投资项目尽职调查模板.doc

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XXXXXXX有限责任公司项目调查报告企业名称：项目名称：项目类别：项目地区：项目金额：万元（人民币）调查时间：年月日----- 月日调查员（A）：调查员（B）：上报时间：年月日第一部分企业概况 1.1 企业基本情况：企业名称统一社会信用代码企业地址所属行业企业类型企业性质成立时间注册营业期限注册资本员工人数注册经营范围企业简介企业资质及荣誉 1、 2、 3、所享受的重大优惠政策全国企业公示系统查询结果企业最高院被执行人查询结果企业征信记录（如有逾期说明金额、次数、逾期时间及原因）历史合作情况（借款主体及关联公司的授信余额、期限、风控措施、抵押物价值、风险敞口） 1.2 企业股权结构情况：出资人出资形式出资额（万元）比例% 合计 100% 1.3 股权变更及历史发展沿革主要事件（企业成立、结构变更、股本变化、管理层变动、业务转型、集团公司架构等）第二部分核心管理成员简介 2.1 法定代表人（实际控制人）（□技术型 □管理型）姓名性别民族出生日期籍贯(出生地) 学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩 2.2 主要负责人（总经理/财务负责人）（□技术型 □管理型）姓名性别民族出生日期籍贯(出生地) 学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩 2.3 其他重要企业高管（□技术型 □管理型）职务姓名性别民族出生日期籍贯(出生地) 学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩 2.4 企业主要管理人员企业主要管理人员姓名所属部门职务性别年龄民族籍贯学历任职时间 2.5 企业主要技术人员企业主要技术人才姓名职称职务性别年龄民族籍贯学历任职时间 2.6 企业管理结构图企业管理结构图第三部分关联公司概况（若涉及需描述） 3.1 关联公司基本情况：企业名称统一社会信用代码注册地址法定代表人成立时间注册资本(万元) 员工人数主营业务企业主要管理人员姓名职务性别年龄民族籍贯学历任职时间 3.2 关联公司股权结构情况：出资人出资形式出资额（万元）比例% 合计 3.3 关联公司经营状况年份 ________年 ________年 ________年营业收入负债水平 3.4 其它须说明事项第四部分企业经营状况 4.1 商业模式的描述 4.2 主要客户群体介绍 4.3 区域内的竞争对手 4.3 经营数据科目/年份 ______年 ______年 ______年 ______年__月主营业务利润净利润净利率资产负债率+10% 存货周转率应收账款周转率应付账款周转率息净利润比率带息负债与主营业务收入比率财务杠杆系数 ☆4.4 经营数据核实方法应税收入（至少连续12个月）科目/年份 ______年 ______年 ______年 ______年__月应税收入是否与企业财务报表收入一致（若不一致，请说明差异原因）其他营业收入验证方法说明 4.5 经营数据分析 4.6 其它需描述的内容第五部分企业财务状况 5.1 财务数据简表（单位：万元） ________年 ________年 ________年 ________年___月总资产流动资产贷币资金应收账款预收帐款应付帐款预付帐款其他应收款其他应付款固定资产净值无形资产总负债流动负债银行借款未分配利润主营业务收入主营业务成本所有者权益净利润销售费用管理费用财务费用长期借款，短期借款现金，存货，应付票据实收资本，或有负债情况，对外投资情况， 5.2 利润表（单位：万元）项目 ______年 ______年 ______年 ______年___月一、营业收入　　　　减：营业成本　　　　营业税金及附加　　　　减：销售费用　　　　管理费用　　　　财务费用　　　　资产减值损失　　　　加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列）　　　　投资收益（损失以“-”号填列）　　　　其中：对联营企业和合营企业的投资收益　　　　二、营业利润（亏损以“-”号填列）　　　　加：营业外收入　　　　减：营业外支出　　　　其中：非流动资产处置损失　　　　三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）　　　　减：所得税费用　　　　四、净利润（净亏损以“-”号填列）　　　　 5.3 现金流量表（单位：万元）项目 ______年 ______年 ______年 ______年___月一、经营活动产生的现金流量　　现金流入小计　　现金流出小计　　经营活动产生的现金流量净额　　二、投资活动产生的现金流量　　现金流入小计　　现金流出小计　　投资活动产生的现金流量净额　　三、筹资活动产生的现金流量　　现金流入小计　　现金流出小计　　筹资活动产生的现金流量净额　　 5.4 主要往来账款明细表：（需列出科目明细前五位或不低于科目余额占比50%的发生对象） 5.4.1 应收账款单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.4.2 其它应收款单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.4.3 预付账款单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.4.4 应付账款单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.4.5 预收账款单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号） 5.5 主要资产明细表资产种类原值净值备注说明 5.6 银行负债类以及民间贷款类（银行借款，承兑敞口）(按贷款到期日或银行分类排序) 融资银行融资品种金额起止期限担保方式贷款合计个人贷款融资品种金额起止期限担保方式贷款合计民间贷款利率金额起止期限担保方式贷款合计特别说明：上述信息需来源于最近一个月内的企业征信详细版未来6个月内到期贷款合计还款来源未来12个月内到期贷款合计还款来源 5.6 财务数据分析资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转天数、、存货周转天数等财务分析 5.7 ☆其它应披露的财务信息第六部分项目概况 6.1 项目入选标准分析借款人属于__ ____ __的______ 行业，按照我公司制定的入围行业标准，需满足下列指标：类别项目主体指标㈠项目拟投资规模500万元及以上；㈡项目属国家支持或扶持领域；㈢县级及以上政府招商引资或者重点建设项目；㈣企业自有资金体量不得少于项目整体投入的35%；㈤企业资产负债率（含民间债务）比例不超过70%；㈥项目运营主体需有投资行业历史从业关联性；㈦项目运营主体经营2年以上，有持续盈利能力；㈧项目竞争优势明显，市场潜力大；㈨项目符合低耗节能、环境保护；㈩项目有助于本地区脱贫攻坚，促进就业税收增长。综合结论 □满足申请标准 □未满足申请标准 6.1 项目基本情况分析农业基础设施建设项目建设规模建设资金来源土地取得形式土地取得价格土地款项支付情况项目建设形象进度工程施工单位工程施工总价工程款支付情况设备款需求情况设备款支付情况铺底流动资金需求建成预计收益情况银行融资规划政府合作协议情况政府补贴情况 6.2 项目投入及产出情况预测投入期资金投入预测产出期现金流入情况第一年第二年第三年第四年第年第年第年 6.3 项目经营情况分析种植项目投资情况农业土地流转成本投入流转土地位置土地等次土地面积每亩土地流转费用当地政府对农用地流转经营权是否办理确权登记第一年第一年第三年第四年合计前四年土地流转费为：农业土地使用成本：主要包括与各村民小组（或村委会）签订的土地流转合同，一般根据土地肥瘠情况确定每亩每年流转费，部分地方由地方政府指导定价。土地流转费一般每年呈递增状态。反映土地成本也成逐年递增状态。种苗成本投入种植品种种苗数量单价合计农业种苗投入：现场根据植株种植间距情况估算种植数量，与种苗采购合同进行核实初步确定采购种苗投资金额。农田基本建设及用工成本投入农田基本建设用工成本备注沟渠建设灌溉管网投入每亩用工成本农田面积合计农田管理成本投入：农田管理季节性较强，人力成本相对分散，支付人力成本不固定的特点，应根据当地劳动力成本价格（一般按天在60-100元之间计算）予以估算。确定每亩劳动力成本投入。农业种植项目产出情况种植品种挂果周期每亩产量种植时间预计挂果或收获时间生长周期性分析：根据种植项目的自然周期性特点，一般从种苗到挂果或收获均有一个持续2-4年的生长周期。根据客户种植的不同品种具体分析。市场销售情况销售区域销售对象销售渠道是否有自营销售网络预计销售额度一般客户在选定种植品种前均对市场环境有一个调查过程，根据客户市场调查情况判断其可行性。周期性亏损情况种植品种挂果及收获周期种植面积每年固定投入实现销售前投资合计种植项目因具有较强的自然周期属性，前期投入时间较长，存在一个较长的亏损周期，判断客户的承受能力。政策性支持情况当地政策扶持文件扶持政策条件项目已实际取得扶持资金政策扶持周期扶持资金能否作为还款资金来源地方政府对农业项目均有一定的政策支持，对客户的政策支持情况及政策资金补助的条件客户是否满足。项目名称金额种类期限公司评级保证金比例利率其它担保方式（简述抵质押方式以及抵押物评估价值）抵押质押保证其他第三部分资金用途（简述借款用途及此次授信申请的项目背景）（真实性、额度合理性等） 6.其它须说明事项 1.资金需求（资金需求判断依据、合理性分析及结论）（项目自有资金来源及自有资金比例）（需揭示资金需求的真实用途） 2.还款来源分析（还款来源判断依据、合理性分析及结论）第六部分项目概况项目风险分析业务部门调查结论与意见经营风险分析：融资弹性分析：（考虑贷款主体、实际用款主体、实际控制人、法定代表人融资情况以及资产情况）还款来源分析: （资产负债率、现金流与负债匹配、偿债能力等) 申请人的生产、销售是否正常，回款是否及时、企业合同及执行、纳税情况，申请人的银行现金往来、个人储蓄以及申请人个人控制资产经营的情况，以判断申请人的经营状况是否正常，是否有稳定、充足的还款来源。申请人的财务报表分析可以作为判断还款能力的辅助手段。对于有其他银行债务的申请人，要审查其以往履约记录，分析债务到期时间，判断其在偿还其他银行债务之后是否会出现资金缺口，是否会影响生产经营，是否有充足资金偿还我行贷款。如果授信申请人有对外担保，要分析被担保企业的情况，判断担保履约的可能性及给授信申请人可能造成的影响。风控措施分析: （风险覆盖能力、有效性等）抵押物价值及变现能力分析: 审查抵押物变现能力及变现价值。 1、以商品住宅、门市房、写字楼（均含土地使用权）、土地使用权抵押的，要根据抵押物所处地段建筑物及土地的可比价格，变现能力确定抵押物的评估价值是否可以为我公司接受。根据抵押物目前的使用情况，审查我公司抵押是否可能存在瑕疵（如果抵押物在抵押给我公司之前已经出租，则根据抵押不破租赁的原则，在租期结束之前我公司处置抵押物存在一定难度）。 2、以土地使用权设定抵押的，原则上采用以出让方式取得且权属清晰、转让行为不受限的出让土地设定抵押。 3、以厂房、机器设备抵押的要确认抵押物的权属关系，计算并判断抵押价值是否合理。借款主体及实际控制人信用风险（还款意愿、信誉、嗜好、社会形象等）重视法人代表夫妇、重要股东的个人信用保证；其他风险 (视项目情况增加法律风险、经营风险等) 第十部分客户信用评价意见客户信用评价（参考《客户信用评级管理办法》标准）评级标准财务评价（含盈利能力、财务杠杆、资产质量三方面）共计30分非财务评价（共计60分）公司发展潜力（20分）市场地位（10分）管理水平（20分）项目前景（20分）评价分值合计得分：信用等级意见：部门意见项目人员意见部门经理意见调查人员A签字：调查人员B签字：年月日部门经理签字：年月日其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二．培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：一、目标值： 1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。 2、现金安全保管，不发生盗窃事故。 3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。 4、安全培训合格率为100%。二、本单位安全工作上必须做到以下内容： 1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。 2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。 3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。 4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。 5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。 6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。 7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。 8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥； 9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。 10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育； 11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。三、安全奖惩： 1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。 2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落 16

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