私募基金公司银行账户管理办法-.doc

银行账户管理办法第一条 为规范公司银行账户的开设、管理及相关凭证的保存，制定本制度。第二条 公司的所有银行账户应遵照本管理办法。第三条 银行账户的种类：（一）基本存款账户。用于办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付及工资、奖金。原则上公司不支取现金（二）一般存款账户。在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。本账户可办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。第四条 公司应按银行要求预留印鉴，账户的预留印鉴应为公司财务专用章和法定代表人名章。第五条 公司如需开立其他银行账户，应由财务经理向总经理，董事长提交书面申请，说明开户原因和必要性、拟开户银行、预留印鉴等事由，经总经理审批后办理。第六条 银行账户的管理（一）公司银行账户的开户文件和银行结算凭证、水单、对账单等单据应妥善保管。（二）每月月末，从银行取得当月银行账户对账单，及时核对账目，编制银行存款余额调节表。将资金使用及结存情况上报总经理。第七条 网上银行的管理。（一）网上银行开设的相关文件、资料应由专人妥善保管。（二）网上银行操作应同时由至少两人完成，录入及审核权限分离，相互监督、多重复核。（三）网银操作数字证书由总经理安排两人分别保存，且操作密码应定期更换，以确保操作安全。第八条 撤销银行账户管理。公司如需撤销银行账户，应由财务经理向总经理提交书面申请，说明销户原因及目前账户结余等信息，经总经理审批后办理。销户相关资料应由专人妥善保管。第九条 本办法由财务部负责解释。第十条 本制度自总经理通过之日起生效，自公布之日起实施