股权众筹商业专题计划书股权融资商业专题计划书.doc

养老养生度假村项目商业计划书时间：二O一五年目录第一章 总论31.1 项目名称错误！未定义书签。1.2项目概述错误！未定义书签。1.2.1关键理念错误！未定义书签。1.2.2商业模式错误！未定义书签。1.3项目标优势错误！未定义书签。1.4 建设规模错误！未定义书签。1.5 融资需求错误！未定义书签。1.6 财务估计错误！未定义书签。第二章 企业介绍32.1 基础信息32.2 发展历程32.3企业发展计划32.4 组织结构32.5 管理团体3第三章 产品和服务33.1项目概况33.2项目计划33.2.1 硬件设施及基础服务33.2.2 特色服务33.3 关键价值3第四章 市场分析34.1客源定位34.2政策支持34.3市场容量34.3.1. 目标消费人群现实状况34.3.2 养生旅游市场容量改变趋势34.4 市场竞争分析34.4.1 产品和服务特色34.4.2市场竞争格局34.5 市场分析结论3第五章 商业模式35.1运行模式35.2 盈利模式35.2.1养老养生收入错误！未定义书签。5.2.2旅游度假收入错误！未定义书签。5.2.3商铺招商收入错误！未定义书签。5.2.4会议接待收入错误！未定义书签。5.2.5推荐费错误！未定义书签。第六章 发展计划36.1 SWOT分析36.1.1优势36.1.2 劣势36.1.3 机会36.1.4 威胁36.2 竞争策略36.3 战略目标36.4实施计划36.4.1近期（-）错误！未定义书签。6.4.2中期（-2023年）错误！未定义书签。6.4.3远期（2024-2030年）错误！未定义书签。第七章 营销策略37.1 消费者行为分析37.1.1 企业用户37.1.2散客37.2 品牌推广策略37.2.1 线上推广37.2.2线下推广37.3渠道策略37.4价格策略3第八章 融资方案38.1融资方案38.2资金使用计划38.3 退出机制38.3.1 股权转让38.3.2 企业回购38.3.3 连续经营，获取股利3第九章 财务分析39.1 财务假设错误！未定义书签。9.2 财务估计错误！未定义书签。9.2.1 收入估计错误！未定义书签。9.2.2 成本估计错误！未定义书签。9.2.3 利润估计错误！未定义书签。9.2.4 净现金流量估计错误！未定义书签。9.3财务评价错误！未定义书签。第十章 风险分析310.1 自然灾难风险310.1.1 风险描述310.1.2 规避方法310.2 财务风险310.2.1 风险描述310.2.2 规避方法310.3 市场风险310.3.1 风险描述310.3.2 规避方法310.4 人力资源管理风险310.4.1 风险描述310.4.2 规避方法3第一章 实施摘要第二章 企业介绍2.1 基础信息2.2 发展历程2.3企业发展计划2.4 组织结构2.5 管理团体第三章 产品和服务3.1项目概况养生养老度假村项目在XXX，关键是针对中国55-75岁左右中高端收入健康老人提供“以养为主，度假养生相结合”新型养老服务平台，并设计“宜居、健康管理、养生、乐活、咨询”五位一体服务体系，致力于海南高端度假养老服务深度开发和拓展。3.2项目计划项目立足服务于养老养生这一设计理念，开辟包含住宿、餐厅、基础医疗服务中心、小区养生区、活动区等功效区，为老人提供衣、食、住、行、娱、乐等全方位生活体验。图3-2 养生养老度假村鸟瞰图3.2.1 硬件设施及基础服务1）住宿和餐饮设施项目住宿设计套房160套，其中：一室一厅8套，面积55；二室二厅152套，为64至97，计划约616个床位。房间专为老年人设计，重视无障碍建筑细节，配置厨房、冰箱、洗衣机、卫浴、电脑、智能电话等家庭化设备。图3-3 二室二厅套房 卧室卫生间采取便于老人使用5种功效化设计，如：在马桶墙壁右侧及淋浴墙壁上专为老人设置有钢制扶手；在淋浴房配置约40cm宽折叠式条式座椅；在卫生间马桶对面墙壁上设有应急呼 叫按键；卫生间门采取双边推开式；洗脸盆采取半圆形凸出底座，便于坐轮椅老人使用。尽可能确保老人住宿便捷、舒适、安全。图3-4 二室二厅套房 卫生间在1号楼二层（约600）设置多功效餐厅包含：自助餐厅（大餐厅）一间约200，内设自助餐饮台包含食物、餐具等，就餐桌椅（以4-6人坐为主）；小餐厅（约40）3间，内设就餐桌椅；包厢（约20）4间；厨房约100； 洗手间约20。能确保可容纳约200人同时就餐功效。并配置专业营养师及厨师团体，为老人提供系统健康养生餐饮服务。图3-5 餐厅意向图2）医疗养生设施项目配置基础医疗服务中心、康复训练大厅和小区养生区，包含基础医疗体检设备、按摩设备、健身设备、理疗设备等，为老人提供日常医疗保健服务和养生健康管理服务。其中，基础医疗服务中心设置医务室共2间(护理室、医生办公室）、就诊室1间、基础体测室1间、养生讲解及培训室1间。图3-6护理仪器意向图3）休闲娱乐设施项目针对老人生活习惯和喜好，设计有阅览室、书画室、花房、兵乓球房、羽毛球场、棋牌室、茶艺室、健身房等休闲娱乐设施，为老人提供全方位、高质量休闲娱乐服务。图3-7书画室4）其它基础设施项目另配置有各型会议室、商场等功效区，以满足老人见客、会谈、日常采购等生活需要。图3-8会议室3.2.2 特色服务项目除为老人提供住宿餐饮、运动休闲、养生保健等基础服务，还提供一系列有针对性、高品质特色养生养老服务。1）量身定制个性化照护计划项目配有专业营养师和护理师团体，将依据入住老人身体情况、生活习惯、爱好爱好不一样，提供定制化个性照护计划，包含针对性居住方案、饮食搭配（高血脂餐、糖尿病餐、清真餐等）、养生计划、活动安排等个性化服务，给住户超凡养老养生体验。图3-9 个性化养老健身服务图2）全方位细致生活保障各楼层分设护士站，配置二十四小时紧急呼叫系统，并为住户提供定时生命体征检测及每2小时巡房保障，精心关护每位住户日常生活；细致入微专业照护服务如入厕/洗浴帮助、用药支持、就医陪同、特殊病灶护理等，给每位住户带来熨帖关心。组织丰富社交、学习、文艺、娱乐、团体外出及节日活动，让每位住户充实愉悦之外更能不停获取新知识。图3-10 细致入微生活照护服务3）独特休闲户外活动项目在亚龙湾和海棠湾双湾首席门户，处于“三湾一场一站一院一岭”中心，周围有红峡谷高尔夫俱乐部、三亚司马岭公益林区、三亚雪古丽热带奶牛生态园、亚龙湾天堂森林公园、野猪岛、海螺姑娘文化创业产业园等休闲旅游场所。项目将充足利用地理位置优势，和周围酒店、风景区合作，整合休闲旅游资源，为住户提供独具特色户外休闲活动，让住户充足享受三亚天然氧吧般怡人环境。图3-11 老人户外休闲活动图4）智能化增值服务本项目重视智能化管理，将开发独立官方网站和手机APP，利用网络信息技术为住户建立全方面具体“健康管理档案”、“家庭档案”和“生活档案”，定时公布并向住户亲友推送老人健康信息和老人生活实况（视频、图片、文字等），经过网络和智能化设备缩短老人和亲友距离，加强老人和亲友联络，让住户舒心，让住户亲友放心，提升住户及其亲友满意度和体验感。 图3-12 智能化养老服务5）咨询服务项目还专门开设针对中高端收入老人心理咨询、理财咨询、健康咨询等相关咨询服务。图3-12 养老健康咨询3.3 关键价值本项目产品和服务关键价值在于： 充足挖掘XX得天独厚自然环境优势，开发整合养生养老资源，为住户提供独一无二养生养老体验。 凭借经验丰富医疗护理团体、营养师团体、疗养团体、管理团体和优异价值理念，为住户提供定制化周到养生养老服务。 充足利用信息网络技术和优异设施设备，为用户提供智能化照护服务，营造家庭般温馨居家享受。 项目和中国著名养老相关产业合作，为用户提供老人金融理财、保健品、医疗等一站式服务，让老人生命和生活更有保障。第四章 市场分析4.1客源定位项目关键客源是55岁至75岁左右中高收入健康老年人群，其它客源关键为来三亚养生旅游人群。4.2政策支持 多年来，国家和地方政府数次出台相关扶持政策支持养生旅游、养老度假等产业发展。养生旅游行业迎来了前所未有发展机遇。1）中共中央 国务院相关深化医药卫生体制改革意见（中发6号），要求坚定不移地深化医药卫生体制改革，广泛动员社会力量，多措并举发展健康服务业。2）国务院相关加紧发展养老服务业若干意见（国发35号）要求充足发挥市场在资源配置中决定性作用，激励民间资本参与养老服务业发展，逐步使社会力量成为发展养老服务业主体。3）国土资源部办公厅相关印发通知（国土资厅发11号），保障民间资本投资养老服务设施建设用地需求，主动做好用地服务工作。4）民政部联合发展改革委、教育部、财政部等十部委公布相关激励民间资本参与养老服务业发展实施意见（民发33号）明确要求对民办养老机构提供育养服务免征营业税，养老机构在资产重组过程中包含不动产、土地使用权转让，不征收增值税和营业税。4.3市场容量4.3.1. 目标消费人群现实状况1）城市中产阶层据高盛估算，在中国月均收入达成1000美元（约合6200元/月）即属于城市中产阶级，全部劳感人口中约有1.5亿人可归类于此，关键由企业家、公务员、白领等组成。图4-6 中国劳感人口收入结构2） 老年人口近十年，中国老龄人口从1.13亿增加到2.11亿，老龄化程度也越来越高，到中国60岁以上老龄人口占总人口15.51%（见图4-6）。 图4-7 近十年中国60岁以上老龄人占总人口百分比4.3.2 养生旅游市场容量改变趋势1）中产阶层市场容量估计据统计，中国城市中产阶层家庭由22%增加到46.45%。未来十年，中国中产阶层家庭百分比还讲深入提升，到2025年，估计将会靠近八成（见图4-7）。 图4-8 未来十年中国中产阶层家庭百分比改变趋势（说明：贫穷阶层家庭年均收入25000元、下层中产阶层家庭年均收入在2500040000元之间、上层中产阶层家庭年均收入在40000100000之间、富裕阶层家庭年均收入100000元。）2）老龄人口市场容量规模估计国家统计局公报公布第六次全国人口普查关键数据显示，全国总人口数达成13.4亿，其中60岁以上人口为1.78亿，占人口总数13.26%，已进入老龄社会。经过估计显示：到中国老龄人口将增至2.44亿，2030年中国老龄人口将达成3.48亿，增加速度空前加紧，到2050年，估计中国老龄人口突破4.3亿，占到全国总人口三分之一以上。图4-9 对中国老龄人口估计所以，不管从长远还是从现在来看，养老服务市场消费人口规模十分巨大。4.4 市场竞争分析4.4.1 产品和服务特色本项目提供产品和服务在、自然环境、服务质量、接待能力、配套设施等方面和其它养老旅游项目相比表现出一定优势特点（见表4-2），所以含有很强竞争力。表4-2 本项目产品服务特点对比条件本养生养老旅游项目其它养老旅游项目品牌特色养生养老度假服务综合体单一养老院形式或酒店形式自然环境三亚自然条件和生态环境优越，含有完美养生条件多在市区或依靠人工环境住宿条件无障碍建筑细节，全套适老化家居和智能化照护及紧急呼叫系统，有二十四小时健康监护一般建筑装修风格，没有尤其针对性服务质量为每位住户量身定制个性化照护计划，提供专业一对一营养指导、运动计划，中医理疗和养生膳食等优质养老养生服务难以达成优质服务水准接待能力共有160套房间，300个床位，8300平方米超大地下室，提供解放军医院和市级医院就诊绿色通道接待能力不足，只能满足少许用户需求配套设施配置基础医疗服务中心，活动室，羽毛球场，养生植物园、茶艺文化、陶艺园、动物乐园、图书馆、健身馆、多媒体室、金融理财、心理、法律咨询等配套服务设施，提供衣、食、住、行、游、购、娱、医等全套服务。通常只能提供食、住和简单养生疗养服务档案建立建立用户健康及家庭档案，进行会员制管理，并积累平台资源， 通常无此服务4.4.2市场竞争格局1）海南养老服务体系初步建立现在海南省已基础形成了以居家养老为基础、小区服务为依靠、机构养老为补充社会养老服务体系。截止8月底，全省共有各类养老服务机构254家，其中公办养老机构226家，民办养老服务机构28家。海口、三亚、琼海等11个市县全部开展了小区居家养老服务试点，试点小区数达247个，占全省城市小区总数49.4%。但依旧无法满足中国养老养生这特大产业人群需求。2）当地养老机构发展情况海南养老机构服务老年人关键来自北京、上海、广州，黑龙江和海南当地，其中来自北京和黑龙江外来老人占比最大。不一样养老院或度假村也会针对性地着重发展不一样地域养老人群为服务对象。大部分外来过冬老人只居住2到3个月，其它时间养老公寓通常只服务长久居住当地老人。当地养老机构采取“有偿服务和无偿服务”相结合管理理念， 以商业经营模式开展高端养老服务，设施齐全服务优良，关键针对外地来海南旅游养老高端老人，每个月收费3000-5000-3元不等。其中，三亚多为高级小区中，物业为老大家提供类别齐全服务；文昌等市县养老机构属于中端，属于基础社会化养老服务提供者。海南旅游养老产业发展快速，不过对比中国相对发达地域，“未富先老”矛盾让海南省老龄事业发展面临着更严峻挑战。加上资金投入少，人力、物力难以满足目前需求，很多养老机构发展较为滞后。伴随“空巢”老人和失能失智老年人人数逐年增加，海南应对人口老龄化挑战和保障老年人安享晚年工作变得刻不容缓。4.5 市场分析结论现在中国60岁以上老年人约有1.69亿，估计2050年中国60岁以上老年人将占三成，达31%。中国已进入老龄化国家行列，老年人口健康问题日益突出，老年健康产业将成为中国未来养老养生旅游行业发展关键内容。从以后，中国养老养生产业得到高速发展。中国工程院院士钟南山曾经表示，中国老年人市场消费年需求已达成1万亿元，然而实际上供给却不足1000亿元。值得注意是，这个市场规模还在迅猛增加，据公开数据表明，中国老年人市场消费年需求将达成7.2万亿元。估计到2050年，市场规模将超出26万亿元（见4-9）。加上政府政策上给大力支持，中国养生旅游市场潜力巨大，前景宽广。图4-10 中国养老养生产业市场规模第五章 商业模式5.1运行模式5.2 盈利模式第六章 发展计划6.1 SWOT分析6.1.1优势6.1.2 劣势6.1.3 机会6.1.4 威胁6.2 竞争策略6.3 战略目标6.4实施计划第七章 营销策略7.1 消费者行为分析7.1.1 企业用户7.1.2散客7.2 品牌推广策略7.2.1 线上推广7.2.2线下推广7.3渠道策略7.4价格策略第八章 融资方案8.1融资方案8.2资金使用计划8.3 退出机制8.3.1 股权转让8.3.2 企业回购8.3.3 连续经营，获取股利第九章 财务分析第十章 风险分析养生养老及旅游项目标风险关键分为两类：系统性风险和非系统性风险，这里我们综合笼统地分析：10.1 自然灾难风险10.1.1 风险描述10.1.2 规避方法10.2 财务风险10.2.1 风险描述10.2.2 规避方法10.3 市场风险10.3.1 风险描述10.3.2 规避方法10.4 人力资源管理风险10.4.1 风险描述10.4.2 规避方法