2021区域性银行数字化实践报告.pdf

资源描述

1、?1?|?2021?2021?09?2?|?&?专?&CTO?&CEO?CEO?3?|?务?4?|?鸣谢?5?|?匹?筛?睫?模?务?2?厅?副?务?送?去?的?够?愿?封?够?务?务?AI 务?务?封?副?锐?务?锐?告?IT?务?BI?研?ROI?6?|?溶?研?封?务?封?副?匹?空?务?副?研?研?研?研?锐?研?覆?副?确?封?研?T?封?副?研?研?研?7?|?1.?9 2.?22 3.?32 4.?73 5.?112?117?118?119?120?8?|?9?|?1.?务?2?厅?2?厅?务?务?1?模?务?匹?封?1.1?1.1.1?2?10?|?2021?1?4?筛?封?副

2、?封?睫?锐?封?睫?锐?封?2021?1?15?封?匹?封?匹?溶?2021?2?20?务?封?匹?匹?封?2021?1?封?锐?2021?7?锐?封?锐筛?研?筛?研?锐?11?|?2021?务?筛?盟?筛?务?2021?1?4?务?2021?10?务?筛?筛?锐?盟?锐?研?ESG?模?ESG?1.1.2?封?务?封?务?封?务?务?副?锐?锐?2020?睫?睫筛?务?2021?夯?够?封?筛?封?12?|?3?2021?5?盛?匹?封?2018?匹?2020?2018-2020?4?匹?锐?研?副?匹?13?|?筛?匹?研?2021?4?30?封?封?封?务?锐?睫?封?务?务?睫?1

3、3%?副?1.1.3?Z?去?去?封?匹?确?2020?野封?封?副?封?务?封?封?副?副?1.1.4?5G?研?封?封?2019?封?够筛?FinTech?封?够?2019-2021?封?研?研?封?税?研?封?导?14?|?封?封?筛?封?1.2?1.2.1?睫?筛?睫?去?聊研?尽?30%?5?15?|?1.2.2?溶?封?睫?研?封?溶?锐?溶?91%?告?覆?务?2?厅-5?厅?务?5?厅?副?锐?溶?6?7?盛?锐?税副?16?|?1.3?1.3.1?2?1)?溶?8?2021?7?告?筛?务?筛?2)?l?2020?17?|?9?2020?告?研?副?盟?2020?l?10?2

4、020?2?厅?副?18?|?l?2?厅?副?研?研?研?研?锐?研?研?研?研?11?1.3.2?2?2?厅?副?告?2?厅?2?厅-2?厅?务?2?厅?2?厅?19?|?12?务?2?厅-2?厅?务?务?封?2?厅?副?务?务?封?务?模?务?务?溶?研?夯?研?够?研?研?锐?务?溶?够?够?1.3.3?务?务?务?20?|?13?务?1.4?匹?筛?睫?模?务?2?厅?副?务?送?去?模?21?|?22?|?2.?14?锐?封?务?模?封?2.1?封?的?封?务?封?的?副?的?务?1?够?愿?够?愿?够?封?封?封?2?23?|?务?封?锐?3?夯?覆?锐?务?4?务?研?睫?务?研

5、?的?睫?封?去?2.2?务?务?匹?副?匹?税?副?务?IT?撑?务?撑?封?撑?务?去?尽?务?锐?务?务?务?务?务?务?够?告?务?务?封?务?滑?封?睫?睫?务?睫?睫?24?|?15?务?研?溶?研务?务?AI 务?务?务?务?副?研务?务?AI 务?务?研务?务?封?务?AI 务?封?务?AI 务?溶?务?2.2.1?研务?研务?溶?研?研?研?告?研务?封?务?研?务?研?撑?研?研务?研?研?锐?研?封?研?封?16?务?研务?封?研务?研?封?研?研?研?研?25?|?17?研?锐?务?研?告?研?匹?研?锐?务?研?锐?研?锐?模?研?锐?务?研?研?封?研?撑?务?研务

6、?研?研?务?研?研?封?研?研?研?研?研?研?研?研?锐?睫?研?研?锐?研务?研?研?睫?研?睫?API?研?睫?聊研?睫?封?研务?副?封?务?研撑?税?研?睫?的?睫?研务?研?研?锐锐?研?聊研?研?锐?研?研?研?研?够?夯?1+N+X?研?(1?研?锐?N?研?X?)?研?研?锐?研?研?模?研?研?26?|?2.2.2?务?务?撑?务?务?务?研务?务?务?务?锐?锐?副?的?18?务?务?溶?务?睫?封?务?的?务?撑务?务?务?锐?务?锐?务?锐?锐?副?务?聊研?务?封?愿?封?去?封?确?DevOps?封?封?封?研务?务?副?摧?27?|?19?务?副?锐?告?锐?

7、副?告?研?2.2.3 AI 务?20?AI 务?务?务?AI 务?封?AI务?务?务?AI 务?研务?匹?研务?AI 务?研?AI 务?AI 务?研务?研务?锐?研?AI 务?务?税?税?锐?28?|?AI 务?愿?NLP?RPA?愿?RPA?NLP?锐?副?RPA?务?匹?模?聊研?撑?去?724?锡?务?RPA?锐?盟?模?NLP?锐?溶?务?研?NLP?锐?锐?锐?NLP?锐?2.2.4?务?务?研务?税?务?务?1?夯?封?副?封?2?副?撑练?去?锐?3?去?去?去?去?务?DevOps?研?封?撑练?送?锐?务?撑?撑?锐?务?去?模?2000 厅-5000 厅?去?封?去?告?

9、?BANK?OF?CHINA?ICBC?1984?务?锐?务?务?2020?238.19 厅?3.54?务?务?封?封?溶?告?研?副?副?封?锐?副?导?导?导?溶?导?告?副?锐?导?去?睫?研?匹?务?务?匹?50s/?务?导?匹?封?研?37?|?睫 VAST 封?VoiceAI?Tech?Authentication?Sense?Transformation?25?VoiceVoiceDNADNA?导?VoiceDNA?导?副?锐?锐?研?VoiceVoiceDNADNA?导?导?务?聊研?封?尽 MITRE?盟?导?务?锐?研?锐?空?38?|?锐?务?锐模?绩?研?1?N?社?告

10、?26?导?研?研?研?睫?务?溶?研?税?导?研?研?告?务?务?匹?研?锐?务?研?导?2020?6?4?副?VoiceDNA?导?39?|?研?95%?VoiceDNA?导?名?副?导?模?覆?厅?导?副?溶?副?33?覆?150?厅?锐?锐?锐?锐?匹?400ms?125?模?锐?锐?务?40?|?锐?锐?锐?告?税?锐?封?研?封?锐?锐?匹?41?|?研务?务?A?务?够?A?睫?封?锐?封?去?研?副?A?务?C?B?A?副?研?溶?研?研?匹?封?研?研?匹?A?研?撑?A?A?研?的?研?导?的?研?导?A?税?税?研?副?研?研?A?副?A?撑?务?研?锐封?A?务?务?研

11、?研?确?锐?匹?筛?封?溶?42?|?A?锐?副?研?务?锐?锐?税?务?+?务?研务?务?研务?务?务?研务?研?研?研?研?锐?研?研务?360?撑?务?研?27?A?务?务?务?务?务?税?A?睫?A A?税?税?导?撑?导?睫?43?|?A A?研?务?研?务?税?睫?2000+?溶?副?10?务?锐?A?锐?封?20?10000+?360?盟?+?研务?模?研务?A?副?副?副?研?研?模?务?务?A?研?务?封?44?|?28?务?务?研?A?导?导?务?A?封?2000+?溶?副?10?务?锐?A?锐?盟?20?10000+?副?尽?研?研?45?|?去?撑?锐?NLP?3.1

12、.2?聊研?研?ROI?确?1)?研?研?研?封?告?务?务?研?送?夯?导?睫?去?2)?研?研?锐?研?研?研?锐?研?研务?研?研?模?研?研?研?研?锐?研?研?研?研?研?匹?研?研?研?研?锐?务?46?|?3.2?尽?聊?务?研?尽?筛?务?睫?送?溶?盛?睫?封?络?聊研?封?3.2.1?撑练?副?匹?封?溶?锐?锐?锐?够?锐?3.2.2?封?副?副?告?锐?告?告?研?锐?47?|?锐?锐?pad?络?络?皆?副?封?锐?研?研?锐?锐?研?研?研?税?;?尽?够?锐?够?够?锐?锐?睫?/?锐?3.2.3?研?封?聊研?研?封?聊?研?锐?研?研?研?研?研?溶?覆?尽?

13、去?研?务?研?研?睫?研?锐?副?封?OCR?锐?48?|?尽?锐?研?去?锐?务?副?研?务?49?|?2020?12?筛?封?模?13?封?锐?封?去?研?研?确?溶?封?告?锐?研?研?研?副?研?研?副?,?研?税?研?税?,?夯?封?封?,?研?,?撑?封?+?副?锐?副?匹?筛?B?匹?务?B?副?告?封?副?50?|?研?尽?研?尽?研?筛?尽?研?研?务?2020?尽?送?睫?+?封+?封?29?盛?B?研?封?B?去?研?B?封?务?研?研?研?封?模?51?|?30?研?研?研?研?名?尽?副?70?研?B?溶?夯?夯?夯?封?封?B?研?封?聊研?筛?睫?,?研?撑练?

14、撑练?封?副?52?|?空?B?睫?封?封?务?筛?研?夯?B?副?匹?务?APP?务?燥?3000?5 厅?副?研?夯?7*24?研?聊研?封?封?匹?研?封?封?匹?务?匹?撑练?封?B?尽?睫?研?研?聊研?封?研?封?B?B?锐?副?研?53?|?3.3?锐?务?溶?锐?2018-2020?务?睫?撑?13%?锐?600?300?-600?务?30?-300?30?2020?务?15%?31.6%?11.4%?42%?务?31?送?封?封?3.3.1?锐?封?锐?锐?睫?溶?匹?54?|?32?3.3.2?锐?首先是客户洞察?夯?锐?副?去?锐?送?然后是投顾能力?锐?锐?锐?务?锐?

15、锐?够?的?锐?锐?封?套?+?2C?55?|?锐?空?够?务?锐?研?锐?此外，区域性银行应着手布局线上营销与运营能力建设。?锐?副?副?聊研?锐?副?封?研?模?56?|?锐?锐?锐?锐?锐?锐?副?33?锐?副?愿?溶?副?副?锐?副?锐?锐?务?锐?锐?务?副?锐?锐?锐?锐?锐?57?|?空?MAU?务?锐?空?锐?空?空?愿?务?厅?UGC?筛?空?AI?NLP?ASR?锐?空?空?空?副?空?空?空?空?研?锐?务?研?研?导?睫?去?58?|?34?空?够?盟?空?模?模?空?副?副?锐?空?副?空?锐?锐?空?锐?锐?锐?匹?锐?空?IP?锐?IP?59?|?空?锐?空?AI

16、?副?空?空?副?空?副?副?锐?锐?副?空?锐?副?空?锐?锐?IP?锐?锐模?锐?60?|?3.4?45%?务?封?睫?副?50%?35?1)?的?的?野?副?2)?封?封?副?封?3)?告?确?61?|?封?匹?筛?够?筛?封?因此，区域性银行的数字化转型应该聚焦于供应链金融业务和与民生关联密切的机构金融业务。?供应链金融业务。?副?务?睫?封?务?睫?覆?锐?锐?研?研?封?政府及金融机构业务。筛?筛?封?溶?筛?封?筛?封?匹?盛?3.4.1?副?副?务?的?锐?副?副?务?络?筛?62?|?36?封?封?筛?封?务?锐?务?聊?1)?研?务?研?税?副?睫?锐?封?以数据为抓手，打

17、破信息孤岛。?研?税?聊?务?锐?研?研?研?研?研?研务?研?建立业务平台，重塑业务生态。?研?副?封?送?副+?副?63?|?匹?副务?睫?匹?副?副?+?+?+?溶?2,500?务?锐?600?160 厅?坚持链式开发，创新产品服务。?副?务?副?匹?副?封?燥?务?副务?封?e?封?2)?副?筛?锐?聊?封?研?副?聊研?64?|?副?运用数字化思维精准营销，吸引增量客户。?研?副务?副?副?APP?匹?愿?副?撑?锐?锐?锐?研?封?锐?锐?副?睫?锐?副?愿?副?锐?尽?锐?睫?封?利用数字化工具提升体验，增加客户粘性。?研?锐?副?睫?副?AI?研?研?匹?睫?研?研?3000?

18、络?+?+?3)?送?锐?模?锐?锐?封?导?导?研?研?空?研?65?|?研?税?SAAS?研?聊研?封?66?|?务?D?D?睫?睫?务?睫?封?D?锐?锐?锐?研?溶?锐?研?研?研?研?研?研?研?D?研?研?研?D?尽?研?研?研?研?研?副?尽?研?研?研务?研?研?研?锐?研?务?研?研?研?锐?研?D?睫?+?研?税?封?+?+?研?筛?研?匹?务?TRS?研?67?|?SAAS+DAAS+?研?TRS?研?溶?务?务?封?37?TRS?T TRSRS?研?研?研?TRS?研?D?DAAS+?研?TRS?研?研?锐?愿?研?愿?锐?68?|?38?TRS?研?研?研?研?锐?研

19、?研?研?研?研?D?研?研?研?筛?研?盟?研?D?务?研?研?研?锐?愿?研?研务?研?D?研?IDC 务?研?研?研?研?研?愿?锐?睫?研?研?69?|?D?D?匹?研?研?锐愿?锐?睫?睫?70?|?3.4.2?筛?筛?筛?套?尽?尽?39?政府机构。?筛?筛?筛?筛?筛?金融机构。?封?务?税?1)?筛?筛?筛?筛?筛?筛?导?税?睫?提升数据能力，促进数据共享。?研?筛?研?筛?筛?筛?研?研?封筛?研?研?研?依托政府关系，服务本地政府。?务?筛?筛?筛?去封?筛?筛?筛?尽?筛?筛?筛?71?|?空?空?空?筛?113?56.62?厅?筛?睫?+?+?探索本地特色，共建智慧生

20、态。?筛?筛?筛?筛?封?确?筛?筛?筛?匹?APP?络?封?2)?送?吸取同业经验，技术共享互通?研?封?封?封?72?|?73?|?4.?4.1?锐?务?封?FinTech?封?够?2019-2021?溶?4.1.1?副?封?封?的?去?匹?构建“敏稳结合”的双态 IT 架构，将成为多数区域性银行的选择。?务?研?IT?副?IT?IT?的?去?确?封?其中，云计算是区域性银行的战略转型的重点。?去?封?锐?研?剧?溶?模?务?副?锐?74?|?40?75?|?PaaS?IT?BANK?OF?HANGZHOU?1996?9?200?封?务?封?2021?务?100?务?29?匹?封?税?研?

21、告?睫?的?副?匹?去?封?睫?的?睫?的?睫?匹?副?匹?的?税?税?研?匹?务?税?税?税?副?封务?尽?务?封?锐?副?睫?封?封?76?|?41?PaaS?税?锐?Docker?Kubernetes?SpringCloud?务?务?PaaS?够?封?封?封?锐?封?锐?锐?2:1?锐?务?77?|?42?PaaS?封?锐?模?PaaS?锐?的?锐?封?CI/CD?睫?睫?模?封?IT?封?副?溶?务?覆?副?副?锐?锐?锐?的?锐?锐?锐?睫?锐?78?|?锐?锐?务?睫?去?封?溶?Zabbix?Prometheus?研?务?Zabbix?盟?封?锐?税?税?封?锐?够?研?匹?封?

22、研?PaaS?封?CI/CD?睫?/睫?封?封?3-4?睫?4C8G?Tomcat?pod?pod?12?CICD?封?的?PaaS?睫?睫?副?79?|?构建双态 IT 系统，AIOps 已经是必然的选择。?溶?副?IT?IT?撑练?IT?AIOps?AIOps?聊研 Gartner?研?IT?研?IT?锐?税?AIOps?聊?研?封?IT?研?研?IT?80?|?AIOps?E?E?E?副?封?睫?锐?封?E?封撑练?研?E?IT?研?锐?E?研?的?研?研?封撑练?研?研?E?研?务?研?研?撑?封?E?告?务?盟?盟?封?聊?E?聊?研?锐?E?盟?研?研?研?封?研?研?税?E?E?

23、副?E?E?研?E?81?|?副?IT?研?务?锐?研?锐?聊?E?E?空?AIOps?确?空?2016?副?AIOps?空?AI?锐?研?溶?套?空?研?锐?AI?研?锐?研?研?锐?研?E?AIOps?43?AIOps?务?研?务?研?研?研?锐?空?E?研?研?锐?研?务?研?研?AIOps?研?APIs?研?研?研?务?研?研?研?K8s?研?模?研?研?模?研?82?|?锐?锐?空?E?Flink?Spark?副?务?锐?封?锐?研?研?锐?研?锐模?锐?研?研?锐模?锐?研?研?研?空?E?研?研?E?研?空?E?务?研?锐?锐?AI?E?睫?研?锐?E?研?锐?务?副?E?封?聊

24、?务?务?务?务?E?封?聊?务?聊?E?封?聊?务?E?聊?封?E?封?聊?E?封?聊?44?83?|?副?空?E?空?IT?E?研?副?务?研?税?A AIOIOpsps?AIOps?空?E?研?研?锐?务?研?锐?研?务?锐?研?研?研?研?税?封?E?AIOps?盟?封?聊?E?E?锐?70%?6?研务?SLA?84?|?4.1.2?封?务?封?聊研?务?一是与有实力的大厂形成战略合作，提供数字化转型技术升级的综合性解决方案，包含技术、行业知识（如风控模型）、方法论、资源等。?务?研?副?副?封?务?研?锐?务?二是针对不同数字化场景，引入成熟的技术方案。?筛?SaaS?溶?溶?导?务

25、?/?锐?锐?确?RTC?锐?锐?AI?务?税?85?|?2001?确?务?封?务?溶?去?2020?2250 厅?睫?封?+?+?+IT?税?封?锐?副?锐?锐?务?锐?务?溶?的?锐?的?锐?锐?锐?锐?副?+?+?锐?溶?锐?副?锐?锐?封?副?锐?锐?副?封?封?副?Agora?2014?匹?RTE-PaaS?Real-time?Engagement?Platform-as-a-Service?溶?100?86?|?锐?45?锐?锐?锐?锐?锐?锐?锐?锐?的?87?|?AI?睫 1080P?60fps?48kHz?务?税?睫?的?99.9%?副?70%?研?80%?研?务?锐?锐?务

26、?锐?锐?睫?锐?睫?锐?匹?锐?副?匹?锐?锐?锐?锐?副?锐?锐?研?匹?匹?插副?IP+?插?匹?88?|?46?锐?锐?锐?锐?锐?研?89?|?4.1.3?模?研?研?务?研?研?研?研?研?封?锐?研?研?锐?研?研?数据治理是挖掘数据价值的基础。?研?锐?研?锐?研?锐?研?锐?研?锐?研?锐?务?研?研?研?研?锐?研务?数据分析成为价值挖掘核心能力。?研?睫?研?研?睫?去?研?研?研?PC?告?撑练?睫?研?研?BI?研?ROI?溶?研?研?AI?研?AI?研?研确?研?务?AI?研确?研?研?90?|?BI?研?研?税?研?BI?研?研?研?睫?BI?溶?BI?研?BI?

27、睫?去?F?锐?研?PC?研?BI?告?锐?F?封?务?研?研?研?研?研?研?研?研?税?告?研?研?研?研?锐?锐?研?BI?锐?BI?告 F?锐?覆?研?研练包?研?锐?锐?锐?研?告 F?研?锐?研?F?滑?尽?研?滑?尽?滑?2006?务?研 BI?研?滑?91?|?溶?300+?滑?副?Gartner?IDC?CCID?47?F?PC?BI?副?滑?滑?副?-?-?滑?研?研?研?研?BI?BI?研?研?研?研?锐?滑?研?92?|?48?研?副?模?研?聊研?务?研?滑?300+?溶?锐?副?滑?F?聊研 F?研练包?睫?封?盟?研?锐?封?锐?研?锐?睫?研?93?|?研?锐?

28、锐?锐?研?F?APP?OA?滑?研?研?F?研?BI?研?撑练?副?PC?BI?研?研?-?社?-?-?锐?盟?研?研?研?研?锐?研?94?|?4.2?封?去?务?够?49?务?4.2.1?封?聊?匹?模?模?务?副?95?|?务?务?去?务?50?载体多元。?副溶?APP?锐?模?锐?锐?渠道协同。?副?锐?副+?96?|?G?务?G?IT?溶?15 厅?G?G?2016?副?2018?夯?务?告?模?野封?封?副?溶?G?副?G?导?封?副?G?的?睫?G?97?|?51?21?IM?PaaS?IM?5G?匹?匹?52?的?的?G?H5?APP?副?副?的?98?|?G?覆?覆?务?锐

29、?睫?副?模?税?G?副?G?锐?研?研?研?匹?匹?匹?53?匹?务?G?锐?务?锐?务?模?务?愿?愿?锐?睫?99?|?G?锐 90%?锐?匹?2?95%?副?200ms?锐?99.9%?副?G?副?去?96%?副?G?副?封?100?|?务?副?匹?务?副?匹?空?务?务溶?锐?溶?VTM?匹?PAD?锐?封?睫?54?101?|?务?锐?封?匹溶?匹?封?副?封?锐?锐?锐?锐?封?封?尽?模?匹?匹?模?+?锐?2900?封?封?务?络?TTS?模?务?匹?IVR?撑练?模?副?睫?副?睫?+?102?|?封?络?务?AI?睫?溶?55?IVR?IVR?100?愿?模?锐?IVR?

30、匹?务?盟?IVR?睫?务?聊研?封?聊研?盟?56?IVR?103?|?睫副?API?H5?睫愿?撑?务?睫?务?副?务?社?副?务?务?务?溶?97%?80%?100%?10?副?IVR?锐?副?-?-?104?|?10?务?80%?2?40%?封?锐?夯?封?务?睫 500+?愿?聊研?愿?10?副?睫?模?105?|?4.2.2?锐?副?锐?模?Robotics?Process?Automation?RPA?溶?RPA?聊研?RPA?务?2019?RPA?锐?RPA?模?套?套?套?务?套去?150?RPA?去?睫?撑?副?RPA?务?RPA?Server?Robot?Agent?务?

31、的?RPA?RPA?撑?2020?9?RPA?1.8?95%?副?3000?ROI?51.45?57?RPA?106?|?4.3?研?4.3.1?研?务?研?务?税?务?副?研?数据形式多样，存在安全风险。?研?研?研?研?研?练?研?研?缺乏安全保障，泄露风险显著。?研?研?覆?副?研?研?安全体系不足，难以应对攻击。?匹?封?4.3.2?研?务?够务?研?研?制定统一的内外数据标准，提升数据质量。?研?研?研?研?税?研?研?研?研?研?研?研?研?锐?够?副?研?研?研?注重基于安全合规的管理，防止数据泄露。?研?研?研?研?研?锐?研?研?锐?107?|?够?够?研?研?锐?睫?模?锐

32、?建立全面的安全防护体系，应对新型攻击。?研?务?研?研?务?研?锐?研?务?研?务?研?研?务?研?研?研?聊研?盟?研?4.4?覆?副?确?税?锐?务?CIO?撑?覆?锐?模?务?锐?封?108?|?副?封?够?副?务?4.5?4.5.1?扁平化结构建设，实现跨部门高效协同。?务?聊研?锐?锐?睫?成立敏捷转型工作小组，助力数字化转型。?务?封?58?锐?够?告?锐?成立独立的数字银行部，承接数字化转型。?够?锐?够?副?109?|?务?副?副?夯?4.5.2?创新文化。?容错文化。?锐?务?模?副?4.6?4.6.1?务?务?副?务?去?数字化时代对银行人才结构提出新要求。?务?研?封?

33、聊研?封?锐?撑?研?务?数字化人才存在明显供需不匹配现象。聊研?研?2020?撑?9?务?副?相比高成本引进人才发展与保留更为重要。?30%?副?封?封?务?尽?110?|?4.6.2?研?撑?封?研?T?聊研?够?撑?研?IT?59?够?锐?封?告?聊研?封?封?封?愿?111?|?112?|?5.?溶?务?睫?5.1?聊研?研?溶?30?90%?筛?封?研?研?名?+?溶?告?确?夯?模?更落地。?确?溶?聊研?送?113?|?60?更开放。?B?C?BCGF?/?务?研?研?更稳健。?名?名?名?研?5.2?匹?去?务?务?去?DevOps?锐?务?封?务?匹?务?MLOps?114?|?MLOps?DevOps?封?封?61?MLOps?MLOps?MLOps?MLOps?模?封?MLOps?谋?MLOps?副?研?研?研?睫?锐?谋?5.3?研?研?封?研?研?研?115?|?研覆?研?模?研?研?副?研?研?研?研?研?研?62?聊研?研?锐?研?务?睫?研?/?研?研?锐?务?聊研?116?|?63?溶?研?研?名?封?尽?封?研?FATE?研?117?|?去?去?封?封?封?确?溶?务?确?118?|?务?务?惩?务?务?119?|?&?研?研?122?|?

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