融资租赁有限公司业务流程图模版.doc

XXX融资租赁有限公司业务流程图（第三稿）

客户
业务部
业务总监/常务副总
风控部
财务部
法务部
评审委员会
总经理
行政管理部
项 目 立 项
提出融资需求

《申请融资租赁需提供资料清单》
《项目受理表》
1、 业务洽谈
2、 项目立项和申请

审批项目立项

参与租金和税务方案设计

业务的宏观管理

项目调查、决议
提供项目资料

1、 现场调查
2、 撰写项目调查报告

调查报告审批
同时抄报
1、 风控现场调查
（时限：收到调查报告后3日内确定现场调查）
2、 撰写风控报告
3、 组织召开评审会
4、 评审会记录
5、 草拟评审决议
6、 评审决议抄送项目经理

形成评审决议、决议重大合同变更
形成决议

签发评审
决议

签 署 项 目 合 同
签署合同

1、草拟项目合同
2、组织合同面签
3、合同内部会签

合同审查

合同审查
面签合同

合同审查

合同审查
面签合同

1、 合同审查
2、 签约代表

合同盖章
项目备案并出具合同编号

项 目 放 款
完成付款前置条件：
1、 交付租赁物权证等资料
2、 支付首付款、保证金、咨询服务费等费用
3、 办理租赁物保险、抵押等
4、 其他付款前置条件

1、 跟进落实付款前置条件
2、 发起付款审批
3、 合同原件归档
4、 合同原件送达合同相对人

付款审查

付款审查

付款审查
合同付款

付款审查

付款审查

项 目 资 料 归 档

整理装订项目资料并归档（时限：项目放款后5个工作日内）

项目资料归档完备性审查

项目资料归档法律文件完备性审查

收档、档案
管理

租 后 管 理
1、 按时支付租金
2、 定期提供财务报告等经营资料和租赁物信息资料
3、 配合我司现场租后检查

1、 租金支付通知和提示
2、 租金逾期催收
3、 租后检查、租赁物监控、项目风险预警
4、 租赁物保险理赔处理
5、 风险处置等其他事宜

部门管理职责

1、 制定租后计划并跟进督促执行
2、 独立的租后检查
3、 项目动态风险分析
4、 风险预警和处置

1、 项目收支情况统计和管理
2、 项目收支凭证管理
3、 建立业务台帐
4、 逾期利息等损失计算

1、 独立的租赁物监控和检查
2、 逾期租金的法律催收
3、 风险预警和处置
4、 其他合同法律事务的处理

整体管理职责

租后检查报告、重要租后资料的收档、档案管理

项 目 终 结
1、 申请终结或提前终结项目合同
2、 获得租赁物所有权转让函
3、 获得租赁物等相关权证

1、 发起项目终结或提前终结审批，出具终结证明和返还相关权证审批。
2、 涂销抵押登记
3、 返还客户相关凭证

项目终结审查

项目终结审查

项目终结审查审查、财务审查

项目终结审查、涂销融资租赁登记

项目终结审查

根据项目终结审批返还重要权证，并备份留档