银行承兑汇票出帐审核表模版.xls

银行承兑汇票出帐审核表基本信息企业名称：审核金额期限主合同编号：报送类型担保形式如符合所列情况或不适用，选择“”或“不适用”表示审核通过；否则，应选择“”，并跟踪业务部门整改直至完善手续或否决用款申请：审审核核内内容容审审核核结结论论不不符符点点跟跟踪踪记记录录及及措措施施材材料料齐齐备备性性审审查查一、业业务务发发起起部部门门额额度度内内首首次次或或单单笔笔承承兑兑应应提提交交以以下下几几大大类类申申请请材材料料的的原原件件或或复复印印件件：（一）有权批准部门发出的授信批准文件；（二）业务发起部门的承兑汇票业务贷前调查表；（三）承兑申请人和担保人资料；1现时有效的企事业法人营业执照、组织机构代码证、贷款卡、批准证书、成立批复等；2公司章程；3全体董事的签字样本以及加盖公司公章的全体董事名单；4就同意签署并履行相关协议而出具的董事会决议、股东大会决议等决策性文件；5就授权有关人士签署相关协议而出具的授权委托书以及该等人士的签字样本；6承兑申请书（四）承兑协议及其补充协议、汇票内容；（五）担保类文件；1担保合同2已正式签署的担保合同或保险权益转让合同；3政府主管部门对该项担保的批复文件；4抵（质）押登记权证；5抵（质）押物评估报告；6按中华人民共和国担保法规定应出具的相关文件材料。1（六）商务合同及相关资料；（七）保证金入帐凭证。（八）申请人、担保人贷款卡查询二、额额度度内内后后续续业业务务，如如企企业业未未发发生生重重大大事事项项变变化化，只只需需提提交交以以下下部部分分或或全全部部文文件件原原件件或或复复印印件件1承兑协议及其补充协议、汇票内容；2承兑申请书；3购销合同或其他证明材料；4业务发起部门的承兑汇票业务贷前调查报告；5保证金入帐凭证；6批复通知书7申请人、担保人贷款卡查询材材料料合合规规性性审审查查一一、授授信信批批准准情情况况审审核核1总行授信决策核批与总量批复文号、批复金额一致2单笔授信已经履行必要的审批手续，获得有权人批准3授信合同的我行签署人在其权限内签署4授信总量批复目前仍在有效期内（批复到期前已签订目前尚有效的合同除外）5授信总量指标及承兑指标有足够空额供本次开立汇票6授信条件落实日期早于开票日期二二、借借款款人人和和保保证证人人资资格格审审核核1营业执照、组织机构代码证、税务登记证已年检2购销商品在申请人营业执照许可范围内3申请人、保证人、抵押人的贷款卡在送审时点的状态正常4承兑汇票到期日不长于借款人营业执照到期日5授授信信决决策策文文件件审审查查5.1提供决议（股东会/董事会、法定代表人、执行董事）符合公司章程规定25.2出具的决议明确了本次授信或提供担保等内容5.3股东会/董事会参与表决的人数达到章程规定5.4股东会/董事会出具的决议或授权在有效期内5.5决议中的签章或签字与提供的股东/董事的名单及签名相符5.6股东会决议中法人股东为签章、自然人股东为签字6如如股股东东/董董事事委委托托他他人人参参加加股股东东会会/董董事事会会：6.1应出具 委托授权文件6.2委托内容明确并符合公司章程规定6.3受托人预留签字样本7如如法法定定代代表表人人或或主主要要负负责责人人授授权权委委托托他他人人签签署署授授信信文文件件：7.1应出具委托授权文件7.2委托授权文件应经授权人签章并由授信、担保申请人加盖公章7.3被授权人签字样式与相关文件相符7.4授信、担保合同签订日期在授权文件的授权期间内7.5授信、担保申请事项在授权文件许可的范围内三三、授授信信合合同同审审核核1使用的授信合同为我行示范合同文本，否则应有法律部门认可意见2授信批复如要求合同文本经法律部门审核的，应有法律部门出具的书面文件3合同加盖骑缝章4承承兑兑协协议议审审查查要要点点4.1承兑协议大小写金额一致4.2开出汇票张数与承兑汇票内容数量一致4.3承兑协议金额与承兑汇票内容金额一致4.4保证金比例与批复或我行有关规定相符4.5担保方式与批复一致4.6承兑协议中担保人、担保合同编号与担保合同一致34.7已经双方法定代表人或授权人签字，并签字与预留样本相符4.8已经双方加盖公章4.9非法定代表人签字的，已提供在有效期间内有权签署合同的授权委托书5担担保保类类合合同同审审查查要要点点5.1担保人与批复要求一致5.2担保方式与批复一致5.3担保金额、期限覆盖承兑协议金额、期限5.4担保范围涵盖本笔承兑业务5.5担保的主合同编号与承兑协议编号或授信额度编号一致5.6保证金金额（承兑协议保证金比例）5.7保证金金额进帐单金额5.8担保合同中抵质押物的证号、座落、数量、地号、价值与批复内容一致5.9担保合同中抵质押物的证号、座落、数量、地号、价值与他项权证内容一致5.10已经双方法定代表人或授权人签字，并签字与预留样本相符5.12已经双方加盖公章5.13自然人提供担保需配偶或财产共有人签字或出具证明文件5.14非法定代表人签字的，已提供在有效期间内有权签署合同的授权委托书6大大陆陆境境外外形形成成的的法法律律文文书书应应当当履履行行证证明明手手续续：6.1发生于香港地区的，应提交司法部考核后委托的香港律师出具并经司法部中国法律服务（香港）有限公司审核并加盖转递的公证证明6.2发生于澳门地区的，应经中国法律服务（澳门）有限公司或者澳门司法事务室下属的民事登记局出具公证证明6.3发生于台湾地区的，应经台湾地区的公证机关予以公证，并由台湾海基会提供证明材料6.4中华人民共和国领域外的，应经所在国公证机关予以证明并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证；或者履行我国与该国订立的有关条约规定的证明手续四四、担担保保条条件件落落实实情情况况审审核核41公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议，并由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过，股东或者实际控制人没有投票权2上市公司对外担保必须经董事会或股东会同意3业务部门出具见证签字的确认文件“核保函”“核保记录”4抵抵质质押押落落实实的的审审核核标标准准：4.1押品的产权证明及证号、数量、价值、地理位置等因素应与批复一致4.2法律明文规定办理登记手续为抵质押生效要件或有明确登记部门的，必须办妥登记手续4.3办妥抵押登记以收到正式的由登记部门出具的抵押登记证明或文件为准4.4抵质押无明确的登记部门的，相关产权文件正本由我行保管，抵质押合同进行公证4.5以共有财产提供抵押担保的，需征得财产共有人的书面同意4.6抵质押权利的到期日长于具体授信到期日5抵抵质质押押登登记记部部门门合合规规性性审审核核：5.1房屋等不动产类：县级国土资源和房屋管理局/房地产登记机关5.2土地使用权类：国土管理部门5.3交通运输工具类：运输工具登记部门5.4机器设备、存货：所在地工商行政管理局5.5上市公司流通股/法人股股权：上海或深圳等证券登记机构5.6非上市公司股权出质：记载于股东名册、做公证，一般在工商行政管理部门/证券登记机构5.7电力上网销售收费权类：一般为省发展与改革委员会5.8公路/桥梁收费权类：省交通厅5.9市政公用事业特许经营权类：市政公用事业主管部门5.11出租汽车经营权类：道路运输管理机构5.12商标专用权、专利权、著作权：相关管理部门6押押品品购购买买保保险险的的审审核核标标准准：6.1除土地使用权外的动产和不动产应购买保险（目前根据批复要求掌握）6.2保险单应注明我行为第一受益人或将保险权益转让我行56.3保险到期日应不短于授信合同到期日，否则应在合同中对续保有明确约定，或由投保人出具到期续保的承诺6.4投保的金额应不低于押品评估金额或设定的权利价值或对应的授信余额7存存单单质质押押担担保保审审核核标标准准：7.1本行定期存单7.2出具查证冻结凭证7.3质押人出具授权我行自动扣划还款的授权书或签订相关质押协议7.4定期存单到期日需长于具体授信到期日，否则应授权自动转存8以以未未到到期期的的银银行行承承兑兑汇汇票票作作质质押押的的审审核核标标准准：8.1银行承兑汇票的承兑行属于总行金融机构部确定的承兑业务准入行8.2营业部门向承兑行查询银行承兑汇票内容是否真实有效、是否公示催告，并取得承兑行的确认8.3承兑汇票背书必须连续，且承兑申请人为质押银行承兑汇票的合法持票人9金金融融机机构构出出具具的的不不可可撤撤销销保保函函或或备备用用信信用用证证担担保保9.1需经国际结算部门审定9.2收妥保函或备用信用证正本10非非金金融融机机构构境境外外企企业业提提供供担担保保的的10.1境外提供的保证需有律师认可意见，并在律师的指导下办理11高高校校收收费费权权质质押押审审核核标标准准：11.1高校被纳入“211工程”范围11.2上一年度收费收入借款期限=贷款本息11.3在省教育厅办理登记手续11.4在市级公证部门办理公证手续12他他项项权权证证/抵抵押押权权证证审审核核标标准准：12.1他项权人必须为中国银行（承兑行）12.2所有权人或义务人必须为抵押人12.3他项权证中的房屋所有权/土地证号、座落、数量、地号与土地使用权证/房屋所有权证一致612.4他项权证中的房屋所有权/土地证号、座落、数量、地号、价值与批复内容一致12.5他项权证中的房屋所有权/土地证号、座落、数量、地号、价值与抵押合同一致12.6他项权证抵押期限与抵押合同期限一致五五贸贸易易背背景景审审核核1对应一份贸易合同，累计开立承兑汇票的金额，不得超过对应的贸易合同金额2贸易合同的购销双方、金额等须与申请承兑汇票内容相符3贸易合同的结算方式为银行承兑汇票结算4贸易合同的商品须属于承兑申请人经营范围5购销商品、贸易对象符合批复要求6承兑汇票付款期限符合商品购销合同的约定，并最长不超过6个月六六保保证证金金审审查查1已提供加盖“转讫章”的保证金入帐凭证2核对帐务部门确认的8401及0781帐户的帐面余额或在系统中查询8401、0781帐户的余额相符3保证金比例符合授信批复或我行规定4（未到期的“0781”余额+本次申请金额）保证金比例“8401”余额七七其其他他授授信信条条件件审审核核1借款人或其保证人、关系人未被列入我行授信“黑名单”客户范围2业务部门已出具补充、完善相关材料的承诺函3业务部门已按批复要求落实相应的管理工作4对其它批复要求的条件进行逐一核对均通过5授信批复不存在不明确或无法审核的条款审查意见出具意见的标准（包括但不限于以下内容）：初审：1、符合放款要求，同意放款不符点：72、授信要件均已具备，缺少个别材料，同意在发起单位出具后补材料承诺的基础上先行放款3、授信要件不齐全，必须返回发起单位补充完善，暂不放款4、不具备授信条件，不同意放款签字：5、其他意见：日期：出具意见的标准（包括但不限于以下内容）：复审：1、初审审查全面、准确，无遗漏或判断错误，同意初审意见，同意放款不符点：2、初审审查有漏项或错误，不同意初审意见，不同意放款第第 项项中中第第 条条不不符符合合放放款款要要求求3、其他意见：签字：日期：出具意见的标准（包括但不限于以下内容）：团队主管：1、初审、复审审查全面、准确，无遗漏或判断错误，同意初审意见，同意放款不符点：2、审查有漏项或错误，不同意初审、复审意见，不同意放款第第 项项中中第第 条条不不符符合合放放款款要要求求签字：3、其他意见：日期：总经理或副总审定：签字：日期：说明：初审对于审核结论和出具意见应用电脑挑对确认，打印后手签姓名。审查意见8