GP投资担保集团管理制度全套汇编【132份管理制度与您共享】15.pdf

第 1 页 共 240 页GGP P 投资担保集团管理投资担保集团管理制度全套汇编制度全套汇编二二 O O 一六年七月一日一六年七月一日第 2 页 共 240 页目录目录一、治理层面一、治理层面1、公司章程.3二、经营层面二、经营层面2、公司组织机构设置及职能.103、总经理办公会议事规则.164、内部控制大纲.185、项目评审委员会议事规则.29三、基本制度三、基本制度6、人力资源管理制度.317、财务会计制度.518、风险控制制度.609、员工行为准则与纪律程序.7110、档案管理制度.7711、授权管理制度.8612、保密制度.8813、工作督办制度.9414、员工奖惩制度.9915、考核管理办法.105四、部门制度四、部门制度（一）总经理办公室（一）总经理办公室16、总经理办公室管理制度.10917、考勤制度.11718、印信管理规定.12019、车辆管理制度.122（二）个人业务部（二）个人业务部（1）车贷业务管理制度）车贷业务管理制度20、个人业务部（车贷）管理制度.13021、汽车消费按揭贷款担保项目操作规范.13322、营运车（客车、货车）贷款担保项目操作规范.149（2）房贷业务管理制度）房贷业务管理制度23、个人业务部（房贷）管理制度.15524、非指定楼盘按揭贷款担保业务操作流程.159第 3 页 共 240 页25、二手楼转按揭贷款担保业务操作流程.16226、个人房产加按担保业务操作流程.16627、拍卖房按揭担保业务操作流程.168（三）综合业务部（三）综合业务部28、综合业务部管理制度.17229、财产保全保函担保业务工作规程.17330、短期借款业务工作规程.177（四）工程及经济合同履约担保部（四）工程及经济合同履约担保部31、工程及经济合同履约担保部管理制度.18432、工程保函业务操作规程及风险管理办法.18733、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程.19534、工程及经济合同履约担保部项目考察一览表.20035、工程担保业务营销渠道及市场策略.20136、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程.202（五）风险管理部（五）风险管理部37、风险管理部管理制度.20338、短期借款业务风险控制措施.20739、企业项目风险控制措施.21040、车贷担保项目风险控制措施.21341、车贷担保项目保后管理制度（试行）.21642、房贷业务风险控制.21943、个人房产加按担保业务风险控制.22344、个人拍卖房按揭担保业务风险控制.22545、关于农民房作抵押相关业务的运作条件与风险控制实施细则.22746、小企业及个人经营性贷款担保项目规程.230（六）资产保全部（六）资产保全部47、资产保全部管理制度.23948、资产保全部上门催收管理制度.24849、短信平台使用制度.25050、身份证信息核查使用制度.252（七）财务部（七）财务部51、财务部管理制度.52、关于资金收取与使用的规定.25253、关于差旅交通费的管理规定.25454、业务招待费管理规定.257第 4 页 共 240 页第一章总则第一条本章程根据中华人民共国公司法、中华人民共和国公司登记管理条例和国家有关法律、行政法规制定。第二条本公司（以下简称公司）的一切活动必须遵守国家的法律法规，并受国家法律法规的保护。第三条公司在海口市工商行政管理局登记注册。名称：XX 中铁多经担保有限公司。住所：。第四条公司经营范围是：从事担保业务及相关信息咨询服务；投资兴办实业（具体项目另行从事担保业务及相关信息咨询服务；投资兴办实业（具体项目另行申报申报）。经营范围以登记机关核准登记的为准。公司应当在登记的经营范围内从事活动。第五条公司根据业务需要，可以对外投资，设立分公司和办事机构。第六条公司的营业期限为xx 年，自公司核准登记注册之日起计算。第二章第二章 股东股东第七条公司股东共叁个：甲方：甲方：名称：XX 中铁投资有限公司法定地址：执照注册号：乙方：乙方：名称：法定地址：执照注册号：丙方：丙方：名称：法定地址：执照注册号：第八条第八条股东享有下列权利：（一）有选举和被选举为公司董事、监事的权利；（二）根据法律法规和本章程的规定要求召开股东会；（三）对公司的经营活动和日常管理进行监督；（四）有权查阅公司章程、股东会会议记录和公司财务会计报告，对公司的经营提出建议和质询；第 5 页 共 240 页（五）按出资比例分取红利，公司新增资本时，有优先认缴权；（六）公司清盘解散后，按出资比例分享剩余资产；（七）公司侵害其合法利益时，有权向有管辖权的人民法院提出要求，纠正该行为，造成经济损失的，可要求予以赔偿。第九条 股东履行下列义务：（一）按规定缴纳所认出资；（实际出资方式另行商议）（二）以认缴的出资额对公司承担责任；（三）公司经核准登记注册后，不得抽回出资；（四）遵守公司章程，保守公司秘密；（五）支持公司的经营管理，提出合理化建议，促进公司业务发展。第十条公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书载明下列事项：（一）公司名称；（二）公司登记日期；（三）公司注册资本；（四）股东的姓名或名称，缴纳的出资；（五）出资证明书的编号和核发日期。出资证明书应当由公司法定代表人签名并由公司盖章。第十一条公司置备股东名册，记载下列事项：（一）股东的姓名或名称；（二）股东的住所；（三）股东的出资额、出资比例；（四）出资证明书编号。第三章注册资本第十二条公司注册资本总额为 9000 万万元人民币。各股东出资额及所占比例如下：股东名称：出资额：出资比例：出资形式：XXXX 中铁投资有限公司中铁投资有限公司31503150 万元万元35%35%货币货币有限公司有限公司万元万元33%33%货币货币有限公司有限公司万元万元32%32%货币货币第十四条各股东所认缴出资已于 2010 年 01 月日公司设立后足额投入。第十五条股东可以依法转让其出资。第四章组织机构第十六条公司设股东会，公司股东会由全体股东组成，股东会是公司的最高权力机构。第十七条股东会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项；（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；（四）审议批准董事会的报告；（五）审议批准监会或者监事的报告；（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；第 6 页 共 240 页（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（八）对公司增加或者减少注册资本作出决定；（九）对发行公司债券作出决议；（十）对股东转让出资作出决议；（十一）对公司合并、分立、变更公司组织形式、解散和清算等事项作出决议；（十二）制定和修改公司章程。第十八条股东会会议由股东按出资比例行使表决权。公司增加或者减少注册资本、分立、合并、解散、变更公司形式以及修改公司章程，必须经代表三分之二以上表决权的股东同意。第十九条股东会每年召开一次年会。年会为定期会议，在每年的十二月召开。公司发生重大问题，经代表三分之一以上表决权的股东、二分之一以上董事或监事提议，可召开临时会议。第二十条股东会会议由董事会召集，董事长主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的副董事长或其它董事主持。第二十一条召开股东会议，应当于会议召开十五日前以书面方式或其它方式通知全体股东。股东因故不能出席时，可委托代理人参加。一般情况下，经全体股东人数半数（含半数）以上，并且代表二分之一表决权的股东同意，股东会决议有效。修改公司章程，必须经过全体股东人数半数（含半数）以上，并且代表三分之二以上表决权的股东同意，股东会决议方为有效。第二十二条股东会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。第五章董事会第二十三条公司设董事会，董事会成员共五人，其中：董事长一人。第二十五条董事长为公司法定代表人，由股东会任命产生，任期三年。第二十六条董事由股东根据出资比例提名候选人，经股东会选举产生。第二十七条董事任期三年，董事任期届满，可以连选连任。董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。第二十八条董事会对股东负责，行使下列职权：（一）负责召集股东会，并向股东会报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司年度财务预算方案、决算方案；（五）制定利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制定增加或者减少注册资本方案；（七）拟订公司合并、分立、变更公司组织形式、解散方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）聘任或者解聘公司经理，根据经理提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（十）制订公司的基本管理制度。第二十九条召开董事会会议，应当于会议召开十日前以书面方式通知全体董事。董事会会议由董事长召集和主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事会指定第 7 页 共 240 页副董事长或者其他董事召集和主持。三分之一以上董事可以提议召开董事会会议。到会的董事应当超过全体董事人数的三分之二，并且是在全体董事人数过半数同意的前提下，董事会的决议方为有效。董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。第六章经营管理机构第三十条公司设立经营管理机构，经营管理机构设经理一人，并根据公司情况设若干管理部门。公司经营管理机构经理由董事会聘任或解聘，任期三年。经理对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司的生产经营管理工作、组织实施股东会或者董事会决议；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（三）拟定公司内部管理机构设置方案；（四）拟定公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的负责管理人员；（八）公司章程和股东会授予的其他职权。第三十一条董事、经理不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户存储。董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人、债务提供担保。第三十二条董事、经理不得自营或者为他人经营与本公司同类的业务或者从事损害本公司利益的活动。从事上述业务或者活动的，所有收入应当归公司所有。董事、经理除公司章程规定或者股东会同意外，不得同本公司订立合同或者进行交易。董事、经理执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损害的，应当依法承担赔偿责任。第三十三条董事和经理的任职资格应当符合法律法规和国家有关规定。经理及高级管理人员有营私舞弊或严重失职行为的，经董事会决议，可以随时解聘。第七章监事第三十四条公司设立监事会，设监事成员二名，由股东会委任，任期三年。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事、经理及财务负责人不得兼任监事。监事行使下列职权：1、检查公司财务。2、对董事、经理执行公司职务时违反法律法规或者公司章程的行为进行监督。3、当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正。4、提议召开临时股东会。第八章财务、会计第三十五条公司应当依照法律法规和有关主管部门的规定建立财务会计制度，依法纳税。第三十六条公司应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并依法经中国注册会计师审查验证。第 8 页 共 240 页财务会计报告应当包括下列财务会计报表及附属明细表：（一）资产负债表；（二）损益表；（三）财务状况变动表；（四）财务情况说明书；（五）利润分配表。第三十七条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金，并提取利润的百分之五至百分之十列入公司法定公益金。公司法定公积金累计额超过了公司注册资本的百分之五十后，可不再提取。公司法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的，在依照前款规定提取法定公积金和法定公益金之前，应当先用当年利润弥补亏损。公司在从税后利润中提取法定公积金、法定公益金后所剩利润，按照股东的出资比例分配。第三十八条公司法定公积金用于弥补公司的亏损，扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。第三十九条公司提取的法定公益金用于本公司职工的集体福利。第四十条公司除法定的会计帐册外，不得另立会计帐册。第四十一条对公司资产，不得以任何个人名义开立帐户存储。第九章解散和清算第四十二条公司的合并或者分立，应当按国家法律法规的规定办理。第四十三条在法律法规规定的诸种解散事由出现时，可以解散。第四十四条公司正常（非强制性）解散，由股东会确定清算组，并在股东会确认后十五日内成立。第四十五条清算组成立后，公司停止与清算无关的经营活动。第四十六条清算组在清算期间行使下列职权；（一）清理公司财产，编制资产负债表和财产清单；（二）通知或者公告债权人；（三）处理与清算有关的公司未了结的业务；（四）清缴所欠税款；（五）清理债权债务；（六）处理公司清偿债务后的剩余财产；（七）代表公司参与民事诉讼活动。第四十七条清算组应当自成立之日起十日内通知债权人，并于六十日内在报纸上至少公告三次。清算组应当对公司债权人的债权进行登记。第四十八条清算组在清理公司财产、编制资产负债表和财产清单后，应当制定清算方案，并报股东会确认。第四十九条财产清偿顺序如下：1、支付清算费用；2、职工工资和劳动保险费用；3、缴纳所欠税款；4、清偿公司债务。公司财产按前款规定清偿后的剩余财产，按照出资比例分配给股东。第五十条公司清算结束后，清算组制作清算报告，报股东会或主管机关确认。并向公司登记机关申请公司注销登记，公告公司终止。第五十一条清算组成员应当忠于职守，依法履行清算义务，不得利用职权收受贿赂或者有其他非法收入，不得侵占公司财产。清算组成员因故意或者重大过失给公司或者债权人造成损失的，应当承担赔偿责任。第 9 页 共 240 页第十章附则第五十二条本章程中涉及登记事项的变更及其它重要条款变动应当修改公司章程。公司章程的修改程序，应当符合公司法及其本章程的规定。修改公司章程，只对所修改条款作出修正案。第五十三条股东会通过的章程修正案，应当报公司登记机关备案。第五十四条本章程与国家法律法规相抵触的，以国家法律法规的规定为准。第五十五条公司股东会通过的有关公司章程的补充决议，均为本章程的组成部分，应当报公司登记机关备案。第五十六条本章程的解释权归公司股东会，本章程于公司核准登记注册后生效。股东盖章：甲甲方方：乙乙方方：名称：XX 中铁投资有限公司名称：有限公司法定代表人：法定代表人：委托代理人：委托代理人：丙丙方方：名称：有限公司法定代表人：委托代表人：二 0 一 0 年元月 6 日第 10 页 共 240 页公司组织机构设置及职能公司组织机构设置及职能第一章第一章总总则则第一条第一条为保证 XX 中铁多经担保有限公司（以下简称“公司”）内部资源的合理配置和高效运作，建立健全公司治理结构，根据有关规章及XX 中铁多经担保有限公司章程的规定，结合投资担保行业的特点及公司的具体情况，制订本制度。第二条第二条本制度规范公司组织管理方面的基本问题，包括公司组织架构、部门设置和主要职责等。第二章第二章组织机构设置的总体架构组织机构设置的总体架构第三条第三条股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制。公司管理层下设总经理办公会、项目评审委员会两个非常设机构和综合业务部、工程担保部、个人业务部、财务部、总经理办公室、风险管理部和资产保全部等个七个职能部门。附：公司组织机构设置图第 11 页 共 240 页股 东 会董事会监事会公公司司治治理理结结构构层层面面总经理项目评审委员会公公司司经经营营控控制制层层面面房地产担保部个人业务部综合业务部资产保全部行政人事部财务部风险管理部工程担保部总经理办公会第三章第三章董事会董事会第四条第四条董事会对股东负责，行使下列职权：（一）负责召集股东会，并向股东会报告工作；（二）执行股东会的决议；第 12 页 共 240 页（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司年度财务预算方案、决算方案；（五）制定利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制定增加或者减少注册资本方案；（七）拟订公司合并、分立、变更公司组织形式、解散方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）聘任或者解聘公司经理，根据经理提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（十）制订公司的基本管理制度。第五条第五条 董事会设董事会秘书，对董事会负责。董事会秘书的主要职责：（一）协助董事长开展日常工作；（二）协助董事会开展有关工作，为董事会提供工作所需的信息资料；（三）负责与股东和董事的日常联系工作，为股东、董事提供按规定应该提供的有关公司情况的信息资料；（四）及时向公司经营层传达股东和董事的要求、意见和建议；（五）筹备董事会会议和股东会，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；（六）准备董事会有关的会议材料，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；（七）准备和递交国家有关部门要求的董事会和股东会出具的报告和文件。第四章第四章 公司管理层组织机构设置及职能公司管理层组织机构设置及职能第一节第一节总经理办公会总经理办公会第六条第六条总经理办公会是公司总经理领导下的非常设机构，成员由总经理、常务副总经理、副总经理和总经理助理等组成。第七条第七条总经理办公会由总经理负责召集并主持会议。总经理因故不能主持会议，可授权其他成员主持会议。第八条第八条总经理办公会会的主要职责：（一）传达学习党中央、国务院等领导机关的文件、批示、制定贯彻落实的措施、办法；（二）传达学习股东大会、董事会决议，制定贯彻落实的措施、办法；（三）拟订公司中长期发展规划、公司投资计划及年度经营计划；（四）拟订公司年度财务预、决算方案，公司税后利润分配方案、弥补亏损方案；第 13 页 共 240 页（五）拟订公司内部经营管理机构设置方案；（六）拟订公司基本管理制度，制定公司具体规章；（七）在总经理权限内，决定公司重大人事问题；（八）制定公司工资方案、福利方案和考核奖惩方案；（九）需要研究解决的其他重要经营管理工作。第二节第二节项目评审委员会项目评审委员会第九条第九条项目评审委员会是公司投资担保的最高决策机构。项目评审委员会由业务部门项目经理、业务部门经理、风险管理部项目经理、风险管理部经理、财务经理、副总经理及总经理组成。根据会议议题由会议主持人确定相关参会人员。第十条第十条项目评审委员会会议的主要内容为：（一）工程及经济合同担保；（二）房地产担保；（三）财产保全保函担保；（四）短期借款业务；（五）汽车贷款担保；（六）其它担保和投资业务。第三节第三节常务副总经理常务副总经理第十一条第十一条常务副总经理的主要职责：（一）常务副总经理对总经理负责。受董事会和总经理委托，贯彻落实股东会、董事会会议决议和主持公司日常经营管理工作；（二）拟订公司中长期发展规划和年度经营计划；（三）拟订公司年度财务预算方案、决算方案、公司税后利润分配方案、弥补亏损方案和公司其他重大经营管理事宜；（四）拟订公司内部经营管理机构设置方案和公司基本管理制度，指定公司具体规章，决定公司员工奖惩及辞退；提名各职能部门负责人的任免，报总经理和董事会审批。（五）其他有关经营、管理方面的问题。列席董事会会议。第四节第四节业务副总经理业务副总经理第十二条第十二条业务副总经理的主要职责：（一）业务副总经理对总经理和常务副总经理负责。负责配合总经理和常务副总经第 14 页 共 240 页理，主持公司新业务的拓展和公司业务部门的日常管理工作。（二）负责按照公司的中长期发展规划和年度经营计划，拟定和执行新业务的拓展计划、实施方案；（三）负责编制公司业务经营发展计划、业务流程细则和业务部门管理办法。（四）负责检查、监督下属业务部门经营计划的执行情况、经营范围内所办业务的合规性。并对业务流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。（五）负责对各下属业务部门所开办业务的风险性、流动性、盈利性进行分析，根据分析结果不断完善公司业务经营手段。（六）负责完成上级交办的其他工作。第五节第五节总经理助理总经理助理第十三条第十三条总经理助理的主要职责：（一）总经理助理对总经理和常务副总经理负责。配合总经理和常务副总经理，负责公司风险控制和资产保全工作。（二）负责按照公司的中长期发展规划，订立公司业务风险控制原则和风险评估流程。（三）负责编制公司风险控制流程细则和风控部门管理办法。（四）负责检查、监督下属风控部门风控和保全业务的执行情况，并对风控流程操作的合理性作评估，提出改进和优化的措施。（五）负责对各下属风控部门所办理业务的合法性、可操作性、有效性进行分析，根据分析结果不断完善公司风控和保全手段。（六）负责完成上级交办的其他工作。第六节第六节业务部门业务部门第十四条第十四条 业务部门的主要职责：（一）对各下属业务员的业务运作实施职能化管理（二）监督和优化部门业务的业务模式和流程（三）提出投资、担保业务的合理化建议，优化资源配置（四）执行公司投资担保产业扩张战略的前期拓展工作，为打造金融担保集团做前沿开拓第七节第七节风险管理部风险管理部第十五条第十五条风险管理部的主要职责：（一）建立健全公司风险控制制度，实施风险监管和报告职能（二）常规性地对已有业务、新项目、新产品进行风险评估，为公司项目评审委员会提供风险评价依据第 15 页 共 240 页（三）对正在进行中的项目实施稽查，对各项操作程序的合规检查，建立风险预警机制（四）风险控制方法、策略和风险等级界定的研究（五）公司机密档案管理、合同的审阅，以及与国家政策和法律法规相关的事务研究（六）风险管理和控制理念的推广第八节第八节资产保全部资产保全部第十六条第十六条资产保全部的主要职责（一）建立健全公司担保项目保后管理制度，实施保后监管和资产保全职能（二）常规性地对已有担保业务进行跟踪管理，建立公司风险档案库（三）对公司出险业务实时施行资产保全措施（四）提出保全业务的合理化建议，优化资源配置（五）逐步实现由单一资产保全业务向综合不良资产管理方向的发展第九节第九节财务部财务部第十七条第十七条财务部的主要职责：（一）负责公司财务、预算的编制与规划（二）日常性财务报批、审核与费用管理（三）对公司的资金计划和投放监督（四）对公司的资金实施统一调度（五）各部门的财务检查、监管与审核工作（六）实现资金流的良性的内部循环和外部循环第十节第十节总经理办公室总经理办公室第十八条第十八条总经办的主要职责：（一）负责公司后勤支持与保障（二）公司信息化平台的建设、维护与管理（三）公司人力资源管理（四）建立信息资源库，收集、整合、处理加工各种信息资源（五）公司及各下属子公司统一形象策划与宣传（六）公司内部报告、材料的起草及相关文秘工作（七）档案管理与传达。第五章第五章附附则则第十九条第十九条本制度依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定，公司将适时根据第 16 页 共 240 页有关法规的要求和公司业务的发展作进一步的调整和完善；如遇有关法律、法规作出调整与本制度不一致时，公司依据新的法律、法规的规定执行。第二十条第二十条本制度由公司负责解释，自公布之日起实行。XXXX 中铁多经担保有限公司中铁多经担保有限公司总经理办公会议事规则总经理办公会议事规则第一章第一章总总则则第一条第一条 为规范总经理办公会会议运作程序，强化公司经营管理，防范经营风险，完善集体决策程序，根据公司章程的有关规定，特制定本规则。第二条第二条总经理办公会会议由总经理助理以上级别人员组成，董事长秘书列席会议。根据会议议题由会议主持人确定相关参会人员。第二章第二章总经理办公会会议内容总经理办公会会议内容第三条第三条总经理办公会会议的主要内容为：一、传达学习党中央、国务院等领导机关的文件、批示、制定贯彻落实的措施、办法；二、传达学习股东大会、董事会决议，制定贯彻落实的措施、办法；三、拟订公司中长期发展规划、公司投资计划及年度经营计划；四、拟订公司年度财务预、决算方案，公司税后利润分配方案、弥补亏损方案；五、拟订公司内部经营管理机构设置方案；六、拟订公司基本管理制度，制定公司具体规章；七、在总经理权限内，决定公司重大人事问题；八、制定公司工资方案、福利方案和考核奖惩方案；九、需要研究解决的其他重要经营管理工作。第三章第三章总经理办公会会议的召开与程序总经理办公会会议的召开与程序第四条第四条 总经理办公会会议根据工作需要不定期召开。第 17 页 共 240 页第五条第五条 会议由总经理或其授权人主持。第六条第六条会议议题由会议主持人决定。对于重要会议内容，会议主持人可要求总经办提前征求相关部门意见，由相关部门或总经办编制议案，送会议主持人审定。第七条第七条会议议题确定后，由总经理办公室于会议前一天发出会议通知，明确会议时间、地点、参加人员和会议内容。临时总经理办公会会议也可当天通知。第八条第八条参加会议人员要按会议安排的时间准时到会。如有特殊情况不能参加会议，必须事先向会议主持人请假，经同意方可不参加会议。第九条第九条会议期间，未经会议主持人批准，不得中途退席。非参加会议人员不得随意进入会场，如有特殊事由可经会议主持人同意后参会或总经理办公室协助办理。第十条第十条与会人员要充分发表意见，会议主持人充分听取与会人员的意见，最后由会议主持人作出结论性发言，作为会议的决议。第第十一十一条条会议主持人可提出对决议或议定事项的分工负责及落实时间、承办单位或人员、办理的程序等具体要求。第十第十二二条条为保证政令畅通和有效执行，形成会议决议后，有不同意见者可保留个人意见，并可明确要求会议记录将其意见记录在案，任何人必须无条件执行会议决议，不得因为对会议决议持异议而不予执行。否则，将追究相关人员的责任。第十三条第十三条凡是需要保密的会议材料，会议结束后由总经理办公室负责收回。第十四条第十四条参加会议人员要严格执行保密纪律，不得私自传播密级会议内容和议定事项。第四章第四章会议记录、会议纪要和保管会议记录、会议纪要和保管第十五条第十五条会议由董事长秘书负责记录，并使用专用记录本。第十六条第十六条会议主持人决定总经理办公会会议是否要编写会议纪要。会议纪要内容主要包括：会次、时间、地点、主持人、参加人，会议的主要内容和决议。第十七条第十七条会议纪要由会议主持人审定并决定是否印发及发放范围。第十八条第十八条会议记录和会议纪要要妥善保管、存档，相关资料至少保管三年以上。第五章第五章附则附则第十九条第十九条本制度由公司负责解释，自公布之日起执行。第 18 页 共 240 页XXXX 中铁多经担保有限公司中铁多经担保有限公司内部控制大纲内部控制大纲第一章第一章总总则则第一条第一条为促进中铁多经担保有限公司（以下简称“公司”）长期稳定健康发展，有效防范和化解经营风险和资产运作风险，建立健全公司内部控制体系，维护股东合法权利，依据中华人民共和国公司法、担保法等有关法律法规以及中铁多经担保公司有限公司章程，特制定本内部控制大纲。第二条第二条内部控制大纲是公司制定具体管理制度的纲领性文件，是公司健全内部控制机制、完善内部控制制度和培育内部控制文化的重要依据。第三条第三条公司内部控制的总目标是确保公司决策科学、营运规范、管理高效、监察到位、稳健发展。具体目标如下：（一）严格遵守国家有关法律法规和行业自律公约，逐步形成规范运作、稳健发展，符合国际惯例的经营风格和投资理念；（二）健全符合公司法和担保业发展要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；（三）建立切实有效的风险控制系统，确保资产增值及投资担保业务的健康发展；（四）诚实信用、勤勉尽责地为客户服务，保证客户的合法权益不受侵犯；（五）避免股东干涉公司正常的经营管理活动；（六）树立良好的品牌形象，维护公司声誉，不断提高公司经营管理的效率和效益，实现公司的经营目标和发展战略。第四条第四条建立健全内部控制应遵循的原则：（一）合法性原则。内部控制的设计以及运行应严格遵守有关法律法规和行业监管规章；第 19 页 共 240 页（二）全面性原则。内部控制应覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；（三）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；（四）独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性。内部控制的检查、评价部门必须独立于内部控制的建立和执行部门；（五）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施消除内部控制中的盲点；（六）有效性原则。各种内部管理制度应具有高度的权威性，是所有公司员工严格遵守的行动指南；（七）适时性原则。内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境层面的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境层面的改变及时进行相应的修改和完善；第五条第五条公司内部控制基础包括内部控制制度、内部控制机制和内部控制文化三个方面。内部控制制度是指公司为防范风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各项业务操作程序、管理方法与控制措施的总称，合理有效的内部控制制度能够从软件方面促进公司规范运作；内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系，高效严密的内部控制机制能够从硬件方面保证公司正常运行；内部控制文化是指公司在经营理念、员工意识及行为规范等方面营造一个浓厚的风险防范氛围，使风险防范意识贯穿到公司每个员工、各个岗位和各个环节。第二章第二章内部控制基础内部控制基础第一节第一节内部控制制度内部控制制度第六条第六条公司内部控制制度包括四个层次：第一个层次是公司章程；第二个层次是内部控制大纲；第三个层次是基本管理制度；第四个层次是部门管理制度。如下图所示：第 20 页 共 240 页内部控制制度体系图内部控制制度中，下一个层次制度的内容不得与上一个层次制度相违背，其制订、修改、实施、废止须遵循相应程序。第七条第七条公司章程是内部控制制度的最高原则，公司章程及股东会、董事会、监事会以及有关专门委员会的议事规则是制定各项制度的基础和前提。第八条第八条内部控制大纲是制定基本管理制度和部门管理制度的纲领性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。第九条第九条公司基本管理制度主要包括风险控制制度、授权管理制度、员工奖惩制度、员工行为准则与纪律程序、财务管理制度、人事管理制度、保密制度等。第十条第十条部门管理制度是指各职能部门根据公司章程和本大纲等文件，结合各自业务特点和职能的不同而制定的各种业务操作办法、工作流程等规章制度。通过制定具体岗位职责、工作流程等实施细则，把内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。公司章程内部控制大纲基本管理制度部门管理制度人力资源管理制度财务管理制度风险控制制度员工行为规范准则授权管理制度保密制度第 21 页 共 240 页第二节第二节内部控制机制内部控制机制第十一条第十一条 公司根据审慎性、独立性、相互制约及防火墙等原则设计公司内部控制的组织体系及其相互之间的运行制约关系，从而建立架构清晰、控制有效的内部控制机制。第十二条第十二条 公司组织体系是根据经营活动的需要而设立的不同机构和部门。其组织结构的设置和职责分工应体现独立、相互制约及防火墙原则。具体要求是各组织机构在适当授权的基础上实行恰当的责任分离，使决策、执行和监督部门及人员相互独立、相互牵制；各岗位赋予明确的责任和职权，建立相互配合、相互制约的工作关系。第十三条第十三条 公司内部控制的组织体系分两个层面，即公司治理结构层面和公司经营控制层面。其中股东会、监事会、董事会属于公司治理结构层面；总经理、总经理办公会、项目评审委员会及各个业务部门属于公司经营控制层面。中铁多经担保公司有限公司中铁多经担保公司有限公司内部控制组织结构图内部控制组织结构图第 22 页 共 240 页股 东 会董事会监事会公公司司治治理理结结构构层层面面总经理项目评审委员会公公司司经经营营控控制制层层面面房地产担保部个人业务部综合业务部资产保全部行政人事部财务部风险管理部工程担保部总经理办公会第 23 页 共 240 页第十四条第十四条 股东会由全体股东组成，是公司最高权力机构，依照公司法和本公司章程的规定决定公司经营方针、策略等事关公司发展的重大事项。第十五条第十五条 监事会对股东会负责，根据公司章程及股东会的授权检查公司的财务，对公司董事、总经理、副总经理履行其职责时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督，并对其尽职的情况进行监督。当公司董事、总经理、副总经理的行为损害公司和股东的利益时，要求其予以纠正。在监事会认为必要时，可聘请外部专业机构协助其工作。第十六条第十六条 董事会对股东会负责，根据公司章程和股东会的授权履行职责，对公司的运作进行有效监督。董事会的职权包括向股东会报告工作和执行股东会决议，决定公司的发展战略、经营计划，制定公司的基本管理制度。第十七条第十七条公司实行董事会领导下的总经理负责制。总经理负责制指包括总经理、副总经理和主要部门经理在内的总经理办公会，其共同对董事会负责，对公司的经营管理进行充分协商和沟通。总经理办公会负责协调公司日常经营风险的管理工作，确定内部风险控制的优先次序。第十八条第十八条项目评审委员会依据项目评审委员会议事规则,确定是否受理所议投资担保项目。第十九条第十九条各业务部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门应在公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略，设计实施风险管理，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。第三节第三节内部控制文化内部控制文化第二十条第二十条公司经营宗旨：经营信用，管理风险。第二十一条第二十一条公司经营理念：专业、价值、诚信、服务。第二十二条第二十二条公司内部控制文化作为内部控制基础的组成部分，是公司内部控制制度得以有效实施的重要保障。内部控制文化主要体现在公司管理层和每个员工在工作中保持敏锐的风险防范意识，及时发现内部控制环节中的漏洞，确保内控机制的建立、完善和有效执行。第 24 页 共 240 页第二十三条第二十三条公司董事和高层管理人员起到模范作用，对公司内部控制负有责任和义务。第二十四条第二十四条公司致力于培养员工敏锐的风险防范意识，营造一个浓厚的风险防范文化氛围，使得控制意识能在公司内部广泛分享，风险意识贯穿到公司每个员工，各个岗位和各个环节，充分体现内部控制的全面性原则，确保内控机制的建立、完善和各项管理制度的执行。公司员工的奖惩制度以及各部门及员工的考核中将对该部门或员工内部控制文化和风险意识的评价列为一项重要的考核指标。第二十五条第二十五条公司颁布、实施制度时，根据制度的约束范围不同，由不同的机构、部门组织员工学习，让员工充分认识、理解制度的内容。新员工上岗前，应接受全面的公司内部控制的方式、方法、内容的教育。第二十六条第二十六条加强员工的职业操守教育，制定员工行为准则与纪律程序，强化员工的职业道德和法律意识，培育公司积极向上的企业文化。第三章第三章内部控制内容内部控制内容第一节第一节概述概述第二十七条第二十七条内部控制内容包括环境控制和业务控制。环境控制包括治理结构控制、管理思想控制、员工素质控制、授权控制等。业务控制包括资产保全业务控制、风险管理业务控制、专项业务控制、公司财务管理控制、计算机信息系统控制、危机处理控制。第二十八条第二十八条环境控制是公司内部控制的核心部分，是公司长期健康运行的前提。（一）公司必须建立民主的决策程序、透明的管理议事规则、高效严谨的业务执行系统以及健全有效的监督系统，以便完善公司的治理结构、组织结构和运行机制；（二）实行授权批准制度和岗位分离制度。各部门必须在适当的授权基础上实行责任分离制度，决策部门、执行部门和监督部门相互独立、相互牵制。授权必须以书面形式确认，逐级下达；（三）为促进公司的长期发展，应加强员工的综合素质教育和业务岗位培训，不断陶冶职业情操和提高专业水平。第 25 页 共 240 页第二十九条第二十九条业务控制是公司内部控制的主体。为实现公司整体运作的严谨和规范，公司必须在前台、后台和监督等方面实现人员和空间严格分离的制度，并设立顺序递进、权责统一、严