防电信诈骗知识.ppt

防防电电信信诈骗诈骗知知识识1.什么是什么是电信信诈骗 所谓电信诈骗，学界也没有给出定义。一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人转账的行为。总之，就是通过通信方式，向你传递一个欺骗性谎言，假借为你获利、止损，或以亲朋好友身份寻求帮助，博取信任，骗取钱财。2.电电信信诈骗诈骗的起源的起源电电信信诈骗诈骗始于台湾，始于台湾，2000年前后年前后传传入大入大陆陆 电信诈骗，最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩”等中奖信息的形式作案。当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。3.电电信信诈骗诈骗的起源的起源 进入2000年后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾的人实施诈骗。4.电电信信诈骗诈骗的起源的起源 2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。5.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成 电电信信诈骗团诈骗团伙成伙成员员之之间间按照公司化运作，按照公司化运作，分工明确，互相交叉。分工明确，互相交叉。一般有五个一般有五个层层次的人次的人员员：一是境外核心人一是境外核心人员员。二是技二是技术术支撑人支撑人员员。三是三是专业转账专业转账人人员员。四是取款人四是取款人员员。五是关五是关联联作案人作案人员员。6.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成1 1、什么是境外核心人、什么是境外核心人员员。负责编负责编制制诈骗诈骗模板模板 准准备备作案所需的器材作案所需的器材设备设备、银银行卡行卡 从内地物色、招募从内地物色、招募“接接线员线员”，并将，并将“接接线员线员”带带到到诈骗场诈骗场所培所培训训和管理和管理7.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成2 2、什么是技、什么是技术术支撑人支撑人员员。一般由核心人一般由核心人员员从网从网络络招募或圈内人招募或圈内人员员介介绍绍加入。加入。负责负责通通过过互互联联网，网，远远程程为诈骗团为诈骗团伙安装、伙安装、维护维护VOIPVOIP（网（网络电话络电话）和）和“透透传软传软件件”保保证诈骗团证诈骗团伙的伙的电话顺电话顺利接入内地的利接入内地的电话电话网网络络8.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成3 3、什么是、什么是专业转账专业转账人人员员。将全部的将全部的赃赃款拆分款拆分拆解拆解为单为单笔笔2 2万元以下，方便在万元以下，方便在ATMATM机上取出机上取出确保在最短的确保在最短的时间时间内内转转移全部移全部赃赃款款9.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成4 4、什么是取款人、什么是取款人员员。取款人取款人员员，也称，也称“车车手手”，事先潜伏在各地待命，事先潜伏在各地待命拆拆账账完成后，接到指令迅速持完成后，接到指令迅速持银银行卡到行卡到ATMATM机上机上取取钱钱最后最后赃赃款会流入地下款会流入地下钱钱庄庄 10.电电信信诈骗团诈骗团伙人伙人员员构成构成5 5、什么是关、什么是关联联作案人作案人员员。不以不以团团伙成伙成员员真真实实身份注册、与犯罪身份注册、与犯罪团团伙毫无伙毫无身份关身份关联联的大量的大量银银行卡行卡是是诈骗诈骗成功的保障，也是每个成功的保障，也是每个电电信信诈骗团诈骗团伙必伙必备备的犯罪工具的犯罪工具11.我局我局电电信信诈骗诈骗案件案件发发案情况案情况 截止到2015年11月20日，我局共立电信诈骗案件38起，涉案金额达146万余元。12.冒充企事冒充企事业业工作人工作人员员的的诈骗诈骗 （1）涉嫌洗）涉嫌洗钱为钱为由的由的诈骗诈骗 （2）涉嫌）涉嫌贩贩毒毒为为由的由的诈骗诈骗 （3）银银行卡透支行卡透支为为由的由的诈骗诈骗 （4）医）医疗疗卡透支交保卡透支交保证证金金为为由的由的诈骗诈骗 （5）涉嫌）涉嫌诈骗为诈骗为由的由的诈骗诈骗13.涉嫌洗涉嫌洗钱为钱为由的由的诈骗诈骗 案例：案例：2012年1月6日下午14时23分受害人庞某接到一女子电话，对方自称沧州中级法院工作人员，该女子称有人冒用庞某身份证在天津办理银行卡并参与洗钱活动，该女子给庞某提供的“天津市经济犯罪侦察科”号码，对方称庞某如将自己银行卡里所有钱转移到对方提供的银行账户上能避免资产被冻结，后庞某分别在华油阳光大街工行、渤海路工行、渤海路建行打款共105424元。后庞爱红发现被骗。14.涉嫌涉嫌贩贩毒毒为为由的由的诈骗诈骗 案例：案例：2012年03月22日12时许，林某在友谊医院接到一电话，对方自称是保定市公安局，其身份证在保定办理了光大银行的银行卡，现在该银行卡涉及到贩毒，里面有300万元要冻结账户，让其到银行对自己现有的银行卡进行保护，林某便到在任丘市渤海路华油工商银行柜员机电话与对方联系，按照对方的要求对银行卡进行操作，后发现被骗，银行卡内的7600元钱被骗。15.银银行卡透行卡透为为由的支由的支诈骗诈骗 案例：案例：2012年4月26日9时许，柳某在家中接到一固定电话，对方称某在外地办理了透支卡，现该卡已透支，公安机关要冻结其所有银行卡，让某持银行卡到银行按对方要求进行操作对银行卡进行保护，柳某便按对方要求到银行电话中按要求操作后发现银行卡内的7900元被骗。16.医医疗疗卡透支交保卡透支交保证证金金为为由的由的诈骗诈骗 案例：案例：2012年11月09日9时许，赵某在家中接到一自称是北京公安局的人员，以其在北京办理了医疗卡透支和涉嫌犯罪为名以交保证金的名义，让赵某将11.5万元汇入对方的银行卡内，后赵某将此事告诉孩子后才知道被骗。17.涉嫌涉嫌诈骗为诈骗为由的由的诈骗诈骗 案例：案例：2012年5月15日13时许，王某在家中接到一广东省南海市一个自称是公安局的男子电话，称王某涉嫌诈骗，要求其将家中的现金转到一账户进行保护，王某就在任丘市华油工商银行柜员机上向该账户汇款9916.61元。18.冒充企事冒充企事业业工作人工作人员诈骗员诈骗案件特点案件特点 一是冒充公安局、法院工作人一是冒充公安局、法院工作人员员；二是打二是打电话电话，受害人无法了解到，受害人无法了解到对对方的真方的真实实身份；身份；三是一三是一说说涉嫌犯罪受害人都害怕；涉嫌犯罪受害人都害怕；四是受害人不了解公安、法院的工作流程。四是受害人不了解公安、法院的工作流程。19.网网络诈骗络诈骗（1）购买飞购买飞机票机票诈骗诈骗（2）购购票退款票退款诈骗诈骗（3）上网）上网购购物物诈骗诈骗（4）QQ诈骗诈骗（5）冒充网）冒充网络络客服客服诈骗诈骗（6）刷网返提成）刷网返提成诈骗诈骗 20.购买飞购买飞机票机票诈骗诈骗 案例：案例：2012年01月12日18时00分，胡某通过电话报警称：2012年1月12日下午3时许，在上网购买飞机票时，对方以汇款不成功为名，让受害人多次操作被骗走银行卡内现金23458元。21.购购票退款票退款诈骗诈骗 案例：案例：2012年11月7日16时30分左右，何立在网上购买机票，被一家叫“金鸿翔”的航空服务公司以购票退款为由诈骗人民币9801元。22.上网上网购购物物诈骗诈骗 案例：案例：2012年1月11日19时许，兰某在家中上网购物，通过赶集网要购买照相机一台，对方留给兰某一个银行账户，1月12日兰某在任丘市渤海路华油建设银行向对方帐户汇去2800元，对方已未受到为名再次让汇钱，兰某便又一次操作，但对方还要求汇钱，兰某发现被骗。23.QQ诈骗诈骗 案例：案例：2012年07月02日14时28分，郭某在家中在与其父亲利用QQ聊天过程中，对方以朋友急需用钱为由向郭某提供一工商银行卡账户，郭某在渤海路工商银行汇款7万元人民币后，在与父亲电话联系时发现被骗，其父称QQ号已被盗。24.冒充网冒充网络络客服客服诈骗诈骗 案例：案例：2012年07月24日晚8时，韩某被冒充“百付宝”客服的电话诈骗人民币20127.24元。25.刷网返提成刷网返提成诈骗诈骗 案例：案例：2012年08月13日15时20分，李某在上网时，一家网站以可以在淘宝网上网刷返提成为名骗走7372元。26.网网络诈骗络诈骗案件特点案件特点 一是受害人不能直接面一是受害人不能直接面见见商家；商家；二商家要求重复操作；二商家要求重复操作；三不知道与自己三不知道与自己对话对话的是不是本人；的是不是本人；四是受害人不知道网站是真是假；四是受害人不知道网站是真是假；五是在五是在汇汇款前没有款前没有联联系系对对方，方，汇汇款后再款后再联联系到系到对对方方才知道上当受才知道上当受骗骗。27.绑绑架架诈骗诈骗 案例案例:2012年3月19日15时许，任丘市华油渤海北区居民蒋某报案称于当日下午在上班期间，所在办公室电话接到一手机电话，对方称已经将其儿子绑架，赎金十五万元，对方后又用手机给蒋打电话让其汇款赎人，蒋某在任丘市华油渤海路建设银行华油支行柜员机上向对方提供的账号分两笔汇款3.35万元，汇款后蒋某通过其爱人联系上儿子在学校平安，感觉被骗后到公安机关报案。28.绑绑架架诈骗诈骗案件特点案件特点 一是嫌疑人都是打一是嫌疑人都是打电话给电话给受害人；受害人；二是受害人接到二是受害人接到电话电话后害怕，心慌意乱，乱了方寸；后害怕，心慌意乱，乱了方寸；三是受害人急于三是受害人急于汇汇款款赎赎人；人；四是不核四是不核实实被被绑绑架人情况；架人情况；五是不向公安机关五是不向公安机关报报警；警；六是不听金融六是不听金融单单位工作人位工作人员员的的劝劝阻；阻；七是七是汇汇款后，款后，头脑头脑冷静下来后，方知道上当受冷静下来后，方知道上当受骗骗，追悔莫及。追悔莫及。29.手机短息手机短息诈骗诈骗 案例案例:2012年3月25日14时许，刘某报案称于当日11时许在家时手机接到一条短信称出售手机定位卡，刘某与对方谈好价钱后在会战道通讯处对面中国建设银行向对方提供的银行卡号汇款1500元，后对方称购买手机定位卡必须同时购买其公司的手机，让刘某继续汇款两万元，刘某又向该账户分两次汇款4900元、1000元后，再与对方联系，对方无法接通，损失总价值7400元。30.手机短息手机短息诈骗诈骗案件特点案件特点 一是受害人不能直接面一是受害人不能直接面见见商家；商家；二是受害人不了解二是受害人不了解对对方的真方的真实实身份；身份；三是三是购买电购买电子子产产品可以到品可以到专营专营店店购买购买，汇汇款盲目。款盲目。31.冒充冒充亲亲朋好友朋好友诈骗诈骗 案例案例:2012年05月05日13时35分，田某接到一名冒称是其朋友的电话，该人称有急事急需用钱，田某就在华油商业街工商银行向对方提供的一账户汇款15000元，其中从自己工商银行卡中转账9000元，现金汇款6000元。32.冒充冒充亲亲朋好友朋好友诈骗诈骗案件特点案件特点 一是受害人碍于面子，不好意思追一是受害人碍于面子，不好意思追问对问对方的身份；方的身份；二是嫌疑人二是嫌疑人说说出种种理由取得受害人的信任；出种种理由取得受害人的信任；三是三是汇汇款前没有款前没有进进一步核一步核实对实对方急于用方急于用钱钱的理由。的理由。33.中中奖奖信息信息诈骗诈骗 案例案例:2012年6月2日陈某因网上被钓鱼网站以中奖为由，从16点多先后在河北省任丘市渤海东路北面建行给一个叫谭海燕的卡上先后三次打款13800元。34.中中奖奖信息信息诈骗诈骗案件特点案件特点 一是受害人不能判断所上的网站是不是一是受害人不能判断所上的网站是不是钓鱼钓鱼网站；网站；二是受害人二是受害人轻轻易相信中易相信中奖奖信息；信息；三是受害人防范意三是受害人防范意识识差，差，汇汇款前没有向家人、朋友款前没有向家人、朋友咨咨询询或告知。或告知。35.退税、返利、退税、返利、补贴诈骗补贴诈骗（1）退税）退税诈骗诈骗（2）返利）返利诈骗诈骗（3）补贴诈骗补贴诈骗36.退税退税诈骗诈骗 案例：案例：2012年2月27日15时许，韩某接到一个称沧州市税务局的电话，对方称退还土地税，韩某在任丘市华北油田物探小区院内建设银行柜员机上给对方转款9876元。37.返利返利诈骗诈骗 案例：案例：2011年期间廖某在网上查到一家医院治疗乳腺病，多次购买药品，2012年5月26日廖某接到一电话称是广州研究院的，因其多次购买药品要按比例返还现金，但要先缴纳10000余元的税款，后廖某在5月31日和6月7日两次在油建公司小区建行汇去10450元。并向给其看病的专家询问，专家称没有返款一事，廖某发现被骗。38.补贴诈骗补贴诈骗 案例：案例：2012年11月2日赵某被人以电话告知买车后国家补贴钱为由，在华油金地小区西门邮政储蓄柜员机给对方转账11000元钱。39.退税、返利、退税、返利、补贴诈骗补贴诈骗案件特点案件特点 一是退税、一是退税、补贴补贴都是有政策的，国家都会通都是有政策的，国家都会通过过媒体媒体公布；公布；二是受害人盲目相信嫌疑人提供的退税、二是受害人盲目相信嫌疑人提供的退税、补贴补贴等信等信息；息；三是没有核三是没有核实实信息的真信息的真伪伪就就汇汇款，款，汇汇款前也没有向款前也没有向家人、朋友咨家人、朋友咨询询。40.其他其他诈骗诈骗 案例：案例：2012年10月21日9点50分，在河北省任丘市渤海路建行总行，被害人周某接到电话称能够复制想要知道的人的电话卡，因此被诈骗现金8000元。41.其他其他诈骗诈骗案件特点案件特点 周某周某虽虽然是上当受然是上当受骗骗成成为为受害人，但是受害人，但是从案例中不从案例中不难难看出此人居心不良，居然想看出此人居心不良，居然想要一要一张张能能够够复制想要知道的人的复制想要知道的人的电话电话卡，卡，买买了了这张这张卡想要复制卡想要复制谁谁的手机的手机电话电话卡，卡，这这种人上当受种人上当受骗骗不不值值得同情，可以得同情，可以说说咎由自咎由自取。取。42.电电信信诈骗诈骗犯罪的主要特点犯罪的主要特点 1 1、犯罪成、犯罪成员员具有具有组织组织化。化。2 2、犯罪活、犯罪活动动具有国具有国际际化。化。3 3、犯罪工具具有高科技化。、犯罪工具具有高科技化。4 4、作案手段具有智能化。、作案手段具有智能化。5 5、作案目、作案目标标具有不特定性。具有不特定性。6 6、作案、作案过过程具有不直接接触性。程具有不直接接触性。7 7、作案地域具有分散化。、作案地域具有分散化。8 8、赃赃款流款流动动具有快速化。具有快速化。9 9、诈骗诈骗金金额额具有最大化。具有最大化。43.犯罪成犯罪成员员具有具有组织组织化化 电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，组织分工明确，既有策划整个诈骗活动的“导演”，也有具体实施对话诈骗的“演员”。如在电信欠费、银行卡欠费诈骗犯罪的初期，有冒充电信、银行等工作人员，也有冒充公安、法院等执法办案机构的民警或法官。而诈骗成功后，便又会有专门负责网上转存、资金分解的“转汇人”，组织环环相扣，给公安机关的侦查工作带来很大困难。44.犯罪活犯罪活动动具有国具有国际际化化 从近年来破获的电话欠费、银行卡欠费等电信诈骗犯罪案件分析，作案团伙的组织者往往都为台湾人或境外人员，他们在国内招募一批人员后专门组织培训，并将主要实施犯罪的地点安置在缅甸等我国边境地区，留在国内的仅为少数专门实施ATM机提款、转存的低层次作案人员。形成境内外相互组成的作案方式，不仅隐蔽性很强，而且打击难度很大。45.犯罪工具具有高科技化犯罪工具具有高科技化 作案成员借助计算机、电话等通讯工具，通过互联网服务器，使用任意显号软件、网络电话等技术手段，分号码段对我国各地区进行扫荡式群发短信或群拨电话，从中达到诈骗的目的。46.作案手段具有智能化作案手段具有智能化 犯罪分子利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信、银行、公安、检察院、法院等单位工作人员的特定身份，以受害人电话欠费、银行卡透支、身份证信息被他人盗用涉嫌经济犯罪等为名，要求受害人为证明自己清白、避免财产损失配合公安等执法机关办案，并电话遥控受害人将家中的资金、存款通过ATM机或网上银行等转入所谓的“安全账户”。47.作案目作案目标标具有不特定性具有不特定性 由于犯罪分子在某一段时间内集中向某一号段或者某一地区拨打固定电话、发送手机短信，因此除发案地域集中外，侵害对象包括社会各阶层领域不同身份的人员，具有不特定性。48.作案作案过过程具有不直接接触性程具有不直接接触性 此类诈骗案件与其他诈骗犯罪不同的是犯罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，与受害人不进行面对面的直接接触，受害人对犯罪嫌疑人的了解仅限于电话号码和银行账号。49.作案地域具有分散化作案地域具有分散化 此类诈骗案件犯罪团伙均通过跨地域、跨境实施异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，并在丙地通过ATM机提取现金。50.赃赃款流款流动动具有快速化具有快速化 由于通过银行转账汇款至对方账户资金到账往往只需要几分钟时间，因此犯罪团伙实施电信诈骗成功后，为了防止受害人因报警及时而导致账户资金被冻结，会在银行资金到账的第一时间，通过网上银行进行赃款转移，并按照ATM机提款上限分解到众多银行账号中，并迅速组织人员提现。若受害人未及时发现受骗，很难冻结被骗资金。51.诈骗诈骗金金额额具有最大化具有最大化 由于电话欠费、银行卡欠费等电信诈骗犯罪案件要求受害人将家中所有资金转入“安全账户”，因此受害人一旦被骗往往是将存款倾其所有，数万、数十万元甚至上百万元。不仅给受害人造成了巨大的经济损失，而且在社会上造成了较大的影响。52.如何防如何防电电信信诈骗诈骗 1、辨别诈骗最根本的一条，就是看骗子是否找你要钱或转账，这是骗子们的“狐狸尾巴”。2、应对诈骗就要做到“不相信、不理睬、不联系、及时报警。”老百姓应该首先筑牢自己的心理防线，保持冷静的头脑，不贪图小利，不被来自陌生渠道的“噩耗”吓得六神无主，不向来历不明的人透露自己及家人的相关信息，不给骗子行骗的机会。53.如何防如何防电电信信诈骗诈骗 3、同时，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻信来历不明的电话和短信，及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。4、“如果已经中了套，最后还有一个逃脱之计。”那就是“不决断、晚交不决断、晚交钱钱，睡一，睡一觉觉、过过一一天，再找天，再找亲亲人人谈谈一一谈谈”。具体解释就是，不要急着作决定，交钱时晚一点，先回家睡一觉拖一天，如果到时还拿不准，就跟家人一起商量后再行事；看紧自己的钱袋子，绝不轻易给钱、汇款或转账，一旦发现异常，最好马上报案。54.55.