银行公司业务重大不实调查举报和处理机制模版.doc

附件三：公司业务重大不实调查举报和处理机制

为促进和保障我行公司业务尽职调查工作的规范开展，加强对重大不实调查行为的督察力度，特建立重大不实调查行为举报和处理机制，具体如下：
一、举报人员及范围
1、举报人员。对我行公司业务授信流程中各环节人员，以及对该笔业务知情的所有相关人员，均可就该笔业务的重大不实调查向总行进行举报。
2、举报范围。授信调查中的涉及的重大失误，或虚假调查，具体包括：
序号
重大不实调查行为
1
授信调查程序严重缺陷。如：未到实地进行调查的；妨碍或干扰贷前调查的；等等。
2
授信调查质量严重不实。如：故意隐瞒授信申请人法律风险、民间借贷、重大担保以及其他重要风险信息；等等。
3
违反职业道德或诚信瑕疵的。如：存在，或伪造、提供虚假调查材料的；尽职调查中收受礼品或其他利益输送行为；等等。
4
举报人认为存在其他重大不实调查行为需要进行举报的。
二、举报方式及举报路径
1、举报方式。可通过邮件、电话、信函、当面举报及委托他人举报等方式，予以反映。可以实名举报，也可以匿名举报。
2、举报路径。相关的举报可以发送、寄送给总行授信评审部，举报联系邮箱：sxpsb@;联系电话:[phone]。同时可以向总行纪检、审计部门进行举报。
三、处理机制及保密
1、处理机制。所有举报线索在总行授信评审部设专岗受理，逐件登记整理后，由总行授信评审部指定专人，联合审计部门或纪检部门，按“重大调查违规事项”机制联合调查审议，经查属实，按行内相关规定启动问责处罚流程。
2、保密制度。总行确保相关的举报信息得到有效保护，相关的知情人员尽可能维持在有必要的较小范围，以维护举报人利益。