非法集资大数据监管服务合同.docx

非法集资大数据监管服务合同
本合同附件是“非法集资大数据服务合同”的附属文件，合同附件内容与“非 法集资大数据服务合同”具有同等法律效力。
1 .服务期限
本合同自签订之日起正式生效，服务期5年。
2 .服务内容
甲方委托乙方开发一套非法集资监测预警平台，作为甲方监测当地非法集资 情况的有效手段，系统需求如下：
2.1 企业真实地址挖掘
1 .场景描述
通过实时更新企业注册地址，获取企业历史地址数据以及最新地址信息；全 网收集招聘信息中企业经营地址（该地址为企业的实际办公地址），与企业注册 地址进行比对分析,获取企业真实地址。该场景适用于园区招商、企业客户分析、 企业风险预测等。
2 .场景主要功能
A. 挖掘：通过企业注册地址、办公地址比照分析，获得主体企业 实际经营地址，即为企业 ；
B.地址变更风险监测：规避企业擅自变更经营地址行为的风险功能，对于 频繁变更地址的企业将关联预警其失信数据等；
C.地址变更预警提示：a.关注企业地址变更、b.关注行政区域内企业地址不 一致的，用户设置预警后均可提供邮件和短信预警提示功能。
2.2 企业招聘活跃度
1 .场景描述相关预警分析报告
乙方应于每周、月、季、年，重大活动或节日出具相关预警分析报告。
1.4 服务响应要求
1.4.1 8小时的工作日现场服务
无现场驻场服务。
1.4.2 节假日与应急服务
在节假日、党和国家举行重大活动期间，乙方应有值班制度，每天提供1至 3名人员在现场完成现场技术支持服务，保障系统的正常运行。
应急情况，乙方应在得到通知后1小时内派服务人员赶到现场实施支持。
1.4.3 定期巡检服务
按月、季、年度对非法集资监测预警系统应用软件进行定期巡检，巡检服务 主要包含系统运行情况、监测情况及预警准确率等。并分别出具月度、季度、年 度巡检报告。报告主要内容包括：巡检基本情况、巡检发现的问题及解决情况、 下一步工作及建议。
4 .服务考核标准根据服务内容评级标准制定的服务考核标准O
序号
指标
目标
指标及说明
权重
得分
1
问题响应及时性
及时响应甲方思见
由甲方公司评定
30%

2
问题处理及时性
及时回应用户意见并提出解决方法
由甲方公司评定
30%

3
问题处理质量
完全满足用户需求
由甲方公司评定
15%

4
驻场人员工作态度
遵守甲方公司规章制度，工作积极主 动，责任心强，执行力强
由甲方公司评定
15%

5
团队服务质量
与甲方密切配合，高效完成工作，以 工程利益为先
由甲方公司评定
10%

最终绩效得分（各指标的加权总分）：
5 .下一年度续约标准
上一年度考核总分合计80分以上继续履行服务合约。
6 .不可抗力条款
1 .本合同附件所称不可抗力，是指不能预见、不能防止并不能克服的客观情 况。
2 .由于不可抗力事件，致使一方在履行其本合同项下的义务过程中遇到的障 碍或延误，不能按规定的条款全部或局部履行其义务的，遇到不可抗力事件的一 方（受阻方），只要满足以下所有条件，不应视为违反本合同：
＞自然原因的不可抗力，指到达一定强度的自然现象，如地震、 海啸等；＞社会原因的不可抗力，即由于社会矛盾激化而构成的不能预见， 不能防止并不能克服的客观情况，如战争，武装冲突等；
＞国家原因的不可抗力，即因为国家行使行政、司法职能导致损 害后果扩大的情形。
＞政府换届对整体开展规划有重大决策和政策等；＞受阻方不能全部或局部履行其义务，是由于不可抗力事件直接 造成的，且在不可抗力发生前受阻方不存在延迟履行相关义务 的情形；
＞受阻方已尽最大努力履行其义务并减少由于不可抗力事件给另 一方造成的损失；＞不可抗力事件发生时，受阻方已立即通知对方，并在不可抗力 事件发生后的十五天内提供有关该事件的公证文书和书面说明, 书面说明中应包括对延迟履行或局部履行木合同的原因说明。
3 .不可抗力事件终止或被排除后，受阻方应继续履行本合同，并应立即通知 另一方。受阻方应可延长履行义务的时间，延长期应相当于不可抗力事件实际造 成延误的时间。
4 .如果不可抗力时间的影响持续达三十日或以上，双方应根据该事件对合同 履行的程度协商对本合同的修改或终止。如在一方发出协商书面通知之日起十日 内双方无法就此达成一致，任何一方均有权解除本合同而无须承当违约责任。
以下无正文
针对银行、证券、基金等金融机构关注的企业，通过分析企业招聘数据、招 聘企业职位、频率，监测企业运营状况，分析金融机构是否存在跨范围经营等违 规操作。
2.场景主要功能
A.运营监测：通过企业招聘情况，监测企业实际运营状况；
B.招聘景气指数：通过招聘岗位类型、同期招聘量比照、招聘预算、学历 分布、职级分布、薪酬分布、工作经验、招聘所在地（企业布局扩展分析、区域 招聘分布图）、其他企业的同类招聘信息、长期招聘职位、企业规模等维度，进 行数据清洗、建模分析；此外还涉及城市招聘平均活跃度，通过德尔菲法、主成 分分析法等方法，建模分析，以得出企业的招聘活跃度评分。（如负增长的行业、 行业招聘需求）；
C.违规监测：根据招聘岗位分析，判断是否存在跨范围经营等违规操作；
D.信息推荐：a.根据招聘信息匹配所在区域，推荐住房等其他维度信息，b. 根据招聘薪酬分布，分析该行业人群平均薪酬以及抗风险能力，适时推荐金融产 品等信息。
2.3全网蛛丝马迹
1 .场景描述
针对银行、证券、基金等金融机构；政府金融办、经信委、工信局等关注企 业，建立舆情关键字、语义库，通过分析全网实时舆情数据，对企业进行负面舆 情预警，并针对负面舆情信息对区域性金融稳定性的影响走势判断，分析上市企 业负面舆情信息对股价波动情况。
2 .场景主要功能
A.自定义舆情：用户可根据个人风险偏好自定义舆情关键字、语义库；
B.舆情预警配置：对于用户关注企业，出现负面舆情进行及时预警；
C.舆情定性分析：主要针对上市企业出现的负面舆情信息，通过定性分析， 对股价波动的影响；
D.金融稳定性预测：区域龙头企业、支柱产业产生的负面舆情信息，通过 分析负面信息对上下游企业的影响等因素，对区域性金融稳定性的影响走势进行 判断。
2.4高管朋友
（含负面）

1 .场景描述
针对银行、证券、基金等金融机构关注企业，通过分析企业工商数据、关联 关系数据，获知董监高投资的关联企业情况、任职的关联企业情况、担任法人的 关联企业情况，进一步为企业分析、企业运营、企业贷款进行决策。
针对银行、证券、基金等金融机构；政府金融办等关注企业，获知企业高管 负面信息，进行高管信息预警和关联企业风险监测预警。
2 .场景主要功能
A.企业高管变动分析：通过分析企业高管变动信息，挖掘企业涉及高管舆 情情况，进行高管信息预警；
B.关联高管监测预警：通过企业高管负面信息、董监高投资的关联企业情 况、董监高任职的关联企业情况，董监高担任法人的关联企业情况，监测关联企 业风险，并进行预警；
C.企业分析：通过董监高相关信息，分析企业运营、企业所处阶段等分析 （如高管任职年限、所处领域经验、担任社会职务等维度）。
2.5 省市区县金融风险监控
1 .场景描述
针对政府金融办、发改委、经信委、智慧办等关注企业，通过分析企业相关 的工商信息、无形资产、经营状况、法院信息、环保信息、税务信息、金融监管 信息、、海关信息、食药监信息、上市公司信息、舆情数据，监控区域内金融开展 状况，预测区域内金融业务潜在风险。
2 .场景主要功能
A.区域监控：通过分析省市区县相关信息，监控区域内金融企业开展状况， 辅助政府进行政策调整；
B.风险预警：对行政区域内金融企业分析，预测区域内金融业务潜在风险， 及时披露潜在风险，为当地金融办等政府部门提供风险预警提示。
2.6 非法集资诈骗监控
1 .场景描述
针对政府金融办、发改委、经信委、智慧办等关注企业，通过分析企业相关 的工商信息、无形资产、经营状况、法院信息、环保信息、税务信息、金融监管 信息、海关信息、食药监信息、上市公司信息、舆情数据，监控集资工程信息, 预测有风险的集资工程，帮助普通用户屏蔽风险，防止非法集资陷阱。
2 .场景主要功能
A.工程监控：通过建模给出所有集资工程的风险度评分。根据集资工程及 相关企业信息的多个维度，通过德尔菲法、主成分分析法、焙权法等方法，得出 有集资工程的风险度评分，实现政府金融办、发改委、经信委、智慧办等对关注 企业对集资工程的监控与预警；
B.风险工程预测：分析集资信息趋势，预测有风险的集资工程；
C.风险规避：帮助普通用户屏蔽风险，防止非法集资陷阱。
2.7 客户画像（监管对象画像）
1 .场景描述
针对银行、证券、基金等金融机构关注企业，通过分析外部数据，获取客户 信息，按照客户属性及业务情况建立客户标签，形成客户画像，从而快速定位了 解客户基本情况，突出重点，并进行监测。
2 .场景主要功能
A.构建客户画像：按照客户属性及业务情况建立客户标签,通过建模分析， 使用标签体系方法等分析手段，从客户数据的多个维度得到客户画像，从而使用 户快速定位了解客户基本情况及特征属性，以便用户有针对性的定向营销；
B.产品推荐：快速定位了解客户基本情况，突出重点，并进行监测。
2.8 产业链图谱
1 .场景描述
针对银行、证券、基金等金融机构；政府金融办、发改委等关注企业，根据 核心企业信息，稀释核心企业信用，优化上下游产业链金融供给侧结构性改革, 推动产业开展，监控企业所处产业链信息。
2 .场景主要功能
A.企业信息监控：通过分析企业信息，监控企业所处产业链信息，对于产 业链异动以及进行预警，将信息推送至相关金融机构，辅助金融机构动态管理, 及时调整信贷结构；
B.信用稀释：根据核心企业信息，稀释核心企业信用，优化上下游产业链 信贷环境，推动供给侧结构性改革，实现产业健康开展。
2.9 地区金融市场分析
1 .场景描述
实时整合、采集金融办相关数据、工商相关数据、舆情数据等，经过数据加 工，清洗、建模，有效地预测金融市场供应情况，包括现有金融机构和潜在企业。 分析地区金融市场投资、供应、需求情况。
2 .场景主要功能
A.投资活跃度分析：实时查询金融行业投资情况；
B.金融市场供需分析：分析预测金融市场供应情况、分析预测金融市场需 求情况，包括现有金融机构和潜在企业。
2.10 企业红黑榜
企业红黑榜主要功能：
通过大数据后台比对分析，结合横向纵向数据，根据分析模型分值级别定义 企业红黑榜。
红榜：合法金融机构、金融企业、信用优秀企业。
黑榜：涉嫌非法集资金融企业或机构，存在非正常交易行为的金融企业或机 构。
2.11 企业烽火指数
“烽火指数”作为非法集资犯罪预警的系统性风险综合指数，其最初构想 来源于“长城烽火台危机警示功能”,是衡量目标企业非法集资风险大小的指数， 监测领域为从事金融类业务的企业。通过追踪目标企业的互联网行为、经营行为 以及对企业外围各类数据的研判等方式来揭示企业风险。
“烽火指数”模型是在利用金融风险分析大数据中心数据的基础上，以大数 据和云计算为技术支撑，从海量数据中筛选出与企业非法集资风险高度相关的几 类指标，构建针对五大领域十七个行业的分析模型。
主要从合规性指数、收益率偏离指数、投诉举报指数、传播力指数、特征词 命中指数共5个维度的多项数据对监控对象计算分析，利用不同的机器学习方 法，经过训练后建立起风险预警模型，最终得出的非法集资风险相关度指数即“烽 火指数”。
根据烽火指数的得分来进行分级预警，分数越高，那么该企业非集风险就越高。 如果指数为80—100区间，那么应向公安部门移交线索；指数为60—80区间,那么 意味着其非法集资的风险非常高，需要重点关注、约谈整改；指数为40—60区 间，那么需要监管部门重点监测、规劝改正。烽火指数风险区划分及相应的差异化 处理策略。
烽火指数分值
风险级别
处置策略
80-100
取缔级别
移交证据链至执法部门
60-80
关注级别
重点关注，约谈整改
40-60
整改级别
重点监测，规劝改正
20-40
可疑级别
紧密监控
0-20
正常级别
正常监测
分析决策支撑
监管领导智能分析决策支持系统以各监测及执法部门掌握的统计数据为基 础，综合运用指标分析比照、计量经济模型、概率预测进行专项主题分析。建立 领导决策使用的各种数据指标，表达更新与比照，包括图表、图饼、曲线、折线 等多种表现形式。
1）数据采集便于指挥协调各地区和专业部门，应对区域金融行业的各种 问题，实现准确把握非法集资的趋势情况，科学决策。
2）业务数据分析实现非法集资情况和指标数据汇总和预警，初步建立如 下主题库和分析。建立非法集资主题库（重点非法集资主题库、企业总量主题库、 非法集资情况主题库、行业情况主题库等等）。常规统计分析（各类常规统计分 析方法的模型库，如参数统计分析、回归分析、分类与聚类分析、结构分析、时 间序列分析等）辅助决策分析（统计图表与分析结果的展示、开展状态比对）。
3）突发应急管理 按突发应急事件的类型、影响范围、严重程度、可控性及 处理结果等，提供决策依据。
4）报表管理按数据仓库框架，深入能够进行数据分析，复杂的固定报表展 现以及权限管理。实现基础报表管理（设置报表统计分析的基础参数，如数据源、 数据字段、报表条件等，根据自己工作需要，设计需要的报表）、固定报表管理 （预定义固定报表，在实施中可以根据具体进行增减）。
5）地理信息展现 支持采用数据库引擎模式访问数据的方式，实现地理空 间数据与其他数据的统一。
2.12 数据融合共享
通过资源目录和数据共享交换服务，为决策支持应用提供技术平台支撑和信 息资源支撑。
前置机管理
支持所有的ODBC或JDBC兼容数据库，支持格式化数据文件，如XLS、 XML、文本文件等。实现源数据库和目标数据库之间的信息的转换，根据需求对 抽取的数据进行必要数据处理配置。
信息交换管理
具有较高的运行容错和负载均衡处理机制，交换流程的配置和部署。采用加 密和用户身份验证技术（SSL, CA认证），保证信息传输过程中信息传递的平安 性和用户操作的不可否认性。
资源目录管理
共享信息资源目录、交换数据资源目录管理的数据更新及展现管理。
2.13 案件督办跟踪
事项管理
事项管理模块主要是对所分管的督查事项进行查看或批示，具体分为政府工 作报告、会议督查、领导批示、非法集资实况、文件督查、重点工作七个模块。 督查室工作人员立项，立项的同时发给督查室主任短信提醒，督查室主任审批, 同时发送短信给督查室立项人员和主办单位，主办单位收到短信按要求办理相关 事项，填报结果，督查室工作人员收到填报结果短信，审核结果，短信提醒主办 单位审核情况。
通知通报
该模块显示督查室发送给该部门的督查通知，实现word文档在线编辑，可 实现手写签名、痕迹保存等功能可转成PDF文档。
平台接口
督查平台实现了与协同平台的接口，可以实现督查平台和协同平台的单点登 录功能和两平台间的数据交换功能，实现与市政府督查平台的数据同步功能。 单点登录功能：用户登录了督查平台后可以点击菜单中的协同平台选项，直接登 录到协同平台，无需再次输入用户名密码登录。协同平台也可点击督查平台按钮 趋势登录到督查平台，无需再次输入用户名和密码。
平台间数据交换功能：将协同平台中需要督查的事项直接导入到督查平台进 行督查，当督查事项结项时，后台将事项的反应结果自动写回协同平台，实现了 两平台间的数据交互。
短信平台
通用短信平台建设，支持与运营商短信平台的对接，实现通讯录管理，短信 收发管理，信息过滤，短信统计等功能
实现短信平台与金融办、工商、税务、公安、综治、政法协同、信访、司法 局等系统的对接，实现各系统业务短信的发送。
2.14 主管领导多媒体协同办公系统
移动办公 支持集成电子邮件、个人办公、即时交流、系统提示/提醒和系统 留言、操作界面自定义等功能，供市级领导应用。
应用支撑管理 单点登录、统一认证、工作流、统一消息、用户的基本信息、 属性信息、认证信息、授权信息等的查询、核对、统计分析等服务，支持各单位 之间松耦合的数据交换和业务协同。
3.服务标准基本要求
乙方应认真组织好技术及管理队伍，做好工作计划并制定现场技术支持服务 的措施。
如甲方认为乙方提供的技术支持服务人员（以下简称服务人员）无法胜任工 作，可提出人员调换的请求，乙方应给予及时响应；如派驻人员要调离乙方，应 提前一个月提出请求并征得甲方的同意，并做好工作交接。
3.1 预警准确率
保证预警准确率到达95%以上。
3.2 预警服务内容评级标准服务内容标准划分
将服务内容统一成AAA、AA、A、B、C、D六等。
3.2.1 问题响应速度及解决能力对应分值
等级
AAA
AA
A
B
C

3小时内
8小时内
24小时
36小时
48小时内
完成情况
响应并提
响应并提
内响应并
内响应并
响应并提

出问题解
出问题解
提出问题
提出问题
出问题解

决方案
决方案
解决方案
解决方案
决方案