证券股份有限公司分支机构绩效考核和薪酬管模板.doc

中国银河证券股份分支机构绩效考评和薪酬管理一揽子方案中国银河证券股份二一二年五月方案摘要实施目标：为适应内外部经营环境，首先要做到薪酬和收入配比可控，同时要深入深化薪酬绩效挂钩市场化机制及管理精细化，为地域资源整合打下坚实基础。关键方法：一是严把进人关，从紧标准重新核定各类营业部编制；二是基础薪酬中岗位绩效工资和职员津贴和月度考评挂钩发放；三是在保持绩效考评体系稳定前提下，依据经营计划、转型目标及资源投入调整和优化绩效考评系数；四是优化绩效奖金结构和核实机制；五是对福利费由简单百分比控制转向精细化管理。 方案效果：经过本方案施行，首先能够提升分支机构整体内部管理水平，实现精细化管理；其次能够有效推进分支机构“开源节流”，在保障有效激励前提下，将分支机构薪酬预算总量严格控制在企业要求范围内。整体上实现在现有考评体系稳定基础上深入优化对分支机构绩效考评和薪酬管理，和经纪业务转型增加目标匹配。目 录第一章 经纪业务绩效政策面临内外部环境4第二章 关键目标5第三章 关键思绪6第四章 具体政策方法6 第一节 绩效考评政策6 第二节 薪酬资源政策14第一章 经纪业务绩效政策面临内外部环境一、市场环境特点市场环境预期为二级市场通道交易深入萎缩，经纪业务转型深入推进中，监管部门支持和推进行业创新，网点新设、非现场开户、产品销售政策立即放开，行业竞争进入新阶段。上述环境下，对本企业经纪业务直接影响：经纪业务收入可能会深入下降、产品销售和财富管理是现阶段转型关键、行业创新为业务发展提供了更多突破点。二、经纪业务目标本企业经纪业务目标为经纪业务代理买卖证券业务净收入保持单个券商口径第一名，经纪业务综合考评收入市占率增加1%。上述目标要求我们：经纪业务通道业务保持稳定争取有所回升；经过经纪业务转型填补通道收入下降，从产品销售和财富管理要收入。 三、薪酬预算总量制约企业将对各条线实施薪酬收入比和成本收入比总控，因为通道交易萎缩，传统通道服务收入将深入回落、行业面临“冬天”，为了确保企业整体发展力量，经纪业务要在有限薪酬和成本投入上做文章，向精细化管理要效益。四、绩效政策内外完善需求实施BEST分类管理体系和市场化对标政策经过了十二个月实践，有必需对政策全方面总结，在保持政策整体稳定基础上，对有待完善之处进行调整和完善，并对其中部分系数依据今年发展目标和资源投入情况进行重新设定。第二章 关键目标一、提升基础薪酬资源投入效率企业在实施三定政策以来分支机构在职级体系上实现了和总部对接，和同行业比分支机构基础工资含有一定竞争力；在薪酬资源尚能支持前提下，企业一直采取“增量薪酬激励方法”，对基础工资没有进行统一发放，在收入和绩效奖励薪酬总额受限制前提下，必需考虑对薪酬资源投入效率和效果进行评定，对有限薪酬资源进行合理配置。二、有效发挥绩效考评作用分类绩效考评体系下发实施以来，从实施效果看，起到了很好作用：一是争优异位、市场化对标理念深入人心；二是将各项业务有机统一在统一考评体系下；三是首次做到了没有正绩效就没有年度绩效奖金市场化机制；四是首次提出并实践了绩效考评和资源配置挂钩标准。，在市场环境和经营目标及可支配资源大幅萎缩情况下，为了确保绩效考评体系能在有限资源投入背景下保持稳定，要主动有效地利用正激励和负激励机制，引导营业部朝着经营目标导向前进。三、规范薪酬管理，表现公平合理在薪酬资源总体比较偏紧情况下，怎样使各个单位薪酬投入和产出更有效率，使有限资源得到最大化利用。第三章 关键思绪一、绩效考评政策完善思绪在保持考评体系稳定前提下，综合考虑资源收益配比标准、薪酬收入比标准，合理设定考评核实系数指标，优化各类营业部考评机制；依据业务关键调整过程辅助指标。二、薪酬资源政策管理思绪（一）对基础工资中岗位绩效工资和职员津贴进行考评发放，关键是发挥薪酬资源本身激励作用，强化营业部总经理对营业部职员考评权。考评结余薪酬额度留在营业部薪酬包内，年底企业统一组织，由营业部总经理依据职员绩效完成情况进行考评发放。（二）优化各类营业部奖金核实机制。第四章 具体政策方法第一节 绩效考评政策一、关键绩效指标考评政策核实机制不变，在证券营业部签署两年目标责任书基础上，依据经营目标、转型要求、收支预算进行合适微调。具体：（一）对考评基期进行优化关键绩效指标基期为目标对应值，并对于B、E型营业部（考评收入市占率）基期依据佣金率下降幅度进行下调。依据证券营业部绩效考评实施细则（银河证券277号）要求，收入市占率考评要考虑佣金率下滑原因。所以，将基期收入市占率中对应佣金率由4季度佣金率标准上调整为同城同类佣金率。具体公式以下：收入市占率基期=基期*（1+目标）*佣金率下调原因，其中佣金率下调原因根据证券营业部绩效考评实施细则（银河证券277号）要求确定。（二）对关键绩效指标内涵进行明确1.将“目标增加率”名称改为“综合加权汇总率”关键绩效指标内涵不是指单纯通道业务，而是涵盖了通道及非通道渠道（产品销售等创新业务）发明收入/交易量，并依据不一样业务关键，对多种收入/交易量给予不一样权重后汇总。所以目标增加率涵义不是企业单纯要求通道业务增加，而是在通道业务保持稳定前提下，业务全方面转型表现。所以，将“目标增加率”名称改为“综合加权汇总率”，具体核实方法不变：关键绩效指标综合加权汇总率=关键绩效指标考评期实现值/基期值-1。2.将“考评收入”和“考评交易量”名称改为“折算收入”及“折算交易量”为避免和企业层面考评概念混淆，将“考评收入”和“考评交易量”改为“折算收入”及“折算交易量”。（三）对目标值优化依据证券营业部绩效考评实施细则（银河证券277号）要求，“考评结束后，将依据既定目标完成情况对增加率目标和基准值进行对应调整”。原签署两年目标时，对应两年目标60%。考虑到现在行业正处于转型期和分支机构合理承受度，根据两年目标值50%进行核定（实际上相当于原定目标83%）。具体公式以下：目标值=-两年目标值/2 =原核定目标值*0.83（四）关键绩效指标计算优化计分规则，充足考虑目标完成率临界值原因，降低考评起分点：以关键绩效指标实现值达成基期值90%起计分，计3分，起分点至基准值区间内为3-30分，基准值以上根据原规则实施，起分点以上依据目标增加率完成难易规律，分段计算确定得分。具体以下表：关键绩效指标目标完成率得分得分和关键绩效指标综合加权汇总率比较120%120120100%10010090%909080%808070%707055%555535%404015%303010%0155%10和基期比较100%895%590%3=80100备注：相邻两个经过占比之间根据线性插值方法计算得分。2.职员创新业务达标率依据企业经营导向及创新业务目标要求进行考评，指标涵盖产品销售任务指标、融资融券余额指标及其它创新业务指标，三者权重百分比分别为50%、45%和5%。职员创新业务达标率指标得分=产品销售指标得分50%+融资融券余额指标得分45%+其它创新业务指标得分5%。（1）产品销售指标产品销售指关键基金产品销售；任务完成率得分表以下：产品销售任务完成率得分60060508080100100（2）融资融券余额指标根据企业下达融资融券余额任务完成情况计算。融资融券余额指标得分=融资融券余额指标完成率*100具体计算方法依据企业相关文件另行通知。（3）其它创新业务指标在二级分类内将其它创新业务（期货IB、买入转售等其它创新业务）收入进行排名，其中平均水平为60分，最高为100分，最低30分，中间线性插值。对因为监管政策原因受限制业务资格，无该项业务资格营业部该项收入根据本类型内均值计分。（二）用户指标包含用户服务指标和新开用户指标，每项指标满分100分，计分权重依据营业部类型有侧重。计算公式为：用户指标得分=用户服务指标得分a1+新开用户指标得分a2，其中：a1为用户服务指标权重，a2为新开用户指标权重。具体权重以下：营业部类型用户服务指标（a1）新开用户指标（a2）B50%50%E160%40%E250%50%E350%50%S350%50%S230%70%S120%80%1.用户服务指标包含用户满意度、用户流失率、信用账户开户完成率、用户签约率、服务质量评定、用户有效投诉次数、参与创新业务主动性等指标。具体根据中国银河证券股份证券营业部用户服务考评实施细则（试行）修订版实施。2.新开用户指标包含新开用户占比和新增用户资产（包含基金认购金额）计分项目，权重分别为35%、65%。根据营业部实际完成率计算新开用户指标得分。即：新开用户指标得分=新开用户占比目标完成率得分35%+新增用户资产目标完成率得分65%。其中： 新开用户占比目标完成率=考评期内累计开户市占率开户市占率目标考评期累计开户市占率=考评期内累计新增用户数2考评期内全市场累计新增A股股东账户总数开户市占率目标=市场股基交易量营业部目标新增股基市占率(新增用户周转率新增用户户均资产全市场累计新增股东账户数2) 新增用户资产目标完成率=考评期内累计新增用户资产考评期累计新增资产目标考评期累计新增资产目标=（市场股基交易量营业部目标新增股基市占率新增用户周转率）（考评月份/12）市场股基交易量、营业部目标新增股基市占率均依据市场股基交易量情况进行调整。完成率得分表以下：完成率得分=100%100备注：其它完成率得分按线性插值进行计算。（三）风控指标包含日常风控指标、行为准则指标、监管处罚指标和案件及经济处罚指标。日常风控指标按月度评价扣分，分值不超出20分，不累计计入年底风控评分；其它风控指标采取年底统一评价扣分制进行评价。营业部如发生违规、违纪情况，对应扣减风控指标得分。尤其严重对总经理任免实施“一票否决”，对职员风险指标绩效系数定为0.75。具体见附件1-1。附件1-1日常风控指标一、 经纪业务风险事项处罚方法及月度扣分标准依据经纪业务管理措施（试行）第八章第七十三条要求，营业部违反经纪业务管理措施（试行）和企业各项规章制度，经纪管理总部将视违规程度和严重性递次采取以下方法：(一) 下达监管提议书(二) 下达关注函(三) 下达谈话提醒通知书(四) 下达整改函，责令整改(五) 下达监管处罚通知书各项处罚方法及月度扣分标准以下表：处罚方法扣分标准说明下达监管提议书每次扣0-3分下达关注函每次扣5分下达谈话提醒通知书每次扣5-10分包含电话谈话、约见谈话下达整改函每次扣10-20分下达监管处罚通知书每次扣20分包含通报批评二、 日常风险扣分项目日常风控指标按月度进行评价，风险扣分项目包含自律管理、柜台运行、营销管理、用户服务、综合管理、外部监管等方面风险项。（一）自律管理1.限售股减持超限营业部应指定专员严格根据企业相关深入做好“大小非”工作通知（中银证股份字69号）和规范解除限售存量股份转让工作步骤（中银证股份字214号）要求做好解除限售存量股份减持控制工作。对于营业部未根据交易所要求采取有效控制方法，造成限售股超百分比卖出，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。2.营业部关键监控账户发生违规交易营业部应根据交易所、企业对用户异常交易行为自律管理工作要求做好协同工作。营业部未按用户异常交易行为自律管理协同工作制度（银河证券45号）立即汇报或采取对应方法，未能根据交易所及企业要求有效阻止用户异常交易行为，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。（二）柜台运行营业部应根据柜台业务操作步骤（银河证券816号）要求做好柜台业务工作。对于营业部未达成操作步骤规范要求，经纪管理总部将依据不一样情况对营业部进行处罚。对于资产类业务差错，如因为内部管理失误、参数设置错误、工作人员柜台操作错误等原因造成透支、处理正回购透支或欠库不立即，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。对于账户类业务差错，如用户姓名和证券账户姓名不一致、用户年纪异常等，经纪管理总部已纳入营业部柜台业务考评体系，不纳入日常风控指标考评。对于系统技术故障等原因造成差错，经纪管理总部将视情况免去对营业部风险扣分。（三）营销管理营业部应根据经纪业务营销风险管理实施措施（试行）（股份字388号）要求做好营销风险管理工作，对于营业部出现营销风险事项，经纪管理总部将依据不一样情况对营业部进行处罚。经查实营业部存在疑似虚假有效户、非现场开户、营销人员本人开户炒股、职员用机下单情况，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。对于营业部开展营销工作过程中出现营销人员从业资格监管风险、营销人员劳动用工风险、营销宣传资料监管风险等，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。（四）用户服务1.用户投诉营业部应根据经纪业务用户投诉处理实施细则（试行）（股份字421号）要求做好用户投诉处理工作，对于企业或外部监管部门收到营业部用户有效投诉，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。用户有效投诉事项不反复处罚，对于辅助绩效指标用户服务指标中已计算投诉，不纳入日常风控指标。2.佣金管理营业部应根据外部监管部门佣金管理要求，企业佣金定价管理措施（试行）（股份字337号）进行用户佣金管理，确保佣金率水平、佣金设置步骤正当、合规性。对于营业部佣金率标准不符合当地监管部门或企业要求、佣金设置不符合企业相关要求步骤，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。3.代客理财企业在用户回访过程中发觉异常，经查实营业部存在代客操作、代客理财情况，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。（五）综合管理1.印章管理不规范营业部应根据分支机构印章管理实施细则（银河证券6号）要求进行印章管理。营业部印章管理不符合分支机构印章管理实施细则，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。2.实物管理不规范营业部应根据分支机构实物管理关键点提醒要求进行实物管理。营业部实物管理不符合分支机构实物管理关键点提醒要求并造成经济损失，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。3.场地建设不符合要求营业部应根据证券营业部场地管理实施细则（银河证券791号）要求进行场地建设。营业部场地建设不符合证券营业部场地管理实施细则要求，出现“罚则”中包含处罚行为，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分。（六）外部监管对包含问题性质恶劣，引发外部临时性监管处罚方法，经纪管理总部和相关部门核查认定后，经纪管理总部将视情节轻重给风险扣分，处罚整改期内连续扣分。（七）其它对于未在上述“日常风控扣分项目”中明确列示风险事项，经纪管理总部能够依据风险事项严重程度采取处罚方法，并扣除对应月度风险扣分。附件2 成本收入比速查表收入（万元）类型BE1E3S3E2S2S11000028.35%27.75%29.75%30.75%-950028.64%28.04%30.04%31.04%-900028.97%28.37%30.37%31.37%-850029.33%28.73%30.73%31.73%-800029.74%29.14%31.14%32.14%-750030.20%29.60%