农商行资助银行管理办法.docx

XXXX农村商业银行股份有限公司
自助银行管理办法

第一章 总 则
第一条 为进一步加强本行自助银行管理，提高自助银行业务运营质量，根据《电子银行业务管理办法》，制定本办法。
第二条 本办法所称自助银行是指银行利用计算机、通信、机电、人工智能等高科技现代化设备，向客户提供24小时或准24小时自助办理金融业务的场所。
自助金融业务是指在本行自助渠道上开通的金融业务，包含但不限于账户查询、取款、存款、转账、缴费等，自助银行可提供部分或全部自助金融业务。
自助设备是指在本行自助银行内提供自助金融业务办理的主要设备，包含但不限于自动取款机、自动存取款一体机、多功能自助终端等，自助银行可设置一台或多台自助设备。
第三条 自助银行按依附营业网点情况划分为附行式自助银行和离行式自助银行两种类型。
第四条 自助银行管理包含自助银行的标准制定、规划建设、产品设计开发、日常维护、现金管理、账务管理、安全防范等。
第五条 本办法适用于本异地分支机构和总行相关部门。
第二章 职责分工
第六条 总行电子银行部门是全行自助银行的主管部门，其主要职责：
（一）负责全行自助银行的规划工作；
（二）负责制定、下发全行自助银行年度工作目标、经营任务，对分支机构任务完成情况进行检查和考核；
（三）负责自助设备的选型、商务谈判、硬件购置、调剂等工作；
（四）负责自助设备产品的市场动态跟踪、开发、更新、功能完善；
（五）负责自助银行的市场宣传、品牌建设、业务推广、人员培训等工作；
（六）负责全行自助银行的日常业务监控、运行维护、业务差错审核及运维考核工作；
（七）负责全行自助设备的预算编制、设备报废工作；
（八）负责全行离行式自助银行的报备工作。
第七条 分行自助银行管理部门负责辖内自助银行的管理，其主要职责：
（一）负责分行自助银行的规划工作；
（二）负责制定、下发分行自助银行年度工作目标、经营任务，对辖区内分支机构任务完成情况进行检查和考核；
（三）负责辖区内分支机构自助银行的日常业务监控、运行维护、业务差错审核、人员培训及运维考核工作；
（四）负责分行自助设备的预算编制、设备报废工作；
（五）负责辖区内分支机构离行式自助银行的报备工作。
第八条 总行行政事务部门为自助银行安全保卫、网点建设的主管部门，其主要职责：
（一）负责制定自助银行安全保卫规章制度并组织实施；
（二）负责制定自助银行安全防范及消防设施的设置标准；
（三）负责自助银行安全监控并组织安防保卫工作；
（四）负责向公安部门申请自助银行安全防范设施的验收工作；
（五）负责安全防范及消防设施的选型，并组织实施、验收和监督检查；
（六）负责全行自助银行的施工设计、装饰装修、改造等工作；
（七）负责对本行自助银行的安全管理进行监督检查；
（八）负责与自助银行安全保卫及基础建设相关的其他工作。
第九条 总行科技开发部门负责自助银行的技术支撑，承担软件开发、系统维护管理等工作,其主要职责：
（一）负责组织制定自助设备技术规范及技术安全标准；
（二）负责拟新入围的自助设备准入测试，并进行准入评估；
（三）负责组织实施自助设备软件安装推广、运行、维护、升级；
（四）负责与自助银行软件开发、系统维护等相关的其他工作。
第十条 总行科技管理部门负责自助银行的网络安全，承担网络通信、网络维护、监控等工作,其主要职责：
（一）负责组织实施并验收自助银行的网络通信、UPS供电等配套设施；
（二）负责自助银行的监控设备的管理及维护；
（三）负责与自助银行网络、监控、弱电等相关的其他工作。
第十一条 总行运营管理部门为自助银行现金管理的主管部门，其主要职责：
（一）负责制定自助银行现金管理、对账及差错处理等规章制度；
（二）负责对自助银行现金管理、对账及差错处理等制度执行情况的监督检查；
（三）负责本地离行式自助银行的现金管理、清机加钞、对账及差错处理、吞卡等运营管理；
（四）负责与自助银行运营管理相关的其它工作。
第十二条 总行计划财务部门为自助银行会计核算的主管部门，主要负责自助银行设备及营业用房租赁、购买、装修项目等的财务审批及相关核算事宜。
第十三条 分支机构主要职责：
（一）贯彻执行本行自助银行相关的各项规章制度；
（二）负责辖区内自助银行的安全管理；
（三）负责辖区内自助银行建设相关的房租、水电、基建、监理、项目管理、选点、设备等费用的支付；
（四）负责辖区内附行式自助银行的内外部环境的卫生清洁，保持外观形象良好、自助银行运转正常；配合处理辖区内离行式自助银行的物防、技防设备、消防器材、自助设备的维修保养、运营维护工作；
（五）负责辖区内附行式自助银行的现金管理、清机加钞、对账及差错处理、吞卡等运营管理；异地分支机构还应负责异地离行式自助银行的运营管理；
（六）负责辖区内离行式自助银行的需求调研、信息收集工作；
（七）配合处理辖区内自助银行紧急突发事件；
（八）负责辖区内自助银行报备资料的收集整理工作；
（九）负责辖区内自助银行管理相关的其他工作。
第三章 自助银行的设立、变更和撤销
第十四条 总行电子银行部门可根据全行自助银行发展战略，进行自助银行的设立、变更或撤销。
各分支机构申请设立、变更或撤销自助银行的，应向总行电子银行部门提交申请。
第十五条 总行电子银行部门应对分支机构提交的申请资料进行审批，并联合总行行政事务部门进行实地调查。
第十六条 总行电子银行部门、行政事务部门、科技开发部门、科技管理部门、运营管理部门应根据各自的职责推进自助银行的建设实施，确保在合理时间内完成图纸设计、施工建设、机器调试、安全验收、加钞开通等工作。
第四章 自助银行安全管理
第十七条 自助银行的安全管理包括安全设施、现金押运、安全监控、安全巡视等。总行行政事务部门负责对自助银行的日常安全管理工作进行监督检查。
第十八条 自助银行的安全管理由所属分支机构安排专人负责，定期检查并做好相应的记录，发现异常情况的及时联系总行行政事务部门处理。
第十九条 自助银行安全设施、现金押运等安全管理，按本行安全保卫制度相关规定执行。
总行行政事务部门对自助银行进行实时监控，遇突发事件（如抢劫、破坏、火警等）时，按应急处置要求向公安、消防等相关部门报警。
第五章 自助银行的运营管理
第二十条 自助银行的运营管理包括环境卫生、自助设备维修保养和设备运行、现金管理、加钞清机、对账及差错处理、吞卡处理等。
第二十一条 附行式自助银行、异地离行式自助银行的环境卫生由所属分支机构负责。
本地离行式自助银行的日常巡检、环境卫生由总行电子银行部门负责。
第二十二条 本地自助设备的日常维修保养和设备运行由总行电子银行部门负责；异地自助设备的日常维修保养和设备运行由所属支行负责。
第二十三条 本行自助设备现金管理设加钞员、管理员、出纳员、清分员和账务核算人员岗位。自助银行现金加钞时应坚持双人操作、双人加钞，加清钞操作、查轧库等事项按本行现金管理规定执行。
第二十四条 自助设备发生长短款的，按照本行《现金差错业务处理规程》执行。
第二十五条 自助银行的吞卡处理按照本行银行卡吞卡处理流程执行。
第六章 附 则
第二十六条 本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司制定，由总行电子银行部门负责解释和修订。
第二十七条 本办法自发文之日起施行，原《XXXX农村商业银行股份有限公司自助银行管理暂行办法》（XXx号）同时废止。