银行跨行账户托管业务管理办法模版.doc

*银行跨行账户托管业务管理办法第一章 总则 第一条 为规范我行跨行账户托管业务的营销和管理工作，有效的控制风险，促进跨行账户托管业务的发展，特制定本办法。第二条 本办法所称跨行账户托管业务是指客户开通他行银企直联服务后，将他行的银企直联前置程序和安全认证介质（Key盾）托管到我行机房，由我行提供金融级机房、操作系统监控、银企直联前置程序进程监控、远程维护等服务。具体服务内容包括：1、提供金融级的机房和硬件设备用于部署客户他行银企直联前置程序和安全认证介质管理工具；2、安装和调试客户他行银企直联前置程序，保管客户他行安全认证介质；3、配合客户完成银企直联前置程序的启动和安全认证工具介质密码的输入；4、配合完成他行银企直联前置程序版本的升级更新；5、配合客户进行他行银企直联故障的排查；6、系统监控和巡检服务，包括他行银企直联前置程序的硬件进行监控和巡检。通过为客户提供跨行账户托管服务，我行帮助客户与其他银行银企直联或其他银行系统对接，实时获取各银行账户及交易信息，并向指定的银行传递交易指令和接受反馈信息，实现跨银行的账户管理和付款交易管理。第二章 组织管理第三条 跨行账户托管业务涉及总行环球交易服务部、总行数据中心、总行开发中心、分行环球交易服务部及业务主办支行，各部门职责分工如下：（一） 总行环球交易服务部的职责1、 总行环球交易服务部作为跨行账户托管业务主管部门，负责跨行账户托管业务发展规划，包括品牌宣传、产品研发、市场开发规划等；2、 负责制定跨行账户托管业务管理办法和操作规程，组织全行业务培训、考核及营销推广；3、 设立他行安全认证介质管理岗，负责接收客户的他行安全认证介质并移交给总行数据中心保管。4、 负责接收客户的他行银企直联前置程序安装包、接口说明文档，并提交给总行开发中心。（二） 总行开发中心的职责1、 负责跨行通业务开发需求受理、开发及测试工作；2、 安排跨行通业务投产前接口联调工作，指定专人配合企业完成联调测试；3、 指定专人负责跨行通业务故障情况进行排查并及时解决。（三） 总行数据中心的职责1、 负责跨行账户托管系统及他行银企直联前置机的运行监控、巡检、数据备份、投产变更和故障应急等日常运维管理工作；2、 负责跨行账户托管系统所需的他行安全认证介质的保管；3、 负责协助开通跨行账户托管系统用户所需的VPN通道。（四） 分行环球交易服务的职责1. 负责协助支行进行跨行账户托管业务的客户营销，对支行进行业务培训；2. 负责审核支行报送的项目立项，并报送总行环球交易服务部3. 负责分行跨行账户托管业务的协调工作，包括向总行申请协助及项目的前期营销、项目实施、售后服务等协调组织工作；4. 负责项目的档案管理工作（五） 主办支行职责负责跨行账户托管业务的客户营销、项目立项、协议签署等客户维护工作。第三章 目标客户及业务办理流程第四条 目标客户定位。跨行账户托管业务的目标客户为集团型企业，集团及子公司在多家银行开户,账户众多且分散；具有在统一的操作平台管理主要结算银行账户，从而强化集团全局资金管控能力、提高集团资金使用效益需求。第五条 业务办理流程包括：(一) 前期准备客户申请办理跨行账户托管服务的，必须先开通我行现金管理系统2.0版本并申请开通“跨行账户管理”功能。(二) 项目立项对于有业务意向的客户，由支行报送跨行账户管理业务立项申请表，分行环球交易服务部审核同意后报送总行环球交易服务部，总行环球交易服务部根据项目综合收益进行评审。同意项目立项的，总行将回复分行，并明确总行项目负责人。(三) 协议签署客户要求办理跨行账户托管服务的，必须与我行签署*银行跨行账户托管服务协议。(四) 他行银企直联前置程序及安全认证介质的交付客户在成功申请他行银企直联服务后，取得以下资料：1. 他行银企直联前置程序、接口说明文档2. 安全认证介质以及密码3. 他行银企直联管理员登陆名、密码客户须将以上材料中的他行银企直联前置程序、接口说明文档、安全认证介质交付我行；安全认证介质密码以及银企直联管理员登陆名、密码应妥善保管。移交方式如下：1. 安装程序和接口说明文档的交付客户可以选择光盘或电子邮件的方式进行交付。如果以电子邮件方式交付时，需将安装包和接口说明文档加密后发送到总行环球交易服务部项目负责人的邮箱。加密的密码以其它方式（电话、短信等）通知业务接口人。2. 安全认证介质的交付客户填写安全认证介质（Key盾）交接申请表，填写拟托管的安全认证介质信息。将安全认证介质（Key盾）交接表连同安全认证介质以EMS快递给总行环球交易服务部安全认证介质管理员。总行环球交易服务部安全认证介质管理员在收到安全认证介质后填写回执单并回寄客户，当天将他行安全认证介质移交给数据中心指定的安全认证介质管理员，双方在银企直联安全认证介质交接表上进行签字确认。安全认证介质在上线前由数据中心统一保管。(五) 银企直联托管业务需求的提交、开发、联调和投产1. 跨行账户托管业务需求提交总行环球交易服务部项目负责人在收到客户的跨行账户托管申请并取得安装程序和接口说明文档后，完成如下需求提交工作：1) 按照我行现有的*银行股份有限公司信息系统业务需求管理实施细则向开发中心提交跨行账户托管业务需求，并交付安装程序和接口说明；2) 知会数据中心进行软硬件设备及网络环境配署；3) 代替客户向数据中心提出VPN用户申请。2. 需求受理和反馈开发中心收到业务需求、安装程序和接口说明文档后，按照*银行股份有限公司信息系统业务需求管理实施细则进行需求分析，如需开发则进入开发阶段，按正常月度版本安排投产。如无需开发则直接进入测试联调阶段，根据客户需求安排投产。开发中心需在接收到业务需求后的三个工作日内回复处理意见和计划安排。数据中心完成VPN用户生成处理后，先提交VPN用户信息和VPN所需的KEY盾至总行环球交易服务部业务接口人，由总行环球交易服务部通过短信或电话方式将VPN用户名及密码告知企业用户，同时将VPN所需的KEY盾转交给企业用户。3. 联调测试测试联调由开发中心组织，测试时所需他行的测试资源支持由总行环球交易服务部协调客户提供，如他行确实无法提供测试所需环境和数据等资源的，使用模拟环境来联调测试。如不涉及新的开发，联调测试时间最长应不超过2周。4. 投产和验收投产时由开发中心提交投产说明文档；由数据中心按照文档完成他行银企直联前置程序、安全认证介质驱动程序等相关程序的安装和配置，并在完成配置后插上安全认证介质，启动银企直联前置程序，处理完成后反馈总行环球交易服务部项目负责人。总行环球交易服务部将联系客户，请客户远程访问托管机器完成安全认证介质密码的输入，进行查询、转账交易等生产验证。在生产验证通过后，客户填写跨行账户托管业务验收报告并提交我行。分行环球交易服务部负责协助客户现场验证，填写验收报告。验收报告正本分行环球交易服务部归档，扫描件报备总行环球交易服务部。(六) 日常运维1. 他行程序的升级更新GTS在接收到银企直联程序版本升级申请后，由GTS业务接口人按照*银行股份有限公司信息系统业务需求管理实施细则提交升级需求，开发中心测试后提交数据中心维护。2. 安全认证介质的更换/退回如果安全认证介质因损坏或其他原因导致需要更换或退回时，由客户提出申请，提交安全认证介质（Key盾）交接申请表，总行环球交易服务部受理后转数据中心处理，由数据中心将安全认证介质退回给总行环球交易服务部安装认证介质管理员，双方在银企直联安全认证介质交接表上进行签字确认。总行环球交易服务部安装认证介质管理员将安全认证介质通过EMS寄回客户，并确保客户收到后寄送安全认证介质（Key盾）交接申请表下联的回执。3. 问题排查总行环球交易服务部接收到客户反馈的问题后，联系数据中心和开发中心进行排查，数据中心和开发中心须安排专人负责处理，在接收总行环球交易服务部请求支援后60分钟内响应，并在最短时间内解决。排查时将优先排查行内现金管理系统和跨行账户转发应用，如果排查为他行银企直联程序问题，将反馈总行环球交易服务部，由环球交易服务部协调客户一起反馈至他行进一步排查处理。数据中心和开发中心需配合他行的排查。4. 日常运维数据中心指定专人负责机房、硬件、网络、操作系统的日常运维，对系统运行、应用运行进行监控。第四章 业务收费第六条 跨行账户托管业务收费标准为：托管银行1家：3万元/年；托管银行2家，5万元/年。第七条 具体项目由分行拟定收费方案，在项目立项时通过跨行账户托管项目立项申请表报送，总行环球交易服务部根据项目综合收益情况，最终审定。第八条 具体费用收取，需与客户在*银行跨行账户托管服务协议中明确收费金额及方式。如需扣收，柜员凭业务人员的书面通知扣收相关费用。第九条 跨行账户托管业务收入计入5031902科目0003分户。第六章 附 则第十条 本办法由总行环球交易服务部负责解释和修订，自发布之日起实施。附件：1、跨行账户管理业务立项申请表2、*银行跨行账户托管服务协议3、安全认证介质（Key盾）交接申请表4、银企直联安全认证介质交接表5、跨行账户托管业务验收报告