数据日清日结实施方案探析样本.doc

数据日清日坚固施方案（）

为深入加强数据质量管理，提升业务管控能力，根据市企业《数据日清日坚固施方案》为顺利开展此项工作，现对相关工作要求以下：
一、组织架构
为了保障数据日清日结方案实施，市分企业建立全系统日清结工作领导小组，统一组织领导数据日清日结工作。同时下设数据日清日结办公室处理日常工作。具体负责指导全市各营业机构开展数据日清日结工作，并对数据日清日结操作过程中发觉问题进行研究、处理和情况反馈。
二、数据日清日结权责划分
数据日清日结管理依据以下权限管理标准进行责任划分。
1、市分企业信息技术部对全部系统日清日结进行监控并负牵头协调。
2、市分企业各产品线部门、承保中心，对承保步骤日清日结负责。
3、市分企业理赔/用户服务中心对理赔步骤日清日结负责。
4、市分企业渠道部对报案步骤日清日结负责。
5、市分企业财务中心对财务步骤日清日结负责。
6、市企业办公室对单证管理步骤日清日结负责。
三、数据日清日结工作内容分类
（一）分类依据：依据省企业信息技术部开发数据日清日结监控系统，提供企业数据日清日结工作责任人使用；但因为应用系统中存在大量数据，批量提取当日数据需要较长时间，只能在夜间提取、次日在数据日清日结监控系统中展示，所以，数据日清日结工作中，有些能够在当日完成，有些只能在次日完成。
（二）分类划定：本方案中根据工作完成时间将数据日清日结工作内容分为以下4类工作：
A类工作：当日工作，在当日下班以前针对当日数据需要完成工作。通常是不需要依靠于批量提取当日数据就能够完成工作。
B类工作：次日工作，在次日上班、开始次日正常工作以前针对上日数据需要完成工作。通常是需要依靠于日清日结监控系统批量提取上日数据才能够完成工作。
C类工作：周末工作，在每七天结束后次周一下班以前需要完成工作。通常是需要依靠于数据质量监控系统批量提取上周数据才能够完成工作。
D类工作：月末工作，在每个月最终一天下班以前需要完成工作。四、按分类对应岗位日清日结工作要求：
以下描述中，对具体数据日清日结工作以（A）、（B）、(C)或（D）标注其分类。
<一>承保相关岗位数据日清日结工作
⑴数据日清日结项目
保单保费、批增批减、签单保费、承保单证等。
（二）工作内容
1、实特单证查对
⑴投保单查对（A）
签单员在完成投保单录入后，提交核保之前需具体查对投保单每项内容和实物单证是否一致，确保系统录入信息正确、完整、真实；
检验每日提交核保投保单是否立即转保单；
检验投保单转保单后，关键要素信息是否和投保单保持完整、一致。
⑵批单查对（A）
签单员在完成批单录入后，提交核保之前需具体查对批单每项内容和实物单证是否一致，确保系统录入信息正确、完整、真实。
⑶单证查对（A）
签单员在每日工作完成后，需再次确定投保单、批单、交强险标志等纸质单证印刷号和系统录入是否一致，单证状态是否正确，确保单证使用状态真实性。
2、垃圾数据、反复签单数据清理
⑴垃圾数据清理（A）
签单员每日需对系统中未提交核保核批、未核保核批经过、用户未签字认可和用户不交纳保费等业务进行复查，对于垃圾数据，20日内完成清理。
⑵反复签单数据清理（车险）（B）
查询反复签单数据清单，认真核实确定，相关部门立即协调，20日内完成反复数据清理工作。
3、系统间一致性查对（B）
每日进行业务系统和收付费系统保费不一致数据查对。查询每日公布保费不一致数据清单，依据不一致数据清单，查对业务系统是否存在该业务，和业务保费金额。如发觉提取数据有错误，进行原因分析说明，于三个工作日内联络信息技术人员进行处理。
4、关键指标统计（B）
查询每日业务、收付费系统保费统计数据，结合每日对业务、收付费系统保费不一致数据查对结果，检验汇总数据差异，分析差异原因，采取方法，进行改善。
5、单证库存复查（D）
企业单证管理员，每个月需对单证库存、领用和核销进行盘点，做到“帐帐相符、帐实相符”。
<二>理赔相关岗位数据日清日结工作
（一）数据日清日结项目
直接赔款、已核赔款、未核赔款等。
（二）工作内容
1、实物单证查对（A）
理赔步骤各步骤工作人员，当日工作结束后，需对当日录入系统数据和实物单证进行查对，确保单证和系统数据一致性、正确性、完整性。
2、垃圾数据清理（C）
报案步骤每七天末下班以前需对一周内报案数据进行检验，立即清理垃圾报案、反复报案数据。
3、系统间一致性查对（B）
每日进行业务系统和收付费系统直接赔款不一致数据查对。查询每日业务系统和收付费系统直接赔款不一致数据清单，依据不一致数据清单，查对业务是否存在该赔案，和直接赔款金额。如发觉提取数据有错误，进行原因分析说明，于三个工作日内联络信息技术人员进行处理。
4、关键指标统计（B）
⑴查询每日未核赔款金额、已核赔款金额、直接赔款、直接理赔费用等关键指标统计数据。发觉异常，立即查找原因，着手处理。
⑵查询每日关键指标统计数据（同上），结合每日对业务、收付费系统直接赔款不一致数据查对结果，检验汇总数据差异，分析差异原因，采取方法，进行改善。
<三>财务相关岗位数据日清日结工作
（一）数据日清日结项目
保费收入、直接赔款、直接理赔费用、应收保费、预收保费转回、应付赔款、财务单证。
（二）工作内容
1、实物单证查对（D）
收付员每个月查对保险费专用发票、各类财务收据使用情况。要求系统中流水号和纸质单证号码一致，状态和实际使用情况相符，收付金额一致。
2、见费出单查对（A）
已实现见费出单分企业，每日下班前完成银行对帐清单和实际收付明细查对工作。
3、系统间一致性查对（B）
每日进行收付费系统、财务系统之间保费收入、直接赔款、直接理赔费用不一致数据查对。每个月进行收付费系统和财务系统之单应收保费、收付费系统核赔未付数据和财务系统应付赔款不一致数据查对。依据每日不一致数据清单，确定是否因未按时日清日结形成差异，是否还存在手工凭证，是否因系统错传、漏传、重传数据，形成系统间数据差异。对于因系统确定日期不一致形成差异进行统计；对于手工凭证，在备注信息中具体说明；对于因错传、漏传、重传形成不一致，于三个工作日内联络相关信息技术人员处了处理。
4、关键指标统计（B）
查询每日保费收入、应收保费、直接赔款、直接理赔费用等关键指标统计数据。结合系统间一致性查对内容，检验汇总数据差异，分析差异原因，采取方法，进行改善。
5、单证库存复查（D）
财务单证管理员每个月对财务单证库存、领用和核销进行盘点，做到“帐帐相符、帐实相符”。
<四>信息技术部门日清日结工作
（一）天天提取数据日清日结日清日结监控数据于次日早晨9时在省企业内网（）数据质量专栏公布栏目公布数据，文件为“日清日结*******（为日期）数据”，和每七天提取数据质量监控数据，在市企业内网数据质量系统中公布，为各营业机构和相关部门提供近期问题数据清单。
（二）为承保、理赔、财务部门进行每日数据查对及问题分析提供必需技术支持。
（三）牵头协调承保、理赔、财务部门，完成系统间不一致数据查对工作。对于业务、财务两个步骤无法确定不一致数据，进行问题定位，并协调处理。
（四）各营业机构每个月2日前上报日清日结处理情况汇总表和日清日结月末分析汇报。
四、数据日清日结工作考评
对全市各营业机构日清日结管理工作纳入全市数据质量考评中，市分企业日清日结办公室每三个月召开一次会议，定时通报各营业机构上月数据日清日结工作情况。