银行个人贷款(经营、消费类)面谈调查记录.doc

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xx银行个人贷款（经营、消费类）面谈调查记录
（示范文本）
借款人基本信息
借款申请人姓名： 身份证件名称及号码：
申请人配偶姓名： 身份证件名称及号码：
担保人基本信息
抵质押人信息（办理抵质押项下个人经营类、消费类贷款、房屋抵押一日贷、市场摊位一日贷填写）
抵质押人姓名： 身份证件名称及号码：
抵质押人配偶姓名： 身份证件名称及号码：
保证人信息（办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写）
保证人A姓名： 身份证件名称及号码：
保证人B姓名： 身份证件名称及号码：
担保公司信息（办理担保公司一日贷时填写）
专业担保公司名称: 担保公司经办人:
面谈时间： 受理人：

1、您好！请您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）出示一下身份证。
（注：①请借款申请人、保证人提供身份证明原件。已达到法定结婚年龄的借款申请人，应提供婚姻状况证明；已婚的，配偶应同时到场，并提供身份证明原件；丧偶后未婚的，应提供遗产已分割完毕或其他继承人声明放弃继承权的材料。②借款申请人及其配偶身份证信息应与“联网核查公民身份信息系统”相关信息比对，确有必要的，应要求出示其他符合要求的身份证明文件。）
结论：
借款申请人未/已婚。其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；
借款申请人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；
抵押人未/已婚。其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；
抵押人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；
保证人A身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信；
保证人B身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与 （证件名称）进一步佐证后，予以采信。

2、您（借款申请人及其配偶） （有/无）熟悉的xx银行员工，其信息为：

3、请您（借款申请人）介绍一下具体的贷款用途，贷款时间及还款资金安排。
（1）贷款金额、用途：

（2）拟贷款期限：

（3）还款资金具体来源与安排：

4、根据人民银行的要求，经您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）授权后，我们现在需要查询、打印您的征信记录。
（注：以下内容应注意与个人信用报告信息佐证。）
5、请您（借款申请人）简单介绍一下您的家庭情况。
（注：如有必要，可与借款申请人及其配偶分别面谈了解，以便验证相关信息。）
（1）家庭常住地（租赁/自有）：

（2）家庭主要情况（除配偶外的家庭供养人口及关系）：

（3）家庭资产及负债情况：
单位：万元

资
产
房产

负
债
房屋按揭贷款余额

汽车（购置价）

消费贷款余额

存款等金融资产

经营性贷款余额

其他资产

其他负债

合计

合计

（4）家庭自有房产情况（不包括本笔所申请贷款的抵押物。借款申请人以唯一一套住房抵押的，应要求其出具无条件配合本行处置抵押物承诺）：
所有权人
房屋坐落
用途
面积
所有权证号
抵押状况
估价

6、请您（借款申请人）简单介绍一下经营情况。
（注：在办理个人经营类贷款，包括一日贷时填写，并请借款申请人提供营业执照等从事经营活动的证明。）
经营内容（产品）： 销售收入：
纳税情况： 上年净利润：
7、请您（抵押人）介绍一下抵押房屋的情况。
（注：在办理抵押项下个人消费类、经营类贷款、房屋抵押一日贷时填写，并请抵押人提供：房屋所有权证、土地使用证、契证。）
土地性质：出让/划拨/ 房屋建筑面积： 平方米
房屋结构： 室 厅 厨 卫 所在楼层： 楼（共 楼）
朝向： 房朝南 购置价格： 万元
最后一次装修时间： 年 “硬”装修费用： 万元
房屋目前自住/闲置/出租/其他：
（注：若房屋已出租，请抵押人提供租赁合同、承租人放弃租赁权承诺函；并在抵押人介绍完毕后当场与承租人取得联系。）
承租人姓名： 承租人联系方式：
已收取租金年限： 年 承租人是否愿意放弃租赁权：
8、请您（借款申请人）介绍一下拟抵押的商位使用权情况。
（注：在办理市场摊位一日贷时填写，并请借款申请人提供最近一期的商位租赁合同。）
商位位置：
承租人姓名： 是否本人经营：
租赁期限： 剩余年限：
9、请您（保证人）介绍一下自己的主要情况。
（注：在办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写。可与借款申请人、保证人分别面谈了解，以便验证相关信息。）
保证人A
姓名： 家庭常住地（租赁/自有）：
家庭主要资产及负债情况：
当前职业及职务： 与借款申请人关系：
是否自愿提供保证: □是 □否
与借款人是否存在：□共同投资项目 □债权债务关系
保证人B
姓名： 家庭常住地（租赁/自有）：
家庭主要资产及负债情况：
当前职业及职务： 与借款申请人关系：
是否自愿提供保证: □是 □否
与借款人是否存在：□共同投资项目 □债权债务关系
10、根据您的情况，建议您申请个人消费贷款/个人消费贷款（电子银行）/个人经营者贷款/自助贷/房屋抵押一日贷/村民担保一日贷/市场摊位一日贷，我们再次核对一下您的申请资料、贷款条件。
（注：①对照资料清单，将借款申请人未携带的资料书面列明，所有资料必须与原件核对无误；②对资料齐全、综合判断情况较好的借款申请人，可以当场与借款申请人协商确定贷款金额、期限、利率、还款方式等贷款条件，由借款申请人、保证人单方面预签申请书、借款担保合同、抵押登记申请表等贷款文件，同时向借款申请人声明，预签只是为了节省借款申请人时间，并不意味任何贷款承诺。）

为确保本次面谈调查的真实性，请您阅读调查记录并签字，谢谢！

¨ 本人已仔细阅读以上贷款调查记录，无异议。
¨ 本人（借款申请人及其配偶）承诺：本次申请的村民担保一日贷发放后，本人未经xx银行同意不向其他金融机构申请贷款。

借款申请人（签字）： 借款申请人配偶（签字）：
年 月 日 年 月 日

抵押人（签字）： 抵押人配偶（签字）：
年 月 日 年 月 日

保证人A（签字）： 保证人B（签字）：
年 月 日 年 月 日

11、佐证信息：
（注：面谈结束，可通过其他途径侧面了解借款申请人及其家庭相关信息）
¨ 无法从其他渠道获得佐证信息。
¨ 已与借款申请人及其配偶分别面谈，所获信息基本一致/有较大出入。
¨ 已与借款申请人及保证人分别面谈，所获信息基本一致/有较大出入。
¨ 侧面了解信息与借款申请人所述情况基本一致/有较大出入。
了解渠道（联系人姓名，联系方式）：

获得信息（与借款申请人所述不一时填写）：

尽职调查声明：
一、借款申请人 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。
¨ 借款申请人配偶 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人配偶所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。
¨ 抵押人 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。
¨ 抵押人配偶 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就借款申请人配偶所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。
¨ 保证人A 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就保证人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)。
¨ 保证人B 的个人信用报告 (符合/不符合)本行要求。本人已就保证人所述情况与信用报告记载相比对，两者 (基本一致/有较大出入)
二、经调查，本人认定：
¨ 借款申请人身份及婚姻状况 （清晰/不清晰）；
¨ 抵押物/商位使用权/担保公司/保证人 （符合/不符合）“一日贷”办理条件；
¨ 村民担保一日贷借款人 （属于/ 不属于）本行核定的预授信名单；贷款申请金额与已为他人提供保证金额合计
（超过/未超过）本行规定；预授信 （在/不在）有效期之内。同时，本人未发现：
1、借款人及其配偶、保证人身份不真实。
2、借款人非本人使用贷款。
3、保证人非自愿提供保证。
4、借款人、借款人配偶或保证人存在对本行贷款形成较大风险的情况。
¨ （同意/不同意）借款申请人贷款申请，本人对上述调查记录的真实性负责。
在本次尽职调查中，本人对借款申请人（及其配偶）、抵押人（及其配偶）、保证人的信息资料原件进行了核实，未发现异常情况，没有在本次“面谈调查记录”中虚假记载、误导性陈述或遗漏重大信息，没有隐瞒真实情况，借款申请人（及其配偶）、抵押人（及其配偶）、保证人与本人没有任何关联关系。

调查人（受理人）： 年 月 日
见证人（审核人）： 年 月 日

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