银行缴费簿业务操作规程模版.doc

缴费簿业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年 07月07日目 录0.修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定45流程描述及操作要点45.1缴费簿费业务操作流程46内外部规章制度索引66.1外部法律法规66.2 内部规章制度67附录68记录60. 目的和范围为提高业务操作效率,方便广大居民办理各项代缴费业务，规范银行（以下简称“本行”）缴费簿业务的操作流程, 确保缴费簿业务流程目标的实现,特制定本规程。本规程适用于本行各分支机构对缴费簿业务的操作。1 定义、缩写和分类缴费簿业务是面向本行银行卡客户提供的一项便捷缴费服务,客户可将各项缴费信息登记在其银行卡账户下,再次缴费时便可直接通过银行卡检索到各项缴费信息,并完成各项费用的缴纳（可通过营业柜台、查询机和网上银行办理）。2 职责与权限部门岗位职责权限分支行柜员负责缴费簿业务的办理。3 基本规定无4 流程描述及操作要点4.1 缴费簿费业务操作流程本流程包括受理和缴费等两个阶段,具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)A1申请签约/取消客户本人提供银行卡、缴费项目用户号（用户号包括自来水、电、天然气、暖气、有线电视、联通、移动缴费等）。1)B1受理柜员受理客户提出的业务申请。2)B1签约/取消柜员综合柜员进入“缴费簿缴费簿录入”画面，刷卡并提示客户输入密码,然后输入费用类型、费用号码和用户名（别名）,与客户核对后，打印业务受理单。取消缴费业务流程同上。风险点：客户填写内客与柜员办理不一致风险类型：执行、交割和流程管理事件风险级别：低风险关键控制措施：认真审核客户填写内容控制岗位：柜员2)B2盖章柜员受理单交客户签字确认后加盖储蓄业务专用章和经办人名章,第一联留存传事后监督。2)A3收到回单客户业务受理单第二联交还客户。5 内外部规章制度索引6.1外部法律法规0.1无6.2 内部规章制度(1) 银行代收代付业务管理办法6 附录本规程无附录。7 记录本规程无记录。