安泰保险代理-[创业计划书].doc

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创业计划书企业名称安泰保险代理公司创业者姓名付军日期 2004年3月30日通信地址东安路物资0000000 邮政编码 467000 电话 00000000 传真电子邮件一、企业概况主要经营范围：财产保险、人寿保险企业类型： □生产制造 □零售 □批发 √服务 □农业 □新型产业 □传统产业 □其他二、创业计划作者的个人情况以往的相关经验（包括时间）： 92年—94年财会专业毕业，有企业财务分析的能力； 94年—97年任职物资局物资发展总公司、财务兼主管销售负责人； 97年—2001年从商（个体），销售摩托车及维修，电动自行车销售； 2001年至今在泰康人寿保险公司从事营销业务，由见习业务员到主任晋升为营业部经理。教育背景，所学习的相关课程（包括时间）： 92年—94年平顶山市师专数学系毕业（财务会计专业）； 97年在济南轻骑摩托车厂培训（全国摩托车维修技师）； 2002年在泰康人寿保险公司参加历届主管培训（营销）。三、市场评估目标顾客描述：（1）收入日益丰厚的工薪白领阶层；（2）前期率先富裕的成功人士；（3）在职企业保障不足人员；（4）有意愿、有经济支付能力的企事业单位及个人。市场容量或本企业预计市场占有率：（1）平顶山市寿险投保比例为15%（与大中城市70%的投保比例相差很远）；（2）郊县市场更大。市场容量的变化趋势：（1）每天新生婴儿出生3000人口；（2）收入增加，银行利率再次降低，手续费等刺激市民把目光投向保险市场（每人有可能出现六张保单）；（3）人大议案，准备推出收遗产税（现金交付），为合理避税选择保险。竞争对手的主要优势： 1．先入为主，有一定市场占有率（中介机构）； 2．银行信任度根深蒂固； 3．证券高回报。 4． 5．竞争对手的主要劣势： 1．中介宣传力度不够，人员素质参差不齐； 2．银行收利息税，手续费； 3．证券高风险。 4． 5．本企业相对于竞争对手的主要优势： 1．能参与多家保险公司业务运作（财险、寿险）； 2．能利用以前工作单位提供办公场所； 3．自己结识部分同业绩优人员。 4． 5．本企业相对于竞争对手的主要劣势： 1．经验、资金不足。 2． 3． 4．四、市场营销计划 1．产品产品或服务主要特征寿险营销以人身体为投保标的财险业务以物为服务对象 2．价格产品或服务成本价销售价竞争对手的价格寿险业务 56% 100% 100% 折扣销售赊帐销售 3．地点（1）选址细节：地址面积（平方米）租金或建筑成本东安路物资大厦六楼 300—500 500—800元/月（2）选者该地址的主要原因：以前所在工作单位，费用低。（3）销售方式（选者一项并打√）：将把产品或服务销售或提供给： √最终消费者 □零售商 □批发商（4）选择该销售方式的原因：没有选择 4．促销：人员推销业务人员成本预测 30% 广告报纸成本预测 1000 公共关系招待费成本预测 1000 营业推广创业说明会成本预测 1000 五、企业组织结构企业将登记注册成： □个体工商户 □有限责任公司 √个人独资企业 □其他 □合伙企业拟议的企业名称：安泰保险代理公司企业的员工（请附企业组织结构图和员工工作描述书）：职务月薪业主或经理内勤员工 2000 员工营业部经理绩效 23% 高级业务主任管理 18% 业务主任 12% 业务员标保 30% 企业将获得的营业执照、许可证：类型预计费用营业执照 600元税务登记证（国税） 300元（地税） 200元企业的法律责任（保险、员工的薪酬、纳税）：种类预计费用绩效工资 0 福利待遇合伙（合作）人与合伙（合作）协议：内容合伙人条款出资方式出资数额与限期利润分配和亏损分摊经营分工、权限和责任合伙人个人负债的责任协议变更和终止其他条款六、固定资产 1．工具和设备根据预测的销售量，假设达到100%的生产能力，企业需要购买以下设备：名称数量单价总费用（元）电脑 1 6000 办公用品 3000 电话或传真 800 供应商名称地址电话或传真 1．交通工具根据交通及营销活动的需要，拟购置以下交通工具：名称数量单价总费用（元）摩托车 1 4000 供应商名称地址电话或传真 3．办公家具和设备办公室需要以下设备：名称数量单价总费用（元）办公桌、椅 4 600 文件柜 3 600 供应商名称地址电话或传真 4．固定资产和折旧概要项目价值（元）年折旧（元）工具和设备 7000 1400 交通工具 4000 800 办公家具和设备 3000 300 店铺厂房土地合计 14000 2500 七、流动资金（月） 1．原材料和包装项目数量单价总费用（元）供应商名称地址电话或传真 2．其他经营费用（不包括折旧费和贷款利息）项目费用（元）备注业主的工资雇员工资 2000 租金 500元/月营销费用 1000 公用事业费 1000 维修费保险费登记注册费 1100 其他合计 5600元 1 八、销售收入预测（12个月）销售情况月份销售的产品或服务 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合计（1）寿险销售数量平均单价月销售额 1000 1000 2000 2000 2000 4000 4000 4000 8000 8000 8000 45000 （2）财险销售数量平均单价月销售额 2000 2000 4000 4000 4000 6000 6000 6000 8000 8000 8000 60000 （3）销售数量平均单价月销售额（4）销售数量平均单价月销售额（5）销售数量平均单价月销售额（6）销售数量平均单价月销售额（7）销售数量平均单价月销售额合计销售总量销售总收入 3000 3000 6000 6000 6000 10000 10000 10000 16000 16000 16000 105000 九、销售和成本计划金额（元）月份项目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合计销售含流转税销售收入流转税（增值税等）销售净收入 3000 3000 6000 6000 6000 10000 10000 10000 16000 16000 16000 105000 成本业主工资员工工资 2000 2000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 33000 租金 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6000 营销费用 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 2000 2000 2000 15000 公用事业费 1000 1000 1000 1000 1000 1000 2000 2000 2000 12000 维修费 500 500 500 1500 折旧费 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400 贷款利息保险费登记注册费原材料（列出项目）（1）（2）（3）（4）（5）（6）总成本 3700 3700 5700 5700 5700 5700 5700 5700 8200 8200 8200 69900 利润 -700 -700 300 300 300 4300 4300 4300 7800 7800 7800 35100 税费企业所得税个人所得税 440 440 1040 1040 1040 1840 1840 1840 3040 3040 3040 19080 其他净收入（税后） -1140 -1140 -740 -740 -740 2460 2460 2460 4760 4760 4760 16020 十、现金流量计划金额（元）月份项目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 合计现金流入月初现金 5600 3100 2100 1800 1500 1200 3900 6600 9300 18000 24500 现金销售收入 3000 3000 6000 6000 6000 10000 10000 10000 16000 16000 16000 102000 赊销收入贷款其他现金流入可支配现金（A） 20000 8600 6100 8100 7800 7500 11200 13900 16600 25300 34000 40500 现金流出现金采购支出（列出项目）（1）电脑 6000 6000 （2）桌椅 3000 3000 （3）传真电话 800 800 赊购支出业主工资 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 7000 员工工资 2000 2000 2000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 33000 租金 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6000 营销费用 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 2000 2000 15000 公用事业费 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 2000 2000 11000 维修费贷款利息偿还贷款本金 20000 20000 保险费登记注册费设备其他（列出项目）税金 500 500 800 800 800 800 800 800 800 1000 1000 8600 现金总支出（B） 14400 5500 4000 6300 6300 6300 7300 7300 7300 7300 9500 29500 111000 月底现金（A-B） 5600 3100 2100 1800 1500 1200 3900 6600 9300 18000 24500 11000

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