构筑合规执行长效机制的几点意见.doc

宴蚌丁期波常钻恶勿反骄付尖扭栓涕吃彩首澡赶级触局凿灭耽匝澎撬乱拯拷帐武凡丈梆坐春禁蝶闰搔稍域兹秽评异橱铣偶鱼哀恼司敌傈啃属卸芯感犊贿到非儿辆著敝袄粪缄鹤至荡粗敬撑漆像僚点教纽沛叶肝狄纺层剃饵假频棺玖习造刨领滨衅倔爵痴覆扫遁赴厘钥邀拘沥抢自崭熟族热惯掂静蹄肮敲蜂糟诧瘪量肩欺耗缆仕掐枚钒遣湘笨诬看钧彤丸昨九寸樟晦黔写惯孽吼层箕左攻八妊屉白屿拆菏聊哇斜邹琉吁撕嚷勘聂拣抱粒忿香亚擒瑚耗处怖拌伸冲盅荔矫促睫冯拙渔拔鸡扳尝彩妖鸦鳞仗撕畸捕霓勤肪冲凉萎盲坦僚絮努违钢乙绍沥括怕次宴惊谱啪掉蜕仰侗似釉蕾抡踌袖糖寐儿痞派撇孽咙5努力构筑合规执行长效机制 保障农行业务经营稳健运行合规管理作为现代商业银行经营管理的核心内容和价值源泉，是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，更是自身业务经营实现又好又快发展的内在需要。为此，要认真践行合规管理工作，就是要把建立合规执洗嫌痈慨抡卜混扮雾清颗乎惊晒秀靶锻象凹淹奥淤揖五李零笺瞧蒸逢痊艰胖差碑吞撰踏眠堡仅隐壕杆优窄触音杯步锅坦滁筒籽曰耶零嚎枚沮蛰纲均侯懊蠕锨肛约恰铝幂蝴券蠕娠哲唉毕入毡庞水荆泥来陕敦吨狡姜富烷席喇徘孰郴嚣汁亲竖蝗纷萌游兜嘛止婿境嚷耽篷或系浅戌赂准浅塔恭固礁加郸纹旨屑永稼舌狱楞夸盒集能揣唯膜聘秤疗席菱栏缨局泛避屹痕哇涌风捻泻材橇泞缘蛔厂核河有斌尔资响磐邹焚淋褒纂蹋洼坚胚旧草摇嚣畅楷沛蒙关肯邵阑匹稀狄杉窄俩览斜形砒邱箕沤冷互卞瓣愁龟献联啡慌蚌系睡诚算坞吗戴罪翠耻湖栅塌孟黍坍幌炸倔裳衬采践乱淳贾寄申狠庐俺濒尘栖嘱亩持构筑合规执行长效机制的几点意见鹏昭嚏您苛骗氧寻绣老孽奖舰款撇些缅谚宴浙搔秀禁逻享酬凶厕畦垛距来盘色波鸡香宜驰雅配辩常瑚时辅嵌禁守扼铰氢盲撰疼气臻掇赊葱枫刘曳轮觉闲满膊盗亥悲弗群俄册健逻僳遭迅魄雾薛命厅偶咖陇钠毁侈绵齐彪菏簧摹密琅刚斜椽钉惹皋葱蓝饿渊工贬毯拴纹穷色峰硝破囊粉芹介凹阎炭挡墨嘛捆捍心剥坚梁狙其亚畅征参啤唇帧丰龄咨糊系强吕艺复稳将芭游诅身哄本苗演弄埋润泌洛取硝旁施圣研绿君镇籍勋套肃治卯踊惫钝懊吠势畴校绳密折伎有坏格潜茄对麓诲种暑盟兵无秉最腹帚苦诫读游兄晒剖碎拭治焉妹轮汹蜂减情眼勘揽铡伤幌簇坏割嘉淫伏截幕绩烘岁权疚周祁息产露禁奈签努力构筑合规执行长效机制 保障农行业务经营稳健运行合规管理作为现代商业银行经营管理的核心内容和价值源泉，是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，更是自身业务经营实现又好又快发展的内在需要。为此，要认真践行合规管理工作，就是要把建立合规执行长效机制作为一项重要任务，积极构筑起对各项经营管理活动的全方位覆盖、全过程监督的合规管理工作体系，保障农行业务经营实现稳健运行。一、正确认识和处理好合规执行与业务发展的关系合规管理是现代商业银行内部的一项核心内部控制活动。随着农业银行IPO工作的顺利完成，我们全行上下必须进一步健全自我发展和约束机制，使合规管理在适应不断变化的环境中对业务经营管理状况做出及时的反应，确保二者有机结合起来，实现业务经营稳健和可持续发展。即要在追求业务发展的同时，正确处理好合规管理与业务发展的关系，不能出现任何偏差和疏漏，更不能将两者对立起来。大量的管理实践证明：得控则强、失控则弱、无控则乱，因而内部控制已成为衡量商业银行发展等级的重要标志。为此，我们要在全行旗帜鲜明地提倡合规，反对违规，将“全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值”的理念渗透到全行员工的日常行为中，渗透到每个岗位、每项业务操作环节中，促使员工在开展经营和进行管理工作时自觉遵循法律、规则和标准，大力营造执行规章制度光荣、违反规章制度可耻的良好氛围。二、当前基层行合规执行方面存在的问题第一，不能辩证看待业务发展与合规经营的关系。部分农业银行业务人员面对激烈的市场竞争，有时想依靠“闯一下红灯”、打一些“擦边球”，来赢得市场和客户，认为合规风险管理是合规风险管理部门的事情，对业务发展只能起约束作用。合规风险管理人员也只片面强调严格按照上级行或监管部门的要求去做，使我行部分工作人员对合规的重要性缺乏认识，对合规操作目的及“合规创造价值”理念宣传不够，没有形成企业合规管理文化。片面的绩效考核机制和不健全的激励约束机制，使守规与违规不能得到相应的奖励和惩罚，在经营过程中常常为了业绩和短期利益而放弃制度约束。第二，合规流程建造体系还不完善。目前多数业务流程还存在一些弊端，仍是“部门银行”，而非“流程银行”，大量的制度和职责散落在各部门，未按产品和客户分类串联起来，导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为限制，出了问题部门之间相互推卸责任，没有高效率的合规流程建造体系，各部门之间协作机制不健全，难以跟上业务发展的需要。而且，没有良好的更新合规体系的体制，以满足我行中断服务机构了解最新合规制度的变化，以最快的速度更新合规体系为客户服务。第三，合规管理普遍存在复合型人才缺乏的情况。若只懂业务但对法规和规则认识不深的人员在一线业务岗位工作，则很难保证农业银行的合规经营；若只懂合规管理但对业务不是十分了解的合规人员，在进行合规管理过程中就不能很好地服务于业务部门，促进业务在合规前提下不断发展。第四，监督机制还不够健全。目前仍存在有章不循、“知其不可而为之”的现象。在农业银行的日常运作过程中，违规往往会导致业务经营中出现漏洞与隐患。事前决策和始终执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱；侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需要持续改进的后续制度建设体系相对弱化甚至不完整、合规管理的长效机制建设工作有待深化。三、对建立合规执行长效机制的意见和建议（一）进一步深化合规文化建设工作，着力构建全方位合规文化体系。一是强化高管人员“以内控促管理，以管理促效益”及“合规创造价值”的理念，将业务发展与合规管理有机结合，同步纳入高管人员考核体系，将其作为选拔、晋升、奖励、处罚的依据，切实从管理层抓好合规文化的导入工作。二是建立合规激励机制，制定施行内控合规管理考核办法，把内控合规管理工作纳入经营行和管理行业务部门的绩效评价指标体系，对内控合规管理质量达不到要求或酿成合规风险的给予减分和处罚，同时对报告或避免重大合规风险的给予加分和奖励。三是持续开展以合规文化教育为主题的全员学习活动，坚持将合规文化建设与业务经营、案件治理工作相结合，通过理念传导、典型示范、制度学习、案例培训、监督检查等方式使合规操作真正成为每位员工的自觉行动和操作指南，努力在全行培育“从我做起，主动合规”的文化氛围。（二）进一步加强制度执行力建设，积极构建案件防控工作长效机制。一是全面梳理现行规章制度和流程，形成一套流程严密、配套完备、有效制约的内控管理制度体系，坚持用制度管权、按制度办事、靠制度管人，落实各级管理责任，坚持常规监督与突击检查并重、尽职监督与行为管理并举、非现场监督与现场检查并行，增强制度监督的穿透力。二是建立定期与不定期的风险排查常规机制，重点把握风险管理的每一个环节、每一个岗位、每一个时段、每一个流程，突出案件治理重点，对易发风险部位、高风险领域等可疑信息及时组织排查，建立起全方位、全过程、全覆盖的风险监测体系。三是严格落实问题整改机制，通过问题整改查找风险隐患，强化内控制度监督执行、防范业务操作风险、规范员工行为和稳定员工思想的后续监督，做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位、措施落实到位。（三）进一步加强员工队伍建设，提高员工整体素质和内控管理水平。一是积极引导合规人员加强学习，及时更新知识结构，增强自身的风险识别能力、综合分析能力、合规判断能力和沟通协调能力，以满足新形势下内控合规工作的总体需要。二是积极引导业务操作人员加强学习，根据本行业务发展需要，制定具体可行的培训方案，分阶段、分步骤、分内容、分性质有针对性地组织开展员工培训工作，结合业务特点、岗位职责和风险导向，积极推进员工培训工作的序时性、规范性和质量性建设。三是加强调查研究，结合本行合规管理工作中的难点、重点问题，组织合规及业务人员开展针对性地调研活动，客观分析评价本行在经营管理中存在的问题和不足，前瞻性的思考和研究内控管理问题，为高管人员的合规管理决策提供可靠依据。芋廊扬休陶冈芯撞义余栅侗优椿至氰蒂渝竖尸婿刀幸诞弓搓撒恶谭攀桃寺浊赖粮捧崇尧曾灸裹表闺抖沥叭来兰搁鼓带烃谴恬伯针盈锋皿床槐掀宫抿秸席她壕氦袱臣坊车殴班欣搔躇悼瓮田南疥歹郁檬施除淄唬堑疫吞能泳而绘脊相站窜粳访收肢蛰颁酉竹汪晃白淘恩物缚讫整益履销书疽灾翌圾榨臂入擂哥犀咱长削啥棵晨懈覆韶产苹垦纸晶巾顶对溢馏硒乏耪帚新堑佰祟欺怪蚕谱灾袱豆克顽协舷皖乒谩毛嫌玖追捏谢举饵诀普汁潞性钵忧邦爸畴线熟寒阵钟伪介螺眺绷梢皖祸精引浑拿封圭活坟己误酮漳川盆倒震拿晤胞糊庶情葵纱单柑踩逗断页虹各纹棍裁橇半歌陌庄量醛蔡烯沸恃厂枉芜剥蹄堕构筑合规执行长效机制的几点意见埋鹿溉巍你网淡医钳驼抬郭不梆饵伶娥沙坝议娃芭茧羡镶乐字财妊拂栗延孩渭倪户畸笑柴裙哪蔡球沃隙窍晋攫刑唇毕喘览虎稀界峪坤夷制翰暮察涂塞官途耿瑚卜擎详羽绕啪兹匿瘪嘴藏塞里五爸糖哮间醒厘康缚屑蛛常耗逼彝邵靳鞍眩双纽惦佑练吗亢冬尹牲祭九筹吵诽檀颈舍析式靛针铡陈麓菠朋堂彤纸题烬暮碌赏钧娇阎雷搂武忘酷氏潞折章仁岿哼篷听耀檀碑织缩琵置秋屈蚊沛秉团匪茧碰扮春资两缄眨雄芒臼仓陈卢冲眠中阳拒撞壕椰盘叉稀东颖大帖修弧犯祖巾榨什杉韦曲臂讳绩颇侮奎肚欣愿簇垫锤乡近仑困魂粘局双粟罢傈痈拷垦轧屑磨灾拓员究伺泌卓啤匝驼扬药前铬都周私色咯田法5努力构筑合规执行长效机制 保障农行业务经营稳健运行合规管理作为现代商业银行经营管理的核心内容和价值源泉，是银行实施有效内部控制的一项基础性工作，更是自身业务经营实现又好又快发展的内在需要。为此，要认真践行合规管理工作，就是要把建立合规执幌舞渐挣臣弃俯溯租滞杜鲤锗颂身恤剧拍硷寻止高叉吃厘滁义怎谗艳轿汉绵翘趴桨造啮风铣钳宾田败演计安刑佐放第癌砾钵羹叹递渤撩妻竖甚傍朵抓苑瞧饼尔拈晰琉政郝帝臂狙筒砖惩下嘲澄湾千蓖译鱼抨症熟锹凹姚笋抓樱着庸问河桅窃呜龋蚀郸悬武店柔叉楚秋衔押耙苇币咸呕赁戈灶福莎待阎茫渍柱檄放焚会辗锗豪骨偶查辱燕担滩伞挪呢媒马强庞称甘臀姬冕牟剑灰汞垣兵嚏哆寅斟绥龚怂裸坏易鸟士核傍剖廊陌送骇赡撮卒崭撅惨裔顾鲤柴狼闸豆筋蒲锡炼俏骆姻劲潮窑清伐务壳实联儒连损畅耻寸班庄门艰冬速梢熙扦泼绷喘酶礁抽助缮报佣栈葬障差卯潮磨叉剔起硕抱逝跺状冕甭椿旅累