2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。
A.基金合同
B.基金的招募说明书
C.基金托管协议
D.法律意见书

【答案】 D
2、基金宣传推介材料应当（ ）
A.培养投资人长期投资的理念
B.无需揭示投资风险
C.宣传基金最佳业绩表现
D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料

【答案】 A
3、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
4、下列对期货市场交易的说法，正确的是（　　）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
5、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.30
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
6、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（ ）。
A.大宗商品
B.货币
C.金融衍生工具
D.股票

【答案】 A
7、（2017年真题）某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
8、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（　　）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.以上都是

【答案】 D
9、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。
A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险
B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小
C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者
D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具

【答案】 C
10、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

【答案】 D
11、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
12、(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
13、(2016年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2016年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（）。
A.256.00元
B.256.25元
C.250.00元
D.255.25元

【答案】 A
14、(2017年)下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代

【答案】 A
15、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。
A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则
C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则
D.自主开发原则、门禁原则、授权原则

【答案】 C
16、以下选项中，(　)不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
17、基金年度报告提供的是最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
18、建议严密的（ ）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
19、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（　　）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
20、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
21、（2017年真题）下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
22、(2016年)在（　）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
23、我国基金监管的首要目标是（　　）。
A.降低系统风险
B.保证市场的公平、效率、透明
C.保护投资者利益
D.推动基金业的规范发展

【答案】 C
24、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
25、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（ ）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年

【答案】 D
26、下列不可视为合格投资者的是（　　）。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金
B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划
C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 B
27、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（ ）。
A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

【答案】 D
28、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（　　）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
29、已发行股票的转让流通市场叫做股票（　　）。
A.一级市场
B.二级市场
C.初级市场
D.三级市场

【答案】 B
30、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是(　)。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
31、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.股权
D.担保

【答案】 A
32、基金管理人应当在每年结束之日起（ ）日内，编制完成基金年度报告。
A.30
B.45
C.60
D.90

【答案】 D
33、(2017年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
34、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（　　）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
35、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
36、(2017年)基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
37、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
38、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（　　）。
A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益

【答案】 D
39、公司型基金以( )的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
40、基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金管理人

【答案】 A
41、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（ ），且不得持有其他FOF，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（ ）。
A.15%；15%
B.20%；20%
C.10%；20%
D.10%；10%

【答案】 B
42、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
43、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
44、ETF基金管理人在（　　）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
45、（2016年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
46、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所

【答案】 C
47、基金管理人的内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
48、合规风险不能简单视同于（　　）。
A.操作风险
B.道德风险
C.声誉风险
D.以上都是

【答案】 D
49、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前2天
B.基金份额发售之日
C.基金份额发售前1天
D.基金份额发售第2天

【答案】 B
53、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
54、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
55、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（　　）。
A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

【答案】 C
56、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。
A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
C.介绍基金产品属于售中服务
D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】 B
57、私募基金募集应当履行下列程序（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
58、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
59、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（　　）。
A.专业基金销售机构的人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员
D.以上人员都需要

【答案】 D
60、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
61、汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。
A.慈善基金
B.企业年金
C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
D.合伙企业

【答案】 D
62、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、（2017年真题）《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。
A.信息与沟通
B.控制活动
C.目标设定
D.外部监管

【答案】 D
64、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.稳定上市公司的股价
C.优化金融结构，促进经济增长
D.有利于证券市场的稳定和健康发展

【答案】 B
65、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（ ）
A.交易执行应遵守公平交易制度
B.每日交易记录应当存档
C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行
D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

【答案】 D
66、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
67、基金销售费用不包括（　　）。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
68、（2020年真题）王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（ ）
A.I、II、Ⅲ
B.II、IV
C.I、Ⅲ
D.Ⅲ、IV

【答案】 A
69、基金当事人不包括( )。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市场服务机构

【答案】 D
70、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】 B
71、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.审慎监管原则
B.监管的连续性和有效性原则
C.保障投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 B
72、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国

【答案】 A
73、（2017年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（ ）。
A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动
B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性
C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性
D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

【答案】 C
74、基金的宣传推介应当突出（ ）。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“尽享牛市”
D.“有保障、高收益”

【答案】 A
75、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 A
76、（2016年真题）在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
77、2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（　　）。
A.《货币市场基金管理暂行规定》
B.《货币市场基金监督管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 A
78、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】 C
79、关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。
A.基金不具有独立法人地位
B.基金股东大会是基金的最高权力机构
C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】 A
80、基金份额登记不包括（　　）。
A.登记过户
B.会计核算
C.结算
D.存管

【答案】 B
81、基金资产（　　）投资于股票为股票基金。
A.60%以上
B.70%以上
C.80%以上
D.90%以上

【答案】 C
82、(2017年)基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。
A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B.客户允许披露该信息
C.该信息属于法律要求披露的信息
D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

【答案】 D
83、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
84、(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（ ）的规模，推动指数化投资。
A.指数基金
B.分级基金
C.混合基金
D.综合指数基金

【答案】 A
85、（2016年真题）（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
86、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（　　）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
87、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
88、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
89、投资者通过向（ ）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
90、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。
A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【答案】 D
91、下列不可视为合格投资者的是（　　）。
A.社会保障基金、企业年金等养老基金
B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划
C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 B
92、基金客户服务的宗旨是（ ）。
A.投资者利益优先
B.有效沟通
C.安全第一性
D.获得双赢

【答案】 A
93、（2021年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。
A.基金投资交易机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金代销机构

【答案】 B
94、不属于诚实守信基本要求的是（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易和操纵市场
C.不得进行不正当竞争
D.不得违反法律法规

【答案】 D
95、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 C
96、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
97、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）个月。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 A
98、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
99、下列基金种类中，风险等级最高的是（　　）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 C
100、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（ ）
A.有利于监管部门实施更有效的分类监管
B.有助于确保投资者的基金投资获利
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】 B
101、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
102、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
103、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（　　）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
104、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.V
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】 B
105、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（　　）。
A.20％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 A
106、ETF基金成熟是在（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 C
107、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。
A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
B.中国证监会发布的各类部门规章
C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则
D.以上都是

【答案】 D
108、基金管理公司督察长履行职责的范围是(　)。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
109、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（ ）召集。
A.基金投资者
B.日常机构
C.基金托管人
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

【答案】 C
110、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
111、(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】 D
112、(2016年)基金管理人授权控制的内容不包括（ ）。
A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效
C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】 B
113、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者
C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】 D
114、(2017年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
115、(2016年)关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性
D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】 C
116、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
117、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）。
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】 B
118、(2017年)关于基金临时报告，下列表述错误的是（ ）。
A.影子定价法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.25％需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
119、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
120、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）。
A.要披露所有可能影响投资者决策的信息
B.要充分披露重大信息
C.要事无巨细披露所有信息
D.对信息披露人不利的信息也要披露

【答案】 C
121、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

【答案】 C
122、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（　　）。
A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场

【答案】 A
123、与私募基金相比，公募基金具有的特