银行分支机构分类管理办法(试行)模版.doc

xx银行分支机构分类管理办法（试行）xx总发xx6号，xx年1月14日印发第一章 总 则第一条 为完善本行一级法人管理体制，健全内控和自我约束机制，加强分支机构差异化管理，提高分支机构开展业务积极性，特制定本办法。第二条 本办法所指分支机构是指本行辖属开展各类银行业务的分支行（包括总行营业部）。第三条 本行分支机构的序列为分行、一级支行（包括总行营业部）、二级支行。其中一级支行是指总行直属或分行管辖的支行（一般具有管辖职能），二级支行指分行直属或一级支行管辖的支行（不具有管辖职能）。分支机构的序列归属由总行确定。第二章 分类方法第四条 本行分支机构分为三级十五类。即按分行、一级支行、二级支行分别设五个类别，以阿拉伯数字1-5表示类别大小。第五条 分支机构类别标准主要由机构业务规模、资产质量、利润贡献三个核心指标构成，在量化考核的基础上参考总行内控评价结果。第六条 分支机构类别标准的核心指标由总行根据不同时期业务战略发展重点确定，一般三年确定一次。第七条 分支机构类别标准的核心指标均为必达指标，考核方法为：业务规模达到必达指标，而资产质量和利润贡献指标有一项未达到的，则机构类别对照业务规模相应类别下降一个类别予以确定。对于部分指标由于政策等原因而导致未达标的，经分支行申请、总行确认，可另行计算。第八条 分支机构在经类别标准的核心指标考核确定相应类别后，若年度内控评价结果为较差或内控评价提出调降类别意见的，则所定类别应下降一个类别。第九条 分支机构当年认定的类别依据均为机构上年度数据和上年度总行对其的内控评价结果。若被认定机构因非机构原因而无某项指标数据或无内控评价结果的，则对该项指标（内控评价结果）不考核。第十条 分支机构当年认定的类别原则上最多比上年上升或者下降一个类别。第十一条 对新设分支机构类别的确定，可给予一定期限的宽限期，由总行分类认定委员会根据机构当地经济总量、业务发展前景等因素确定机构类别，但最高不超过所处同类性质机构的三类行。宽限期一般不超过三年。在宽限期内，总行对新设机构下达并考核达标进度，未完成进度目标的，则调降相应类别。第十二条 对由于机构撤并等原因影响原分支行类别的，经分支行申请，总行给予一定期限撤并的过渡期，过渡期一般不超过两年。在过渡期内，总行对该机构下达并考核达标进度，未完成进度目标的，则调降相应类别。第十三条 对未达到类别标准而又确因业务发展需要的特色分支行，由总行对其实行单独类别认定，其类别的确定最高不超过所处同类性质机构的三类行。第三章 分类认定程序第十四条 总行成立分支机构分类认定委员会，成员由总行领导、各相关职能部室负责人组成。委员会下设办公室，办公室设在风险管理部，具体负责分支行类别的认定组织与落实工作。第十五条 分行级机构类别认定由总行负责。支行级（含一级、二级）机构类别认定由总行负责或由总行授权管辖分行（支行）按本办法和总行类别标准认定。第十六条 分类认定每年一次，实行动态管理。第十七条 根据总行制订的分类标准，由总行计划财务部提供机构指标实绩数据，经稽核监察部确认，风险管理部据此对分支机构进行初评，并交分类认定委员会审定。第十八条 总行分类认定委员会对机构分类初评结果进行审查，确定各分支机构的分类结果，并报总行行长办公会议通过。第十九条 总行授权管辖分行（支行）对辖属支行进行分类认定的，管辖分行（支行）应比照总行程序认定并将分类认定结果报备总行风险管理部确认。第四章 分类结果运用第二十条 对不同类别分支机构的经营班子行员等级和薪酬福利待遇、业务授权、经营目标任务要求、财务管理等方面实行不同的政策规定，总行或授权管辖分行（支行）每年根据类别结果对照实施。由于经营需要突破业务授权的，经分支行申请，总行可对其进行单独授权。第二十一条 与分支机构类别配套的相应政策规定由总行相关部门制定，一般一定三年不变。必要时，总行对类别较高者可追加优惠激励政策。第二十二条 对连续三年达不到总行或管辖分行（支行）下达的年度经营目标的分支机构，经总行综合审议，可实施最低类别的政策规定。第五章 附 则第二十三条 本办法由总行风险管理部负责解释。第二十四条 本办法自二0一三年起试行。 2