点提高金融服务绿色产业的覆盖面和精准度。零壹智库即将发布的 中国绿色金融发展指数报告(2022年)显示，金融科技支持绿色金融发展拥有广阔的市场前景。以神州信息(000555)、信也科技、宇信科技(300674)等为代表的科技公司基于各自产品优势和原有业务生态投身绿色金融浪潮，走出了多元化发展的路径，服务于绿色金融的科技公司已成为快速成长的市场主体类别。3“一带一路”倡议下发展色金融的意义中国在推进国际资源流动、加强区域经济合作、维护世界和平与安全等方面做出了巨大贡献，这些都是建立在“一带一路”倡议的基础上。在进一步落实推进“一带一路”建设中，离不开资金的支持，因此更需要新型国际金融体系的建立。然而在实际发展中，世界经济的高速发展必须有良好的生态环境，以可持续发展和健康发展为前提，世界各国的绿色金融发展必须提上日程，既能在经济上给予“一带一路”国家支持，又能减少环境污染问题，实现生态环境与经济的均衡发展。3.1“一带一路”更需要绿色金融支持“一带一路”建设过程中，在沿线各国经济实现了绿色化转型升级，这些都是通过绿色金融来推动和实现的。同时，要更加重视环境和社会风险来推动“一带一路”建设。在“一带一路”的建设发展中，由于沿线国家多为发展中国家，这些国家在发展中存在着基础设施较弱、城镇化和工业化发展水平不高、对能源矿产资源行业较为依赖等问题，因此将经济效益发展与对生态环境保护发展进行平衡是亟须考虑的。对于“一带一路”建设中的沿线国家而言，其有着脆弱的生态环境，人口基数相对较大，而国土面积不大，且储水量仅占全球的30%，但开采量却占全球的60%。在人口高度密集的聚集区，生态压力较大，所以沿线国家对“一带一路”的环境污染存在担忧。我国企业“走出去”的经验在“一带一路”建设实施过程中并不多，但在发展中遇到所在国的环境保护问题极易违规，导致一些项目审核不通过。而在这种情况下，伴随着风险和损失的还有出资人、引入方、使用方及金融机构，所以我国要高度重视“一带一路”建设过程中的环保问题。3.2 绿色金融助推“一带一路”发展中国在国际金融体系中拥有重要的话语权，是“一带一路”的倡议国，也是世界第二大经济体。在近些年的发展中，我国绿色金融不断发展壮大，已经成为全球重要的绿色金融市场，金融产品种类多样化。“一带一路”倡议下，一方面，对带动沿线国家经济发展起着积极作用，也从根本上提高了资金资源的利用率；另一方面，提高了沿线国家挖掘更多潜在的绿色、低碳、环保资源，提高全球金融可持续发展的生态治理能力，推进全球的绿色发展。4“一带一路”背景下我国绿色金融发展现状4.1 环保现状我国于2013年提出了“一带一路”倡议，且普及发展到了全球的50多个国家。现阶段，纵观“一带一路”沿线国家的发展，普遍存在以下问题：社会经济发展水平低、基础设施建设薄弱、对高耗能源消耗大等。这些国家虽然近几年的发展情况有了进步，但总体上仍未取得很好的成绩，且一些以资源消耗带动经济发展的模式严重危害了生态环境，严重阻碍了这些国家的健康可持续发展，因发展经济而危害生态的发展是不可取的。从调查数据中得知，“一带一路”倡议实施以来，沿线部分国家经济发展较快，但单位GDP能耗甚至高出世界平均水平1倍以上，其二氧化碳排放量相对世界二氧化碳排放量平均水平而言，超过了一半以上。由此可以看出，以破坏生态环境为前提的“一带一路”沿线国家的经济发展，从长远来看是不利于国家可持续和健康发展的。所以，“一带一路”倡议的实施，既要保障经济发展，又要保障生态效益，在发展建设中必须重视生态环境保护，实现经济和生态的平衡向前发展。4.2 发展机制现状发展绿色金融就是利用社会资金，不断促进发展国家绿色产业，在科学合理的前提下，将资金转投到其他产业中，最终起到拉动绿色金融工具及绿色产品发展的作用，起到刺激财税、物价等方面的作用。此外，这一举措可以为市场经图1 20102022年全国绿色金融指数数据来源：零壹智库中国绿色金融发展指数报告(2022 年)。 2023年10月103金融视线济向绿色方向迈进奠定良好的方向基础，发展能够实现节能减排、节约资源目的的绿色金融，这也正是绿色金融发展的目标和方向，是社会可持续和良好发展的先决条件。总体来看，财政支持大部分倾向节能环保的方向，如清洁生产、绿色经济、绿色能源等。然而，在加大环境监管力度的同时，也要不断完善和健全绿色基金制度，并引导和鼓励中小企业向着绿色发展方向迈进。4.3 绿色金融资源现状现如今的发展中，我国各个地区的绿色金融发展水平有着一定的差别，但相同的是这些绿色金融产业有着强大的集群效应。而在实际发展中，绿色技术还处于初始发展阶段，存在绿色金融资源稀缺的问题，即没有完善的绿色金融管理制度，缺乏绿色金融机制的激励，缺乏专业的绿色金融人才，融资工具结构简单等，同时在绿色金融孵化期面临着一定的压力，而资金的压力是其中重要的一项。同时，伴随着市场供需结构的不断调整，对绿色产业的发展提出了更高的要求，因此绿色金融产品和项目的创新发展是必然，为产业发展提供资金基础，以实现新的利润点。5 绿色金融发展过程中出现的问题虽然我国绿色金融在快速发展，同时不断助推着现代化社会的发展，但在实践中，绿色金融发展中产生了不少问题，以下几点问题比较明显：政策效能、金融产品体系、监管机制、人才体系、绿色知识、金融基建，其中表现比较突出的是金融产品和服务，因此金融监管机制仍需进一步完善。5.1 绿色金融政策问题现阶段，绿色金融政策的效能不高，比较突出的矛盾体现在多主体、多目标之间。目前，绿色金融与乡村振兴、共同富裕、建设全国统一大市场等国家战略在协同发展方面存在一些问题，各部门的协调配合不够畅通、效率偏低，绿色金融与财政支持的衔接度也有待提高，财政资金的杠杆作用和引导功能未真正发挥出来。绿色金融的发展目标与金融机构的考核指标之间存在错配的问题，金融机构的内在动能难以真正地调动，金融系统中的绿色金融、普惠金融甚至金融科技等改革创新举措的融合度也有待提高。5.2 绿色金融产品问题绿色金融产品的单一化表现得较为突出，且与多样化的市场需求也有一定的差距。其中，绿色金融产品以绿色信贷和债券为主，其他绿色产品，如碳金融产品、绿色保险的发展还有待进一步优化创新。例如，在气候风险不断上升的情况下，绿色保险发展缺乏强制性制度；环责险定价问题，关系到保险机构的服务质量，各企业投保的积极性，区域性的环责险服务管理平台引入使用进展缓慢，落实层面存在多重障碍；从金融机构的角度而言，在开展投融资活动时，未能充分考虑评判其中的风险和效益，而将重点放在了绿色金融的业绩上；从企业的角度而言，绿色金融产品难以满足部分企业长期项目、短期项目的融资需求等。5.3 绿色金融监管问题监管政策对区域的差异问题关注度不高，虽然金融管理部门对六省九地的绿色金融改革试验区考核评价体系相同，但忽视了地区经济金融发展的基础不同，刚性的考核可能导致绿色金融发展出现运动式、短期化、指标化的问题，国家政策支持层面未能体现区域公平分配，这对区域的协调发展产生了一定的影响。5.4 绿色金融培训问题绿色金融知识的培训和相关活动较少，在绿色金融发展中，要建立专业人才培养体系，加强绿色金融培训。现阶段，更多的是对相关政府部门和金融机构的高层开展绿色金融培训工作，而对于基层的金融机构、中小民营企业而言，社会性的组织培训和科普活动较少，社会对绿色发展、绿色金融、碳金融、碳达峰、碳中和等相关概念的理解仅限于表面。对社会公众开展的绿色消费、绿色低碳等方面的通识教育远远不够。6“一带一路”背景下绿色金融发展的措施党的二十大报告指出，要实现全面节约战略，发展绿色低碳产业，倡导绿色消费，统筹产业结构调整、污染治理、生态保护、应对气候变化，加快发展方式绿色转型。下文从四点提出“一带一路”背景下绿色金融发展的措施。6.1 完善和健全绿色金融发展相关机制在绿色金融发展中，要想更好地发挥绿色金融的效益，就要引导各部门加强系统性、全局性的政策推动，以不断推动国家各项发展战略的协同和高效发展。绿色低碳不是一朝一夕的过程，而是一个长期动态的过程。从政府的角度而言，要结合战略导向出台绿色金融支持的相关政策，对绿色金融业务进行规划和设计，并充分把握国家战略和产业发展方向，推进产业转型，实现高效的发展。平衡传统产业转型与发展绿色低碳产业的发展，努力探寻转型金融的发展，对于低碳转型压力较大的地区，更需要加大对转型金融发展的支持力度。金融体系应以数字平台生态资源为基础，并将经济发展目标一并考虑在内，以达到统筹社会各方面需求的目的，深入推进其与绿色金融发展的紧密结合。6.2 完善金融产品体系从多层面、多角度监控金融风险，并不断完善金融产品体系，同时扩大、提升绿色基金、碳金融产品的发展规模，辅以相应的激励机制。在金融产品创新过程中，更需要加快特许经营权质押、信贷产品资产证券化、绿色担保基金等金1042023年10月 商展经济融工具的运用，严格按照绿色金融标准，满足绿色项目的融资需求，以可控的风险为发展基础，对绿色供应链产业链进行扶持，如绿色建筑等。对金融机构而言，要有效地提升绿色金融管理水平，提高运行效率，制定完善的体系和管理策略，对各类绿色金融业务进行实时监控，并对绿色金融工具的执行效果进行评判等。6.3 积极优化政策措施扩大绿色金融改革创新试点区域，以绿色金融发展需求为根本出发点，以成功改革试点区域为基础，切实发挥绿色金融发展区外的外溢效应，并在现有试点区域中开展气候环境信息公开、多方位地参与绿色金融国际合作。促进各个实验区进一步服务国家重大发展战略，引导各区各级制定短、中、长期的绿色金融发展计划，并给予一定的支持，发挥区域优势，扬长避短，更要发挥比较优势，与现有的业务做好衔接。此外，针对各地的绿色金融政策，要考量地区发展实际，并分阶段制定目标，同时将实际效果和考核指标一并考虑在内，进行落地发展。6.4 加大绿色金融培训力度在绿色金融的发展中，必须进行培训，以加深对绿色金融发展内涵的理解。通过开展与绿色金融低碳发展相关的科普培训、智库建设、人才培养、课程资源等整合各方优势，加强产学研一体化创新的绿色金融国际交流与合作模式，督促金融机构制定绿色金融培训方案，以提高相关人员在信贷审批项目评估、风险管理中的能力。从高等教育培训的角度而言，要支持和鼓励高校申请绿色金融专业硕士学位，不断提升人才的综合素质水平，同时鼓励和支持高校进行绿色金融学、碳中和学等的课程设置，实现绿色金融与各学科之间的交叉发展，创新学科发展，并使绿色金融、碳达峰、碳中和等基础概念深入人心。7 结语综上所述，绿色金融在实际发展中，需要完善相关法律法规、加大基础设施建设、加强绿色金融产品创新等，不断提高全球绿色金融发展能力，以促进我国及“一带一路”沿线国家经济的发展，推进经济发展的绿色转型。参考文献1 王定祥,杨双双.重庆建设西部金融中心:现实基础、困境和发展空间J.当代金融研究,2023(6):42-56.2 张玉梅,纪静娜.“双碳”背景下基于供应链视角的绿色金融发展与对策分析J.商展经济,2023(11):133-136.3 张胜男.区域公共产品供给视角下“一带一路”倡议下金融合作困境分析及发展方向J.投资与创业,2023,34(5):1-3.4 崔成,谭琦璐.推动建立“一带一路”REITs机制 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