银行轻微违规行为积分标准模版.xlsx

附附件件1 1：轻微违规行为积分标准总总编编号号编编号号业业务务类类别别积积分分标标准准描描述述问问题题严严重重程程度度积积分分区区间间一一、授授信信及及对对公公业业务务11信贷业务-贷前管理对客户信息、贸易背景、财务报告、项目情况、风险缓释等进行真实性核查不到位，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分22信贷业务-贷前管理未按规定收集、核查、分析集团客户关联信息，在信贷申报材料中应报未报关联企业及关键信息，影响集团客户统一授信的，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分33信贷业务-贷前管理在贷前调查、评估、评价等信贷申报材料中，应反映而未反映客户生产经营或外部经营环境变化等关键信息、影响信贷决策的，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分44信贷业务-贷前管理未对信用评级涉及的定性及定量指标进行深入分析和客观反映，应发现而未发现不实信息，造成信用评级结果偏离，影响客户准入与信贷决策的。一级3-5分55信贷业务-贷前管理未按规定利用相关系统对借款人、担保人、实际控制人等的信用记录（状况）进行查询；未对担保人涉及担保圈情况、担保公司担保限额等情况进行核查，未客观反映担保能力，尚未造成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分66信贷业务-贷前管理未按规定对抵质押物进行评估或委托评估；未核查抵质押物的合法性、有效性、真实性及变现能力；未审查抵押率是否符合我行规定；未有效办理押品登记手续；未对押品进行持续监控重估；上述违规行为尚未造成风险或者情节较轻的。一级3-5分77信贷业务-贷前管理对于最高额抵质押业务，在办理每笔业务前未了解抵质押品状况，未到登记机关落实保全、查封、异议登记等情况，尚未造成风险或者情节较轻的。二级1-3分88信贷业务-贷前管理涉及保证金的授信业务，未落实保证金或保证金未达到规定比例；未按规定将保证金专户存储、冻结的，且上述行为尚未造成信贷风险或情节较轻，并能积极采取有效的补救措施的。一级3-5分99信贷业务-贷前管理未按规定向承兑人发查询书，并取得承兑人查复，或未按规定要求贴现申请人对贴现票据背书的，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分1010信贷业务-贷前管理开具承兑汇票、信用证、保函，办理保理等供应链融资业务、贴现业务，未按规定有效核查贸易背景（包括商务合同、发票、报关单、提货单、货运单、入库单等），应发现而未发现贸易背景不符合逻辑和行业惯例，影响信贷决策的。一级3-5分1111信贷业务-贷前管理未按客户、行业、区域、产品、担保等准入规定办理业务的，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分1212信贷业务-贷前管理在信息系统中录入客户信息与客户提供的信贷资料不符，客户信息、业务信息录入不准确、不完整或不及时，未按规定登记信贷客户业务台账、贴现台账，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分1313信贷业务-贷中管理信贷审批人受到包括借款人在内的建设银行外部人员的影响,未能做到独立审批决策，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1414信贷业务-贷中管理信贷审批人应发现未发现授信申报材料信息不完整、不合理，未进一步深入分析而进行信贷审批的；信贷审批人对于授信申报材料的完整性、合理性存在缺陷等问题，应发现未发现的。一级3-5分1515信贷业务-贷中管理信贷审批人未按规定在信贷审批决策时明确表达自已的意见，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1616信贷业务-贷中管理审批会议采用视频录像（音）形式时，因工作人员原因造成未能完整、如实地将信贷审批会议录像（音）资料存入信贷审批会议声像资料系统，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1717信贷业务-贷中管理信贷业务发放或支用环节凭证、借款或担保等合同文本，以及其他与合同具有同等法律效力的文本等选择不正确；利率、期限、金额、用途、还款计划等重要要素填写不完整、不规范；非标准格式合同审查、合同签订等手续不完善、不规范，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分1818信贷业务-贷中管理未有效落实授信审批条件办理信贷业务，对持续条件不落实的情况未及时检查报告并采取相应措施，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分1919信贷业务-贷中管理未对贷款支用的用途、资金流向进行审核跟踪监控；未有效执行受托支付相关规定；对自主支付、受托支付相关的付款合同、发票等未进行有效审核及留存，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2020信贷业务-贷后管理信贷经营主责任人、责任人未按规定定期走访客户，未与客户经理分析诊断企业经营和风险状况，研究风险防控措施，但未造成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2121信贷业务-贷后管理 未按规定时间对客户进行风险分类的。二级1-3分2222信贷业务-贷后管理公司类贷款的新客户在第一笔贷款第一次提款（含表外信贷业务）或出具相应法律文书、票据后，未在规定时间内进行贷后检查，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分2323信贷业务-贷后管理信贷业务办理后，根据信贷客户和信贷业务特点，未按照规定的频率和内容进行贷后检查；贷后检查报告未客观反映企业的生产经营状况、财务状况、基本信息状况、异常事件等；未及时报告企业风险信息，或在相关系统和报告中未及时更新客户数据资料，尚未造成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2424信贷业务-贷后管理未按小企业信贷规定落实常规现场检查、问题调查等贷后检查动作；未落实早期预警工具各项管理操作和规定动作；未落实相关岗位职责；未核查分析客户风险状况并分类管理预警客户，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2525信贷业务-贷后管理未按规定的重检频率对客户信用评级进行重检，未对信用评级重检涉及的关键客户信息进行重新收集和核查；未客观反映客户最新的资信状况和经营状况，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分2626信贷业务-贷后管理贷后管理过程中，对客户、债项、信贷产品、担保等检查内容，未及时揭示发生的变化，未客观分析对客户还款能力影响等风险，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2727信贷业务-贷后管理未及时将风险情况录入预警客户跟踪管理系统、未按照分级预警机制及时上报预警客户信息，或未定期召开预警跟踪例会等贷后集中诊断会议，未根据会议要求落实相关控制措施，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2828信贷业务-贷后管理未按规定定期重检贷款用途并持续进行监测检查，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分2929信贷业务-贷后管理上级行下发的风险预警信息、风险排查要求未有效落实到具体客户和贷后管理工作中，未在反馈检查报告中有效反映风险隐患的。二级1-3分3030信贷业务-贷后管理未按规定在信贷业务债项结息、到期、逾期等到期环节进行催收，尚未造成风险进一步扩大的。二级1-3分3131信贷业务-贷后管理未及时分析报告逾期形成原因；未及时客观反映逾期企业的生产经营状况和该授信企业的风险敞口状况，尚未造成风险进一步扩大的。二级1-3分3232信贷业务-贷后管理对于房地产类贷款或其他需要进行资金封闭管理的贷款，未按规定进行资金封闭管理或封闭管理不规范，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分3333信贷业务-贷后管理未按规定的权限、程序进行责任认定，或责任认定不及时、不全面、不深入，存在瑕疵，应发现问题而未发现，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分3434信贷业务-贷后管理属于总行认定权限内的授信业务，未取得总行正式批复先行办理核销、批量转让、资产证券化等处置工作，或未按要求积极配合总行责任认定工作的。一级3-5分3535信贷业务-贷后管理 保函业务应办理注销手续未及时办理注销的，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分3636信贷业务-贷后管理借款人、担保人或抵质押物出现风险事项，可能影响我行债权实现，未及时采取措施，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分3737信贷业务-贷后管理未按规定对抵质押物进行保管、借阅、核算等管理，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分3838信贷业务-贷后管理 未按规定处置抵质押物、抵债资产等偿债物，尚未造成资产损失扩大的。一级3-5分3939信贷业务-贷后管理未按规定要求将重要信贷资料（借款合同、担保合同、抵押物/质物的权利凭证、保险单据、质物等）及时归档保管，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分4040信贷业务-贷后管理信贷档案不完整（未复印借款人和保证人营业执照、法人组织代码、税务登记等资料或未更新年检资料，未将查询记录归入信贷档案备案等），重要档案资料（土地、房产他项权证、抵押物清单、质押物）未统一管理，保管、借阅不规范，尚未造成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分4141信贷业务-贷后管理人员岗位调整涉及的资料交接无交接手续或手续不符合规定、未对客户的生产经营状况和风险状况进行客观反映和传导，造成客户管理衔接不到位，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分4242信贷业务-贷后管理未按规定催收不良贷款、未及时保全抵质押物、中断诉讼时效的，但未造成信贷风险扩大的。一级3-5分4343信贷业务-综合管理未按要求积极配合信贷检查工作，或未及时、完整、准确提供检查所需资料，对信贷检查工作产生不利影响的；未按要求落实整改并向检查部门报送报告的。一级3-5分4444信贷业务-综合管理未按规定开展信贷检查工作，或信贷检查流于形式，应发现问题而未发现，或整改落实不到位，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分4545信贷业务-不良资产管理不良资产档案移交无交接手续或手续不符合规定，未按规定建立不良资产档案，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分4646信贷业务-不良资产管理未按规定建立不良资产台账和档案，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分4747信贷业务-不良资产管理收取的抵债资产不符合规定的范围（法院裁定收取例外），但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分4848信贷业务-不良资产管理未按照规定及时明确抵债资产收取责任人、保管责任人、经营主责任人，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分4949信贷业务-不良资产管理未按照规定定期对抵债资产进行检查和维护，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5050信贷业务-不良资产管理未按照规定履行调查职责，申报处置方案明显不合理，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5151信贷业务-不良资产管理无正当理由，未及时执行不良资产批复处置方案，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5252信贷业务-不良资产管理未在规定的时间内向法院申请强制执行已生效的法律文书，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5353信贷业务-不良资产管理未按照规定的程序申报、审批不良资产处置方案，未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5454信贷业务-不良资产管理未按相关制度规定对外部合作机构及合作项目进行准入和管理，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5555机构业务管理未按规定擅自撤销预算单位账户，情节较重，尚未达到中国建设银行员工违规处理办法处理标准的行为的。一级3-5分5656机构业务管理办理财政授权支付业务中,授权额度到账通知书未按规定通知预算单位，未按规定向预算单位提供对账单，对账单数字有误或未加盖印章，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5757机构业务管理代发信息、统发信息和资金不一致，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5858机构业务管理为预算单位配置零余额账户账号上报有误、上报超过规定时间，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分5959机构业务管理因经办行原因，预算单位账户信息变更未按规定上报，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6060机构业务管理因经办行失误造成预算单位款项错支，未按规定更正并通知预算单位，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6161机构业务管理代理财政业务设备、系统维护不善或操作失误，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6262机构业务管理未按操作规程办理委托贷款业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。（办理委托贷款业务时，发生授信业务中的轻微违规行为的，参照授信业务积分标准执行）一级3-5分6363机构业务管理违规介入委托方贷款决策，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6464机构业务管理未按操作规程办理电子保函、百易安、代理彩票等机构业务产品，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6565机构业务管理向客户营销、推介产品时，承诺不能兑现的服务或优惠，未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6666机构业务管理未按规定办理代理财政业务，但未造成较大影响的。有下列情形之一的：1、办理财政授权支付、财政非税收入、行政收费、行政罚款等业务时,存在信息录入错误或不全等情况；2、办理财政支付、清算、划款等业务时，存在不及时、错划、漏划等情况；3、存在收费收据保管不善、传递不及时等情况。一级3-5分6767国际结算业务管理出口跟单业务缮制的银行面函与单据种类、份数或内容不一致、与客户提交的出口单据申请书内容不符，尚未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6868国际结算业务管理出口业务寄单时错寄或漏寄单据，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分6969国际结算业务管理出口托收签收票据时，错误选择代收行、托收方式，未从表面上判断托收人的委托行为真实、有效，或未签收，未按规定解付光票托收款项，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7070国际结算业务管理进口跟单业务项下发现单据种类、份数与银行面函不符，不按规定电洽国外银行，或未按国外银行的要求提示单据，未执行与客户之间的交接单签收程序，业务项下未按国外银行面函要求付款，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7171国际结算业务管理未按规定审核付款人的进口付汇资格，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7272国际结算业务管理国际结算产品销售未按规定对涉及敏感国家和地区业务的基础交易背景进行审查,尚未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7373国际结算业务管理未按规定对客户相关材料审核即办理进口开证业务；未对信用证修改申请书进行审核即办理业务；未在规定的工作日内处理进口信用证单据，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7474国际结算业务管理提货担保到期，未按规定办理提货担保注销手续，将正本担保书归档，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7575国际结算业务管理未按外汇管理规定进行境内贷款项下境外担保管理，办理融资性对外担保，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分7676国际结算业务管理通知信用证时未审核信用证的真实性，未按规定办理来证通知，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7777国际结算业务管理进口业务人员未办理付款/承兑手续，擅自将正本单据移交客户，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分7878国际结算业务管理远期信用证项下，非客户原因或系统问题，进口业务人员未能按时付款，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分7979国际结算业务管理在审单环节中，未按照有关规定及国际惯例审核信用证单据或未审出明显重大不符点，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分8080国际结算业务管理正本信用证未做背书，尚未形成风险或者情节较轻的。一级3-5分8181国际结算业务管理未能按信用证要求及时、正确寄单索汇，出口信用证未及时查询、催收未收款项，汇出汇款（T/T）未审核申请书和付汇资料，未对信用证、单据进行审核即办理出口议付/押汇的。一级3-5分8282国际结算业务管理票汇业务中未按有关规定签发汇票；未按规定对票据进行背书和划线，或未按照客户书面指示办理汇出汇款业务，违规直接将外币汇票交付客户，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分8383国际结算业务管理解付汇入汇款后，发现头寸未落实未及时查询处理并追回，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分8484国际结算业务管理存在应解汇款和汇出汇款挂账账户未按规定清理，未按规定申报头寸、预报大额汇款头寸，记账串户、串币种而没有按规定纠正，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分8585国际结算业务管理办理外汇结构性存款未按规定签订协议书，发现及时未造成严重后果的。二级1-3分8686国际结算业务管理未将出口信用证单据、出口托收单据复印留档，未按规定妥善保管进、出口单据正本，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分8787贸易融资业务管理未按照全行贸易融资业务相关管理办法（包括但不限于产品办法、信贷政策、内控制度、风险排查等文件）受理贸易融资业务的。一级3-5分8888贸易融资业务管理未对办理贸易融资业务的客户信息、资信状况、交易背景、财务报告、项目情况、风险缓释措施等进行真实性核查，尚未形成业务风险或者情节较轻的。一级3-5分8989贸易融资业务管理未经核准违反总行规定受理条件和期限办理贸易融资业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9090贸易融资业务管理办理贸易融资业务，未对商务合同执行过程监控、出口货物的销售资金未进行封闭管理，尚未形成业务风险或者情节较轻的。一级3-5分9191贸易融资业务管理未按产品管理要求跟踪收汇款项并作相应的会计处理，导致丧失贸易融资自偿性，尚未形成业务风险或者情节较轻的。一级3-5分9292贸易融资业务管理贸易融资产品销售未按规定对涉及敏感国家和地区业务的基础交易背景进行审查,尚未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9393贸易融资业务管理未按照外汇管理部门相关外汇政策规定，对经常项目交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，尚未形成业务风险或者情节较轻的。一级3-5分9494贸易融资业务管理未按规定的走访频率和内容进行贷后检查；贷后检查报告未客观反映客户的经营状况、财务状况、基本信息状况、重大事件等重要信息，尚未形成业务风险或者情节较轻的。一级3-5分9595外汇业务管理录入个人结售汇管理信息系统的数据不准确、不完整或未经许可擅自进行脱机操作或补录数据等系统操作，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9696外汇业务管理违反国家外汇管理相关政策办理外汇业务（含资料审查、信息录入、国际收支申报、结售汇审核、适用汇率等），但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9797外汇业务管理对新一代系统中落地的汇入汇款信息不及时处理，未按照相关规定办理汇入款退汇业务，未按规定处理境外行的查询查复电文，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9898外汇业务管理对当天起息的汇出汇款业务未查询“ACK”状态且未联系分行/总行查明原因，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分9999外汇业务管理未按规定整理、保管业务档案，造成档案要素不完整、缺失，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分100100外汇业务管理未按规定进行国际收支申报，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分101101外汇业务管理未按有关规定对所辖外币代兑机构实施检查；未按规定建立业务台账，报送个人外汇业务报表或报表数据有误，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分102102外汇业务管理对外汇政策传导工作监督管理不到位，造成当年外汇管理执行情况考核评价等级低于B的，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分103103个贷业务管理未按规定对借款人及其相关人员提供的身份证明相关材料的真实性、有效性进行核查，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分104104个贷业务管理未按规定对交易行为进行核查，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分105105个贷业务管理未按要求审查贷款首付比例是否符合我行规定，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分106106个贷业务管理以质押权利凭证出质申请贷款，押品未按规定落实冻结止付手续，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分107107个贷业务管理未核查抵（质）押物的真实性、有效性，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分108108个贷业务管理未按规定落实贷后检查，尤其是未按规定对个贷风险预警模型发现的疑点问题进行核查，但未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分109109个贷业务管理未按规定对逾期贷款进行催收，但未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分110110个贷业务管理未按规定对存量楼盘进行贷后检查，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。二级1-3分二二、渠渠道道管管理理1111柜面内控管理柜面人员办理业务前未按规定采集、核查客户身份信息的，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1122柜面内控管理丢失原始凭证资料、记账凭证，未及时报告并采取补救措施，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1133柜面内控管理应设置而未设置离柜自动锁屏功能，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1144柜面内控管理离柜时未收妥现金、重空、印章及重要物品，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1155柜面内控管理未按规定领缴、调拨、保管和使用重要空白凭证、有价单证、其他重要物品；未按规定印制/刻制、回收、销毁重要空白凭证、有价单证等重要物品；违反规定刻制、保管、使用、销毁柜面各类业务用章、个人名章，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1166柜面内控管理超出网点员工职责设置系统操作权限，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1177柜面内控管理利用他人权限进行系统操作的。一级3-5分1188柜面内控管理未按规定出具资金证明、个人存款证明（含个人存款证明业务的有效期与存款的止付期不符、个人存款证明书不采用规定格式等）的，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1199柜面内控管理库存现金账实不符或人民币在途现金当日余额不为零，逆流程办理现金业务，未按规定办理现金实物的保管、出入库、交接、封箱，未按规定进行长短款处理，未按规定执行大额现金收付业务的登记、查询、审批制度，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12010柜面内控管理违反上门收款、送款规定进行业务操作的，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12111柜面内控管理未按规定及时处理挂账报文，未及时处理人行查询、退回申请、止付申请等报文，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12212账户及支付结算未按要求审核客户账户开立业务申请资料的真实性、完整性、规范性，系统录入或设置信息与客户申请资料不一致，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12313账户及支付结算将代发系统客户端安装在银行内部，代客户生成代发数据，代客户传递密钥回执；或未经批准擅自安装客户代收代付客户端软件及密钥回执的。一级3-5分12414账户及支付结算未按规定办理账户（包括本外币、对公对私账户、批量开户等）开立、变更、撤销等业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12515账户及支付结算单位账户电子印鉴采集、建模或印鉴更换、挂失、补办等业务操作不规范，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12616账户及支付结算未按规定办理查询、冻结/解冻、扣划、挂失/止付业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分12717账户及支付结算未按规定手续办理睡眠户的清理、转账、支取，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分12818账户及支付结算未按规定对受理票据的真伪进行审核，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分12919账户及支付结算违反结算规定，对票据及结算凭证、密押及支付依据、证明文件等审查不严，应发现而未发现问题，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13020账户及支付结算违反规定办理票据的承兑、付款、委托收款及其他票据业务有关手续，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13121账户及支付结算违反规定压单、压票或者退票，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13222账户及支付结算未按规定办理票据交换业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13323账户及支付结算未按规定办理查询查复业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13424账户及支付结算在办理汇款业务中，因工作失误发生错汇、重汇，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13525账户及支付结算违反规定办理账户集中审批业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分13626账户及支付结算违反规定管理、使用单位预留印鉴卡，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分13727账户及支付结算违反规定签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分13828产品销售经办人员未取得相应资质销售产品的。一级3-5分13929产品销售在理财产品销售过程中，未准确有效完成客户的风险评估、产品适合度评估等，未准确向客户说明产品要点，未充分向客户揭示产品风险，承诺不能兑现的服务或优惠，造成不当产品销售的。一级3-5分14030产品销售未按要求完成产品销售双录工作，造成销售过程记录缺失的。二级1-3分14131产品销售对公现金管理和代收代付产品签约，操作流程违反业务规定，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分14232稽核监测稽核、监测应发现而未发现一般违规、重大违规稽核问题,但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分14333稽核监测稽核中发现的重大事项未按规定上报，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分14434稽核监测违反营运稽核与柜面业务监测规定，对稽核监测预警信息、问题、风险提示等，未及时准确进行核查、回复、整改的。二级1-3分14535金库业务管理未按规定进行岗位设置，但未造成不良后果或者情节较轻的。有下列情形之一的：1、金库岗位设置不符合不兼容岗位相分离、相制约原则；2、管库员未按规定定期轮岗。一级3-5分14636金库业务管理未按规定管理密码钥匙，但未造成不良后果或者情节较轻的。有下列情形之一的：1、未按规定封存、保管、使用、更换金库库门和备用门密码锁的密码；2、使用机械锁加密码的金库库门、备用门的钥匙未按照规定保管、使用、交接。一级3-5分14737金库业务管理未按规定管库、查库（频率和规定）、盘库、出入库，但未造成不良后果或者情节较轻的。有下列情形之一的：1、未按规定进行查库或者盘库；2、违反同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库规定；3、金库作业人员未按照规定办理现金、贵金属、现金尾箱（包）等物品的出库、交接、查验。一级3-5分14838会计核算管理未按规定办理本级业务核算、账务处理、内部帐清理、业务台账核对，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分14939自助业务管理自助设备加钞、清机以及账务处理等，未按制度执行和操作，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15040集中对账管理办理单位账户对账不规范或虚假对账，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15141运营支持在系统规定运行时间内缺岗、漏岗，系统运行发生故障未按规定及时上报，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15242电子银行业务管理经办人员办理申请、注销、变更电子银行业务手续，未按规定审核客户资料的真实性、合法性及有效性、完整性，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15343电子银行业务管理经办人员在办理电子银行签约交易时，未录入签约资料重要信息、未向客户提示风险、移动签约未按规定双人外出或者未及时归还签约设备，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15444电子银行业务管理经办人员未按规定办理登记证书载体、安全产品、移动签约终端等重要物品出入库手续，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15545电子银行业务管理经办人员未按规定新开、恢复和注销证书，保管、传递安全产品，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15646电子银行业务管理除系统测试、为客户演示等特殊情况外，参与无真实经济往来的转账业务，虚增网银交易量，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15747电子银行业务管理演示交易用网银终端未及时升级病毒库，保留客户信息，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15848电子银行业务管理通过短信平台发送的短信内容未经有权人审核，发送操作未执行录入、复核双人操作，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分15949电子银行业务管理商户管理中，商户准入条件把关不严、资料维护不真实完整、参数录入错误、违规注销商户等，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分16050电子银行业务管理坐席员未按规定办理客户交易和服务请求，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分三三、银银行行卡卡业业务务1611银行卡业务未按规定受理银行卡申请，办理银行卡制卡、发卡、换卡、销卡等业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1622银行卡业务制卡数据文件等信息和密码未按相关保密规定保管，但未造成失泄密事件。一级3-5分1633银行卡业务未按规定及时上传和接收银行卡止付名单，未及时发出紧急止付申请或未按规定办理止付的。二级1-3分1644银行卡业务私自修改银行卡年费和工本费收取比例标志，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1655银行卡业务代申请人填写申请表或签名，未经申请人同意修改客户资料，未按规定标注受理信息，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1666信用卡业务擅自委托中介机构或行外直销人员代理拓展信用卡业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1677信用卡业务未按规定审核客户身份真实性和分期业务真实性，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分1688信用卡业务由于操作失误导致客户信息、信用额度、对账单地址、卡种等信息录入或维护错误，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1699信用卡业务未按规定进行征信调查、授信审批、调额审批、调整系统参数，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分17010信用卡业务未按规定办理信用卡资料修改、激活等业务，或未按规定审核约定还款账户资料造成扣款不成功或错扣他人账户资金，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分17111信用卡业务未按规定进行调单、争议登记、拒付，异议处理不及时，导致客户投诉的。二级1-3分17212信用卡业务未按规定及时对卡片或账户采取管控措施或管控处理不当，导致客户或我行资金受损，但情节较轻的。一级3-5分17313信用卡业务未按规定对逾期账户进行催收和资产保全，记录虚假催收信息，对委外催收机构疏于管理的。二级1-3分17414信用卡业务未按规定进行商户拓展、审批、协议签署、密钥灌装，未准确录入和维护商户资料，错误设置商户类别码（MCC码）与手续费率，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分17515信用卡业务虚增消费额、套取交易积分，出借本人信用卡给他人使用或利用本人信用卡代他人刷卡等，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分四四、金金融融市市场场及及投投融融资资业业务务1761投行业务未按规定留存债券销售认购情况表等重要交易凭证，尚未形成风险或者情节较轻的。二级1-3分1772投行业务未按投行产品管理要求，履行报备手续，未按规定时间逐级上报，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分1783投行业务利用理财资金办理投行业务，未按规定对客户信息、交易背景、财务报告、项目情况、风险缓释措施等进行真实性核查，尚未形成投资风险或者情节较轻的。一级3-5分1794投行业务利用理财资金办理投行业务，业务办理过程中占用客户授信品种或授信额度不符合有关规定，尚未形成投资风险或者情节较轻的。一级3-5分1805投行业务理财资金支用环节，未对理财资金的用途、资金流向进行审核跟踪监控；未对项目建设资料、贸易背景的真实性进行核查，尚未形成投资风险或者情节较轻的。一级3-5分1816投行业务利用理财资金办理投行业务，未有效落实业务批复条件办理业务，尚未形成信贷风险或者情节较轻的。一级3-5分1827投行业务未按照投后管理规定的频率和内容进行贷后检查；贷后检查报告未客观反映客户的经营状况、财务状况、基本信息状况、重大事件等信息；未在相关系统和报告中及时更新客户数据资料，尚未形成投资风险或者情节较轻的。一级3-5分1838投行业务投行业务的风险分类，未全面、真实、客观反映相关信息，未核实审查信息准确性，造成风险分类结果不准确的。一级3-5分1849资产管理业务理财产品未按规定时间履行报备手续，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分18510资产管理业务在业务发起阶段，未按规定开展投前检查或相关申报材料未进行真实性核查，尚未形成风险或者情节较轻的。一级3-5分18611资产管理业务对于需要占用授信额度的资产，未按相关规定占用额度，尚未形成风险或者情节较轻的。二级1-3分18712资产管理业务理财资金支用环节，未对理财资金的用途、资金流向进行审核跟踪监控，尚未形成投资风险或者情节较轻的。二级1-3分18813资产管理业务未落实审批批复条件，尚未形成风险或者情节较轻的。一级3-5分18914资产管理业务未按相关规定开展投后检查和相关工作，检查报告未客观反映客户真实情况，尚未形成风险或者情节较轻的。一级3-5分19015财务顾问业务未按规定在协议中明确服务内容、服务期限、收费标准、收费方式等要素的。二级1-3分19116财务顾问业务提供财务顾问服务未做到有服务、有协议、有标准、有记录，尚未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19217财务顾问业务未按规定执行收费入账，违反价格管理等相关要求，未向上级主管部门报备，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19318财务顾问业务财务顾问收费畸高，变相将银行贷款利息收入转化为财务顾问收入，尚未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分19419财务顾问业务未按我行规定，整理归档财务顾问资料，财务顾问档案要素不全的。二级1-3分19520同业业务无法通过系统销售的代理保险业务，未按规定办理（含建立、登记保险业务台账、登记代理保险收入明细账，代扣保费业务，核对扣费总金额与保险公司送盘金额等），但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19621同业业务未按规定办理代理保险业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19722同业业务未妥善处理和保管业务协议、交易凭证、交易录音等业务交易记录、业务档案，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19823同业业务未按规定频率开展同业票据查账、查库，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分19924同业业务未按规定频率及相关要求进行内、外部对账，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分20025同业业务未按规定对同业交易对手信用状况及风险状况进行评估及持续监控，应发现而未发现风险状况变化，报告不及时，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分20126同业业务未按规定排查投融资性同业结算账户的开立、使用、变更、销户情况，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分20227同业业务未按规定占用、调剂同业客户授信额度，超客户授信额度办理同业业务，但未造成风险或者情节较轻的。一级3-5分20328同业业务与交易对手名单外的客户办理同业资产业务，未及时履行报批手续或未及时进行风险报告，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分20429同业业务业务操作不够审慎，违反同业业务相关制度规定，存在操作风险，但未造成不良后果或者情节较轻的。一级3-5分20530同业业务对委外投资业务的风险状况、委外机构的履职情况，应监控未监控、应发现未发现、应报告未报告，但未造成风险或者情节较轻的。二级1-3分20631同业业务未按照规定办理押品登记等质押手续，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分20732金融市场及投融资业务管理违反有关规定为客户办理交易业务，但未造成不良后果或者情节较轻的。二级1-3分20833金融市场及投融资业务管理违反系统操作有关规定，或有意规避系统校验规则，但未造成不良后果或者情节较轻的。二