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银行重要物品管理办法

第一章 总 则

第一条 为了规范我行重要物品管理，明确责任，有效防范风险，防止差错、事故、案件的发生，特制定本办法。
第二条 重要物品是指客户的预留印鉴卡、金库密码和钥匙（含备用）、保险柜密码和钥匙（含备用）、款箱锁和钥匙（含备用）、密码单、票样、票据鉴别办法、密押器、密押器IC卡、发行器、密钥、读写器以及异地分行质押票据、抵押权证和其他贵重物品的封包等。

第二章 管 理

第三条 重要物品必须在《重要物品登记簿》（以下简称《登记簿》）上登记备案。
第四条 重要物品需按不同种类分页设置登记《登记簿》。
第五条 重要物品管理应坚持“专人保管、专人使用、专人负责”的原则，经办人员不得将所用重要物品授受他人代管代用；临时离岗应及时加锁妥善保管，除保险柜钥匙以外的重要物品日终须入金库或保险柜保管。
保险柜钥匙必须妥善保管，不得带离办公区域。
第六条 异地分行质押票据、抵押权证和其他贵重物品的封包，由公司、个人等保管部门双人封箱并落锁后，交由管库人员妥善保管，日终将封箱放入款箱交守押公司人员。
第七条 金库密码与钥匙、保险柜密码与钥匙（不含柜员使用的）、密押器与密押器IC卡等互相配套重要物品，必须坚持“分人保管、分人使用，单线传递、不得交叉”的原则。
第八条 发生发行器、密押器等丢失或被盗情况时，需按照泄密的有关规定立即逐级向业务主管部门和保卫部门报告，同时依据《中华人民共和国保密法》追究有关人员责任。

第三章 交 接

第九条 保管重要物品的人员发生变动，必须办理实物的交接手续，交接双方及监交人在《登记簿》上签章，做到交接清楚，责任分明。

第四章 检 查

第十条 各级机构应将重要物品纳入检查计划，定期、不定期对重要物品实物与《登记簿》进行核对检查，确保所有重要物品按规定管理、使用，确保所有重要物品的实物与《登记簿》相符。对重要物品的管理、使用以及《登记簿》记载情况，各营业网点至少每季度检查一次，各分行至少每半年检查一次；总行定期不定期抽查分支行检查情况。

第五章 附 则

第十一条 本办法由总行制定，并负责解释和修改。
第十二条 本办法自下发之日起执行。
除保险柜钥匙以外的重要物品日终须入金