保险公司保险营销员品质管理办法模版.doc

**保险股份有限公司xx省分公司
保险营销员品质管理办法
（xx年修订）

第一章 总 则

第一条 为加强营销团队的日常管理和基础建设，促进营销队伍形成良好的行为规范和工作模式，推动主管切实履行各项管理职责，根据《**保险股份有限公司保险营销员管理办法》相关规定，特制定本办法。
第二条 保险营销员品质管理包括新人品质管理、业务品质管理和主管品质管理。品质管理考评结果与基本法部分委托报酬项目挂钩。
第三条 省公司可根据业务发展的需要及个险销售队伍建设的重点就品质考核的指标与考核标准进行修订并公布。
第四条 本实施细则适用于xx省分公司所辖各级分支机构的营销队伍，不适用于收展队伍。

第二章 新人品质管理

第五条 新人品质考评内容及委托报酬挂钩项目
新人品质考评内容为新人个人月度参会率和个人月度短险保费。新人品质考评每月进行一次，考评结果与新人津贴挂钩。
当月新人津贴实发数=当月新人津贴基数×新人品质系数
第六条 新人品质系数
新人品质系数的区间为0至1。
新人品质系数=个人参会考评系数+个人短险考评系数
当新人品质系数为负数时调整为零。
个人参会考评的具体办法如下：
个人月度参会率
个人参会考评系数
95%（含）以上
100%
90%（含）-95%
90%
85%（含）-90%
80%
80%（含）-85%
70%
80%以下
0
个人短险考评的具体办法如下：
个人月度短险保费
个人短险考评系数
300元
0
小于300元
-20%

第三章 业务品质管理

第七条 业务品质考评内容及委托报酬挂钩项目
业务经理、高级业务经理参加业务品质考评，业务品质考评内容为个人月度参会率。业务品质考评每月进行一次，考评结果与展业津贴挂钩。
当月展业津贴实发数=当月展业津贴基数×业务品质系数
第八条 业务品质系数
业务品质系数的区间为0至1。
业务品质系数=个人参会考评系数
个人参会考评的具体办法如下：
个人月度参会率
个人参会考评系数
95%（含）以上
100%
90%（含）-95%
90%
85%（含）-90%
80%
80%（含）-85%
70%
80%以下
0

第四章 主管品质管理

第九条 主管品质考评内容及委托报酬挂钩项目
主管品质考评内容为主管个人月度参会率、主管个人月度增员、直辖团队月度短险举绩率、直辖团队月度长险举绩率、直辖团队月度健康率、直辖团队月度绩优率等。主管品质考评每月进行一次，考评结果与直辖组津贴、处经理直辖津贴、直辖区津贴、责任津贴挂钩。
当月津贴实发数=当月津贴基数×主管品质系数
第十条 主管品质系数
主管品质系数的区间为0至1.2。
主管品质系数=个人参会考评系数+个人增员考评系数+直辖团队短险举绩考评系数+直辖团队长险举绩考评系数+直辖团队健康考评系数+直辖团队绩优考评系数
当主管品质系数为负数时调整为零。
个人参会考评的具体办法如下：
个人月度参会率
个人参会考核系数
95%（含）以上
100%
90%（含）-95%
90%
85%（含）-90%
80%
80%（含）-85%
70%
80%以下
0
个人增员考评的具体办法如下：
个人月度增员
个人增员考评系数
增员且转正≥1人
+6%
增员≥1人
0
未增员
-6%
直辖团队考评的具体办法如下：
考评项目
考评要求
考评系数
直辖团队月度短险举绩率
≥70%且短险举绩人力≥4人
+5%
50%（含）—70%且短险举绩人力≥3人
+2%
40%（含）—50%
0
30%（含）-40%
-2%
﹤30%
-5%
直辖团队月度长险主险举绩率
≥50%且长险主险举绩人力≥3人
+5%
40%（含）—50%且长险主险举绩人力≥2人
+2%
30%（含）—40%
0
20%（含）-30%
-2%
﹤20%
-5%
直辖团队月度健康率
≥40%且健康人力≥2人
+2%
30%（含）-40%
+1%
﹤30%
0
直辖团队月度绩优率
≥20%
+2%
10%（含）-20%
+1%
﹤10%
0

第五章 参会规定

第十一条 正常参会是指营销员根据公司要求，准时并全程参加公司举办的各类会议、培训、专项活动。公司每月根据营销员正常参会情况计算参会率，计算公式如下：
月度正常参加营销职场会议次数
月度参会率=-------------------------------- ×100%
月度所在营销职场召开会议次数
第十二条 营销员未按公司要求在规定时间、地点参加会议和培训等活动分为缺席、未准时出席和提前离场等情况，具体分类如下：
（一）未经公司书面同意不参加会议、培训等活动的视为缺席。
（二）晚于公司规定的时间参加会议、培训等活动的视为未准时出席。因事晚到超过十分钟，视同为缺席。
（三）早于公司规定的会议、培训等活动结束时间离场的视为提前离场。因事提前离场超过十分钟，视同为缺席。
第十三条 营销员未经公司书面同意不按公司要求在规定的时间、地点参加会议和培训等活动的，公司按以下标准降低其代理手续费（佣金）给付标准。
（一）每缺席一次降低代理手续费（佣金）30元；
（二）未准时出席一次降低代理手续费（佣金）10元；
（三）提前离场一次降低代理手续费（佣金）10元。
下划线部分，分公司可根据实际情况进行调整，但上下调整幅度不得超过50%。
第十四条 营销员未经公司同意，一个月内连续超过5天以上（含5天）或全年累计30天以上（含30天）不参加公司组织的会议或培训等活动的，公司有权解除其保险代理合同。
第十五条 免参会是指营销员因事、病、生产等原因，向公司提出书面申请并经批准后，不参加会议、培训和活动的行为。未经批准而不参加会议、培训和活动的行为，视同为缺席。
第十六条 营销员免参会必须提前填写《免参会申请表》（附表），因疾病、生产等原因申请免参会的，还须提供病历、医疗发票等证明。若遇紧急情况不能提前申请的，应在会议开始前10分钟电话通知组训、主管，并于事后2天内（节假日顺延）补交申请表，未提交申请表的，视同缺席。
第十七条 免参会期间参会率计算规定
1、一个月因事未参会1天（含）以内视同保险营销员参会，超过部分视为缺席；
2、因疾病、生产等未参会期间视同保险营销员参会，但须提供住院病历或门诊病历及医疗发票等证明。一个月以上的长病假或产假可申请免于当季的基本法考核。最近一年内最多可申请免于两个季度的基本法考核。
上文中的免于基本法考核，仅针对考核降级的人员，是指业务系列人员可申请将考核降级调整为考核维持，主管系列人员可申请将考核降级调整为进入观察期。对于考核进入观察期的主管系列人员，不可申请免于基本法考核。
第十八条 免参会审批权限规定
1、保险营销员申请免参会在3天以内的，经职场最高主管同意后报支公司个险销售部经理审批；
2、保险营销员申请免参会超过3天的，经职场最高主管同意后报支公司分管经理审批。

第六章 参会情况监督

第十九条 职场参会管理人员应在每月3日前将上个月的参会情况进行公布，保险营销员若发现有差错，应及时反馈，若公布3天后保险营销员仍未提出异议的，则将视同参会情况无误。
第二十条 职场参会管理人员对本职场营销员参会情况数据真实性负责，支公司销售人员管理岗负责数据核实并上报市公司个险销售部，市公司个险销售部进行手工数据导入系统，省、市公司检查发现职场在参会管理数据上弄虚作假的，对职场参会管理人员一次扣罚100元、职场行政负责人扣罚200元，并取消其年度评先资格，由市公司个险销售部通知人力资源部处理。
第二十一条 省市公司负责对职场参会情况进行检查，一经发现职场存在营销人员弄虚作假套取基本法利益的，扣回营销员及其上级主管套取基本法利益所得。

第七章 参会扣款和品质管理补扣款入帐规定

第二十二条 参会扣款是指根据本办法相关规定，而产生的应发代理手续费（佣金）和实发代理手续费（佣金）之间的差额部分。参会扣款金额体现在AMIS系统营销员税前收入扣款项目，省公司财务管理中心将该款项列为“附加佣金-委托报酬-基本制度支出”的减项。
第二十三条 品质管理补款或扣款是指根据本办法相关规定，而产生的应发基本法委托报酬和实发基本法委托报酬之间的差额部分。品质管理补款或扣款金额体现在AMIS系统营销员税前收入补扣款项目，省公司财务管理中心将该款项列为“附加佣金－委托报酬－基本制度支出”的加项或减项。

第七章 附则

第二十四条 个人月度增员是指在AMIS系统里开设了营销员代码的期末在司新人，剔除签约当月FYC小于1Q的二次签约人员；增员且转正是指在AMIS系统里开设了营销员代码且签约当月FYC达成1Q的期末在司新人，FYC以AMIS系统回执录入为准。
本办法中短险举绩是指月度短期险保费达到300元。
本办法中长险主险举绩是指月度个险长险主险新单（单件保费须达到800元）件数大于零。
健康人力：是指月度FYC≥1Q且期末在编的人员。
绩优人力：是指月度FYC≥3Q且期末在编的人员。
本办法中的Q值同基本法中的Q值。
直辖团队月度短险举绩率：是指各级主管直辖团队期末在编短险举绩人力/直辖团队期末在编总人力。
直辖团队月度长险主险举绩率：是指各级主管直辖团队期末在编长险主险举绩人力/直辖团队期末在编总人力。
直辖团队月度健康率：是指各级主管直辖团队期末在编健康人力/直辖团队期末在编总人力。
直辖团队月度绩优率：是指各级主管直辖团队期末在编绩优人力/直辖团队期末在编总人力。
本人月度参会率：以市分公司录入AMIS系统的参会率为准。
第二十五条 本办法自xx年4月1日起开始施行。启用本办法时《**保险股份有限公司xx省分公司保险营销员品质管理暂行办法》（x号）废止。
第二十六条 本办法解释权归省公司个险销售部。

附表：
免参会申请表
姓名

营销员代码

时间
从 年 月 日（星期 ）至
年 月 日（星期 ）止，
共计 天。
类型
( )事假 ( )病假 ( )产假
情况说明

（如因病、生产原因申请的，请提供医院相关证明。审批完交参会管理人员备案。）
申请人： 申请时间： 年 月 日
………………………以下为审批栏…………………………
职场主管意见： 年 月 日

职场参会管理人员： 年 月 日

支公司个险销售部经理意见： 年 月 日

支公司分管经理意见： 年 月 日