证券营业部前台业务人员客户挂接管理规定模版.doc

*证券营业部前台业务人员客户挂接管理规定（*年 6月修订）第一章 总 则第一条 为适应业务发展需要，加强前台业务人员管理，规范前台业务人员客户关系确认与解除，依据有关*证券有关管理制度，特拟定本规定。第二条 本办法所指营业部前台业务人员包括签署劳动协议的财富经理和签署委托代理协议的证券经纪人。第二章 客户关系分类第三条 前台业务人员与客户的关系类型。（其中与经纪人有关的客户关系类型仅为自关于系客户、销售关系客户）（一）依照客户是否由前台业务人员开发，客户关系分为自关于系、服务关系，以下统称为“归属关系”。1、自关于系。前台业务人员与其开发的客户的关系。其中，两个及以上前台业务人员共同开发和服务的客户的关系，称为联合开发关系。联合开发人数不得超过 3人。依据有关联合开发前台业务人员分工，联合开发分为联合营销推广类和联合营销推广服务类。联合营销类指两个及以上前台业务人员共同营销推广开发的客户；联合营销推广服务类指某一名或两名前台业务人员营销推广开发，由另一具备投资咨询顾问资格/资质财富经理提供投资咨询顾问服务的客户。2、服务关系。仅适用于财富经理。依据有关*证券营业部财富经理服务客户分配与考核办法的规定，与分配给其进行服务的客户的关系。（二）依照客户开展业务类型，前台业务人员与客户的业务关系分为销售关系、投顾服务关系、信用关系、期权关系等，以下统称为“业务关系”。1、销售关系。营销推广客户购买金融产品的业务关系；2、投顾服务关系。仅适用于具备投资咨询顾问资格/资质的财富经理。向客户提供投资咨询顾问服务的业务关系；1 / 7 3、信用关系。营销推广客户开立信用账户的业务关系；4、期权关系。营销推广客户开立个股期权账户的业务关系。（三）无法通过财富经理管理平台创建的其他客户关系，以下统称为“其他关系”。第三章 归属关系第一节 自关于系第四条 前台业务人员与客户建立自关于系，可提供专属基础服务，自关于系的确认有两种方式。（一）网上（含手机）方式：前台业务人员不需在客户开户前预约，客户在网上（含手机）或后期上线的E柜通开户时，扫描前台业务人员专属二维码或输入前台业务人员信息，阅读并确认电子版确认单，营业部不需上传确认单扫描件，即可实现“自关于系”确认。（二）传统方式：前台业务人员在客户开户前先预约，客户临柜开户时签署纸质专属客户服务确认单（基础服务类），营业部上传确认单扫描件后，“自关于系”确认。第五条 客户预约有以下三种方式：（一）财富经理管理平台-关系管理-预约开户-营销推广人员预约开户或财富经理管理平台-工作平台首页预约客户开户-预约开户：此方式为前台业务人员自行登录财富经理管理平台办理预约，在营业部可直接用办公网络登录，外网需使用 VPN方式登录。（二）手机 APP开户预约：此方式为前台业务人员通过手机 APP自行登录办理预约（经纪人通过“经纪人 APP”，财富经理通过“大管家 APP”）。（三）财富经理管理平台关系管理-预约开户-客户预约开户：此方式为前台业务人员在上述两种方式均无法正常使用的情形下，发送预约短信给营业部营销推广人员管理专岗，由营业部营销推广人员管理专岗通过财富经理管理平台协助履行预约操作。第六条 前台业务人员在营业部提供的存量待激活客户范围内进行激活客户预约，需由营业部营销推广人员管理专岗登录财富经理管理平台办理，在符合公司规定前提下，预约方能生效。第七条 前台业务人员新开客户预约，需严格依照以下规定操作：2 / 7 （一）预约登记的基本要素：前台业务人员姓名、客户姓名、客户类别（个人、机构 ）、客户证件类别、客户证件号码、客户手机号码、说明等。其中，前台业务人员姓名、客户姓名为必填项，客户证件号码、客户手机号码二者必填一项，客户证件号码应与客户类别对应。（二）机构客户预约时姓名填写要注意与开户时的名称一致（预先咨询三方存管银行），证件类型可选择营业执照、组织机构代码证、法人执照/注册登记证等。（三）预约信息中“客户手机号码”与柜台系统中“移动电话”字段对应，两者所填号码完全一致时，财富经理管理平台才能认定此项信息匹配。（四）前台业务人员在客户开户前，发现预约信息有误时，可以废除预约后重新登记准确信息；在预约有效期内客户未开户时，可以重新预约以延长预约有效期。（五）预约需在开户之前，预约方为有效。（六）预约有效期：T30（含）个工作日内有效。第八条 营业部存量待激活客户预约，需严格依照以下规定操作：（一）预约登记的基本要素：前台业务人员姓名、客户资金账号、说明等。（二）预约有效期： T30（含）个工作日内有效。（三）预约条件：一年以上无交易且资产在 1000 元（含）以下的账户为待激活账户。（四）时间要求：待激活客户预约需在激活前履行，预约方为有效。第九条 自关于系客户的挂接分为自动挂接、正常挂接、特殊挂接。第十条 自有客户自动挂接。前台业务人员开发的客户通过网上（含手机）开户的，开户之前扫描前台业务人员专属二维码或开户过程中填写“客户服务人员姓名”，开户成功后，财富经理管理平台依据有关前台业务人员信息进行匹配，符合挂接条件的，T+1日自动挂接。第十一条 自有客户正常挂接。客户开户前准确预约，开户后，由客户本人与前台业务人员签署专属客户服务确认单（基础服务类），营业部营销推广人员管理专岗扫描上传至财富经理管理平台，营业部运营总监需对照开户文本核对客户签名，预约与开户信息需一致。（一）开户前预约且符合以下匹配条件之一，方能进行正常挂接：1、 预约信息中客户姓名、客户证件类型及号码与柜台对应信息一致；3 / 7 2、 预约信息中客户姓名、客户手机号码与柜台对应信息一致；3、预约信息中客户姓名、客户证件类型及号码、客户手机号码与柜台对应信息均一致。（二）挂接有效期：1、 符合上述第(一)款中 1、2条件的，客户开户后 T30（含）个工作日内挂接有效；2、符合上述第（一）款中 3条件的，无挂接时间限制。第十二条 自有客户特殊挂接。（一）存量客户激活预约成功后，在预约有效内，符合以下条件之一，可以直接在财富经理管理平台中操作，将客户认定为前台业务人员新增客户进行挂接：1、 有造成或产生佣金的交易；2、 账户资产在 1000元（不含）以上。（二）除自动挂接、正常挂接、特殊挂接中的存量客户激活挂接外，其他所有类型自有客户挂接，均需公文报零售业务总部审批通过后方可操作。第十三条 以下情形，禁止客户挂接：（一）前台业务人员离职或转岗，未经批准，将其客户迁移给其他前台业务人员。（二）现有客户销户后 3个月内再到本公司营业部（含本营业部）开户或现有客户再到本公司营业部（含本营业部）开第二个以上账户，挂接给原属前台业务人员外的其他前台业务人员。第十四条 出现以下情形时，前台业务人员客户自关于系须解除：（一）客户资金账户销户。（二）客户资金账户另库。（三）前台业务人员转岗至非前台业务岗位。（四）前台业务人员离职。（五）客户主动要求与前台业务人员解除关系。其中，前四种情形均由财富经理管理平台自动注销挂接关系，第五种情形需由客户及前台业务人员签署专属客户服务解除单（基础服务类），营业部上传至财富经理管理平台进行注销操作。第十五条 联合开发挂接。4 / 7 （一）挂接方式依据有关自有客户挂接要求，先将客户挂接至联合开发人之一，再进行联合开发客户挂接。联合开发客户挂接由营业部营销推广人员管理专岗依据有关联合开发人员签字确认的联合开发确认单，通过财富经理管理平台-关系管理-联合开发客户挂接进行联合挂接及联合开发权重设置。（二）挂接时间要求1、联合营销推广类联合开发客户挂接，应在客户挂接至首个前台业务人员后T+30（含）个工作日履行，逾期不可操作；2、联合营销推广服务类联合开发客户挂接，应依照实际情形及时进行操作；第十六条 联合开发权重调整。营业部营销推广人员管理专岗应依据有关实际情形，严格依照联合开发人员签字确认的联合开发确认单，及时、准确进行联合开发权重调整。其中，经纪人联合开发权重一经确认，不可调增。第二节 服务关系第十七条 服务关系仅适用于财富经理，详细规定依照*证券营业部财富经理服务客户分配与考核办法的规定执行。第四章 业务关系第一节 销售关系第十八条 销售关系适用范围。1、人员：具备基金销售资格/资质的前台业务人员。2、客户：与产品推荐人不具备归属关系的所有本营业部客户（已有归属关系的客户不需另行建立销售关系）。3、产品：适用产品依据有关产品公文规定执行。第十九条 销售关系优先级。优于归属关系。5 / 7 第二十条 销售关系的预约。营业部应严格遵守事先预约原则，预约信息需留痕可查。第二十一条 销售关系的建立。营业部营销推广人员管理专岗依据有关事先预约信息及产品实际销售情形，在产品实际销售当月月末之前，通过财富经理管理平台-关系管理-业务关系-产品销售关系-产品销售关系挂接发起销售关系挂接申请，营业部总经理审批通过后即可建立。第二十二条 销售关系的唯一性。同支产品同个客户只允许与一名产品推荐人建立销售关系，以总经理最先审批通过的时间为准。第二十三条 销售关系的有效期。销售关系与产品挂钩，销售关系建立后仅对应产品的奖励期间有效，对其他产品、该产品的非奖励期间均无效。第二节 投顾服务关系第二十四条 投顾服务关系适用范围。1、人员：具备投资咨询顾问资格/资质的财富经理。2、客户：与财富经理具备归属关系的客户。第二十五条 投顾服务关系的确认。与客户签署证券投资咨询顾问业务风险揭示书、投资咨询顾问协议书、专属投资咨询顾问确认单、专属投资咨询顾问服务收费确认单等资料文件，并由营业部营销推广人员管理专岗至财富经理管理平台上传专属投资咨询顾问确认单扫描件后方可确认。第二十六条 投顾服务关系的解除。与客户签署专属投资咨询顾问撤销单等资料文件，并由营业部营销推广人员管理专岗至财富经理管理平台上传扫描件后方可解除。第三节 期权关系第二十七条 期权关系适用范围。1、人员：营业部财富经理。2、客户：与期权业务推荐财富经理不具备归属关系的所有本营业部前台人员归属6 / 7 客户（已有归属关系的客户不需另行建立期权关系）。3、时间：自期权资金账户开立三个月之内。第二十八条 期权关系的优先级。优于归属关系。第二十九条 期权关系的确认。与客户签署期权关系确认单并由营业部营销推广人员管理专岗至财富经理管理平台上传扫描件后方可确认。第三十条 期权关系的解除。与客户签署期权关系解除单并由营业部营销推广人员管理专岗至财富经理管理平台上传扫描件后方可解除。第五章 其他关系第三十一条 报备要求。1、事先报备。前台业务人员与客户的其他关系，应严格遵守事先报备原则，在项目正式立项前 5个工作日，公文报备分公司、零售业务总部，杜绝补挂接、无缘由或频繁转挂接等。2、真实报备。前台业务人员与客户的其他关系，应严格遵守实事求原则，杜绝不实挂接等。3、报备内容。前台业务人员与客户的其他关系报备，应说明该产品的项目名称、业务模式，明确产品的推荐人员和提成比例等信息。第六章 附 则第三十二条 本规定由零售业务总部负责修订及说明。第三十三条 本规定自下发之日起实施，原*证券营业部前台业务人员基础服务关系管理规定自动废止。7 / 77 / 7