建筑建设公司农行x分行集中制卡业务管理实施细则(试行)模版.docx

农行x分行集中制卡业务管理实施细则（试行）第一章 总 则第一条 为加强全区农行金穗准贷记卡、借记卡集中制卡业务管理，有效规范各环节操作，切实防范业务风险，根据xx银行金穗借记卡业务管理办法、xx银行金穗准贷记卡业务管理办法和xx银行金穗准贷记卡风险管理操作规程（试行）等有关规定，特制定本实施细则。第二条 区分行信用卡中心负责银联标准金穗准贷记卡（含惠农信用卡）及借记卡（含惠农借记卡）的文本制作、开卡、制卡、邮寄等工作。第三条 本实施细则适用于银联标准准贷记卡(以下简称新准贷记卡) 、借记卡集中制卡过程中涉及到的机构、人员、业务操作、日常管理等相关事宜。第二章 相关部门职责第四条 区分行信用卡中心负责全区农行准贷记卡和借记卡空白卡片、制成卡片的保管、卡面信息印制、分发等工作。制卡使用ABIS系统中05-9999行处理相关业务。第五条 准贷记卡、借记卡集中制卡工作涉及区分行信用卡中心、运营管理部、信息技术部、保卫部、总务部等相关部门。各部门职责如下：(一)信用卡中心职责1.负责集中制卡工作人员及日常业务管理。2.负责向总行订购空白卡片。3.负责卡片制作工作。4.负责其他相关事务管理。(二)运营管理部职责负责区分行信用卡中心在05-9999下设的柜员管理。(三)信息技术部职责1.负责制卡组网络环境设置与维护。2.负责制卡软件的调试和升级。3.负责制卡组其他技术支持。(四)保卫部职责1.负责提出制卡组安全保卫设施的配备意见并进行检查，对存在的隐患提出整改建议。2.负责制卡组内外部环境录像监控的检查，对存在的隐患提出整改建议。3.负责突发安全事件的应急处理。(五)总务处职责1.负责确定制卡组办公地点及办公场所的装修。2.负责制卡组办公、安防设备的配备和维修。3.负责制卡组常用耗材、劳保用品的采购供应。第三章 岗位设置及职责第六条 集中制卡设置组长、准贷记卡开卡员、借记卡文本制作员、借记卡文本接收员、空白卡管理员、制成卡管理员、制卡员等岗位。第七条 空白卡管理员、准贷记卡开卡员与制卡员三者不得混岗。空白卡管理员、制成卡管理员与制卡员三者不得混岗。第八条 集中制卡组长主要职责(一)负责制卡业务管理和协调。(二)向制卡员分配工作任务。(三)监督开卡员删除制卡文件。第九条 制成卡管理员主要职责(一)负责保管制成卡凭证库主钥匙和空白卡凭证库副钥匙。(二)负责制成卡片的保管和出入库登记。(三)负责制成卡每日早晚两次碰库。(四)负责空白卡出、入库和碰库的复核工作。(五)负责对准贷记卡制成卡与开卡清单有关信息进行核对，并按各二级分行进行分拣，通过邮寄到各二级分行，或由各二级分行双人领取。(六)负责对借记卡制成卡有关信息进行核对，通过邮寄到各二级分行，或由各二级分行双人领取。第十条 准贷记卡开卡员主要职责(一)负责准贷记卡新开卡、重制卡、挂失补卡、到期换卡、额度维护交易的处理。(二)负责接收开卡清单并对开卡结果进行核对。(三)负责在ABIS系统接收、保管准贷记卡制卡文件；将制卡文件导入制卡计算机，并在制卡完成后删除自己保存的制卡文件，同时监督制卡员删除制卡文件。第十一条 借记卡文本制作员职责(一)负责各二级分行每次上报借记卡需求的文本制作。(二)根据各二级分行每次上报的借记卡需求量，在ABIS系统中做序号管理，在日终形成借记卡文本。第十二条 借记卡接收员主要职责(一) 在ABIS系统中，接收前一日借记卡文本制作员形成的借记卡文本。(二)将形成的借记卡文本导入制卡计算机。(三)在制卡完成后监督制卡员删除制卡文件。第十三条 空白卡管理员主要职责(一)负责保管空白卡凭证库主钥匙和制成卡凭证库副钥匙。(二)负责空白卡片的保管和出入库登记。(三)负责作废卡片的保管和出入库登记。同时，负责将废卡寄回厂家进行调换或组织销毁。(四)负责空白卡、废卡每日早晚两次碰库。(五)负责制成卡出、入库和碰库的复核工作。第十四条 制卡员主要职责(一)负责保管生产车间钥匙。(二)负责制卡机的日常维护、故障登记和维修记录。(三)根据每日制卡任务，完成卡片制作，并进行登记。(四)负责当日制成卡的装盒、入库，同时将未制作的空白卡片以及作废卡片交空白卡管理员。(五)制卡完毕后及时删除制卡计算机留存的制卡文件。(六)负责制卡耗材的领用、保管和登记。第十五条 制卡工作人员有变动时进行工作交接，并登记制卡工作交接登记簿（附1）第四章 卡片管理第十六条 空白卡片订购由各二级分行向区分行信用卡中心提出需求申请，由区分行信用卡中心统一订购。具体流程为：(一)各二级分行确定订购卡片种类和数量，填写金穗卡空白卡片订购表（附件2），于每月10日前将当月卡片需求通过NOTES发送或传真至区分行信用卡中心负责卡片订购人员。(二)区分行信用卡中心卡片订购人员收到二级分行订购申请后,进行专门登记和汇总整理，订购表经区分行信用卡负责人签字后，传真至总行。同时，将订购表传集中制卡空白卡管理员。(三)空白卡管理员收到订购表后，要专夹保管，以便与卡片厂家发来的空白卡片进行核对。第十七条 空白卡管理员收到生产厂家发送的空白卡片后，进行如下处理：清点、验收、入库，根据签收单填写空白卡保管登记簿（附件3），分卡种单独登记。第十八条 对于日常空白卡片、作废卡片的管理，空白卡管理员要做好以下工作：(一)根据集中制卡组长填写的制卡任务分配单（附4），向制卡员发放空白卡片，并登记空白卡保管登记簿，双方在登记簿上签字。(二)将制卡员交回的未制作空白卡片入库，并登记空白卡保管登记簿，双方在登记簿上签字。(三)将制卡员交回的作废卡片入库，并登记空白卡保管登记簿；根据废卡数量，向制卡员发放同等数量的空白卡片并登记。以上均需双方签字。(四)及时进行碰库，并由制成卡管理员进行复核，做到账账、账实相符。第十九条 对于制成卡片的管理，制成卡管理员要做好以下工作(一)制成卡管理员通过NOTES接收准贷记卡开卡员发送的准贷记卡开卡清单。(二)对制卡员交回的制成卡与银联标准准贷记卡制卡清单和银联标准借记卡制卡清单进行核对，并分卡种、分各二级分行登记制成卡登记簿（附件8）。双方在登记簿上签字。(三)对准贷记卡制成卡按各二级分行进行分拣，编制银联标准准贷记卡制成卡邮寄清单（附件9）一式两份，一份制卡组留存，另一份随卡邮寄至各二级分行业务主管部门。对借记卡制成卡邮寄，由制成卡管理员编制借记卡发货明细单（附件12）一式三份，一份信用卡中心留存，一份邮局留存，一份放入当日邮寄各二级分行卡片的第一箱内，随卡邮寄至各二级分行运营管理部门。制成卡包裹封包前须双人换人复核，并在邮寄清单上签名、加盖信用卡中心公章。(四)及时进行碰库，并由空白卡管理员进行复核，做到账账、账实相符。第五章 卡片制作第二十条 区分行信用卡中心集中制卡分为准贷记卡卡片制作和借记卡卡片制作。准贷记卡卡片制作时，开卡员做开卡处理。具体流程为：(一)开卡员登录“准贷记卡业务风险管理系统”开卡处理，接收当日全部开卡清单，核对开卡结果。对开卡不成功的，分析不成功的原因，并区别不同情况分别做出处理。(二)开卡员接收准贷记卡。登陆ABIS系统接收制卡文件。并登记制卡文件处理登记簿（附10）。(三)开卡员根据制卡文件确定制卡数量，编制银联标准准贷记卡制卡清单（附件6），传交集中制卡组长，组长对制卡员分配准贷记卡制卡任务，填写制卡任务分配单。(四)借记卡卡片制作时，借记卡文本接收员根据接收到的借记卡文本文件确定制卡数量，编制银联标准借记卡制卡清单（附件7），传交集中制卡组长，组长对制卡员分配借记卡制卡任务，填写制卡任务分配单。第二十一条 卡片制作流程制卡员按照以下流程进行卡片制作：(一)制卡员根据制卡文件进行卡片制作，随时检查卡片制作质量。(二)制卡员要根据制卡耗材使用情况，及时向总务部门领取制卡耗材，并将领取和使用情况在制卡耗材登记簿（附件5）上登记。(三)制卡过程中产生废卡，制卡员可将废卡交回空白卡管理员，并领取同等数量的空白卡片，保证制卡数量完整。(四)准贷记卡、借记卡制卡完毕，制卡员进行核对，并在制卡登记簿（附11）登记卡片制作数量，将已制成卡交制成卡管理员入库，未制作的空白卡片交空白卡管理员入库；同时登记制卡机运行日志（附13）。(五)准贷记卡卡片移交完毕后，制卡员要在准贷记卡开卡员的监督下删除所有制卡文件。开卡员要在制卡组长监督下立即删除专用计算机中留存的全部制卡文件以及ABIS系统本地客户机上的制卡文件，并登记制卡文件处理登记簿。借记卡卡片移交完毕后，制卡员要在借记卡文本接收员的监督下删除所有制卡文件。第六章 卡片启用第二十二条 各二级分行须指定专人负责接收、保管准贷记卡制成卡片及借记卡制成卡片，并分别将接收、保管人员名单上报区分行信用卡中心。第二十三条 各二级分行指定人员接收到区分行信用卡中心邮寄的制成卡包裹后立即拆包，并依据邮寄清单逐一核对。无误后，在邮寄清单上签名、加盖业务公章后及时传真至区分行信用卡中心，其中：准贷记卡制成卡由卡片保管部门作表外核算以及入库处理或入专门保管箱保管，借记卡制成卡由卡片保管部门保管作表外核算以及入库处理。若有误，立即联系区分行信用卡中心，并将包裹原物寄回。第二十四条 集中制卡准贷记卡开卡员收到各二级分行收妥卡片的传真后，立即登陆ABIS系统作“卡片交接”交易，并将处理结果通知各二级分行卡片保管人员。第二十五条 各二级分行准贷记卡及借记卡卡片保管人员收妥卡片后，通知营销行领取准贷记卡、借记卡，其中：准贷记卡制成卡由卡片保管部门作表外核算以及出库处理或移出专门保管箱管理，借记卡制成卡由卡片保管部门作表外核算以及出库处理。第二十六条 营销行领取准贷记卡卡片后，网点柜员对已领取的准贷记卡卡片做“卡片启用”交易，卡片正式投入使用。网点柜员对已领取的借记卡卡片入表外核算处理，在办理日常借记卡申请业务时使用。第七章 安全规定第二十七条 信用卡中心集中制卡车间为生产重地，需要安装录像监控设备，对出入空白卡凭证库、制成卡凭证库和生产车间的人员进行监控，无关人员严禁随便出入。制卡车间对非本信用卡中心人员出入情况，要设置制卡车间出入登记簿(附件14)进行登记。第二十八条 制卡专用计算机必须设置开机密码，定期更换并登记制卡计算机密码更换登记簿（附件15），由集中制卡组长负责监督落实。第二十九条 使用Windows系统的计算机必须设置用户密码、屏保密码，操作人员临时离岗必须将计算机置于休眠状态或注销用户。第三十条 制卡已使用完毕的旧色带、烫金纸，必须进行粉碎处理，不得随便丢弃。第三十一条 制卡设备出现故障或需系统升级，需由厂商提供上门服务的，必须由区分行信用卡中心指定专人带领，方可进入制卡车间。维修情况要登记制卡设备维修登记簿（附件16）。第三十二条 集中制卡组长要定期进行安全检查，重点查看全部门、窗、监控设备和其他防护设施是否正常，内外部环境是否正常。发现异常要立即报告区分行信用卡中心、保卫部，尽快消除风险隐患。第三十三条 集中制卡组长每周要对全部卡片查库一次，区分行信用卡中心主管领导每月对全部卡片查库一次，主管行长每半年对全部卡片查库一次，并登记查库登记簿（附件17）。第三十四条 区分行信用卡中心邮寄制成卡须双人封包、分别邮寄；各二级分行接收制成卡片后，须及时办理入库手续，库房须是会计凭证库和专用库房，且保管地点要符合消防、防盗等要求，有保安值班或监控录像等报警措施。第三十五条 制成卡片采用集中寄送、内部运送等方式送达各二级分行，其中，准贷记卡制成卡送达信用卡业务主管部门，借记卡送达运营管理部门。第八章 附则第三十六条 本实施细则由xx银行股份有限公司x自治区分行制定、解释和修改。第三十七条一门，更换钞箱时要有保卫人员押运 本实施细则自发文之日起施行。附件1：制卡工作交接登记簿交接时间移交人接收人监交人备注附件2：金穗空白卡片订购申请表订购单位： 年 月 日单位：张卡种数量到货日期金穗信用卡惠农信用卡彩照卡银联标准金卡非彩照卡银联标准银卡彩照卡金穗借记卡通宝卡银联卡国际借记卡PMC卡PDC卡星座卡（MAESTRO)彩照卡非彩照卡星座卡(INTERLINK)彩照卡非彩照卡惠农卡合计经办人：负责人：单位公章：附件3：金穗卡空白卡保管登记簿日期卡种入库数量出库数量库存(张)经办员领卡员复核附4：制卡任务分配单日期制卡员卡片种类制卡数量负责人签字附5：制卡耗材登记簿日期领入/领出耗材名称领用数量签字库存数量附6：银联标准准贷记卡制卡清单制卡日期： 年 月 日序号申请编号申请人姓名证件类型证件号码发卡中心主附卡标志卡号核对情况 制卡员： 制成卡管理员：附件7：银联标准借记卡制卡清单制卡日期： 年 月 日序号制卡日期二级分行名称卡类型卡号范围数量（张）制卡员制成卡管理员核对情况附件8：制成卡登记簿日期卡种卡号数量经办员领卡员复核附件9：银联标准准贷记卡制成卡邮寄清单邮寄日期： 年 月 日序号申请编号申请人姓名证件类型证件号码发卡中心主附卡标志卡号持卡人签名 制成卡管理员： 接收人员： 接收日期：邮寄复核员： 核对情况： （市分行信用卡中心业务印章）附件10：制卡文件处理登记簿接收日期文件名称卡片种类卡片数量制卡员制成卡入库日期删除日期附件11：制卡登记簿制卡日期卡片种类市分行卡片数量制卡员附件12：银联标准借记卡发货明细单收货单位： 发货单位： 收 货 人： 发 货 人： 地 址： 联 系 人： 电 话： 联系电话： 日 期： 传 真： 送货明细见下表：内容序号卡名称发货数量（张）卡号范围盒数注：如在预期内收到货物，请及时与我们联系；拆封后无恙，请在发货明细单上签字、盖章后将此单传真回农行x分行信用卡中心。收货单位： 发货单位： 签字及盖章（签章）： 签字及盖章（签章）： 年 月 日 年 月 日邮局签章：附件13：制卡机运行日志日期开机时间关机时间制卡数量运行情况 附件14：制卡车间出入登记簿来访人签名来访事由来访时间离开时间附件15：制卡计算机密码更换登记簿更换日期签字更换日期签字附件16：制卡设备维修登记簿故障日期故障现象维修日期维修人维修结果附件17：查 库 登 记 簿 检查时间： 年 月 日 时 分 日 时 分 第 页检 查 内 容 及 结 果空白卡片制成卡片作废卡数量制卡耗材空白卡名称空白卡数量制成卡名称制成卡数量查库意见实物合计账面余额查库单位： 查库证件名称及号码： 查库人签章(名)： 空白卡管理员签章(名)： 制成卡管理员签章(名)：