银行总行层级签字权管理办法模版.doc

xxxccxx村镇银行总行层级签字权管理办法第一章总则第一条为规范内部管理，强化业务、决策流程，明确业务经办、管理权限，根据xxxccxx村镇银行授权管理制度及本行其他相关内控规章制度，结合本行实际，制定本办法。 第二条本办法所称签字权，系指本行总行层级各部门负责人、各委员会主任、行领导（下称“签字权人”）在职责和权限范围内履行决策、审批职责，对业务、决策结果、文书签字确认或批准的经营管理权限。 第三条 签批依据：本行管理制度、文件和授权书规定。 第四条本办法适用于xxxccxx村镇银行总行层级各部室负责人、各委员会等专门机构主任委员、行领导。第二章职责第五条总行在制定相关管理制度中，根据内部控制制约的要求，按风险程度和业务重要性等相关因素，设定相关控制人，即签字权人，明确职责要求，并根据管理制度及相关授权规定梳理本行签字权权限表。第六条总行职能部门在业务处理过程中，严格按照流程操作，强化签批制度，并关注相关业务计划的执行，如薪酬计划、财务计划、信贷计划、资金计划等，健全监督机制。 第七条各签字权人在职责和权限范围内行使签字权，应当严格按照xxxccxx村镇银行授权管理制度及本行及其相关内控规章制度之规定，对照本行签字权权限表行事，履职尽责。 第八条xcc村镇银行稽核团队对签批制度应定期审计，对执行情况进行评估，并提出改进措施。第三章规则 第九条签字权人行使签字权，应当本人亲自手签，原则上不得交由他人代签。需使用个人名章行使签字权的，个人名章应当报总行综合管理部备案，留存印模，并向总行综合管理部声明使用范围。用于财务活动的名章，应当同时报总行计财运营部备案。第十条特殊情况下，在办理临时性事务过程中，本人无法亲自手签，需委托他人代签的，需出具签字权授权委托书（附件二），报综合管理部备案。情况紧急的，应当与综合管理部取得联系，明确授权委托事项、受托人、委托权限、委托时限等内容，由综合管理部作相应记录，并在事后二个工作日内补报签字权授权委托书。第十一条除第六条规定外，签字权人需将日常管理或特定事项的签字权授权委托他人行使的，应当出具签字权授权委托书，报综合管理部备案；签字权人将职责或权限范围内日常管理或特定事项中包括签字权在内的经营管理权限授权他人行使的，应当依照xxxccxx村镇银行授权管理制度之规定办理转授权或再授权。期限超过一个月的，应当征得上一级领导或机构同意。第十二条签字权人在相关文书、文件上行使签字权，应当签署本人完整姓名并注明年月日。对审批类事项，行使签字权时，应当在相应文书内写明同意或不同意的意见，或者书面提出明确的办理要求。第十三条未取得签字权人签署的文书、文件，应当认定为无效。未经签字权人签署的对外合同、法律文件，不得给予用印。第四章附则第十四条违反本办法规定行使签字权，或者无权签字而签字，造成不良后果的，追究当事人责任。第十五条总行应根据管理制度和授权书的变化及时调整签字权权限表，因管理制度和授权书修改签字权人发生变化的，按修改后的执行。第十六条签字权权限表列出的权限来源于授权的，若以后权限发生变化，则以授权书授出的权限为准。第十七条签字权权限表列出的权限来源于制度的，若与其他制度所列权限不一致的，以本行签字权对照表列出的权限为准。第十八条本办法由xxxccxx村镇银行负责修订和解释。第十九条本办法自发布之日起施行。附件：xxxccxx村镇银行总行签字权授权委托书编号：授权委托人：受托人：职务：职务：授权事项：兹授权委托受权人对事项行使签字权。受托人权限：授权期限：说明：1、有关签字权的授权委托，应当符合xxxccxx村镇银行总行签字权管理办法之规定；2、受权人是否可以转委托他人签字，由授权委托人在本授权委托书中“受托人权限”栏内明确；未明确的，视为不可以转委托；3、本授权委托书仅系对签字权的授权委托。凡因签字权人职责或权限发生变化导致签字权变化的，应当按照xxxccxx村镇银行授权管理制度之规定同步办理授权调整事宜；4、本授权委托书一式三份，委托人、受托人、综合管理部各留存一份。授权委托人：年月日