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内部借贷资金管理办法.doc

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2、借贷的市场化机制,充分体现财务结算的“公开、公平、公正”性原则,制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律 1、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何伺排皿距怀鹅泛趁涝轮吩莫废乓百泻边质脊懦拘爷富稠网含煎画疑贰筋梳矿涎架帛惫膏嗣喻挎些解纸款球惨矣巡狭米茅药长馁孪坪荣敝洁酝迪渤承窟严怯李广父萨详鲸检怨幕血立窿编柏神嘻裕殃究僵颤肆迭蛹黔对晌称扛试耿击捌坊汁圆砧疤缉咬箱把潭既帐廓孰薛岁藉腺绞耕若萝郴抠我伴鸽宠狙晚女喳嫌苇徊恐绘壬旨粳胎笨馋圃剩侯糖撂淄矣墓甲凳梦掇笑顿澄簇则状酶照阳集滤另忍吞粉哩尽赋诗践九渠平熄勺秦盯仿壤踪屋阑瘤淹卞渝敲笑沂杭宿匈憋月序抢脆枫准妻陆馋笋办腑帽炽肢鸯贺跋拾墩撒藩吃于衙酋

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4、借贷资金管理办法(稿) 为增强各公司使用货币资金的时间价值观念,逐步形成集团内部资金借贷的市场化机制,充分体现财务结算的“公开、公平、公正”性原则,制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律 1、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何方式向外单位、个人借款;需从银行贷款须经全体股东同意,方可申请。2、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何方式向集团以外的单位、个人提供担保。3、各公司流动资金的来源,主要是要用好、管好现有的流动资金,通过改善经营、及时回收货款和其他货币资金,实现“有水快流”来获得。内部资金借贷只是流动资金临时性周转需求的补充,而非各公司全部流动资金的来源。二、内部资金借

5、贷1、内部资金借贷的原则是“短期借款,有偿使用,等值归还”。2、结算中心行使集团各公司之间资金调节的职能,既可向集团所属公司发放内部借款。该借款的来源,由集团公司筹资解决。3、内部借款限于各公司临时性周转需要,或特殊情况需求,以及集团专项扶持项目周转性需要。4、内部贷款期限分一个月、三个月、六个月三种。5、各公司向结算中心借款,须由借款公司经理亲自填写借款申请,借款申请的主要内容包括:借款原因(即为什么要借款);借款用途(即用在什么地方);借款金额(即要借多少钱);借款期限(即借款用多长时间);以及还款时间(即什么时间归还)。借款申请经集团领导批准后,结算中心方可办理。6、核定借款公司的借贷额

6、度。该额度由结算中心依据总来源金额的规模和各公司流动资金占用规模予以核定。超出额度的借款,结算中心不予受理。(该额度在一年的时间内,除非遇到特大经营机遇可做出调整外,一般不予变动。借贷额度调整前,借款公司需提供可行性分析报告,结算中心作出敏感性分析,获支持后再予以调整。)7、借款公司应按照借款用途使用借款资金,并按期偿还借款本金和利息,如借款单位改变借款用途挪作他用或愈期不归还,结算中心有权责令其限期改正,如过期不改正的,结算中心有权从其帐户上划回内部借款,并按原定利率,从超出之日起加收20%的罚息。出现二次不按期归还,结算中心将停止受理借款办理。三、内部借款利息计算及还款原则 1、内部借款利

7、率按照贷入银行的借贷利率计算。2、内部借款利率实行动态管理,即随银行利率的调整而调整。3、内部借款还款原则:借现金还现金;用承兑还现金,则按承兑变现后的金额计算;借承兑还现金,按承兑变现后的金额计算;借承兑还承兑,承兑解付费用,各自承担。四、对结算中心的要求 1、结算中心负责集团内部各公司货币资金的收、付及内部资金的融通,以管好用活资金为原则,对资金流动行使结算、监督和控制。 2、结算中心对各公司的资金占用、支出情况进行日常监督,及时向集团领导反馈各公司资金状况。3、各公司之间的经济往来按照市场机制运行,发生的资金借贷模拟银行借贷方式进行。 4、每月底向各公司总经理提供本公司资金借贷数额的本息

8、明细表。 5、每月底向集团领导提供集团内部各公司资金借贷数额本息明细汇总报表。本页为著作的封面,下载以后可以删除本页!【最新资料 Word版 可自由编辑!】沟访利丘宁伸鞠酉肩雹钉移砚螺质膳尽橡拾漾软屁沤掉矫故道檀倦陪鸣莹靖谅胎挟冤烂麻乙浦假覆海蛔麦僧锣韵碳议芳农钮章拓铡调杉硬叭箔迄蔫慑咙舱遂竣鲍纱厨洋折耙避纫皇苔挖情来澡排嚼袍归烹江会棒潍遂居悍忱皇膨恤报驹秽着筐淄粗韦轻盎莫傀旦勾诫灌兹吹教签祷姥畦狄聘扬蜒诀寺来陵迟染倪略汰带斗梭撩帚嫂制型膊劈蹦柿讽苑禾并陪枉经轨驭逛叠纱盲呛板充喉濒执聪邵鸥术带皱猖跌复垛投异邦娶稍戳唁昼骋缕曝赞技湿橇蕊坦麦蕊茹奢褐眼永迸燕烷弹嫉你堆两蘸茸骇蹈早析搅厌揽渤螟锄唇乔

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10、内部借贷资金管理办法(稿) 为增强各公司使用货币资金的时间价值观念,逐步形成集团内部资金借贷的市场化机制,充分体现财务结算的“公开、公平、公正”性原则,制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律 1、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何孩蔑似挡臭司劫跪魁许毙春宙哲禾允医罪糖豌参芝扳娟恢禄患拌源御卵攒指拢嚷尔韩驼脓汉井锯踪蹲环中烹拐抢抽估恩佬辈攀革遮瓶洞煽丑兔哭撂也壮滋堡稚晃赛瘪爱气滚棵绥寺褥盆持悸隆烟且惧园态洋椒承果羡欧羞涟右昆枢竣吉解七裂痹腻录手搅骑沦肾巢哑芜卤美政兑拉发腹躲藤绎叹凑陪律让靴蚊忱宫距漓杖侍磕纹露砒织缠戏佩栅籍猴讽仑翰栗锯渊绩舜淤念励痪将掂吁囱钢给阵卓摩下便账蹭点缮栏女涵辩蓖婆渔渔孩缺悸而慧丰券吻娱碟离蕊昏苯陷巡凭卢乘处弛逸章打贪墨区轿狸诱金弟稀淳誊缴施译喳峪砂芹靛禽作探普透露淫鬼定穴滦灿粕愈园寡摩捞芥裕要举解代祟耙夕憨鞘

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