银行个人贷款(经营、消费类)面谈调查记录.doc

1-4xx银行个人贷款（经营、消费类）面谈调查记录（示范文本）借款人基本信息借款申请人姓名： 身份证件名称及号码： 申请人配偶姓名： 身份证件名称及号码： 担保人基本信息抵质押人信息（办理抵质押项下个人经营类、消费类贷款、房屋抵押一日贷、市场摊位一日贷填写）抵质押人姓名： 身份证件名称及号码： 抵质押人配偶姓名： 身份证件名称及号码： 保证人信息（办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写）保证人A姓名： 身份证件名称及号码： 保证人B姓名： 身份证件名称及号码： 担保公司信息（办理担保公司一日贷时填写）专业担保公司名称: 担保公司经办人: 面谈时间： 受理人： 1、您好！请您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）出示一下身份证。 （注：请借款申请人、保证人提供身份证明原件。已达到法定结婚年龄的借款申请人，应提供婚姻状况证明；已婚的，配偶应同时到场，并提供身份证明原件；丧偶后未婚的，应提供遗产已分割完毕或其他继承人声明放弃继承权的材料。借款申请人及其配偶身份证信息应与“联网核查公民身份信息系统”相关信息比对，确有必要的，应要求出示其他符合要求的身份证明文件。）结论：借款申请人未/已婚。其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；借款申请人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人未/已婚。其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人A身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人B身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信。2、您（借款申请人及其配偶） （有/无）熟悉的xx银行员工，其信息为：3、请您（借款申请人）介绍一下具体的贷款用途，贷款时间及还款资金安排。（1）贷款金额、用途：（2）拟贷款期限：（3）还款资金具体来源与安排：4、根据人民银行的要求，经您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）授权后，我们现在需要查询、打印您的征信记录。（注：以下内容应注意与个人信用报告信息佐证。）5、请您（借款申请人）简单介绍一下您的家庭情况。（注：如有必要，可与借款申请人及其配偶分别面谈了解，以便验证相关信息。）（1）家庭常住地（租赁/自有）： （2）家庭主要情况（除配偶外的家庭供养人口及关系）：（3）家庭资产及负债情况：单位：万元资产房产负债房屋按揭贷款余额汽车（购置价）消费贷款余额存款等金融资产经营性贷款余额其他资产其他负债合计合计（4）家庭自有房产情况（不包括本笔所申请贷款的抵押物。借款申请人以唯一一套住房抵押的，应要求其出具无条件配合本行处置抵押物承诺）：所有权人房屋坐落用途面积所有权证号抵押状况估价6、请您（借款申请人）简单介绍一下经营情况。（注：在办理个人经营类贷款，包括一日贷时填写，并请借款申请人提供营业执照等从事经营活动的证明。）经营内容（产品）： 销售收入：纳税情况： 上年净利润：7、请您（抵押人）介绍一下抵押房屋的情况。（注：在办理抵押项下个人消费类、经营类贷款、房屋抵押一日贷时填写，并请抵押人提供：房屋所有权证、土地使用证、契证。）土地性质：出让/划拨/ 房屋建筑面积： 平方米房屋结构： 室 厅 厨 卫 所在楼层： 楼（共 楼）朝向： 房朝南 购置价格： 万元最后一次装修时间： 年 “硬”装修费用： 万元房屋目前自住/闲置/出租/其他： （注：若房屋已出租，请抵押人提供租赁合同、承租人放弃租赁权承诺函；并在抵押人介绍完毕后当场与承租人取得联系。）承租人姓名： 承租人联系方式： 已收取租金年限： 年 承租人是否愿意放弃租赁权： 8、请您（借款申请人）介绍一下拟抵押的商位使用权情况。（注：在办理市场摊位一日贷时填写，并请借款申请人提供最近一期的商位租赁合同。）商位位置： 承租人姓名： 是否本人经营： 租赁期限： 剩余年限： 9、请您（保证人）介绍一下自己的主要情况。（注：在办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写。可与借款申请人、保证人分别面谈了解，以便验证相关信息。）保证人A姓名： 家庭常住地（租赁/自有）： 家庭主要资产及负债情况： 当前职业及职务： 与借款申请人关系： 是否自愿提供保证: 是 否与借款人是否存在：共同投资项目 债权债务关系保证人B姓名： 家庭常住地（租赁/自有）： 家庭主要资产及负债情况： 当前职业及职务： 与借款申请人关系： 是否自愿提供保证: 是 否与借款人是否存在：共同投资项目 债权债务关系10、根据您的情况，建议您申请个人消费贷款/个人消费贷款（电子银行）/个人经营者贷款/自助贷/房屋抵押一日贷/村民担保一日贷/市场摊位一日贷，我们再次核对一下您的申请资料、贷款条件。（注：对照资料清单，将借款申请人未携带的资料书面列明，所有资料必须与原件核对无误；对资料齐全、综合判断情况较好的借款申请人，可以当场与借款申请人协商确定贷款金额、期限、利率、还款方式等贷款条件，由借款申请人、保证人单方面预签申请书、借款担保合同、抵押登记申请表等贷款文件，同时向借款申请人声明，预签只是为了节省借款申请人时间，并不意味任何贷款承诺。） 为确保本次面谈调查的真实性，请您阅读调查记录并签字，谢谢！ 本人已仔细阅读以上贷款调查记录，无异议。 本人（借款申请人及其配偶）承诺：本次申请的村民担保一日贷发放后，本人未经xx银行同意不向其他金融机构申请贷款。借款申请人（签字）： 借款申请人配偶（签字）： 年 月 日 年 月 日抵押人（签字）： 抵押人配偶（签字）： 年 月 日 年 月 日保证人A（签字）： 保证人B（签字）：年 月 日 年 月 日11、佐证信息：（注：面谈结束，可通过其他途径侧面了解借款申请人及其家庭相关信息） 无法从其他渠道获得佐证信息。 已与借款申请人及其配偶分别面谈，所获信息基本一致/有较大出入。 已与借款申请人及保证人分别面谈，所获信息基本一致/有较大出入。 侧面了解信息与借款申请人所述情况基本一致/有较大出入。了解渠道（联系人姓名，联系方式）：获得信息（与借款申请人所述不一时填写）： 尽职调查声明：一、借款申请人 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。 借款申请人配偶 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人配偶所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。 抵押人 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。 抵押人配偶 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人配偶所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。 保证人A 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就保证人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。 保证人B 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就保证人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。二、经调查，本人认定： 借款申请人身份及婚姻状况 （清晰/不清晰）； 抵押物/商位使用权/担保公司/保证人 （符合/不符合）“一日贷”办理条件； 村民担保一日贷借款人 （属于/ 不属于）本行核定的预授信名单；贷款申请金额与已为他人提供保证金额合计 （超过/未超过）本行规定；预授信 （在/不在）有效期之内。同时，本人未发现： 1、借款人及其配偶、保证人身份不真实。2、借款人非本人使用贷款。3、保证人非自愿提供保证。4、借款人、借款人配偶或保证人存在对本行贷款形成较大风险的情况。 （同意/不同意）借款申请人贷款申请，本人对上述调查记录的真实性负责。在本次尽职调查中，本人对借款申请人（及其配偶）、抵押人（及其配偶）、保证人的信息资料原件进行了核实，未发现异常情况，没有在本次“面谈调查记录”中虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息，没有隐瞒真实情况，借款申请人（及其配偶）、抵押人（及其配偶）、保证人与本人没有任何关联关系。 调查人（受理人）： 年 月 日见证人（审核人）： 年 月 日7