证券有限责任公司资产管理业务投资者适当性管理办模版.docx

证券有限责任公司资产管理业务投资者适当性管理办法第一章总则第一条 为了规范公司资产管理业务中的了解客户行为，提示投资风险，根据证券公司监督管理条例、证券公司客户资产管理业务管理办法、证券公司集合资产管理业务实施细则、证券公司定向资产管理业务实施细则等规定，制定本办法。第二条 本办法所称了解客户，是指公司、代理推广机构销售集合资产管理计划产品或提供定向资产管理服务时，采取相应措施，了解客户基本信息、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等情况，向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品、服务。第三条 公司、代理推广机构应当按照本办法的规定，建立健全了解客户工作的相关制度和流程，加强对了解客户工作的管理，加大对客户的风险提示，降低因产品、服务错配而导致的客户投诉风险。第四条 公司在为客户提供资产管理产品、服务时，应执行客户身份识别程序，切实履行反洗钱等法律义务。第五条 了解客户身份应当按照“细致、完整、简便、稳妥”的原则，从便利客户的角度，进行身份了解；保管客户身份资料应当按照“安全、准确、完整、保密”的原则。第二章 资产管理产品、服务提供的适用性第六条 资产管理产品、服务提供的适用性，是指公司、代理推广机构在提供相关产品、服务的过程中，注重根据客户的风险承受能力提供不同风险等级的产品、服务，把合适的产品、服务提供给合适的客户。第七条 公司、代理推广机构应当建立健全资产管理产品、服务提供的适用性制度，包括但不限于： （一）对资产管理产品、服务风险进行评价的制度；（二）对客户风险承受能力进行调查和评价的制度；（三）资产管理产品、服务与客户风险承受能力进行匹配的方法。第八条 公司应当采取有效措施对其资产管理产品、服务进行风险评价并划分风险等级。资产管理产品、服务的风险评价结果应作为公司或代理推广机构向客户推介产品、服务的重要依据。第九条 公司、代理推广机构应当建立客户风险承受能力调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的操作流程，了解客户的基本信息、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等信息和资料，对客户的风险承受能力进行调查和评价，并根据评价结果将客户划分为不同的类型。第十条 公司、代理推广机构应当在首次向客户提供资产管理产品、服务前，对客户的身份信息和风险承受能力进行调查和评价。公司、代理推广机构应当定期或不定期地提示客户重新接受身份识别和风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对客户的评价；过往的评价结果应当作为历史记录保存。第三章 客户身份的识别第十一条 公司、代理推广机构应当勤勉尽责，切实履行客户身份了解义务；在与客户签署资产管理合同前，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存与客户身份有关的证明文件或其复印件。第十二条 公司、代理推广机构应当从调查结果中至少了解到客户以下情况：（一）基本信息：（二）财务状况；（三）投资目的；（四）投资期限；（五）投资经验；（六）投资偏好或拟投资产品的类型、意向；（七）风险承受水平。第十三条 公司、代理推广机构应当要求客户在资产管理合同中承诺所委托资产的来源、用途符合法律法规的规定。对机构客户用筹集的资金参与资产管理业务的，代理推广机构及其相关工作人员应当要求其提供合法筹集资金的证明文件。不得允许自然人用筹集的他人资金参与集合计划。第十四条 公司、代理推广机构不得为身份不明的客户提供资产管理产品或服务。客户未作承诺，或者明知客户身份不真实、委托资产来源或者用途不合法，不得为其提供资产管理产品或服务；发现客户委托资产涉嫌洗钱的，应按照公司反洗钱规章制度的规定，履行报告义务。第十五条 委托代理推广机构销售资产管理计划的，资产管理总部应当要求代理推广机构按照本办法的规定建立健全客户身份识别制度，并在代理推广协议中予以确认。第四章 客户身份的重新识别第十六条 在资产管理合同存续期间，公司、代理推广机构应当关注客户身份基本信息的变化情况，及时提醒客户更新相关信息资料。客户先前提交的身份证件已过有效期的，公司应及时提醒客户更新身份证件，并将更新后身份信息及身份证件复印件提供给公司。客户拒绝更新，或者在合理期限内没有更新且没有提出合理理由的，公司应中止为客户提供服务。第十七条 出现以下情况时，公司、代理推广机构应当重新识别客户：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（二）客户行为或者交易情况出现异常的；（三）客户姓名或者名称与政府有关部门和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。第十八条 除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司、代理推广机构可以采取以下一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；(二)回访客户；(三)实地查访；(四)向公安、工商行政管理等部门核实；(五)其他可依法采取的措施。第五章 客户身份识别流程第十九条 公司资产管理业务对客户身份识别的流程如下：客户提交身份资料公司、代理推广机构在与客户签署资产管理合同前，客户应提交其有效身份证件或其他身份证明文件等基本信息内容。查验客户身份资料1、经办人应查验客户提供身份资料的真实性、有效性、完整性及一致性。2、自然人客户身份资料查验内容：客户提供有效身份证明和复印件与客户是否一致、真实；相关合同文本上所填写的客户信息是否与提交的资料一致、完整等。3、机构客户身份资料查验内容：客户所提交的材料是否完整齐全，是否在有效期内，是否办理过年检等；法定代表人证明书和法定代表人身份证复印件是否一致；相关合同文本上所填写的客户信息是否与提交的资料一致、完整；相关合同文本上加盖的公章是否与提交的原始资料上的公章一致等。4、查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性。应查验授权委托书上的代理人姓名和实际代理人本人身份证及复印件是否一致、真实等内容。5、复核人对客户的身份资料进行复核。客户身份资料登记、留存及重新提交经办人在对客户身份资料审核无误后，登记客户身份基本信息，并留存与客户身份基本信息有关的证明文件或复印件。代理推广机构在将客户身份资料登记、留存后应当依法向公司提供其取得的客户资料、资产管理合同等资料。若经办人审核后发现客户身份资料的真实性、有效性、完整性或一致性存在问题，应要求客户对其身份资料重新提交审核，若客户拒绝提交，代理推广机构及其工作人员不得为其提供资产管理产品或服务。客户身份重新识别资产管理合同存续期间，代理推广机构及其工作人员应当在产品推广和客户服务过程中关注客户身份信息的变化情况，及时提醒客户更新相关信息资料；当出现本办法第四章的有关情况时，应当重新识别客户身份。客户拒绝更新其身份资料，或者在合理期限内没有更新且没有提出合理理由的，公司、代理推广机构应中止为客户提供服务。第六章 客户资料管理第二十条 公司、代理推广机构应当采取必要管理措施和技术措施，以书面和电子方式详细记载客户身份基本信息、客户财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力、投资偏好、委托资产来源及用途等信息，并妥善保管与以上信息相关的客户资料、资产管理合同、交易记录等文件、资料和数据；客户身份资料及资产管理合同应当自资产管理合同终止之日起至少保存20年。第二十一条 公司委托代理推广机构销售资产管理产品的，应当加强对代理推广机构的监督。代理推广机构应当向公司提供其取得的客户资料、资产管理合同、交易记录、客户风险承受能力评价资料及其他资料。第二十二条 公司、代理推广机构应当对获取的客户资料保密，除非法律法规另有规定，或国家有关部门另有要求，不得泄露客户资料。第七章 附则第二十三条 本办法由公司资产管理总部负责解释，未尽事宜依据法律法规和公司其它制度执行。第二十四条 本规则自公布之日起实施。