智能医疗APP综合项目资金申请说明报告.docx

智能医疗APP项目资金申请汇报河北某区域医疗智能服务APP平台项目资金申请汇报案例第一章 项目基础情况第一节 项目概况项目名称：河北某区域医疗智能服务app平台研发建设项目项目建设性质：新建项目建设单位：建设年限：2年(12月12月)建设地址:河北省xx市建设规模和目标区域医疗智能服务app平台研发建设项目总投资6267万元，采取“互联网+医疗服务”模式，在全国率先建立起以患者为中心、以医疗机构为主体、以国家产业政策为导向全方位智能终端服务平台。项目投资资金及效益情况本项目总投资14300万元。项目资金筹措：企业自筹2767万元，申请银行贷款1500万元，申请服务业发展引导资金万元。现在资金已基础到位，支出前期费用万元。(1)效益情况：经计算，本项目各项财务评价指标很好。本项目运行期间营业收入累计为31875万元，项目运行成本(不包含项目建设中软件、硬件投资费用)费用累计13044万元，利润总额为9068万元，年上缴所得税为186万元，净利润为721万元。项目全部投资财务内部收益率分别为22.38%(所得税前)和20.31%(所得税后)，高于行业测定基准值13%。项目财务净现值为2364.82万元(所得税前)和1727.01万元(所得税后);全部投资投资回收期(pt)为税前4.80年，税后4.98年。生存能力分析显示本项目不会过分依靠短期融资来维持运行，财务生存能力良好。不确定性分析显示本项目有一定抗风险能力。(2)社会效益分析1“区域医疗智能服务app平台研发建设项目”作为智慧医疗实现医疗机构间互联互通基础，市场前景很好，信息平台成功运作将会使xx市信息惠民工程发展愈加顺利。项目标建成必将产生良好经济效益，推进河北省xx市整体智慧城市建设;同时，项目也会对河北省xx市当地财政税收增加做出巨大贡献。2在云计算和大数据大环境下，xx市各级医疗卫生机构经过对区域卫生信息平台接入使用，将会大大提升医疗机构内部和整体工作效率，达成有效管理;同时，完善信息共享平台也会给xx市信息惠民工程深入发展做好铺垫。3经过本项目标建设，能够共享系统，降低反复检验，降低就诊费用，以一样价格，得到愈加好服务(管理水平、技术水平、人员水平);经过对居民(病人)全程化健康信息管理和掌握能够提升诊疗安全性，促进医患沟通;居民(病人)能够实现对自己健康信息自主管理，促进人人参与健康促进理念和医患良好互动。4项目标成功运行，需要大量工作人员，有效增加就业机会。为维护正常运作，将招聘大量工作人员，估计将衍生出54个职位，在一定程度上能够促进社会友好发展和人民生活水平提升，为社会稳定做出巨大贡献。第二节 项目产生背景多年来，各级医疗卫生机构信息化建设不停加速，区域卫生信息平台建设向更广范围和更深层面发展。政府正在落实基层医疗卫生机构财政补助政策，提升新农合保障水平，这使得基层医疗卫生机构投入增加，基层医疗卫生机构信息系统加速建设，中西部地域小区卫生服务中心和部分乡镇卫生院开始安装和应用his和cis系统，而东部发达地域将会升级或统一化基层医疗机构信息系统，这推进了pc、服务器、软件和服务需求。第三节 项目标创新点本项目平台建设完成后，将实现区域内居民健康档案管理、卫计局对医疗机构监督管理、农合住院病人监控、卫计局新农合医保政策公布、全部医疗机构抢救电话列表、机构介绍及各单位办公管理、患者预约挂号、周期提醒、诊间支付、在线汇报查询、慢病管理等功效，平台以国家卫生系统政策为基础，创建全国首例综合性包含农合、医保、医疗服务等为一体平台。 第二章 项目基础条件分析第一节 项目申报单位基础情况第二节 基础条件分析第三章 项目需求和必需性分析第一节 项目需求性分析一、医疗卫生行业信息化投入规模达成275.1亿元人民币依据数据显示，医疗卫生行业信息化投入规模达成275.1亿元人民币，比增加22.5%，展现高速增加态势。医卫行业信息化建设中，电子病历系统、移动医疗、区域卫生医疗信息平台、远程医疗、pacs系统是关键，其投资加速增加。国家大力推广电子病历系统建设，这无疑促进了医院电子病历建设进程。大中型医院信息化建设中心已逐步转至以病人和临床为中心数字化医院建设，将对pacs系统和电子病历系统、移动医疗搭建和应用进行关键投资。 二、互联网企业将成为主力军三、移动医疗将迎来爆发式增加第二节 项目建设必需性分析第四章 项目建设目标、内容及方案第五章 项目实施进度第六章 环境影响分析第七章 劳动安全卫生和消防第八章 节能方案分析第九章 投资估算及资金筹措第一节 估算范围第二节 估算依据第三节 编制说明第四节 投资估算一、总投资估算依据估算，本项目投资总额6267.00万元，具体见下表所述。图表 3：项目总投资一览表单位：万元序号项目累计占总投资百分比1固定资产投资566790.431.1建设投资557989.021.1.1工程费用237137.831.1.1.1建筑工程费1.1.1.2设备购置及安装费1.1.1.3安装工程费1.1.2工程建设其它费用1.1.3预备费用1.1.3.1基础预备费用1.1.3.2涨价预备费用00.001.2建设期利息881.412铺底流动资金6009.573总计6267100.00二、项目流动资金估算结合本项目标实际情况，采取分项具体测算法对本项目流动资金需求量进行测算。经估算，流动资金需求量为600万元。(具体见附表流动资金估算表)三、申请专题资金用途、明细及测算依据依据项目投资计划，拟申请国家服务业发展引导资金补助，申请额度为万元，拟用项目设备购置。四、资金筹措和还款计划1、资金筹措本项目总投资6267万元。项目资金筹措：企业自筹2767万元，申请银行贷款1500万元，申请国家服务业发展引导资金万元。现在资金已基础到位，支出前期费用万元。2、还款计划图表 4：项目还款计划序号项目 年份建设期运行期t+1t+2t+31长久借款1.1年初借款累计1500.001500.00900.00100.001.2本年借款1500.001.3本年应计利息88.2088.2052.925.881.3.1其中：建设期利息88.201.4本年还本600.00800.00100.001.5本年付息88.2088.2052.925.882短期借款2.1年初借款累计2.2本年借款2.3偿还本金2.4应计利息2.5应付利息3偿还本息88.20688.20852.92105.883.1偿还本金累计0.00600.00800.00100.003.2偿还利息累计88.2088.2052.925.884可用于还本付息资金0.001540.051699.03929.414.1摊销费0.00296.00296.00296.004.2折旧费0.00413.60413.60413.604.3其它可用于还款收益4.4息税前利润0.00830.48989.44263.694.5企业所得税0.000.030.0143.875计算指标5.1偿债备付率0.002.241.998.785.2利息备付率0.009.4218.7044.84第十章 项目投资效益分析第一节 项目经济效益分析1、主营业务收入本项目全部建设完成后，将形成良性资金链循环。项目完全运行后，估计计算期内年均新增总营业收入达3187万元。2、营业税金及附加经估算，计算期内年均新增营业税金及附加总额为178.50万元。(1)平均每十二个月城市维护建设税=(增值税+消费税+营业税)*7%10=11.16万元;(2)平均每十二个月教育附加税=(增值税+消费税+营业税)*3%10=7.97万元。(3)平均每十二个月地方教育附加税=(增值税+消费税+营业税)*2%10=3.19万元。图表 5：项目营业收入及税金一览表单位：万元序号项目累计运行期t+1t+2t+3t+4t+5t101营业收入3229282营业税金及附加361491642.1城市维护建设税2.2教育费附加80566772.3地方教育附加32222332.4营业税21133146三、成本费用测算四、利润测算经测算，项目实施后十年计算期内年均利润总额为907万元，净利润为721万元。依据相关文件，企业所得税按应纳税额25%缴纳，法定盈余公积金按税后利润10%进行计提。具体见附表项目利润和利润分配表。五、财务效益分析本项目财务基准收益率取行业基准收益率13%。依据损益表，现金流量表，项目所得税后净现值内部收益率测算表，可深入测算出动态反应本项目盈利能力净现值npv、内部收益率irr、项目动态全部投资回收期pt和投资利润率等指标。1、净现值npv财务净现值是指在方案整个实施运行过程中，全部现金净流入年份现值之和和全部现金净流出年份现值之和差额。项目净现值npv为：所得税前npv= (1+i)-t=2364.82万元，所得税后npv为1727.01万元，均远大于零，说明该项目动态收益率超出了该行业应达成最低收益水平。2、内部收益率irr财务内部收益率反应是方案本身实际达成收益率。当npv= (1+i)-t=0时，求出i值即为该项目标内部收益率。经计算求出所得税前irr=22.38%，所得税后irr=20.31%，大于基准收益率13%。说明该项目标静态收益是可行。3、投资回收期pt(不包含建设期)从现金流量表求得，其计算公式是：计算得出所得税前静态投资回收期为4.80年，所得税后静态投资回收期为4.98年。4、投资利润率及利税率投资利润率=年利润总额/总投资额*100%=14.47%。投资利税率=年利税总额/总投资额*100%=5.81%。从财务指标能够看出，项目各项财务指标处于较理想状态，项目盈利能力很好。六 项目敏感性分析六、项目评价总论从上述财务盈利能力分析看，项目财务内部收益率、投资回收期、投资利润率、投资利税率四项财务评价指标均优于行业基准值;从敏感性分析看，项目含有较强抗风险能力。所以，从财务角度评价，本项目是可行。图表 6：项目经济指标一览表序号指标名称单位指标备注1建设规模平方米8001.1建筑面积平方米8002劳动定员人2.1管理人员人72.2技术人员人473设备购置费万元.004总投资万元62674.1建设投资万元55794.2建设期利息万元884.3铺底流动资金万元6005原辅材料采购万元6外购燃料、动力万元140.166.1水万元6.2电万元140.167年营业收入万元3187.48年均8利润906.82年均8.1年利润总额万元906.82年均8.2净利润万元721.20年均9年总成本费用万元2102.均上缴税金万元364.均10.1年上缴营业税金及附加万元178.50年均10.2年上缴增值税万元年均10.1年上缴所得税万元185.62年均11利润率11.1毛利率%28.45%11.2销售净利率%22.63%12营运效率12.1销售费用/营业收入%5.00%12.2管理费用/营业收入%1.50%12.3财务费用/营业收入%0.50%12.4所得税/利润总额%20.47%13财务内部收益率%22.38%税前%20.31%税后14投资回收期14.1静态投资回收期年4.80税前，不含建设期年4.98税后，不含建设期15财务净现值万元2364.82税前万元1727.01税后16投资净利率%11.51%17投资利税率%5.81%18盈亏平衡点%67.52% 第十一章 经济和社会影响分析 第十二章 项目风险分析和控制 第十三章 结论和提议第一节 研究结论本项目标建设符合国家产业政策，建设规模合适。本项目采取成熟技术，优异研发设备。从财务评价结果看，各项经济指标均是可行。1、本项目选址合理，建设条件充足，地理位置优越，交通方便，水、电供给有保障。2、本项目采取技术为优异技术，项目本身为国家大力激励发展产业，项目产品市场符合市场消费需求。3、项目总投资6267万元，建设投资为5579万元，项目建设完成后，可实现年均利润总额为907万元，投资回收期4.98年(税后)。故本项目经济效益良好，抗风险能力较强，故该项目在财务经济上是可行。综合言之，本项目标经济效益及社会效益突出，本项目不管是从市场前景、经济社会效益还是建设条件上来说，全部含有可行性和合理性。第二节 研究提议1、确定发展方向“保持增加、连续发展”，并制订“提升盈利能力、连续扩大规模，控制经营风险，提升管理能力，强化实施力建设”经营管理思绪。同时制订战略计划，将各经营业务战略细化到实施层面，并以此作为以后发展纲领，逐层逐次开展工作。2、提议围绕项目业务发展需要，全方面提升人才选拔、培养、考评、激励水平，关键关注关键管理、业务和技术人才内部培育和梯队建设，经过高端人才引进、外部资源利用、内部研发团体培养多个举措，提升研发教授队伍能力建设。3、项目在实施过程中要做好建设管理工作，主动和项目所在地相关部门联络，做好前期准备工作，确保选址、资源配置等工作顺利进行，也立即落实项目资金筹措，确保项目标实施进度按计划落实并顺利完成，使项目早投产、早见效。