1、项目风险审查管理流程 （一）管理流程图项目风险审查管理流程与风险控制具体内容不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分主要风险点提示业务部门经办人风险管理部门风险管理部门负责人投委会或风控会总经理办公会3开始对拟投资项目进行风险评估，制定风险应对措施，形成可研报告，填写风险审查意见表，并经部门经理签字 按最终审议意见实施，办理资金划拨前，业务部门将项目相关合同报风险管理部门项目实施后，对项目风险进行日常监控，每周报送投资明细表，每季编制项目检查报告不符合上会条件的项目，要求补充完善后再进行风险审查在项目上投委会或风控会审议前，对项目进行风险审查，出具风险审查意见书风险审查意见表原件和项目报
2、审材料归档保存，风险审查意见表复印件送交报审部门对照交易结构和合同文本，对审议决策意见落实情况进行复核审查汇总编制投资明细周报、月报，季度重大投资风险监测报告，报送集团金融部通过项目台账等监控项目信息变化，出现可能导致风险的因素，及时上报风险分管领导，制定应对措施方案，必要时进行检查或调研（详见风险事件调查和处置流程）结束1审批2参加投委会或风控会，发表风险审查意见参加总办会，发表风险审查意见投资项目对存在的主要风险和应对措施评估、论证不充分，可能因风险揭示不充分、防范措施不到位，影响投资决策的准确性。1项目决策后实施阶段，如果相关合同条款内容不符合项目审议决策意见，可能会产生重大差错而导致损失。2项目投后未持续风险监控，可能导致出现风险事件时无法及时采取应对措施，导致损失扩大。3相关制度：项目风险审查管理办法 （二）主要内控节点v 项目上投委会或风控会前的风险审查v 项目办理资金划拨前的合同复核审查v 项目投后环节的持续风险监控 （三）内控罚则 二、
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