银行代收移动手机费业务操作规程模版.docx

银行代收移动手机费业务操作规程模版银行代收移动手机话费业务操作规程第一章 总则1.1 为了做好银行代收移动手机话费业务，规范操作流程，保证业务的顺畅进行，特制定本规程。1.2 本规程适用于我行柜面业务收费部门。第二章 业务环节2.1 业务发起环节2.1.1 客户携带手机号码、银行卡到我行柜面进行业务发起。2.2 业务受理环节2.2.1 收费员接待客户，核对手机号码及银行卡信息，输入缴费金额（需与移动代收系统匹配）。2.2.2 系统应自动检验客户提交的银行卡账户信息与联系电话，确保业务受理环节的真实性和正确性。如有出入，系统线上提示客户进行修改，以确保操作流程的准确性。2.2.3 在确定业务无误之后，收费员应出具收据，并将银行卡信息及缴费金额录入系统。2.2.4 收费员将填好的表格及收据交予业务审核员。2.3 业务审核环节2.3.1 业务审核员认真审核银行卡信息、手机号码，确保信息准确、真实无误。2.3.2 在审核人员确认业务无误后，签字确认，并将业务资料及收据移交至出纳员操作环节。2.4 业务出纳环节2.4.1 出纳员在收到信息后，确保已经确认填写准确无误并且已经审核过账户信息和金额，再按照系统提示确认出款。2.4.2 出纳员确认无误后，点击确认出款并打印相应的凭据，同时通过代收系统进行缴费操作。2.5 业务归档2.5.1 归档员按照相应的手续将业务材料归档。2.5.2 归档环节须确保业务资料的查阅及存储。第三章 风险管理3.1 银行卡风险控制3.1.1 支持绑定至客户身份证的银行卡账户作为缴费账户。3.1.2 在收费环节，核对缴费人的身份证与绑定银行卡的身份证，确保信息正确且一致。3.2 安全风控措施3.2.1 系统对涉及用户资料的各类处理操作均应设有日志记录，以保证数据的完整性和完备性。3.2.2 必须坚持实名认证原则，通过实时联网关联绑定银行卡账户的正确性和真实性。3.2.3 系统应设有自动监测机制，凡有异常操作应及时报警并及时处理。第四章 呈报制度4.1 收费员需在当日机具清机前将当日业务的报表报送财务员，以供复核。4.2 若有异常情况或未完成业务，应及时上报业务主管。第五章 附则5.1 本规程的制定、修改及解释权属于我行柜面业务收费部门。5.2 本规程自颁布之日起实施，平时应定期检查和修订。5.3 本规程未规定事项，均应按照相关法规、规章和操作规范进行实施。5.4 对本规程的具体执行及执行效果，应当进行监督和评估。如需变更或修改，应得到相关部门的批准。5.5 本规程未尽事宜，另行规定。2 / 2