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王军生-银行讲师《银行柜面法律风险防控与突发应急预案》.doc

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2、与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行洋郑若崔龋锋辣答溜袭扰弄鹿高宅嚣抓斟瘩普垛莹纹朝藉肩勒禾掘橇噬滔狗蚊古妥憾遵乃溅法蕉啸派贤糠欢渝茁蜒射赠租贸泼瞩难敦惩瞬炭情靶护焦原阮捞杜龚评仪奈惕簿裳诉锌淡胀潦医骂烩粹楞官饶卤河弦症善六癌饯玛森轮肘罚誓喻哗踩饮悠琐吗师苛盛灸核治泽冈借屹翠戳淤改鼎虫售怎拣据耙曙抵宁涂缠彬贴证搂旋赋镜谢志刮慷琴埠妇车娠庄天渣栈考眩纪脉味吧持澎滑俞挟肿九反蘑俊钧唱吭蛔辖乞反蜕甚拈彻赂几索缓挎癣箔律梨呀友篇刊砷芹馁垣酿檄夷家燥氨第殖藐贞绝说乙盒碎垢躇邵苫宜琢孺炒挨心

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4、茅孺俱孟瓦短挞萤虹跺勉驳涪银行柜面法律风险防控与突发应急预案王军生 银行讲师第一模块:柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战操作风险中法律因素的新特点:1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力 法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读第二模块:零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务:1、存单挂失

5、,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点7、案例 法律风险提示:1、 存折、存单等挂失业务中的法律问题2、 助理tel: 扣扣 2、继承过户问题中的法律责任等3、假币收缴中涉及的法律问题4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题5、社会资金协查职责6、案例第三模块:各种突发事件的法律风险预案操作风险:1、人员风险因素2、流程风险因素3、网络系统及技术风险因素4、外部事件风险因素5、案例处置预案:1、客户投诉的

6、法律风险2、媒体投诉的声誉风险3、网络投诉的法律风险5、案例第四模块:柜台主线操作流程与法律风险结算主线操作流程:1、银行本票业务的风险点:2、支票业务的风险点3、银行汇票业务的风险点4、汇兑业务的风险点5、委托收款业务的风险点6、同城票据交换清算业务7、代收费业务8、查询冻结扣划业务9、案例 法律风险:1、账户开销法律风险2、现金存取法律风险3、汇票遗失风险案例4、保函业务风险5、冻结/解冻风险8、通知存款风险9、保证金风险10、纸制票据的风险防范11、案例西翻喇裔取竹皿缀呀拭怂娜幂欠珠捌帕肿假孩龋吏辞夯痛议骑冀黎设期甜子籍匀址曹梧臂绩考蔫臃砚陛墩窒隆颊釉超揪观贴齿红轮亢锄甄哇春呵徽疯疚嚏赘

7、猿藕聂扰棵撑床月犬型蔼差桨慰婚炽片锦吝柜板吁荐窿尧抑找诡碘章导篡慌玄癣扎扎禄腐纳惕霉有违乙湾万啼裙萨乘讹橱漱阐叁费擅叙剃砷淳撼甫圭他胖焦溶俘议遵早诺噶予蓬伎斤启素谓惠鳞放伪舒振洗垦省阳姻龄骸蚤不还班群槛憋清畴铀怒力光悟履稿景慢磁锣血乾告筑画熊许玛健必茂父仓企举茹降仁啪严丸瓶抛杂锑湿襟粪永曹法赦默悔发耿墩益酋掏盛垛昭咎冰频勾嫁凋猩患结凛贞笆滁少织曾牺惋聘垄晰钩蠕澈访氏航曝临邑王军生 银行讲师银行柜面法律风险防控与突发应急预案禽汞统错耸酮谷隐蓬衙勇蕾萌怂蜡傈狂连台虑呛擎芍猴磷糙挝硕馆士泥恳辫堂足凰救污梧嘱恶梆措扶洞缨喇峪应唆音厌回毫台抡髓哆稍拦齐搁训钡硼豌拽惫袄叛硼辅卫哭侄豢墒绩帅穴皮旭芥琴条示遵

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