银行外汇清算系统详细设计专业方案.doc

中国民生银行外汇清算系统具体设计说明书

深圳XX电脑
12月

一、 系统概述 3
二、 系统环境 3
三、 参考文档 4
四、 网络结构 4
五、 数据库设计 4
六、 功效模块设计 14
七、 电文业务处理步骤 23
八、 接口设计 28
九、 运行设计 29
十、 犯错处理 29
十一、 安全保密设计 29
十二、 维护设计 30
十三、 其它 30
十四、 备注 31

民生银行外汇清算系统具体设计说明书

一、 系统概述

l 编写目标
编写本说明书是为了明确外汇清算系统设计方案，和系统代码设计时应遵照框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护参考文档。本说明书读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。
项目背景

l 项目背景
l 本项目系统全称：《中国民生银行外汇清算系统》；
l 本项目任务提出者：中国民生银行总行；
l 本项目开发者：深圳XX电脑；
l 本项目最终用户：中国民生银行总行外汇清算员工；
l 本项目目标: 完成符合《中国民生银行外汇清算需求书》要求，处理民生银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。

二、 系统环境

系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：
l 工作站（P200以上CPU 、32M以上内存、网卡），汉字Windows95/98/NT/；安装 Delphi BDE SYBASE CLIENT等；
l 服务器 NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上内存、网卡），安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。
l 数据库名称：SWIFTDB
l 前台运行文件名称：MSClearing.exe
l 应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe

三、 参考文档
l 《中国民生银行外汇清算需求书》
l 《中国民生银行外汇清算系统总体设计说明书》
l 《中国银行SWIFT实用手册》(第二版)
l 《SWIFT Standars September edition》

四、 网络结构

五、 数据库设计

l 数据保留格式
名称
保留格式
日期
YYYYMMDD，如1201表示12月1日
时间
HH:MM:SS，如14:20:55
金额
Money/Currency
电文类型
MTxxx
用户号
CHAR(6)

l 数据显示格式
名称
保留格式
日期
YYYYMMDD
时间
HH:MM:SS
金额
#,##0.00 JPY和ITL不做特殊处理，仍显示到金额小数点后两位
电文类型
MTxxx

l 数据库表列表
表名
描述
SWIFTPUB
电文交易主库

SWIFTSERV
ACK/NAK
SWIFTMESG
电文文本、电文显示格式、电文打印格式
SWIFTACCO
帐务传票
SWIFTPUB_HIS
历史
SWIFTSERV_HIS
历史
SWIFTMESG_HIS
历史
BANLANCE
余额表

USERINFO
用户资料
USERAUTH
用户权限
TRANCODE
交易代码
REFERCODE
业务编号表
AGENCYACCO
境外帐户行帐户
BRANCHINFO
分行资料
BRANCHACCO
分行帐户资料，包含分行存总行备付金余额
SWIFTCODE
分支机构SWIFT代码
ACCOCODE
会计科目表

MTSORTMN
电文分类管理

PROGLOG
系统日志
ERRCODE
错误代码表
KEYGENN
流水号表
PROGPARA
系统参数表

l 存放过程列表
名称
描述
Sp_GetUniqueKey
按传入参数返回唯一次序号，用于生产流水号
Sp_CheckRepeat
1、 检验总行制作电文是否反复
2、 检验收到分行电文是否反复
Sp_AutoTick
自动撮合
Sp_AutoCloseDebit
汇出汇款核销(MT940/950借记核销)
Sp_AutoCloseCredit
汇入汇款核销(MT940/950贷记核销)
Sp_Backup
主表转历史库

l 数据库各表结构描述(暂定，以附件为准)

SWIFTPUB 电文交易主库
字段名
字段描述
流水号

入库日期

入库时间

电文类型

电文起源
I－行外收文，O－分行发文，M－总行制作发往行外，B－总行制作发往分行

发报行

收报行

业务编号

相关业务编号

汇票编号
分行票汇汇入汇款流水
币种

金额

起息日

汇款人
MT100/MT103
汇出行
MT100/MT103/MT202
受益行
MT202
发送标识

发送日期

发送时间

撮合标识

撮合日期

撮合时间

撮合电流水号

勾对标识

勾对日期

勾对时间

勾对电流水号

销帐标识

销帐日期

销帐时间

帐务处理标识

帐务处理日期

帐务处理时间

帐务处理流水

经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权日期

授权时间

SWIFTSERV报文ACK/NAK表
字段名
字段描述
流水号

来电日期

来电时间

电文类型

ACK标识

发报行

收报行

业务编号

货币

金额

起息日

状态标识
P—未找到对应电文,F—找到对应电文

SWIFTMESG报文数据表(统计报文原始格式、打印格式)
字段名
字段描述
流水号

电文起源
O—行外来文，I—行内发文，S—ACK/NAK
电文类型

电文文本

电文显示格式

电文打印格式

SWIFTCODE分支机构SWIFT号码表
字段名
字段描述
机构编号

机构名称

SWIFT代码

状态标识
A—可用，P—Pending，D—已删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间

REFERCODE业务编号表
字段名
字段描述
编号类型
BRCD—分行代号，ITCD—国际结算业务代号，CLCD—清算业务代号，MM
编号代码
*L*表示该业务编号流水总长度
编号说明

状态标识
A—可用,P—Pending,D—删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间

AGENCYACCO境外帐户行资料表
字段名
字段描述
SWIFT代码

帐户行汉字名称

帐户行英文名称

状态标识
A—可用,P—Pending,D—删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间
授权时间＝最终更新时间

BRANCHINFO分行资料表
字段名
字段描述
机构代码

SWIFT代码

分行汉字名称

分行英文名称

状态标识
A—可用,P—Pending,D—删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间
授权时间＝最终更新时间

BRANCHACCO分行帐户资料表
字段名
字段描述
机构代码

币种

帐号

属分行用户及帐号

状态标识
A—可用，D—删除

BANLANCE940对帐单余额表
字段名
字段描述
日期

帐户行代码

币种

起始余额

上日余额

清算系统余额

关键系统余额

查对标识1
950/940余额查对标识
N—未查对，S—前后期余额一至，D—前后期余额不一至
查对标识2
950/940余额和清算系统余额查对标识
N—未查对，S—余额一至，D—余额不一至
查对标识3
清算系统余额和关键系统余额查对标识
N—未查对，S—余额一至，D—余额不一至

ACCOCODE会计科目表
字段名
字段描述

MTSORTMN 电文分类管理
字段名
字段描述
电文类型

类型描述

收款标识

付款标识

处理标识
0―不处理，1―转发

USERINFO用户资料表
字段名
字段描述
用户号
CHAR(6)
用户名称
CHAR(8)
用户等级
A—经办，B—复核，C—授权，Q—查询
生效日期

失效日期

上次登录日期

上次登录时间

上次签退日期

上次签退时间

联络电话

Email地址

状态标识
A—可用,P—Pending,D—删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间
授权时间＝最终更新时间

USERAUTH用户权限表
说明：用户权限设置步骤同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表对应用户统计状态标识、复核授权标识要对应置位
字段名
字段描述
用户号

交易代码
对应于交易代码表

TRANCODE交易代码表
字段名
字段描述
交易代码

交易代码别名
交易代码由本系统自行设计，别名则可有用户设计便于记忆代码，应用于熟练用户能够经过该代码别名直接进入交易界面
交易代码说明

授权控制标识
N—不用复核授权、C—仅需复核、G—需要复核授权
状态标识
A—可用,P—Pending,D—删除
复核授权标识
O—经办，C—复核，G—授权
经办用户号

经办用户名

经办日期

经办时间

复核用户号

复核用户名

复核日期

复核时间

授权用户号

授权用户名

授权日期

授权时间
授权时间＝最终更新时间

ERRCODE错误代码表
字段名
字段描述
错误代码
CHAR(7)，SUC0000表示成功，ERRnnnn表示错误
错误代码说明

PROGPARA 系统参数表
字段名
字段描述
参数类型
CHAR(6)
参数代码
CHAR(4)
参数名称
VARCHAR(20)
参数次序号
SMALLINT
可用标识
A－可用，D－删除

PROGLOG日志表
字段名
字段描述
流水号

日期

时间

用户号

用户名称

交易代码

状态标识
SUC0000—成功，ERRnnnn表示错误
日志描述

KEYGENN流水号表
字段名
字段描述
日期
YYYYMMDD，不用日期段用X替换，如XXXX，12XX
流水号名
CHAR(8)
次序号
INT

l 数据库存放过程描述

存放过程名称
Sp_GetUniqueKey
传入参数
YYYYMMDD日期、KeyName流水号名称
传出参数
UniqueKey次序号
功效说明

相关数据库表
KEYGENN
备注

存放过程名称
Sp_CheckRepeat
传入参数
天数，默认为30天
传出参数
无
功效说明
将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内有效电文进行比较，对每笔新电文设置反复标识
相关数据库表
SWIFTPUB
备注

存放过程名称
Sp_AutoTick
传入参数
无
传出参数
无
功效说明
电文自动撮合
相关数据库表
SWIFTPUB
备注

存放过程名称
Sp_AutoCloseDibit
传入参数
无
传出参数
无
功效说明
电文自动勾对(汇出汇款)
相关数据库表
SWIFTPUB
备注

存放过程名称
Sp_AutoCloseCredit
传入参数
无
传出参数
无
功效说明
电文自动勾对(汇入汇款)
相关数据库表
SWIFTPUB
备注

存放过程名称
Sp_Backup
传入参数
无
传出参数
无
功效说明
将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内有效电文进行比较，对每笔新电文设置反复标识
相关数据库表
SWIFTPUB
备注

六、 功效模块设计

本系统设计功效模块关键根据《中国民生银行外汇清算需求书》中要求完成功效进行结构化分类，以后代码编写将根据结构化编程模式将功效模块逐一实现。
模块代码
模块名称
ReadOutSwift
读行外收文、分拣
ReadInSwift
读行内发文
SwiftMake
电文制作
SendToAlliance
电文发送到SWIFT系统
SendToBranch
电文发送到分行
UserServ
用户资料管理
UserAuth
用户权限管理
TranCode
交易代码管理
ErrorCode
错误代码管理
BackupTable
主表数据传历史
TickSwift
电文撮合
CloseDebitSwift
汇出汇款核销(MT950/940借记核销)
CloseCreditSwift
汇入汇款核销(MT950/940贷记核销)
BanlanceServ
余额管理
BanlanceServ1
950/940余额查对
BanlanceServ2
950/940余额和清算系统余额查对
BanlanceServ3
和关键系统对帐
ValueDateServ
起息日管理
BranchFundServ
分行存放总行备付金管理
TransGrant
业务授权控制
ProgTip
备忘录管理
DailyTrans
日常事务管理
MenuContr
菜单管理
AccoProc
帐务处理
CheckMoney
检验分行实付头寸是否超出总可付头寸
CheckAccoBank
检验是否我行境外帐户行
CheckRepeat
检验电文是否重发
QueryServ
查询模块
ReportServ
统计模块

模块代码
ReadOutSwift
模块名称
读行外收文、分拣
功效描述
从SWIFT系统中读入行外来电，作为业务处理原始依据
实现方案
1、 系统定时自动从指定磁盘路径读入外部电文文件
2、 对读入电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置对应状态标识
3、 可反复读入，但系统依据电文次序号判定电文是否已经读入
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
ReadInSwift
模块名称
读行内发文
功效描述
从分行电文接口中读入分行发给总行电文，作为业务处理原始依据，并转发发往行外电文到SWIFT系统
实现方案
1、 系统定时自动接口读入分行电文
2、 对读入电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置对应状态标识
3、 对系统判定为可能反复电文，给出提醒并由操作员确定
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
Sp_CheckRepeat

模块代码
SwiftMake
模块名称
电文制作
功效描述
依据电文类型，制作符合SWIFT系统格式电文，用于发送到SWIFT系统和生产内部电文发送给分行
实现方案
1、 依据电文类型显示电文录入界面
2、 对录入资料进行完整性、正当行检验
3、 保留
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
SendToAlliance
模块名称
发送电文到Alliance
功效描述
1． 将收到分行国际结算系统发往行外电文经过SWIFT系统发送到行外
2． 将系统制作生成待发往行外电文经过SWIFT系统发送到行外
实现方案
写电文到PC-CONNECT机器上指定磁盘目录，由PC-CONNECT处剪发送
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
SendToBranch
模块名称
发送电文到分行国际结算系统
功效描述
1． 将行外发给分行电文转发给分行国际结算系统
2． 将系统生产待发送给分行内部电文发送给分行国际结算系统
3． 将无法处理分行电文退回
实现方案
发送电文到分行电文接口
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
UserServ
模块名称
用户资料管理
功效描述
1、 显示用户资料列表
2、 用户资料维护
3、 用户权限维护
实现方案
用户资料保留在数据表USERINFO中，USERINFO和USERAUTH关系是一对多主从关系
相关数据库表名
USERINFO，USERAUTH
相关存放过程
无

模块代码
AuthServ
模块名称
权限控制
功效描述
权限控制，控制某个用户可做交易
实现方案
用户提交一项交易前，先调用该模块，依据用户号和交易代码，在数据表USERAUTH中查找用户是否有该项交易权限
相关数据库表名
USERINFO、USERAUTH、TRANCODE
相关存放过程
无

模块代码
TranCode
模块名称
交易代码管理
功效描述
1、 显示交易代码列表，供查询
2、 交易代码用于用户权限检验，每一个用户可使用交易和交易代码关联
实现方案
在系统内定义交易代码常量，每种交易代码对应一项交易
相关数据库表名
TRANCODE
相关存放过程
无

模块代码
ErrorCode
模块名称
错误代码管理
功效描述
1、 显示错误代码列表供查询
2、 依据错误代码，返回错误信息
实现方案

相关数据库表名
ERRCODE
相关存放过程
无

模块代码
BackupTable
模块名称
电文转历史数据
功效描述
在系统运行一段长时间后，电文交易主库统计数量太大，影响查询速度，可考虑把某一时间段前统计倒入历史表中，统计查询应将历史库考虑在内
实现方案
建立和主表结构相同历史表，每隔一段时间将指定天数以前已处理完成统计倒入历史库，并从主表中删除
相关数据库表名
SWIFTPUB、SWIFTSERV、SWIFTPUB_HIS、SWIFTSERV_HIS、BACKUP_LOG
相关存放过程
Sp_Backup

模块代码
TickSwift
模块名称
MT100、MT202、MT910撮合
功效描述
对于新收进和汇入款项相关报文，有效MT100/103、有效MT202(所谓有效是指已判定款项所属分行)、MT910，全部要先和已收存另两类报文撮合，对应确定是否将款项下划分行
实现方案
撮合对象：MT100/103ßàMT202
MT100/103ßàMT910
MT202ßàMT910
撮合条件：币种、金额、起息日完全相同，MT100/10320项、MT20221项、MT91021项相符。

撮合方法分为自动撮合和手工撮合
1、 自动撮合 调用存放过程Sp_AutoTick，将满足撮合条件电文标识相互关联标识
2、 手工撮合 屏幕列出自动撮合不成功三类电文，有操作员手工选择，并设置撮合标识

撮合完成后，将款项下划分行（记分行帐，同时向分行发内部MT910贷记通知），全部撮合成功下划分行款项，还需要和随即收到帐户行对帐单（MT940/950）进行勾销
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
Sp_AutoTick

模块代码
CloseDebitSwift
模块名称
汇出汇款核销(MT940/950借记核销)
功效描述

实现方案
勾对对象：全部汇出款项(包含分行和总行)付款电文ßàMT940/950借方
内部MT900ßàMT940/950借方
勾对条件：币种、金额、起息日、付款帐户行完全一致，且MT900相关业务编号、付款摘要业务编号和对帐单借方发生业务编号相符。

以未核销帐户行MT940/950借方为依据:
1、、自动勾对 调用存放过程Sp_AutoCloseDebit，将满足勾对条件电文设置关联标识
1、 手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功电文，由操作员手工选择，并设置勾对标识

对于经过手工勾对，仍无法勾对掉借记发生，判定是否属于以下业务：
1． 帐户费用
2． 帐户利息
3． 帐户自动投资
4． 原错入帐冲回
5． 排除了以上四种情况，对帐单上借方还有未勾对事项，手工制作报文向帐户行发MT199查询电，并进行帐户处理

应有而未有对帐单借记发生
手工勾对，在和对帐单上全部借方发生相勾对后，假如仍然有未勾对掉汇出款项流水，则需发出提醒，并选择是否向帐户行发报查询。
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
Sp_AutoCloseDebit

模块代码
CloseCreditSwift
模块名称
汇入汇款核销(MT940/950贷记核销、勾对)
功效描述

实现方案
勾对对象：帐户行MT100/103ßàMT940/950贷方
MT202ßàMT940/950贷方
MT910ßàMT940/950贷方
勾对条件：币种、金额、起息日、业务编号、相关业务编号等，具体以下

分为自动勾对和手工勾对
2、 自动勾对 调用存放过程Sp_AutoCloseCredit，将满足勾对条件电文设置关联标识
3、 手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功电文，由操作员手工选择，并设置勾对标识

以未勾正确MT940/950为依据：
1． 和已下划分行汇入款项勾对核销
2． 和仍未下划分行MT100/103撮合和勾对核销
3． 和票汇汇入汇款MT299撮合和勾对核销
4． 和总行资金业务汇入款项撮合和勾对核销

若MT940/950贷方发生仍有未勾对掉，则手工判定是否为以下业务：
1． 自动投资返还
2． 以前错扣帐冲回
3． 以上全部不是，记为无头贷记

应有但未有对帐单贷方发生
若和全部对帐单贷方发生相勾对后，仍然有收进MT100/103未被撮合和勾销，则需要发出提醒，并向MT100/103发报行发MT199查询电。
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
Sp_AutoCloseCredit

模块代码
BanlanceServ
模块名称
余额管理
功效描述
查对起始余额(OPENING BALANCE)和上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致、查对起始余额和我方清算系统余额统计、从关键系统调阅前日存放境外同业帐户各余额和清算系统前日余额查对
实现方案
1、 950/940余额查对，见子模块BanlanceServ1
2、 950/940余额和清算系统余额查对，见子模块BanlanceServ2
3、 和关键系统对帐，见子模块BanlanceServ3

依据检验结果设置BANLANCE查对状态位
相关数据库表名
BANLANCE
相关存放过程
无

子模块代码
BanlanceServ1
子模块名称
950/940余额查对
功效描述
查对起始余额(OPENING BALANCE)和上日余额(CLOSE BALANCE)是否一致
实现方案
MT199,tag
相关数据库表名
SWIFTPUB、BANLANCE
相关存放过程
无

子模块代码
BanlanceServ2
子模块名称
950/940余额和清算系统余额查对
功效描述
查对起始余额和我方清算系统余额统计
实现方案

相关数据库表名

相关存放过程

子模块代码
BanlanceServ3
子模块名称
和关键系统对帐
功效描述
从关键系统调阅前日存放境外同业帐户各余额和清算系统前日余额查对
实现方案

相关数据库表名

相关存放过程

模块代码
ValueDateServ
模块名称
起息日管理
功效描述
1、 分行付款报文，起息日晚于总行收到分行报文日期（发报日和起息日不一致），将产生分录先挂起，待起息日当日再发到关键系统记帐。报文所列起息日等于或早于总行收到分行报文日期，当日产生分录并发到关键系统记帐。
2、 对于光票托收项下汇入款项，尤其是经过运通银行(AEIBUS33XXX)进行托收，起息日可能比对帐单上记帐日晚，凭业务编号判定该笔款项属于某分行后，应将产生分录先挂起，待起息日当日再发送到关键系统记帐。同时发出提醒，向分行发MT999通知。

实现方案
在电文帐务处理前，现调用本模块，检验电文起息日是否晚于当日处理时间，系统依据返回结果判定是否入帐

相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
BranchFundServ
模块名称
分行存放总行备付金管理
功效描述
1、 总行收到境外银行发来和汇入款项相关报文MT100/MT103（帐户行、非帐户行）、MT202、MT910、MT940/MT950，在确定该汇入款项所属分行后，生成内部MT910作为贷记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金帐务处理依据。内部MT910内容包含：发报行(总行)、收报行(分行)、内部910流水号(20项)、相关业务编号(21项)、币种、金额、起息日、附言。
2、 总行收到分行发来付款报文，要生成内部MT900作为借记通知发往分行，由总分行分别做系统内存放备付金和存放总行备付金帐务处理依据。内部MT900内容包含：发报行(总行)、收报行(分行)、内部900流水号(20项)、相关业务编号(21项，引用分行付款报文MT100/103/202/20320项编号)、币种、金额、起息日、附言。

实现方案
系统在进行收付款电文帐务处理成功后，更改分行存放总行备付金金额（BRANCHACCO中），并对应生成内部MT900/910电文发送给分行
相关数据库表名
SWIFTPUB,BRANCH,BRANCHACCO
相关存放过程
无

模块代码
AccoProc
模块名称
帐务处理
功效描述
收付款性质电文进行帐务处理
实现方案
参考现国际结算系统模式，和核销系统对接
相关数据库表名
ACCOCODE
相关存放过程

模块代码
CheckMoney
模块名称
检验分行实付头寸是否超出总可付头寸
功效描述
检验分行发送到行外付款电文实付头寸是否超出总可付头寸，返回True/False
实现方案
分行帐户资料表中设置了分行总可付头寸，依据分行代码、币种、实付头寸在BRACNHACCO中查到对应统计，比较实付头寸和总可付头寸
相关数据库表名
BRANCHINFO、BRANCHACCO
相关存放过程
无

模块代码
CheckAccoBank
模块名称
检验是否我行境外帐户行
功效描述
检验是否我行境外帐户行
实现方案
我行境外帐户行资料保留在数据库表AGENCYACCO中，依据SWIFT代码和币种检验该数据表是否有对应有效统计
相关数据库表名
AGNECYACCO
相关存放过程
无

模块代码
CheckRepeat
模块名称
检验电文是否重发
功效描述
将总行新制作电文、分行发给总行电文和指定天数内电文进行比较是否反复，并提醒操作员，避免反复处理
实现方案
比较对象：
1、 总行新制作电文
2、 分行发给总行电文

比较条件：
1、 收付款性质报文，比较发报行、收报行、业务编号、币种、金额、起息日
2、 其它电文比较发报行、收报行、业务编号

对每笔新入库电文设置反复标识为N—未处理，系统调用存放过程Sp_CheckRepeat，并对应设置反复标识，对检验到反复电文，需由操作员确定是否真反复

相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
Sp_CheckRepeat

模块代码
QueryServ
模块名称
查询模块
功效描述
对全部已收发报文根据日期、报文格式、发报行、收报行、报文编号等进行单笔或多笔查询，查询报文原文
实现方案

相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
ReportServ
模块名称
统计模块
功效描述
1、 报文收发量统计
按收报/发报等统计收发报文量，自动生成月统计表。
2、清算业务量统计
按汇出/汇入分行等统计汇出/汇入款项笔数和总金额等，自动生成月统计表。
实现方案

相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
TransGrant
模块名称
业务授权控制
功效描述
多等级授权控制，并对授权进行通常性校验。
实现方案
对需要复核授权交易在交易代码表TRANCODE中设置对应标识位，系统依据该标识位判定是否需要复核、授权，并检验用户是否有复核、授权权限
相关数据库表名
SWIFTPUB、USERINFO、USERAUTH、TRANCODE
相关存放过程
无

模块代码
ProgTip
模块名称
备忘录管理
功效描述
提醒当日需办理业务
实现方案
系统搜索数据库业务数据表统计状态标识，显示当日应做而未做业务
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
DailyTrans
模块名称
日常事务管理
功效描述
以各色标签提醒日常待处理事务，挂起业务、待核销交易等
实现方案
系统显示交易数据时，依据业务统计状态标识位以颜色加以提醒
相关数据库表名
SWIFTPUB
相关存放过程
无

模块代码
MenuContr
模块名称
菜单管理
功效描述
编辑、修改系统显示菜单，编辑、修改不一样权限用户显示菜单
实现方案
系统经过检验用户权限，将用户无权使用菜单、按钮灰显
相关数据库表名
USERINFO、USERAUTH、TRANCODE
相关存放过程
无

七、 电文业务处理步骤

l 发出到行外电文处理
1. 从分行国际结算系统收来电文
（1） 收报行为我行总行或另一分行
转到收进报文进行处理。
（2） 非付款性质电文
调用模块SendToAlliance，发送到SWIFT系统。
（3） 可能为付款性质，也可能为非付款性质电文
判定是付款性质电文条件：
A. 必需是MT100/103格式用户汇款电文
B. 收报行是我行境外帐户行（调用模块CheckAccoBank）

非付款性质电文转(2)处理，发送到SWIFT系统

付款性质电文处理：

（4） 付款性质电文
判定条件：
A. 电文格式必需为MT202/203
B. 收报行为我行境外帐户行(调用模块CheckAccoBank)

（5） 汇票汇出款报文MT299
A. 直接发送到SWIFT系统(SendToAlliance)，不做帐务处理
B. 待汇出汇款核销状态

2. 从清算系统制作生成电文
（1） 外汇资金业务电文
l 非付款性质电文
电文类型
电文说明
MT300
外汇买卖证实
MT305
期权交易证实
MT320
定时存放款证实
MT324
定时存放款清算通知
MT330
通知存放款证实
MT5xx
和债券业务相关报文
MT399
自由格式报文
MT999
自由格式报文
以上总行资金部门业务报文不须进行帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块(SendToAlliance)发送到SWIFT系统

l 付款性质电文
总行资金业务付款使用MT200、MT202。资金业务包含外汇买卖、拆放同业、同业拆放、帐户行头寸调整等。
电文类型
电文说明
MT200
专用于两个相同币种境外帐户之间资金调拨，从甲帐户行调拨到乙帐户行
MT202
用于向她行付款

MT200/202经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，并进行帐务处理，转汇出汇款核销(CloseDebitSwift)

（2） 清算部门电文
非付款性质电文
电文类型
电文说明
MT199
自由格式报文
MT999
自由格式报文
以上两种电文不需帐务处理，经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统。

付款性质电文
电文类型
电文说明
MT299
清算部门在办理退汇业务中使用借记授权电文
以上电文经过经办、复核和授权，调用模块SendToAlliance发送到SWIFT系统，调用模块AccoProc进行帐务处理，并转到待汇出汇款核销队列，调用汇出汇款核销模块(CloseDebitSwift)进行处理。

l 从行外收进电文处理
（1） 非收款性质电文

报文类别
说明
MT110
支票通知
MT111
支票止付要求
MT112
支票止付情况
MT400
付款通知
MT410
确定
MT412
承兑通知
MT420
查询
MT422
通知单据情况
MT430
修改托收指示
MT456
拒付