资源描述
*银行业银行等金融机构高管案防考试参考题库
一、单选题
１.依据有关《银行业银行等金融机构案防工作办法》（银监办发〔＊〕２5７号)，董事长是银行业银行等金融机构（ C ）的第一责任人。
A案防工作监督 B案防制度拟定和执行
C案件风险防范 D案防工作
2．依据有关《银行业银行等金融机构案防工作办法》(银监办发〔*〕257号）,银行业银行等金融机构应当明确案防工作牵头部门为：Ｃ
A、风险管理部门 B、法律事务部门
C、合规部门 D、内审稽核部门
3.银行业银行等金融机构应当建立并完善(D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
A 统一授信、统一授权
B 分级授信、分级授权
Ｃ 分级授信、统一授权
D 统一授信、分级授权
4.银行业银行等金融机构应当建立和完善( Ｃ ),提升通过技术手段防范案件的能力,支持各类管理信息适时、准确生成,对关键业务环节实时监控,确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A 电子公文系统 B 电子业务系统
Ｃ 信息科技系统 D 电子监控系统
5．银行业银行等金融机构应当建立健全（ B ）,依照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度,严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员,发挥违规惩戒的警示作用。
A 案件预防机制 Ｂ 责任追究机制
C 案件评估制度 D 案件惩戒机制
6.《银行业银行等金融机构案防工作办法》(银监办发〔*〕257号）规定,银监会及其派出机构依法对银行业银行等金融机构案防工作实施监管，银行业银行等金融机构案防管理政策和程序应当依照监管管辖报送银监会或其派出机构（ D ):
A 审核 B 审查 C 核准 D 备案
7．银行业银行等金融机构应当建立（ A ),对各级机构案防工作进行考核,并作为经营绩效考核的重要内容。
A 案防评估制度 Ｂ 案防考核制度
C 案防责任制度 D 案防巡查制度
8．《银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法》(银监办发〔*〕2５５号)规定，重大、恶性案件的标准是：( B ）
A 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
B 涉案金额等值人民币一千万元(含)以上
C 涉案金额等值人民币五百万元(含）以上
D 涉案金额等值人民币一百万元(含)以上
9.《银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法》（银监办发〔*〕255号）规定,纪律处分不包含:( Ａ ）
Ａ 通报批评 B 警告 C 记过 Ｄ 留用察看
1０.发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业银行等金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( C )以上处分。
A 警告 B 记过 C 记大过 D 降级
11.案件责任人员被撤职后,( B )不得安排担任同职（级)及以上职位。
A 一年内 B 二年内 Ｃ 三年内 D 五年内
12.银行业银行等金融机构原则上应当在立案之日起( C )内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后( Ｃ )内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。
A 1个月，5个工作日 B 1个月，１０个工作日
C 3个月,5个工作日 Ｄ ３个月,10个工作日
13．发生重大、恶性案件的，银行业银行等金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ Ｂ )处分。
A 记大过(含）以上 Ｂ 降级（含）以上
C 撤职（含）以上 D 开除（含)以上
１4．银行业银行等金融机构案防工作自我评估应当依照( Ｃ )原则由银行业银行等金融机构总行（部）负责,一级分行(或相当于一级分行的机构）详细负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
A、法人管理、分级实施 Ｂ、集中部署、分别实施
Ｃ、统一组织、分级实施 Ｄ、集中管理、分别实施
１５. 依据有关《银行业银行等金融机构案防工作评估办法》（银监办发〔＊〕258号）规定,监管评估等级依据有关评估结果按百分制计算，综合评分 （ B ）分（含）以上为“绿牌”，综合评分( Ｂ )(含）以上（ B ）分以下为“黄牌”,综合评分( Ｂ ）分以下为“红牌”。
Ａ ９０,75、9０，75 B 85,70、85，70
Ｃ 80,65、80，６5 D 75，60、75，6０
1６.《银行业银行等金融机构安全评估办法》（公通字〔*〕34号）规定,安全评估实行量化管理，依据有关评估内容和标准打分，累计得分在（ Ｂ )的银行业银行等金融机构列为安全防范合格单位。
A 9５ 分（含）以上 Ｂ 95 分至 85 分(含)
C 低于 85 分 D 低于 80 分
17. 依据有关《银行业银行等金融机构安全评估办法》（公通字〔*〕３4号）,以下说法准确的是：( B )
Ａ． 对安全评估结果列为优良等次的单位,组织评估的公安机构、银监部门应当予以表彰奖励。
Ｂ. 评估为优秀等次的银行业银行等金融机构应当对保卫部门和有突出贡献的保卫干部予以奖励。
C. 安全评估结果连续三次列为优秀等次的单位,公安机关、银行业监督管理部门应当对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励。
D． 被评估单位拒不贯彻治安隐患整改措施的,公安机关应该依照《治安管理处罚法》有关规定进行处罚
18.《银行业银行等金融机构安全评估办法》（公通字〔＊〕34号)规定,对安全评估不达标或列为（ D ）的银行业银行等金融机构，银监部门应当采取相应的监管措施。
A 治安风险单位 B 治安关注单位
C 治安重点防范单位 D 治安隐患单位
19.《银行业银行等金融机构从业人员处罚信息管理办法》（银监办发〔*〕32２号)规定，处罚由机构外部做出的，应由( B )负责向监管部门报送。
Ａ 做出处罚决定的机构
B 受处罚人员被处罚行为发生时所在机构
C 受处罚人员目前所在机构
Ｄ 外部机构
20．《银行业银行等金融机构从业人员处罚信息管理办法》（银监办发〔*〕３22号）规定,银行业银行等金融机构应依照“一人一事一报”的原则，于（ B ）向银监会或其派出机构报送。
A 处罚决定生效后15个工作日内
B 处罚决定生效后10个工作日内
Ｃ 每月后5个工作日内
D 处罚决定生效后当月内
21． 银行业银行等金融机构案件防控工作联席会议由各组建单位依据有关工作需要提议，采取召开的方式是：( Ｄ )
A按月召开 Ｂ按季召开
C按年召开 D不定时召开
22. 依照《*银行业银行等金融机构案件（风险)信息报送及登记实施细则》的规定,发生案件,辖内银行业银行等金融机构（*)分行、法人机构总行(部）、和银监分局、直属监管办应当在事发后书面报告*银监局办公室的时间是:( Ｂ )
A 24小时以内 B 12小时以内
C ８小时以内 D ６小时以内
考点出处:《＊银行业银行等金融机构案件（风险）信息报送及登记实施细则》第七条
２3. ＊银监局案件防控牵头部门依照涉案金额区别处置的标准是:（ C )
A ５0０万元 B ８00万元 C １０00万元 D *万元
24. 《中国银监会办公厅关于严禁银行业银行等金融机构及其从业人员参加民间融资活动的通知》对于银行业银行等金融机构内部职工或员工参加民间融资活动的，要求依照（ A ）规定及时逐级上报。
A重大突发事件报告制度 B案件风险信息报告
C案件确认报告 Ｄ案件信息快报
25. 银行业银行等金融机构高管人员违规参加非法融资活动的,适用的处理方式是：( D )
A警告 B记大过 C降级 D取消任职资格/资质
２６. 依据有关《银行业银行等金融机构案件处置工作规程》,银行业银行等金融机构案件的调查实行：( C )
A案件负责制 Ｂ调查负责制 C专案负责制 D问责负责制
27． 依照《银行业银行等金融机构案件(风险）信息报送及登记办法》的规定,案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后:（ C )
A ８小时以内 B １２小时以内
Ｃ 24小时以内 D ４8小时以内
２8． 案件风险信息经确认为案件的,应按《银行业银行等金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》的规定向银监会稽查部门报送:（ D )
A风险信息报告 B风险确认报告
Ｃ重大突发事件报告 Ｄ案件信息确认报告
29. 银行业银行等金融机构案件防控工作联席会议召集人是：（ B )
Ａ银监会法规部 B银监会银行业案件稽查局
C有关银监局 D银监会
3０. 依照《中国银监会关于促进银行业银行等金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔*〕８３号)的要求,对大型机构、中型机构,依照上一年度案件风险金额占核心资本比例的（ Ｃ )倍提升最低资本充足率要求。
A 1 B 1.5 Ｃ 2 Ｄ 2.5
31. 大型机构１年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元案件或累计金额达到1.5亿元,依照《中国银监会关于促进银行业银行等金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发〔*〕8３号）的要求１年内不得（ Ｂ )
Ａ发行长期次级债务 B新设境内分支机构
C新设境外分支机构 D开办新业务
３２. 依照《*银行业滚动式案件风险排查工作机制的指导建议或意见》的要求，各银行业银行等金融机构每年采取各种方式实施案件风险排查的业务和网点覆盖率必须达:（ D ）
Ａ 85% Ｂ 90% Ｃ ９５％ D 100%
33. 依据有关《关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知
》加强对账质量监控的要去,单位活期存款余额和发生额在( C )以上的账户,对账回收率必须达到１０0％。
Ａ ５０万元 B 9０万元 C 10０万元 D 80万元
３4. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业银行等金融机构现金（ A )以上的案件,属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。
A 30万元 Ｂ 20万元 Ｃ 15万元 D 10万元
３5. 发生不可抗力致使严重损失，造成直接经济损失（ Ｂ ）以上的事故、自然灾害，属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。
A 50０万元 Ｂ 10０0万元 C600万元 D ８０0万元
36. 诈骗商业银行或其他涉案金额（ Ｂ ）万元以上的案件，属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。
Ａ 5０0万元 B1０00万元 Ｃ6０0万元 D 800万元
3７. 依照《＊银行业银行等金融机构案件处置工作规程》的规定,银行业银行等金融机构应在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后向督查组提交（ A )。
Ａ案件审结报告 B案件分析报告
C案件整改报告 D案件问责报告
38． 依据有关《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》,对反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究关于高管人员和管理人员的（ C )
A管理责任 B工作责任 Ｃ法律责任 Ｄ领导责任
３9. 依照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》的要求,银行业银行等金融机构要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员（ A )的行为,建立相应的行为失范监察制度。
A 8小时内外 Ｂ 8小时外 C ８小时内 D 节假日
40. 依据有关《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》,发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等到行为的,要( D ），并对其进行审计。
A依法依规严肃处理 B立即展开调查
C立即报告 D即行调离原岗位
４1. 商业银行经谁批准,可以经营结汇、售汇业务:（ Ｃ )
A 银行业协会 B ＊*银行业监督管理委员会
C 中国人民银行 D 属地银监局
42. 以下关于商业银行贷款需遵守资产负债比例管理的规定错误的是:( B ）
Ａ 资本充足率不得低于百分之八
B 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之百
C 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
Ｄ对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
43. 以下关于商业银行贷款需遵守资产负债比例管理的规定错误的是：（ D )
A 资本充足率不得低于百分之八
B 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五
C 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之五
４4． 商业银行工作人员有以下违法违规行为,需承担所有或部分赔偿责任，不构成犯罪的是:（ D )
Ａ 商业银行工作人员利用职位上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B 商业银行工作人员利用职位上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金
C 商业银行工作人员玩忽职守造成损失的
D 商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友提供担保造成损失的
4５. 以下说法错误的是：（ A )
Ａ 单位犯高利转贷罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的，对单位判处违法所得一倍以上五倍以下罚金，其直接负责的主管人员不判处刑罚或拘役。
B非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
C伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收资产
Ｄ妨害信用卡管理构成犯罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
46． 以下不会构成犯罪的是：( B ）
Ａ 对违法票据承兑、付款、保证
B 违反规定徇私为近亲属贷款做担保
C 吸收客户资金不入账
D 违规出具金融票证
47. 下列隐瞒（ C )资金的来源和性质,开设多个资金账户，通过取现,转账等方式将资金转移至境内外,不构成洗钱罪的是：
A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪
C彩票中奖 D贪污贿赂犯罪
４8． 以下不属于以非法占有为目的,诈骗银行或者其他银行等金融机构的贷款构成犯罪的是:( Ｂ ）
A编造引进资金、项目等虚假理由的
B明知商业项目风险大仍然贷款的
C使用虚假的经济协议的
D使用虚假的所有权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
49． 下列不构成信用卡诈骗罪立案追诉标准的是:（ D ）
A 使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额两万元的
B 冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额一万元的
C 使用作废信用卡的进行诈骗活动，数额六千元的
Ｄ 经常忘记还款致使信用卡透支的
5０. 犯下列哪项罪状，数额特别巨大并且给国家和人民权益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收资产：( B )
A 信用证诈骗罪 Ｂ 集资诈骗罪
C 贷款诈骗罪 D 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
51. 公司、企业或者其他单位的工作人员利用职位上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取权益，或者在经济往来中,利用职位上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有,刑事立案追诉标准是:（ Ｂ ）
A 数额在二千元以上
B 数额在五千元以上
C 数额在一万元以上
D 数额在二万元以上
5２．为谋取不正当权益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物,刑事立案追诉标准是如何规定的？( A )
A 个人行贿数额在一万元以上的,单位行贿数额在二十万元以上的，应予立案追诉
B 个人行贿数额在五千元以上的，单位行贿数额在十万元以上的,应予立案追诉
C 个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在十万元以上的，应予立案追诉
D个人行贿数额在五千以上的,单位行贿数额在二十万元以上的,应予立案追诉
53. 国有公司、企业的董事、经理利用职位便利,自己经营或者为他人经营与其所任职公司、企业同类的营业，获取非法权益,刑事立案追诉标准是多少：( A )
A 数额在十万元以上的,应予立案追诉
B 数额在二十万元以上的,应予立案追诉
C 数额在五十万元以上的，应予立案追诉
D 数额在五万元以上的,应予立案追诉
54．窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料文件资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，刑事立案追诉标准是涉及多少张信用卡：（ A )
Ａ 一张 Ｂ 三张 C 五张 D 十张
55．商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件下列不属于关系人的是：( C )
Ａ 商业银行管理人员的父母
B 商业银行董事长子女投资的公司
Ｃ 信贷业务人员以前任职的公司
Ｄ商业银行监事长妻子开设的企业
56.对于小额贷款公司，农村合作银行等金融机构要严把融资关,确保小额贷款公司融资总额不超出其资本净额的：（ C )
Ａ 20% B 3０% Ｃ 50％ D 7０%
57.中小企业融资环境日趋紧张的情形下，部分企业开始寻求民间融资，一些风险陆续显现,可能对农村合作银行等金融机构正常经营造成或产生影响,以下说法错误的是( B ）
Ａ 中小企业利润空间压缩,民间融资高额成本进一步拉紧企业资金链条，致使偿债能力降低
B 民间融资扩大了中小企业获取资金来源的渠道，其风险不会转嫁给银行业银行等金融机构
Ｃ 民间融资加大银行业银行等金融机构流动性管理和信贷管理难度
D 个别企业套取银行业银行等金融机构资金的手段多样化,甚至挪用贷款进行民间放贷
58.农村合作银行等金融机构对中小企业进行贷前调查时要注重考察 （ D ),严防信贷资金衍变成民间借贷资金来源,以下说法错误的是
A 借款人综合负债水平 Ｂ 信用状况
C 第一还款来源 D 第二还款来源
59.在贷款受理环节，银行业银行等金融机构要:( Ｃ )
A 认真核实客户贷款需求和申贷资料文件资料的真实性，客观评估客户还款能力,严防利用虚假资料文件资料或虚假担保等骗取贷款
B 严格依照规定程序审批贷款，严防逆程序操作和超权限审批
C 严格审查客户准入资格/资质,严防利用不真实生产经营信息和虚假资料文件资料骗取贷款
D 严防客户用虚假支付依据支取贷款
60．在贷款调查环节，银行业银行等金融机构要:（ A )
A 认真核实客户贷款需求和申贷资料文件资料的真实性,客观评估客户还款能力，严防利用虚假资料文件资料或虚假担保等骗取贷款
Ｂ 严格依照规定程序审批贷款,严防逆程序操作和超权限审批
Ｃ 严格审查客户准入资格／资质，严防利用不真实生产经营信息和虚假资料文件资料骗取贷款
D 严防客户用虚假支付依据支取贷款
61.加大合规文化建设力度，增强各级管理人员的合规意识,（ C ）要带头执行所有管理制度,严禁授意或指令下级违规放贷,引导职工或员工树立合规操作意识和遵纪守法观念,培育“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的信贷合规文化。
Ａ 董事会 B 理事会
C 高级管理人员 Ｄ 监事会
62．各银行业银行等金融机构应结合自身信贷业务特点和风险监控能力，及时组织开展信贷操作风险和道德风险排查,重点关注的领域中表述错误的是:( B )
Ａ 近年新增加的不良贷款
B 正常类贷款和违约客户情形
Ｃ 银行职工或员工帮助客户规避制度获取贷款情形
D 展期贷款和借新还旧贷款情形
63. 对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人,采取下列哪种处罚措施( C ）
A 警告 B 记大过 C 一律开除 D 一律撤职
64．严格执行关于重要岗位职工或员工轮岗制度,轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求( D )。
A ７0% Ｂ 80％ C 90% D 10０%
６５.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ Ｂ )年,轮岗同时必须实施离任审计。
Ａ 2 B 3 C 4 D 5
6６．银行账户管理方面，以下行为准确的是:( Ｄ )
A 泄露客户信息
B 利用客户账户过渡本人资金
C 通过他人账户归集、过渡银行和客户资金
D 不得空存、空取资金
67.业务授权方面，以下行为准确的是：( Ａ )
Ａ 确认客户真实意愿授权
B 不审核凭证授权
Ｃ 不核实业务授权
D 超权限授权
68.商业银行 应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（ A )
A 董事会 Ｂ 监事会
Ｃ 高级管理层 D 内审部门
６9.诈骗商业银行或其他涉案金额（ C )以上的案件，应作为重大操作风险事件及时向银监会或其派出机构报告。
Ａ 100万元 B ５00万元 C １000万元 D 30０0万元
70. 盗窃银行业银行等金融机构现金（ Ｄ ）以上的案件，应作为重大操作风险事件及时向银监会或其派出机构报告。
Ａ ５万元 Ｂ １0万元 C ２0万元 D ３0万元
7１. 造成在涉及两个或两个以上*（自治区、直辖*）范围内中断业务（ B ）以上，在涉及一个*(自治区、直辖*）范围内中断业务 以上的事件，应作为重大操作风险事件及时向银监会或其派出机构报告。
A １小时,３小时 B ３小时,6小时
C ５小时,8小时 D 8小时,1０小时
72.商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系,主要职责包括（ C )
A 拟定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策
B 确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
Ｃ 全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是所有重大的操作风险事件或项目
Ｄ 拟定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推进操作风险管理体系地建设
73.商业银行应当将加强内部监控作为操作风险管理的有效手段,与此有关的内部措施应包括：( D )
A 不定时检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情形
B 内审人员同时负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和详细的操作规程
C 对重要岗位或敏感环节职工或员工要将监督重心放在八小时内的行为规范
D 建立基层职工或员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度
74.以下应列为重大操作风险事件的是:( Ｄ )
Ａ 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业银行等金融机构现金２０万元以上的案件
B 诈骗商业银行或其他涉案金额１００万元以上的案件
C 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上*(自治区、直辖*)范围内中断业务2小时以上,在涉及一个*(自治区、直辖＊）范围内中断业务4小时以上,严重影响正常工作开展的事件
D 发生不可抗力致使严重损失，造成直接经济损失1０00万元以上的事故、自然灾害
75.依据有关《*银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发([*]14号)要求,发生重大突发事件后,银监分局和*银监局直接监管的银行业银行等金融机构应在接报后（ A ）小时内、事发后( A ）小时内将报告传真号码*银监局办公室。
A、1、4 B、2、４ Ｃ、8、12 D、12、24
76.对发生重大突发事件未按关于制度要求及时向银行业监管部门书面报告或上报内容不真实，致使风险处理延误或处理不当,造成重大经济损失或社会影响的银行业银行等金融机构，＊银监局区别不同情形,可以采取下列措施：银行业银行等金融机构行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处（D )万元以上( D )万元以下罚款。
A、１、5 B、２、10 Ｃ、5、10 D、5、50
77.依据有关《*银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发([*]１４号)规定，发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处理，并在（A ）小时内以《重大突发事件报告》形式向上一级机构和属地银行业监管部门报告(*银监局机关直接监管区域内的二级分行、支行级以下机构在相同时间内先向*级机构报告，再由*级机构向银监局报告）
A、2小时 B、4小时 C、12小时 D、24小时
7８.对发生重大突发事件未按关于制度要求及时向银行业监管部门书面报告或上报内容不真实，致使风险处理延误或处理不当,造成重大经济损失或社会影响的银行业银行等金融机构，*银监局区别不同情形，可以采取下列措施:取消直接负责的董事、高级管理人员一定时限直至终身的任职资格/资质,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定时限直至终身从事( A ）。
A、银行业工作 B、金融工作
C、银行业及有关工作 Ｄ、金融及有关工作
79.《*银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发（[＊]14号）中对“严重影响正常经营和提供正常金融服务事件”报送标准是:银行业银行等金融机构重要信息系统出现故障，致使两个(含)以上区(*、自治*）范围内营业网点无法正常开展业务( Ａ )小时(含)以上事件，或在涉及一个区(＊、自治*）范围内营业网点无法正常开展业务（ A ）小时(含)以上的事件。
A、１小时、3小时 B、3小时、5小时
C、4小时、６小时 Ｄ、4小时、12小时
８0.《*银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发（[*]14号）规定：严重损害银行和客户权益事件，涉案金额( Ｄ )万元（含等值人民币( D )万元）及以上的案件,或公安机关立案的案件等不论金额均应报告。
A、50万 Ｂ、10０万 Ｃ、20０万 D、500万
81.下列情形中，不属于《＊银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发（[*]1４号）规定应作为重大突发事件上报的是：（ Ｄ ）
A银行业银行等金融机构董事、高级管理人员任职期间被司法机关依法采取强制措施致使该人员未能正常履职的事件
B 银行业银行等金融机构董事、高级管理人员任职期间重伤、失踪、非正常死亡致使该人员未能正常履职的事件
C 银行业银行等金融机构董事、高级管理人员任职期间因其他原因致使该人员未能正常履职的事件
D造成银行业银行等金融机构2人以上(含)重伤、失踪、非正常死亡的事件。
82．《*银行业重大突发事件报告实施办法》渝银监发（[*]１4号)规定《重大突发事件报告》内容应要素齐全，以下做法错误的是：（ A )
Ａ在逐级上报至*银监局之前先将突发事件透露给本地媒体进行报道
B报告中包含事件的起因、时间、地点、当前的情形、已采取的措施
C报告中包含突发事态发展预测、造成的影响等情形,有伤亡及资产损失的,还应特别说明伤亡人员和损失金额。
D将来报告包括（但不限于）事件基本情形、事态发展走势、事件影响程度和范围、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的措施及其他与本事件关于的情形。
83. 各银行业银行等金融机构发生重大突发事件,下面描述错误的是：( A ）
A无需依照“属地监管”原则，直接向＊银监局报告。
B*银监局机关直接监管区域内的银行业银行等金融机构,*级及法人机构发生的重大突发事件直接向*银监局办公室报告
Ｃ支行及以下机构发生的重大突发事件向其*级机构报告后，由*级机构向*银监局办公室报告。
D银监分局监管的银行业银行等金融机构还应实行“双向报告”制，在向银监分局报告同时,应向其＊级机构报告，*一级机构接报后,也应向*银监局报告。
84. 下列说法属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件的是:
A金融挤兑事件。( Ｄ ）
B聚众到银监局系统或银行业银行等金融机构上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻引发社会广泛关注及造成或产生重大社会影响事件。
C非法设立银行等金融机构、非法开办金融业务，可能影响全*范围经济社会秩序稳定的事件。
D银监局系统在职工作人员重伤、失踪、死亡的事件。
二、多选题
１. 依据有关《银行业银行等金融机构案防工作办法》（银监办发〔＊〕25７号），
银行业银行等金融机构案防工作的目标是：( ＡＢC )
A 建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程
Ｂ 实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险
C 强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设
D 提升机构安全水平和盈利能力
2.银行业银行等金融机构应当对（ ＡBCD ）进行检查评估，并依据有关检查评估结果促进内控管理自我完善。
Ａ 整体案防工作情形
B 案防管理体系运行情形
Ｃ 内部检查发现问题整改情形
D 外部检查发现问题整改情形
3．依照《银行业银行等金融机构案防工作办法》(银监办发〔＊〕2５7号)规定,以下说法,哪些是准确的（ CD )
A 董事长为案件风险监督第一责任人
Ｂ 监事长为案防制度拟定第一责任人
C 行长为案防制度执行第一责任人
Ｄ 董事长为案件风险防范第一责任人
４.《银行业银行等金融机构案防工作办法》（银监办发〔*〕２5７号)规定,银行业银行等金融机构应当建立案防评估制度,考核要素至少应当包括:( ABＣDＥF ）
A 案防工作组织及质量
B 内监控度建设
C 制度执行
D 内审监督
E 案发情形
F 责任追究和整改情形。
５. 《银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法》(银监办发〔*〕２55号）规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业银行等金融机构从业人员，详细包括（ ABD ）
A 作案人员
B 违法违规行为的实施人与参加人
C 知情人员
D 对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
6.依照《银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法》（银监办发〔＊〕２55号)规定，以下方式不属于纪律处分的有：( ＡBＣ )
A 要求赔偿经济损失
Ｂ 解除劳动协议
C 责成辞职
Ｄ 开除
７. 《银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法》(银监办发〔*〕255号)规定，以下哪些情形属于可以免予追究关于案件责任人员的：（ ＡBC )
A 因不可抗力造成违法违规的
B 案发时主动反映、举报有关线索的
C 受他人暴力胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的
D 自查发现、主动揭露案件的
８．《银行业银行等金融机构案防工作评估办法》（银监办发〔*〕2５８号)规定,案防工作评估由（ BＤ ）构成。
Ａ 监管评级
B 自我评估
C 外部评估
D 监管评估
9.依据有关《银行业银行等金融机构案防工作评估办法》（银监办发〔*〕258号)，银行业银行等金融机构评估指标体系包括( ABCＤＥ )
Ａ 案防工作组织
Ｂ 制度及质量监控
C 案防工作执行
D 监督与检查
E 考核与问责
１０． 依据有关《银行业银行等金融机构案防工作评估办法》（银监办发〔*〕2５8号），案防监管评估的重点是哪些类型的机构：( ACD )
Ａ 网点众多、内控薄弱的分支机构
B 地处偏僻地区的机构
C 发案数量较多的分支机构
Ｄ年内发生重大案件的分支机构
11．案防管理体系至少应当包括( ＡBＣDＥＦ )基本要素。
A 董事会职责
Ｂ 监事会职责
C 高级管理层职责
D 适当的组织架构
E 管理政策、制度和流程
F 内部监督与检查
１２．安全评估,是指政府监管部门依法对银行业银行等金融机构内部的安全防范( ABＣD )等状况进行综合评估的活动。
A 制度 B 措施 C 人员 D 设备
13. 银行业银行等金融机构案件问责应遵循( ABＣDE )的原则。
Ａ 依法依规
B 权利义务对等
C 责任明确
D 实事求是
E 逐级追究
F 严肃惩处
14.《银行业银行等金融机构案防工作办法》（银监办发〔*〕2５7号）规定，银行业银行等金融机构应建立并完善职工或员工管理制度，应将（ ACD ）等要素纳入案防管理范畴。
A 职工或员工入职前背景考察
B职工或员工业务素质
C 职工或员工职业操守
D 职工或员工八小时内外行为规范
15.《银行业银行等金融机构案防工作办法》（银监办发〔*〕２５7号)规定，银行业银行等金融机构应加大对职工或员工参加民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、（ BCD )等异常行为的监督检查力度。
A 消费贷款
B 经商办企业
C 涉黄、涉赌、涉毒
D 频繁请假
16. *银行业银行等金融机构案件防控工作联席会议的主要职责有：( ABCDEF )
Ａ通报案件形势 Ｂ部署案件调查 C确定问责尺度
D 评估案防工作 E研究案防措施 F确定案件性质
17． 《*银行业银行等金融机构案件（风险）信息报送及登记实施细则》中的案件风险信息主要包括: （ ABCDEF )
Ａ银行业银行等金融机构职工或员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B客户反映非自身原因发生的账户资金异常
C收到重大案件举报线索
D媒体披露的案件线索
Ｅ大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
Ｆ银行业银行等金融机构职工或员工可能涉及案件但尚未确认的情形
1８. *银行业银行等金融机构案件（风险）信息报送应遵循的原则是：( ＡBＤF )
A双线双向 Ｂ逐级上报 C双线单向 D及时真实
Ｅ上报银监局 F内外一致
１9. 依据有关《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发[＊]24５号)的规定，对职工或员工异常行为的监督和排查应重点关注的是：( ABＣＤEＦ )
A借用客户资金 B在企业兼职 C经办企业
D组织参加民间融资 E与客户发生非正常资金往来
Ｆ出借资金给客户
２0. 依照《*银行业银行等金融机构案件处置工作规程》的规定,案件处置工作包括：( ＡＢCＤF )
A信息报送 B信息登记 Ｃ案件调查
D案件审结 E案件通报 F将来处置
21． 依照《*银行业银行等金融机构案件处置工作规程》的规定,银行业银行等金融机构在报送《案件信息确认报告》的同时，应设立专案组,专案组在案件调查过程中应履行的职责是:( ＡBCEＦ )
A启动应急预案 B调查涉及人员 C查清基本案情
D 清理存在问题 E查找制度漏洞 F总结教训
２2． 依照《*银行业银行等金融机构案件处置工作规程》的规定,银行业银行等金融机构应在（ BCDF ）后,向督查组提交案件审结报告。
A案件调查B总结案件教训Ｃ分析存在问题D确定问责方案E实施
展开阅读全文
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
