社团贷款信息备忘录模版.doc

附件4

★保密★
信息备忘录

声明

我社/行受 　 　 　（以下称“借款人”）委托作为牵头社,为借款人组织社团借款,并筹备以下内容的信息备忘录。
除非有特别说明，本信息备忘录中的所有资料文件资料系我社/行依据有关借款人提供的资料文件资料编制。我社/行并没有独立地对本信息备忘录中的资料文件资料和预测进行说明或评论，也没有对本信息备忘录内容的完整性和准确性作任何明示或暗示保证,本信息备忘录的发送并不意味其内容及测算在今后任何时间由我社／行保证是准确的。本信息备忘录中内容仅供参考。
本信息备忘录仅是向所有我社/行认为可能参加本借款社团的社/行发送的。任何收到本信息备忘录的单位在做出是否参加本借款社团决定时,对借款人的性质、背景、信誉、财务状况和业务等应进行独立调查和评估,并仅以该等独立调查和评估作为信贷决策的依据。
在未征得我社／行或借款人书面同意的情形下,本信息备忘录中的任何内容均为绝对秘密,不得所有或部分复制或用于其他目的。

§１ 本社团借款的基本条件

本社团借款的基本条件请参见《借款条件清单》(详细的借款条件以贷款社团与借款人将来正式签署的具备法律效力的资料文件为准）。

§2ﻩ借款人的法律地位及概况

一、借款人基本情形
借款人 　　 　 　　(下称“借款人”)，设立于　 年　　月　 日,注册资本　 ，法定代表人为 　,由股东　 　　、 　　 、 　 及 　 共同组建,办公地址 　 　 　　　 　 ,经营范围　 　 　 　 　　　 　　 　　 　 　　　 。
借款人股东出资情形、法定代表人及其他公司高管人员简介，借款人近三年产量、销量等主要经营情形说明。
二、借款人所属公司集团情形
借款人在公司集团内所有权关系、公司集团整体经营情形、主要子公司经营情形、借款人与主要子公司的关联关系、关联交易及定价等简要介绍。

§3 借款人的财务状况

依据有关借款人提供的三年财务报告和　 　 年 月报表,其近三年财务状况主要指标如下: 　 　　 （单位:万元)
项　 　目
年
年
年
年月
货币资金

应收账款

其他应收款

预付账款

存货

流动资产合计

长期投资

固定资产合计

资产总额

短期借款

预收账款

其他应付款

流动负债合计

长期借款

长期负债

负债总额

实收资本

资本公积

本年利润

未分配利润

所有者权益

主营业务收入

主营业务利润

利润总额

净利润

主要财务指标分析：
（借款人为集团客户的，应按以上格式对公司集团合并财务状况进行说明)
§4ﻩ 借款背景

一、所属行业产业政策
介绍借款申请人拟投向行业当前国家产业政策情形。
二、申请借款的原因
介绍申请借款的必要性和借款的详细用途
三、还款来源
……
四、借款的可行性
……
五、合规性说明
涉及新上项目的〔含房地产开发〕，应对项目核准、备案、审批，用地、环保及其他*场准入等方面取得的批复、许可资料文件等情形逐一明确说明。

§5ﻩ 财务效益分析

　依据有关借款人提供的预测分析，借款投入后预计可增加营业收入XX 　 万元，增加净利润 　 万元,……。

§6ﻩ担保人/担保物介绍
……
§７ﻩﻩ附件

为方便贵社/行对借款人的性质、背景、信誉、财务状况和业务等进行独立的调查和评估,并以该等独立调查和评估作为信贷决策的依据，我社/行现将借款人提供的关于借款人、担保人/担保物等有关证明资料文件一并提供予贵社／行。
1、 编号为XＸ的营业执照复印件;
2、 编号为XX的国有土地使用权证复印件；
3、 编号为ＸX的房产证复印件；
4、 编号为ＸX的XX许可证复印件;
5、 文号为XＸ的对XＸ项目可行性研究报告的批复(投资计划通知）复印件;
6、 文号为XＸ的XＸ环保局环评报告批复复印件。
……
借款人已向我社/行承诺，在本信息备忘录中所包括的资料文件资料在实质上是真实、完整和准确的，由借款人所作的对未来的预测是合理的、公正的。

　 　 　(社/行全称）；

年 月 日