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2025年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。
A.增发股票
B.股份回购
C.股票分割
D.股票合并

【答案】 B
2、下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
4、根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
5、（2018年真题）公司债券的发行期限一般为3～10年，以（　　）年为主。
A.5
B.4
C.3
D.2

【答案】 A
6、个人进行证券投资应具备的基本条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
7、内幕信息包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。
A.增加；下降
B.增加；上升
C.减少；下降
D.减少；上升

【答案】 B
9、（2018年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（　　）。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】 C
10、债券的开户合同应当包括（ ）事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
11、下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在期货交易所交易的期货合约

【答案】 D
12、境外上市外资股包括（　　）。
A.②③④⑥
B.①②③⑥
C.②④⑤⑥
D.②③⑤⑥

【答案】 A
13、对于监事会会议表述正确的有（ ）。
A.①③④
B.①②⑤
C.①③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
14、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.
A.定向增发
B.发行可转换公司债券
C.增发
D.配股

【答案】 C
15、基金托管人的职责包括（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
16、投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（　　）。
A.证券账户
B.B股账户
C.资金账户
D.基金账户

【答案】 C
17、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构?
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
18、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
19、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
20、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
21、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上

【答案】 A
22、在风险管理中，风险识别包括的环节有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
23、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
24、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（　　）。
A.证券交易所的总经理每届任期3年
B.总经理由中国证监会任免
C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任
D.提议召开临时监事会

【答案】 D
25、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
26、下列关于我国企业债券各品种的说法，正确的有()。
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.III、IV
D.II、IV

【答案】 B
27、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 B
28、按投资主体的不同性质，股票可以分为（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
29、以下不属于风险管理策略的是（ ）。
A.风险消除
B.风险对冲
C.风险补偿与准备金
D.风险规避

【答案】 A
30、在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的（　　）进行核实。
A.相关证件（如身份证件等）
B.账户上的资金
C.委托单
D.账户上的证券

【答案】 A
31、政府债券的特征是（ ）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①②③④

【答案】 C
32、金融期货与金融期权的区别主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
33、定向资产管理业务的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
34、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
35、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（　　）。
A.10.42%
B.11%
C.11.42%
D.10.57%

【答案】 A
36、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（　　）和（　　）。
A.银行的债权资产企业的债权资产
B.银行的股权资产企业的股权资产
C.银行的债权资产企业的股权资产
D.银行的股权资产企业的债权资产

【答案】 A
37、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
38、股票的收益由( )组成。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
39、互换可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
40、基金的主要当事人有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
41、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
42、下列属于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
43、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 B
44、以下（ ）不是债券的基本性质。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是一种真实资本
D.债券是债权的表现

【答案】 C
45、下列关于我国发行公募REITs产品要求的特征说法错误的是（ ）
A.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
B.基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利
C.金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
D.采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

【答案】 D
46、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（ ）个月过渡期以达到法规要求。
A.36
B.24
C.18
D.12

【答案】 B
47、我国政策性银行不包括（ ）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
48、下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
49、A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。因此当年的股权自由现金流为（ ）万元。
A.420
B.450
C.460
D.510

【答案】 B
50、银行间现券交易的询价交易方式下的报价方式包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
51、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
52、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
53、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
54、流动性覆盖率的计算公式为（　　）。
A.贷款余额/存款余额x100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额x100%
C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%
D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%

【答案】 C
55、证券交易所的组织形式主要有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
56、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
57、有限售条件股份包括（　　）。
A.②④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
58、下列属于货币时间价值的应用的是（ ）。
A.不要为洒掉的牛奶哭泣
B.谷贱伤农
C.卖的比买的精
D.早收晚付

【答案】 D
59、当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（ ）提出监管处置建议。
A.证券公司
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
60、以下属于中国人民银行职责的有()
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III

【答案】 C
61、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
62、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
63、金融债券的发行主体可以是（　　）。
A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

【答案】 D
64、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
65、在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.100
B.150
C.200
D.250

【答案】 C
66、下列反映风险内在特性的概念有 （　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
67、QFII可以参与（ ）的申购。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
68、现券交易也可以被称为债券的（　　），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
69、相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种() 的融资活动。
A.反市场性
B.弱市场性
C.非市场性
D.强市场性

【答案】 D
70、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
71、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
72、（2019年真题）封闭式基金的存续期应在（）以上。
A.10年
B.2年
C.15年
D.5年

【答案】 D
73、我国证券交易所内的证券交易按（ ）原则竞价成交。
A.价格优先、时间优先
B.时间优先原则、按比例分配原则
C.数量优先原则、客户优先原则
D.做市商优先原则、经纪商优先原则

【答案】 A
74、我国证券交易所的决策机构是（）。
A.会员大会
B.监察委员会
C.理事会
D.总经理办公室

【答案】 C
75、下列不属于影响股价变动的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.经济增长
B.经济周期循环
C.货币政策
D.行业发展水平

【答案】 D
76、风险限额管理过程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
77、国家股的资金来源有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
78、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（ ）申请注册。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金行业自律组织

【答案】 C
79、王某持有A公司2万股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股发放现金股利1元，3月6日，范某将王某所持的A公司股票尽数买入，7月8日，范某将该股票卖给李某，李某在7月10日又将股票转让给张某。已知7月10日为A公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
A.王某
B.范某
C.李某
D.张某

【答案】 C
80、下列属于境内上市外资股的是（　　）
A.B股
B.S股
C.L股
D.A股

【答案】 A
81、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。
A.3000
B.1000
C.2000
D.4000

【答案】 A
82、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。
A.无论哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流
B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏
C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因
D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性

【答案】 D
83、下面关于中央银行表述错误的是（　　）。
A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 C
84、下列选项中，应当有保荐机构推荐的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
85、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
86、（　　）借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。
A.分级基金
B.混合型基金
C.基金中基金
D.上市开放式基金

【答案】 A
87、关于我国基金发展的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III

【答案】 B
88、证券公司主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
89、（ ）是指在模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，（ ）是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。
A.敏感性分析历史情景法
B.历史情景法假设情景法
C.敏感性分析假设情景法
D.假设情景法历史情景法

【答案】 B
90、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（　　）。
A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】 D
91、以下关于深港通下港股通的说法中，错误的是（ ）。
A.深交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以深交所证券交易服务公司公布的时间为准。
B.投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。
C.深交所证券交易服务公司对港股通每日额度的使用情况进行实时监控，并在指定网站公布额度使用情况。
D.投资者参与港股通交易，可以通过低价大额买入申报等方式，但不得恶意占用额度，影响额度控制。

【答案】 D
92、中国证券业协会的宗旨有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
93、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.公共部门

【答案】 C
94、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（ ）。
A.可转债券包含了普通债券的特质
B.可转债券可以按约定转换为普通股股票
C.可转债券包含了看跌期权的价值
D.可转债券包含了权益类证券的特征

【答案】 C
95、根据发行主体的不同，债券可以分为（　　）。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券

【答案】 C
96、（2019年真题）1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
97、下列关于股权变动的说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①④

【答案】 B
98、下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（ ）。
A.普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的
B.股东每持有一份股份，就有一份表决权
C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权

【答案】 D
99、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。
A.国务院
B.国家证券监督管理委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
100、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。
A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际直接投资

【答案】 A
101、（2019年真题）给出有关（ ）的数据,可以计算出基金份额净值。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
102、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
103、证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。
A.《公司法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《证券交易所管理办法》

【答案】 B
104、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
105、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】 D
106、关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（　　）表示还本付息能力较强，安全性较高。
A.A-l
B.A-2
C.A-3
D.B

【答案】 B
107、世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在（ ）。
A.英国
B.荷兰
C.美国
D.法国

【答案】 B
108、下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 D
110、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（ ）。
A.铁路总公司发行的债券为信用债
B.利率债风险小于信用债
C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券
D.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

【答案】 A
111、以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
112、财政政策对股票价格影响的主要表现有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
113、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 D
114、（2020年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
115、（　　）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备

【答案】 B
116、（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值
B.基金份额
C.基金资产净值
D.基金总份额

【答案】 A
117、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
118、5Cs系统是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
119、为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
120、下列关于市场风险的说法错误的是（ ）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】 B
121、体现风险的本质和内在特性的概念有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
122、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
123、（2018年真题）证券投资基金收入的构成包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
124、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
125、 根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
126、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（ ）。
A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类
B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类
C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类
D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类

【答案】 A
127、 ( )是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。
A.上证50指数
B.上证90指数
C.上证100指数
D.上证180指数

【答案】 D
128、企业年金基金按照规定不得直接投资于（　　）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
129、证券交易所的职能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
130、投资咨询机构属于证券（）机构。
A.自营
B.投资
C.服务
D.代理

【答案】 C
131、资产证券化起源于（ ）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国

【答案】 C
132、私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在(　　)以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
133、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②

【答案】 D
134、下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等
B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中
C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险
D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】 D
135、一行三会构成了中国金融业（　　）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.分业监管
D.多重监管

【答案】 C
136、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
137、新中国成立70年以来，我国基本建成了（ ）金融服务体系。
A.与中国特色社会主义相适应的现代金融服务体系
B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融服务体系
C.有效维护金融稳定的金融服务体系
D.面向全球、平等竞争的金融服务体系

【答案】 B
138、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
139、以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 D
140、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型
C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】 B
141、证券交易机制的主要目标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
142、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
143、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
144、股票应当载明的主要事项包括公司名称、（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、证券发行市场的作用表现在( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
146、股票基金的投资目标一般侧重于追求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
147、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
148、能够促进储蓄-投资转化的市场是().
A.房地产市场
B.技术市场
C.劳动力市场
D.金融市场

【答案】 D
149、地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。
A.一般债券；普通债券
B.一般债券；收入债券
C.普通债券；特种债券
D.专项债券；收入债券

【答案】 B
150、（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发