银行账户集中管理操作规程模版.doc

*银行账户集中管理操作规程第一章 总则第一条账户集中管理是指营业网点在开立或变更账户时，对开户、变更资料文件资料的真实性、完整性、合规性进行初审后，录入有关信息,并将开户、变更资料文件资料复印件通过核心系统有关交易扫描、上传至账户审批中心,账户审批中心对影像资料文件资料的合规性、完整性及账户开立、变更的基本合理性进行复审,审核通过后方可进行开户或变更业务处理。第二条本规程所说的“账户”是指单位银行结算账户。不包括单位定时存款账户、单位通知存款账户、保证金账户、个人银行结算账户。本规程所说的账户集中管理包括单位银行结算账户的开立、账户名称的变更、账户法定代表人或负责人姓名变更的集中审批。第三条 将账户开立、变更权限上收至总行账户审批中心，改变了原营业网点分散审核、自行开户的业务处理模式,避免了原模式下因管理尺度不一致而可能出现的开户业务政策性、合规性风险。第四条 账户集中审批业务处理流程由网点二级受理员（经办)、网点授权员(主管)、总行账户审批中心录入岗、总行账户审批中心复核岗处理履行。第二章 账户开立的集中管理第五条 网点二级受理员、网点授权员职责:负责审核客户申请资料文件资料的真实性、完整性及合规性;各类签章是否有效、完整、清晰；负责做好账户核准以及备案工作;负责做好与客户的沟通沟通协调工作，并对申请业务的真实性负责。第六条 网点二级受理员、网点授权员审核要点:(一）账户法人授权委托书的授权范围应与业务范围一致，如记载了授权期限的不应超期。对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立的，应审核经办人身份证件及联网核查。柜员对授权事项有疑问的，应使用录音电话向企业法定代表人或负责人电话确认。(二)开户申请书的必填事项必须填写完整，开户申请书的填写内容应与证明资料文件一致，存在关联企业及上级法人或主管单位的应按规定填写。开户申请书须字迹清晰，无涂改痕迹。填写可以参照*银行人民币银行结算账户管理操作规程。(三）营业执照、登记证、机构代码证、机构信用代码证、国地税证、法人授权书、法人身份证及代理人身份证等开户证明资料文件应真实、完整且在有效期内。资料文件资料不完整、不准确的则交由客户及时补充。(四)证明资料文件的复印件都要加盖单位公章;复印件与原件核实相符章;经办、主管个人名章；业务公章。(五）银行人员不得代理开户，对于由银行人员或离职人员陪同办理的开户业务，网点需高度关注。(六）将申请资料文件资料按顺序扫描:扫描顺序同账户资料文件资料档案整理顺序一致,对于因贷款需要开立一般存款账户,须扫描贷款协议首页及末页。对于核准类账户，支行受理岗将人行核准后返回的资料文件资料（人行核准后发放开户许可证正、副本以及加盖人行账管专用章的一联开户申请书）扫描至账户审批中心。(七)核准类账户开户日期是指中国人民银行本地分支行的核准日期。原则上我行核心系统开户日期(即5013交易处理日期)应与人民银行核准日期一致，因特殊情形致使我行核心系统开户日期晚于人民银行核准日期时,时间间隔不得超过三个工作日(含）（例如:人民银行年月21日核准的账户,我行核心系统开户日期不得晚于*年*月23日);备案类账户的开户日期是指开户银行为存款人办理开户手续的日期。第七条 业务处理流程(一)客户持开户所需资料原件至我行柜台申请开立单位银行结算账户;双人审核无误后留存客户资料文件资料复印件,将复印件（核准类2套,备案类1套）与原件进行核对,审核无误后，在资料文件资料复印件上加盖“复印件与原件核对相符”章，双人签章确认,复印件逐张加盖单位公章,支行业务公章,印章需加盖清晰。（二)建立客户信息，如有，此步略。（三）申请账号：柜员通过514交易(本币）或110交易(外币）单位活期账号申请交易造成或产生预生成账号,并打印单位活期开户申请单两份,一份做5114、10交易的传票(盖业务公章);一份做513单位活期开户、01外币单位活期开户交易的附件。（四）客户第一次来我行办理业务，建立客户号，录入客户信息。(五)建立客户信息之后，人民币单位银行结算账户开立通过511单位活期账号申请交易造成或产生预生成账号,外币通过110交易造成或产生预生成账号,依据有关预生成账号进行账户审批操作。(六)系统操作：账户按核准类和备案类分类。核准类的账户通过721交易等待账户审批，按要求扫描上传账户资料文件资料形成影像信息（见附件),同时72的界面要素认真审核并准确录入。核准类的账户经审批通过后业务状态为待人行核准,支行账户管理人员按规定将纸质资料文件资料报送人行，等待人行核准。(此期间柜员可将业务挂起，待人行核准后柜员将此业务通过209交易解挂，解挂成功后，该笔任务在柜员的任务列表里,双击该任务)。人行审核后发送开户许可证正副本,柜员将开户许可证正副本及开户申请书一联扫描至账户审批中心。该业务直接到中心复核岗，复核岗审批通过流程终止,此时业务状态为人行已核准。柜员即可以通过503开户。开户成功后支行打印*银行XX支行客户开户单。（注意：账户审批类任务返回受理岗时流程允许本机构其他同岗位柜员获取。但原则上要求谁发起的业务由谁及时获取任务处理完结。其他同岗位柜员如获取账户审批类任务的,需释放由原发起业务柜员获取。如遇特殊情形原发起业务柜员未能处理业务，可由其他同岗位柜员获取，但获取任务的柜员需对前期资料文件资料重新审核，并负责签章确认。例如:获取账户审批类任务的经办及主管均非原提交任务的经办、主管时,账户资料文件资料复印件与原件相符章内应有原提交任务的经办、主管和获取任务时的经办、主管四人签章。）备案类账户通过722交易等待总行审批。详细做法同722交易相同。总行审批通过之后业务状态为已审核,不必去人行核准，支行通过51交易开户,开户成功后打印开户单。5103单位活期开户交易要求必须输入审批任务号,以保证与总行审批的一致性，审批任务号可以通过7223账户审批交易查询。由于221、22交易没有打印的回单,所以柜员可以通过723交易查询账户审批的阶段和状态。外币账户视同备案类账户，通过222交易申请开户，账户审批中心审批后支行通过41交易开户。410外币单位活期开户交易要求必须输入审批任务号，以保证与总行审批的一致性,审批任务号可以通过3账户审批交易查询。（七)支行主管须对账户资料文件资料的真实性、完整性、合规性进行复核。并在开户资料文件资料复印件上加盖业务公章、个人名章。对支行经办的操作进行指导并按规定授权。第八条 支行受理岗及授权岗作业要点提示(一）账户法人授权委托书的授权范围应与业务范围一致，如记载了授权期限的不应超期。对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立的,应审核经办人身份证件及联网核查。柜员对授权事项有疑问的,应使用录音电话向企业法定代表人或负责人电话确认。（二)开户申请书的必填事项必须填写完整,开户申请书的填写内容应与证明资料文件一致，存在关联企业及上级法人或主管单位的应按规定填写。开户申请书须字迹清晰，无涂改痕迹。填写可以参照*银行人民币银行结算账户管理操作规程。（三)营业执照、登记证、机构代码证、机构信用代码证、国地税证、法人授权书、法人身份证及代理人身份证等开户证明资料文件应真实、完整且在有效期内。(四）证明资料文件的复印件都要加盖单位公章;复印件与原件核实相符章；经办、主管个人名章;业务公章。（五)银行人员不得代理开户,对于由银行人员或离职人员陪同办理的开户业务，网点需高度关注。（六)将申请资料文件资料按顺序扫描:扫描顺序同账户资料文件资料档案整理顺序一致，对于因贷款需要开立一般存款账户,须扫描贷款协议首页及末页。对于核准类账户，支行受理岗将人行核准后返回的资料文件资料(人行核准后发放开户许可证正、副本以及加盖人行账管专用章的一联开户申请书）扫描至账户审批中心。(七）核准类账户开户日期是指中国人民银行本地分支行的核准日期。原则上我行核心系统开户日期（即5013交易处理日期)应与人民银行核准日期一致,因特殊情形致使我行核心系统开户日期晚于人民银行核准日期时，时间间隔不得超过三个工作日（含）(例如:人民银行*年*月21日核准的账户，我行核心系统开户日期不得晚于年*月3日）；备案类账户的开户日期是指开户银行为存款人办理开户手续的日期。(八）开立核准类单位银行结算账户，手续费收入可在客户申请开立账户时在其他应收款科目预收（建立预收开户手续费账户，要求记账时摘要自输开户单位名称）,待人民银行核准后记入手续费收入科目。也可通过503交易联动收费。(九)传票整理：支行用11交易申请单位活期账号、用110交易申请外币单位活期账号，并打印单位活期开户申请单两份，一份做5114、10交易的传票（盖业务公章)；一份做103单位活期开户、11外币单位活期开户交易的附件。支行做510单位活期开户交易时，成功后打印客户开户单(盖业务公章）,5103交易的附件包括两个,一个是5114交易打印的开户申请单，一个是做513交易前查询审批任务号的7223交易打印的账户审批查询(查询时应输入相应的账号，以保证单笔打印）。支行做40外币单位活期开户交易时,成功后打印客户开户单(盖业务公章)，11交易的附件包括两个,一个是41交易打印的开户申请单,一个是做4101交易前查询审批任务号的72交易打印的账户审批查询。第九条账户审批中心录入岗(一)账户录入员获取任务后对开户资料文件资料影像的完整性、合规性进行审核，对界面的有关要素：账号、账户名称、账户性质等进行初审。审核影像时,注意支行扫描的资料文件资料是否齐全,有效,签章是否齐全;（二）对支行录入的交易要素通过比对交易影像进行审核，审核开户资料文件资料，看开户资料文件资料复印件是否完整、看开户资料文件资料复印件是否签章齐全。印章不全的或开户资料文件资料有误的及时回退业务；受理岗可重新扫描影像或修改任何输入项后再次提交审批。（三)中心录入岗初审无误后及时提交到中心复核岗。（四）中心录入员提交任务后，业务状态显示待审核。最后由中心复核员对影像资料文件资料复核。第十条 账户审批中心复核岗（一)总行账户复核员获取任务后,对账户影像资料文件资料的完整性、合规性进行复审。(二)复审无误的核准类账户状态为待人行核准。待支行纸质资料文件资料报送人行审批通过后,柜员将开户申请书一联和开户许可证正、副本通过721交易扫描,中心复核员获取任务审批通过后任务状态为人行已核准。此时，柜员既可以通过103交易开户。（三）复审无误的备案类账户状态为已审核,支行柜员即可用5103交易开户、用11交易开立外币账户）。第三章 账户变更的集中管理单位银行结算账户变更的集中管理包括：账户名称变更、法定代表人或负责人姓名变更以及账户性质变更的集中审批。账户其它信息的变更由网点按要求自行处理，不经账户审批中心审批。第十一条 网点二级受理员、网点授权员职责负责审核客户变更申请资料文件资料的真实性、完整性及合规性；各类签章是否有效、完整、清晰;负责做好账户核准以及备案工作；负责做好与客户的沟通沟通协调工作，并对申请业务的真实性负责。第十二条 支行受理岗、支行授权岗活动描述（一)客户变更账户名称应出具关于部门的名称变更证明资料文件；（二)客户变更法定代表人或负责人姓名,应提供关于变更证明资料文件；（三）其他要点同开立银行结算账户相似；（四)同一客户在我行不同营业网点开立多个单位银行结算账户的,账户名称在我行某一网点变更后，核心系统将同步我行其他网点的账户名称变更,该支行有义务提示客户携变更后账户资料文件资料及时到相应网点办理账户名称的变更手续。客户因未及时办理变更引起的后果需自行承担。(五）变更单位活期存款账户名称前，支行应认真审查涉及该账户的业务是否已处理完毕,确认账户名称的变更不影响已提交任务的正常处理。第十三条 支行受理岗、支行授权岗审核资料文件资料（一)客户持有关资料文件资料原件至我行柜台申请变更单位银行结算账户名称或账户法定代表人或负责人姓名,填写变更申请书；申请变更账户性质需填写撤销账户申请书,同时填写开立账户申请书。（二）经办审核变更资料文件资料的信息是否真实、完整、合规。资料文件资料不完整、不准确的则交由客户及时补充。经办审核无误后留存客户资料文件资料复印件,将复印件（核准类2套，备案类1套)与原件进行核对,审核无误后，在变更资料文件资料复印件上加盖“复印件与原件核对相符”章，经办和主管双人签章确认,复印件逐张加盖单位公章，支行业务公章。审核变更申请书是否准确填写，并按制度要求在开户申请书签章。以上所有复印件均需用A4纸张单独复印且清晰完整。所有复印件加盖的公章都需要非常清晰。（三)账户变更按核准类和备案类分类。第十四条 支行受理岗、支行授权岗要点提示(一)核准类账户变更账户名称和法定代表人姓名通过7221交易进行,扫描有关资料文件资料,详细做法同开立单位银行结算账户。经总行审批之后,当天柜员将任务挂起,待支行账户管理人员去人行核准后，拿回新的开户许可证,支行柜员再通过72交易扫描开户许可证正、副本以及一联变更申请书。备案类账户变更通过222交易进行，不需人行核准,其余的与核准类账户变更相同。(二)客户申请变更账户性质要求保留原账号的,我行核心系统支持通过4交易进行账户性质的变更。变更后为核准类账户的通过72交易申请，变更后为备案类账户的通过7222交易申请。人民银行账户管理系统通过先销户再开户的方式进行。(三)人行核准之后和总行审批通过之后,支行柜员通过1406交易修改客户名称,通过1408交易修改法定代表人名称,通过50交易修改账户性质。交易界面必须输入审批任务号，以保证支行输入的与总行审批的一致，审批任务号的查询通过23交易进行。柜员修改完之后,支行主管审查交易界面与变更资料文件资料是否一致并进行授权。第十五条账户审批中心录入岗(一）账户录入员获取任务后对变更资料文件资料影像的完整性、合规性进行审核，对界面的有关要素如账号、账户名称、法定代表人姓名、账户种类进行初审;（二）对支行录入的交易要素通过比对交易影像进行审核,审核变更资料文件资料，看变更资料文件资料复印件是否完整、签章是否齐全，印章不全的或变更资料文件资料有误的及时回退业务；支行受理岗可重新扫描影像或修改任何输入项后再次提交审核。(三)中心录入岗初审无误后及时提交到中心复核岗。(四）中心录入员提交任务后，业务状态显示待审核。最后由中心复核员对影像资料文件资料复核。第十六条账户审批中心复核岗（一）账户复核员获取任务后，对账户影像资料文件资料的完整性、合规性进行复审。(二)复核无误的核准类账户状态为待人行核准。待支行纸质资料文件资料报送人行，人行审批后，柜员将变更申请书一联和开户许可证正副本通过7221交易扫描,中心复核岗获取任务审批通过后任务状态为人行已核准。此时,柜员即可以通过106、1408或5104交易变更。(三)复核无误的备案类账户状态为已审核,支行柜员即可以有关交易变更。第四章附则第十七条 本规程由总行拟定、修改、说明。第十八条 本规程自发布之日起实施。原*商业银行账户集中管理操作规程（*银发46号)同时废止。附件2账户开立集中管理的扫描资料文件参照*银行人民币银行结算账户管理操作规程,按账户类型收取相应资料文件资料。一、基本存款账户(一）企业法人开户申请书；企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证正、副本;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。(二)非企业法人（包括企业法人的分支机构、个人独资企业、合伙企业、合作企业)开户申请书;企业法人分支机构营业执照或个人独资企业营业执照或合伙企业营业执照或合伙企业分支机构营业执照正、副本;组织机构代码证、税务登记证正、副本；单位负责人身份证及联网核查;非单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证及联网核查。(三）机关、事业单位开户申请书；机关、预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编委会的批文或登记证书(事业法人登记证书）和财政部门同意开户的证明，非预算管理的事业单位出具政府人事部门或编委会的批文或登记证书；组织机构代码证正、副本；同级财政部门证明资料文件;税务登记证正、副本；法定代表人或单位负责人身份证及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证及联网核查。(四）团级（含)以上军队、武警部门及分散执勤的支(分)队出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明；法定代表人或单位负责人身份证及联网核查;非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证及联网核查。(五)社会团体开户申请书;社会团体法人登记证书或社会团体分支机构登记证书或社会团体代表机构登记证书正、副本；组织机构代码证正、副本；同级财政批复;税务登记证正、副本；法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。注:中华全国总工会、地方总工会、产业工会具备社会团体法人资格资质，基层工会组织具备民法典规定的法人条件的，依法取得社会团体法人资格/资质，依据有关工会法规定,取得工会法人资格/资质证书。是社会团体，具备法人资格资质的工会组织经批准登记后，由工会管理部门发给工会法人资格/资质证书。工会组织应出具工会法人资格/资质证书正本。(六）宗教组织开户申请书；社会团体法人登记证书；宗教事务管理部门的批文或证明、宗教活动场所登记证；法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查;非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。(七)民办非企业组织开户申请书；民办非企业单位登记证书、组织机构代码证、税务登记证正、副本;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件。（一些职业资格/资质证书并不是存款人开立银行结算账户的依据，如期刊出版许可证、卫生许可证、行医执照等)。(八）外地常设机构开户申请书；驻X办事机构登记证正本或批文;非法人企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证正、副本;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。(九)外国常设机构开户申请书;外国（地区）企业常驻代表机构登记证正本或工商部门外商投资企业办事机构注册证;组织机构代码证、税务登记证正、副本；法定代表人或单位负责人身份证及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。(十）有字号个体工商户开户申请书;个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证正、副本;单位负责人身份证件及联网核查；非单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（十一)无字号的个体工商户开户申请书；个体工商户营业执照、税务登记证正、副本；单位负责人身份证明及联网核查;非单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（十二)居委会、村委会、社区委员会开户申请书；主管部门的批文或由民政部门和乡以上级政府(含乡级和办事处）签章的当选证书等证明；单位负责人身份证明及联网核查;非法定代表人或单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（十三）单位设立的独立核算的附属机构(幼儿园、食堂、招待所）开户申请书；隶属单位或主管单位批文;隶属单位基本户开户许可证;隶属单位组织机构代码证;单位负责人身份证明及联网核查;非单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。(十四)其他组织(如律师事务所、税务师事务所、司法鉴定机构、业主委员会、村民小组等)开户申请书;政府主管部门的批文或证明（律师事务所执业许可证、税务师事务所职业许可证等）；业主委员会可凭区*建委出具的业委会备案单开基本户;组织机构代码证(业委会无需提供)；法定代表人或单位负责人及联网核查；非单位负责人直接办理，还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（十五)福利机构（包括孤儿院、养老院、残疾人救助部门）开户申请书;单位性质属于民办非企业的出具民办非企业单位登记证正、副本;不属于民办非企业的出具社会福利机构执业证照或关于部门的批文;组织机构代码证、税务登记证正、副本;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查;非法定代表人或单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（十六）类似民办学校民办非企业的出具民办非企业单位登记证;不属于民办非企业的出具社会力量办学许可证；组织机构代码证、税务登记证正、副本；法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；非法定代表人或单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。二、一般存款账户开户申请书；开立基本存款账户规定的全套证明资料文件;基本存款账户开户许可证正本;机构信用代码证；存款人因向银行借款需要，应出具借款协议（扫描借款协议首页及尾页,盖红章的页）;存款人因其他结算需要，应出具关于证明。异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的,应出具在异地取得贷款的借款协议，法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查，如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。三、专用存款账户（预算管理的存款人开立专用存款账户需经人民银行核准;非预算管理的存款人开立专用存款账户由开户银行备案即可）（一)开户申请书;(二)存款人基本户开设所需的全套资料文件资料;（三)基本户开户许可证;(四）机构信用代码证；（五）法律、法规、政府关于部门的资料文件（即确定专用存款账户资金性质的资料文件）。依据有关存款人开立专用存款账户的资金性质，需提供如下资料文件资料：资金性质资料文件资料住房基金主管部门批文基本建设资金更新改造资金社会保障基金粮、棉、油收购资金政策性房地产开发资金财政预算外资金财政部门批文单位银行卡备用金依照人行批准的银行卡章程规定出示有关资料文件资料证券交易结算资金证券公司或证券管理部门的证明银行等金融机构存放同业资金各方签署的资金存放协议收入汇缴资金和业务支出资金基本存款账户存款人关于证明党、团、工会设在单位的组织机构经费该单位或关于部门的批文或证明其他按规定需要专项管理和使用的资金关于的法规、规章或政府部门的关于资料文件（六)实行预算管理的存款人（存款人类别为机关、实行预算管理的事业单位）需提供同级财政部门同意其开立专用存款账户的批复或备案表。（七）合格境外机构1.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(QFII专用存款账户)纳入专用存款账户管理。出具国家外汇管理部门的批复资料文件；证券管理部门的证券投资业务许可证；法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查;如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。2合格境外机构投资者在境内收购不良债权需要开立人民币结算资金账户（比照QFI专用存款账户)纳入专用存款账户管理；出具国家外汇管理部门的批复资料文件;出具国家发展和改革委员会的批复资料文件。3合格境外机构办理人民币贷款业务、货币互换业务和有关支付结算业务在政策性银行开立的专用存款账户。出具国家外汇管理部门的批复资料文件;政府关于部门的批复资料文件;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查；如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。（八)如存款人选择“存款人名称”+“内设机构”作为账户名称时，还需出具以下证明资料文件:应填写以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页,并提供如下资料文件资料：1.内设机构（部门)负责人的身份证件及联网核查；2.单位授权该内设机构（部门）开户的授权书；（应载明：单位内设机构（部门）名称、内设机构（部门)负责人姓名,以及内设机构（部门）因账户开立、使用和撤销而造成或产生的所有法律责任由授权单位承担等内容。)(九)本地建筑施工及安装单位不得以在本地从事建筑施工及安装活动为由开立临时存款账户，可申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明资料文件、基本存款账户开户许可证和有关的建筑施工及安装协议。存款人可以依照国家现金管理的关于规定从该账户支取现金。(十)全国性的企业集团所属机构众多，且所属机构按办法和实施细则规定不具备独立开户主体资格资质的，企业集团总公司或集团内的法人单位在异地以总公司名称或法人单位名称加所属机构名称开立收入汇缴和业务支出专用存款账户时,按规定需提供总公司或法人单位营业执照正本原件、基本存款账户开户许可证原件、总公司或法人单位负责人身份证件原件。四、临时存款账户(一）非临时机构临时账户 1.开立异地建筑施工及安装单位的临时存款账户需要提交的开户资料文件资料:企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证正、副本;法定代表人身份证件及联网核查资料文件资料；如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供法定代表人出具的授权书、被授权人身份证件及联网核查资料文件资料;基本存款账户开户许可证正本；建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装协议；建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页。注:若存款人选择“账户名称存款人名称+项目部名称”,则还需要填写建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页并提供如下资料文件资料:项目部负责人的身份证件及联网核查;建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书；(应载明：项目部名称、项目部负责人姓名，以及项目部因账户开立、使用和撤销而造成或产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容。)2.开立异地从事临时经营性活动单位的临时存款账户需要提供的开户资料文件资料:企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证正、副本；法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件及联网核查；基本存款账户开户许可证；临时经营地工商行政管理部门的批文。（二） 临时机构临时存款账户 1.指挥部、筹备领导小组等临时机构应提供的证明资料文件:政府或民政部门或行业主管部门同意其设立临时机构的批文;财政部门同意其开立账户的证明；临时机构负责人身份证件及联网核查，如非单位负责人直接办理,应提供授权书、被授权人身份证件及联网核查。2摄制组应提供的证明资料文件广播电影电视总局颁发的拍摄许可证；备案公示或广播电影电视总局同意其摄制的立项资料文件;拍摄许可证上注明的拍摄单位所有开户资料文件资料及基本存款账户开户许可证；剧组负责人身份证件及联网核查,授权他人办理的应提供授权书,被授权人身份证及联网核查。3.在境内从事经营活动的境外(含港澳台地区)机构持政府关于部门批准其从事该项活动的证明资料文件,授权他人办理的应提供授权书，被授权人身份证及联网核查。(三）注册验资、增资临时存款账户注册验资临时存款账户:工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或关于部门的批文，投资人身份证件及联网核查。增资验资户:基本存款账户开户许可证;组织机构代码;股东会或董事会决议;公司原章程及章程修正案，法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查,如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供法定代表人出具的授权书、被授权人身份证件及联网核查。提示：扫描资料文件不包括人民币单位结算账户管理协议和对账协议。协议内容由支行按规定填写、保管。备注：外币结算账户和外币待核查账户扫描资料文件资料开立外币结算账户，需提交开户申请书；企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证正、副本;法定代表人或单位负责人身份证件及联网核查;非法定代表人或单位负责人直接办理,还要提供授权书、被授权人身份证件及联网核查;机构信用代码证;人民币基本户开户许可证。支行柜员需登陆外汇管理局网站查询企业名录信息（如有)以及账管平台信息，将查询结果打印并连同其他资料文件资料一同扫描上传。开立外币待核查账户,需要提交开户申请书;人民币基本户开户许可证;待核查账户转出授权书。支行柜员需登陆外汇管理局网站查询企业账管平台信息、名录信息,将查询结果打印并连同其他资料文件资料一同扫描上传。若企业只开立外币待核查账户（未同时开立外币结算账户）,则应比照开立外币结算账户要求提供资料文件资料。附件账户变更集中管理的扫描资料文件一、变更基本存款账户名称、法定代表人姓名的扫描资料文件变更申请书；开立基本存款账户所需的全套资料文件资料(变更后的);原开户许可证；企业名称变更的应出具“单位名称变更通知”等证明资料文件。法定代表人姓名变更的出具关于变更证明资料文件。二、变更一般存款账户名称、法定代表人姓名的扫描资料文件变更申请书；与基本存款账户变更相同的证明资料文件;以及基本户开户许可证。三、变更专用存款账户名称、法定代表人姓名的扫描资料文件（一）预算单位专用存款账户的变更变更申请书;开立预算单位专用存款账户所需全套资料文件资料(变更后的）;原预算单位专用存款账户开户许可证（注:因存款人基本户的存款人名称、存款人法定代表人或负责人姓名变更致使该专用户原核发的开户许可证记载的存款人名称、账户名称、存款人法定代表人名称或负责人名称与系统存储的信息不符的，存款人应申请对该账户原核发的开户许可证进行补换发）。(二）非预算单位专用存款账户的变更变更申请书；开立非预算单位专用存款账户所需全套资料文件资料(变更后的)；基本户开户许可证；(三）特殊单位专用存款账户(FII专用存款账户)变更申请书;开立特殊单位专用存款账户所需全套资料文件资料（变更后的)；原预算单位专用存款账户开户许可证。四、变更临时存款账户名称、法定代表人姓名的扫描资料文件(一）非临时机构临时存款账户变更申请书;开立临时存款账户所需全套资料文件资料（变更后的)；原临时存款账户开户许可证;(二）临时机构临时存款账户变更申请书；开立临时存款账户所需全套资料文件资料(变更后的）；原临时存款账户开户许可证；五、变更账户性质扫描资料文件:除以上变更资料文件资料之外，还需扫描撤销账户申请书、新的开立账户申请书。