私募基金产品备案文件之风险揭示书.docx

风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书、合伙协议，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规，基金管理人 股权投资基金管理有限公司及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码。（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。（三）私募基金管理人保证在投资者签署合伙协议前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。二、风险揭示（一）特殊风险揭示1、合伙协议与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本合伙企业已按照基金业协会私募投资基金合同指引3号（以下简称“指引3号”）合伙协议必备条款指引对合伙协议内容进行完善修改，但在与合伙人谈判及基金方案设立过程中会根据具体情况对协议内容进行调整，不排除个别条款内容与指引3号内容不一致的情况，也可能存在监管部门要求根据指引3号对合伙协议内容进行整改，造成该合伙企业（基金）备案、后期实缴出资、投资运作存在一定障碍的风险。2、私募基金未托管所涉风险因合伙企业注册地的商业银行可能没有私募股权资金托管资质，或者全体合伙人为降低运营成本选择不进行资金托管，全体合伙人签订无托管协议。无托管协议虽然对资金安全有风控设置，但属于基金管理人（机构）内部风险控制，可能存在实际执行不严格、操作风险等因素。投资人应当督促基金管理人在资金转出上严格把握，严格执行内部审批流程并在基金管理人定期披露的基金账户往来信息中核验出资、转出。3、私募基金委托募集所涉风险根据私募投资基金募集行为管理办法，在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。募集机构承担合格投资者的甄别和认定责任，所有变相突破合格投资者标准的行为均为非法。基金管理人在委托基金销售机构募集基金时对该机构事先进行了尽职调查，但仍可能发生基金销售机构违法募集的行为及因此而产生的风险。4、私募基金外包事项所涉风险募基金管理人或托管人将应属本机构负责的事项以服务外包委托等方式交由其他机构办理，基金管理人在外包前对该机构事先进行了尽职调查（符合证券监管机关规定的资质），但仍可能存在外包机构后续不具备相关的提供服务的条件、或因管理不善、操作失误等，可能给委托人带来一定的风险。5、私募基金聘请投资顾问所涉风险投资顾问分为机构和个人，投资顾问依据其专业知识、行业经验为合伙企业投资决策委员会投资决策建言献策，投顾报告的“含金量”较大程度依赖于投资顾问机构信息获取、甄别能力及团队分析能力；个人投资顾问投顾报告的“含金量”较大程度依赖于其个人能力，及专业素养。投顾报告的客观性还与研究人员的职业道德等因素有关，具有一定不确定性，投资决策委员会对于投顾报告的解读也可能存在差异，以上情况均可能产生相应风险。6、私募基金未在中国基金业协会履行登记备案手续所涉风险根据证券投资基金法规定，私募基金未在中国基金业协会履行登记备案，不得进行投资运作。基金管理人在申报基金产品备案时需提交基金业协会大量文件，因文件不完备无法及时备案则不能进行投资运作。或者在不备案情况下进行投资运作，将受到监管处罚。（二）一般风险揭示1、资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。本基金属于【成长型】风险投资品种，适合风险识别、评估、承受能力【成长型、进取型】的合格投资者。2、基金运营风险基金管理人依据合伙协议约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。投资者应充分知晓投资运营的相关风险，其风险应由投资者自担。3、流动性风险本基金预计存续期限为基金成立之日起至存续期限届满（包括延长期（如有）并清算完毕为止。在本基金存续期内，投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险。根据实际投资运作情况，本基金有可能提前结束或延期结束，投资者可能因此面临委托资金不能按期退出等风险。4、募集失败风险本基金的成立需符合相关法律法规的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。基金管理人的责任承担方式：（一）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（二）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。5、投资标的风险（适用于股权类）本基金投资标的的价值取决于投资对象的经营状况，原股东对所投资企业的管理和运营，相关市场宏观调控政策、财政税收政策、产业政策、法律法规、经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化等都可能影响所投资企业经营状况，进而影响本基金投资标的的价值。6、税收风险契约性基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。7、其他风险包括但不限于法律与政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等。三、投资者声明作为该私募基金的投资者，本人/机构已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资该私募基金所面临的风险。本人/机构做出以下陈述和声明，并确认（自然人投资者在每段段尾“【_】”内签名，机构投资者在本页、尾页盖章，加盖骑缝章）其内容的真实和正确：1、本人/机构已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果。【 】2、本人/机构知晓，基金管理人、基金销售机构、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保。【 _】3、本人/机构已通过中国基金业协会的官方网站（）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性。【 】4、在购买本私募基金前，本人/机构已符合私募投资基金监督管理暂行办法有关合格投资者的要求并已按照募集机构的要求提供相关证明文件。【 】5、本人/机构已认真阅读并完全理解合伙协议的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。【 】6、本人/机构已认真阅读并完全理解合伙协议第四条“合伙企业的治理结构（当事人的权利与义务）”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。【 】7、本人/机构知晓，投资冷静期及回访确认的制度安排以及在此期间的权利。【 】8、本人/机构已认真阅读并完全理解合伙协议第五条“投资业务（私募基金的投资）”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。【 】9、本人/机构已认真阅读并完全理解合伙协议第六条“费用和支出”，与第十条“财务会计制度”（私募基金的费用与税收）中的所有内容。【 】10、本人/机构已认真阅读并完全理解合伙协议第十四条，地14.1 款“适用法律和争议解决（争议的处理）”中的所有内容。【 】11、本人/机构知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。【 】12、本人/机构承诺本次投资行为是为本人/机构购买私募投资基金。【 】13、本人/机构承诺不以非法拆分转让为目的购买私募基金，不会突破合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让。【 】基金投资者（自然人签字或机构盖章）：经办员（签字）： 募集机构（盖章）：日期： 年 月 日