1、XXX融资租赁有限公司业务流程图（第三稿）客户业务部业务总监/常务副总风控部财务部法务部评审委员会总经理行政管理部项 目 立 项提出融资需求申请融资租赁需提供资料清单项目受理表1、 业务洽谈2、 项目立项和申请审批项目立项参与租金和税务方案设计业务的宏观管理项目调查、决议提供项目资料1、 现场调查2、 撰写项目调查报告调查报告审批 同时抄报 1、 风控现场调查（时限：收到调查报告后3日内确定现场调查）2、 撰写风控报告3、 组织召开评审会4、 评审会记录5、 草拟评审决议6、 评审决议抄送项目经理形成评审决议、决议重大合同变更形成决议签发评审决议签 署 项 目 合 同签署合同1、草拟项目合同2
2、、组织合同面签3、合同内部会签合同审查合同审查面签合同合同审查合同审查面签合同1、 合同审查2、 签约代表合同盖章项目备案并出具合同编号项 目 放 款完成付款前置条件：1、 交付租赁物权证等资料2、 支付首付款、保证金、咨询服务费等费用3、 办理租赁物保险、抵押等4、 其他付款前置条件1、 跟进落实付款前置条件2、 发起付款审批3、 合同原件归档4、 合同原件送达合同相对人付款审查付款审查付款审查合同付款付款审查付款审查项 目 资 料 归 档整理装订项目资料并归档（时限：项目放款后5个工作日内）项目资料归档完备性审查项目资料归档法律文件完备性审查收档、档案管理租 后 管 理1、 按时支付租金2
3、、 定期提供财务报告等经营资料和租赁物信息资料3、 配合我司现场租后检查1、 租金支付通知和提示2、 租金逾期催收3、 租后检查、租赁物监控、项目风险预警4、 租赁物保险理赔处理5、 风险处置等其他事宜部门管理职责1、 制定租后计划并跟进督促执行2、 独立的租后检查3、 项目动态风险分析4、 风险预警和处置1、 项目收支情况统计和管理2、 项目收支凭证管理3、 建立业务台帐4、 逾期利息等损失计算1、 独立的租赁物监控和检查2、 逾期租金的法律催收3、 风险预警和处置4、 其他合同法律事务的处理整体管理职责租后检查报告、重要租后资料的收档、档案管理项 目 终 结1、 申请终结或提前终结项目合同2、 获得租赁物所有权转让函3、 获得租赁物等相关权证1、 发起项目终结或提前终结审批，出具终结证明和返还相关权证审批。2、 涂销抵押登记3、 返还客户相关凭证项目终结审查项目终结审查项目终结审查审查、财务审查项目终结审查、涂销融资租赁登记项目终结审查根据项目终结审批返还重要权证，并备份留档
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