银行(信用社)清点工作操作流程.doc

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清点工作操作流程 1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）运营部现金中心现金清点的操作流程和控制要点，旨在按人民银行“五好”钱捆标准要求规范操作，及时对库存现金进行整理、清点，合理配置现金面额，做好库房管理工作。 2适用范围本文件适用于本行现金中心与分支机构间现金清点业务。 3定义、缩写与分类 3.1定义现金清点：是指本行现金中心与分支机构之间现金下调和上缴的整理清点过程。 3.2缩写无 3.3分类无 4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责运营部/现管中心主任岗负责现金计划的统筹与调拔、加强现金管理、减少库存现金占压。现管中心/库管员岗负责现金出入库管理及审核凭证印章是否齐全等。现管中心/清点员岗 1）及时准确地将全辖上缴的现金进行核对、清点、挑剔、整理。 2）对网点缴存的现金在清点过程中出现的问题要及时记录，并下发差错通知，按月进行统计上报并对责任人进行通报； 3）负责人民币的反假防假工作、反破坏人民币的工作、推进反假宣传与服务咨询； 4）负责清点间清点设备的维护，保持室内卫生干净整洁。分支机构/综合柜员岗 1）负责向本机构库管员汇报现金领缴的计划申报； 2）负责整理清点调拨的现金； 3）对缴存的现金在清点过程中出现的问题要及时整改。 5原则与基本规定 5.1原则无 5.2基本规定 1) 认真执行农村信用社会计、出纳基本制度，严格按照操作规程，规范做好清点工作； 2) 本行设现金库房清点工作室，辖属各分支机构上缴的现金通过本行清点工作室清点整理，统一调配、上解； 3) 各分支机构的现金领用及解缴必须严格执行出入库管理规定和安全保卫制度。现金领用、解缴必须坚持当面清点、交接无误； 4) 负责按人民银行“五好”钱捆标准要求，及时对库存现金进行整理、清点； 5) 无论是办理现金交接还是清点，都要在监控下阳光操作，规范办理； 6) 非金库正常业务一律不准办理，杜绝给任何非开户单位、个人在金库办理现金业务； 7) 每天整理清点的现金要细致检查，确认规范、达标后，盖齐名章才能统一上缴管库员审查装包入库； 8）按考核指标要求，按质、按量完成基数任务； 9）每天要协助两位管库员对整理清点后现金的装包、搬运工作； 10）营业终了，清点工作结束后，必须等两位库管员库存现金核对无误后才能离岗； 11）负责对清点中心的环境卫生、机器设备等进行日常的清理、维护； 12）发现工作区域有任何异常情况要及时报告； 13）严格执行本行总部及清点中心制定的各项规章制度、考核办法； 14）积极完成领导分配的其它工作任务。 6流程描述与控制要求阶段流程描述与控制要求风险提示 6.1领取环节名称：现金出库操作部门/岗位：现金中心/库管岗相关岗位：清点员岗职责：严格执行平行交接制度，做好交接登记；认真清点现金实物。操作规范：确保交接手续清楚、账实相符、责任明确。环节名称：领取现金操作部门/岗位：现金中心/清点员岗相关岗位：库管岗,综合柜员职责：认真清点分支机构上缴的现金数量。操作规范：确保交接手续清楚、账实相符、责任明确。 6.2清点环节名称：现金清点操作部门/岗位：现金中心/清点员岗相关岗位：综合柜员职责：在监控下按同一名章，逐人清点，先要逐捆逐把进行清点，桌面只准保留本把腰条，本把清点准确后，再丢弃该把腰条。操作规范：桌面严禁混杂与清点无关的腰条，以便确认差错人。清点中出现差错由发现人和复核人在封签和腰条上登记清楚。对分支机构不同缴款人员的钱捆不能混搭清点。风险描述：在清点分支机构上缴的现金时，有长款、短款、假币现象。风险等级：中等风险控制措施：对分支机构缴存的现金在清点过程中出现的问题要及时记录，并下发差错通知，按月进行统计上报负责人进行通报。控制部门/岗位：分支机构/综合柜员环节名称：盖章、封捆操作部门/岗位：现金中心/清点员岗职责：清点准确后，现金进行分垛、捆好加盖各自名章，交给另一名清点员统一点数。有熟练的挑残币、点钞、扎捆钞、人民币反假等能力。操作规范：保证清分、挑剔、清点好的钱捆质量达到“五好“标准。 6.3复核环节名称：换人复核操作部门/岗位：现金中心/清点员岗职责：对清点员整理成捆的现金数量、质量审查、把关，审查合格后办理现金入库交接手续。操作规范：在监控下对清点好的现金认真审核，确保已清点好的现金准确无误。 6.4入库环节名称：审查入库操作部门/岗位：现金中心/库管岗职责：负责对清点员整理入库的现金质量审查、把关。操作规范：严格执行现金中心制定的各项规章制度，认真做好现金清收、配款及出入库工作。 7检查监督牵头检查部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用监察保卫部检查现金调拨严格执行出入库管理规定和安全保卫制度每季1次经营管理层持续改进内部审计部检查现金调拨业务手续严密，程序合规每年1次理事会、审计委员会考核、评价、问责 8附件无。第 5 页共 5 页

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