2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

单选题（共800题）
1、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】 A
2、关于货币基金与股票基金的表述，正确的是（ ）
A.货币基金长期收益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资
B.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易
C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低
D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票

【答案】 A
3、下列主体中，应当加入基金业协会的是（ ）
A.基金管理人、基金服务机构
B.基金托管人、基金服务机构
C.基金服务机构、登记结算机构
D.基金管理人、基金托管人

【答案】 D
4、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（ ）。
A.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的
B.信息对证券价格的影响是明确的
C.信息是非公开的，即未在证券市场上披露
D.信息的来源是可靠的

【答案】 A
5、2007年中国证券业协会设立了（　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会

【答案】 C
6、关于内部控制制度，以下说法错误的是（ ）。
A.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开
B.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的规定
C.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾
D.内部控制大纲是基本管理制度的纲要和总揽

【答案】 B
7、关于流动性风险，下列说法错误的是（ ）。
A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；
B.投资组合都能应付客户赎回要求
C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；
D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。

【答案】 B
8、封闭式基金份额的发售，由（　　）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
9、（2016年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（ ）。
A.向投资人充分揭示投资风险
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 A
10、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（　　）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.按照基金合同和招募说明书的约定并公告，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

【答案】 D
11、(2016年)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用
B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物
C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物
D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

【答案】 D
12、下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（ ）。
A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期
B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金
C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券
D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度

【答案】 B
13、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（ ）
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日

【答案】 C
14、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（　　）。
A.可转换债券
B.1年以内的中央银行票据
C.信用等级在AAA级以下的企业债券
D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】 B
15、公司型基金借用了相关法律规定的（　　）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.普通合伙人
D.国有独资公司

【答案】 B
16、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
17、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

【答案】 C
18、（　　）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
A.监事会
B.合规管理部门
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
19、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
20、开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.9个月

【答案】 B
21、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（ ）报告。
A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构
B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构
C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构
D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

【答案】 A
22、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
23、（　　）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A.华夏基金
B.天弘基金
C.广发基金
D.南方基金

【答案】 D
24、（2016年真题）投资管理业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
25、公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提（　　）。
A.净资本
B.基金手续费
C.交易佣金
D.风险准备金

【答案】 D
26、ETF基金和T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
27、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（　　），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、关于证券投资基金认购的计算，以下公式正确的是（ ）
A.净认购金额=认购金额-认购金额x认购费率
B.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）
C.认购费用=认购金额-净认购金额
D.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值

【答案】 C
29、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是(　)。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
30、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（　　）职责。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
31、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确

【答案】 D
32、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守更为严格的规范
B.应选择遵守最容易执行的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 A
33、QDⅡ基金的禁止性行为不包括（ ）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

【答案】 D
34、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（ ）
A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用
B.托管人账户的开立
C.估值差错的处理流程
D.管理人和托管人之间的相互监督和核查

【答案】 A
35、下列关于投资基金的说法中，错误的是（　　）。
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“ VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】 C
36、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（ ）。
A.小盘股票基金
B.平衡型基金
C.价值型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
37、关于债券基金，下列说法正确的是（　　）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
38、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（　　）基金。
A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的
C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的
D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

【答案】 A
39、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。
A.风险分类
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价

【答案】 A
40、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
41、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
42、(2017年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（ ）。
A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制
B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围
C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职
D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】 B
43、下列属于内部风险的是（）。
A.决策失误
B.经济
C.文化
D.法律法规

【答案】 A
44、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（ ）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
45、(2017年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（ ）。
A.管理费用更低，交易成本更低
B.无套利机会，相对更加公平
C.跟踪某一标的市场指数，复制效果好
D.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖

【答案】 B
46、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.现金
B.期限在1年以内的同业存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
47、（2016年真题）（ ）是基金业协会的执行机构。
A.董事会
B.监事会
C.会员大会
D.理事会

【答案】 D
48、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（ ）。
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论

【答案】 C
49、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
50、风险控制委员会主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
51、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（ ）日内披露。
A.10
B.45
C.15
D.30

【答案】 B
52、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。
A.商业银行
B.登记公司
C.证券公司
D.保险公司

【答案】 B
53、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（　　）。
A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核
B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档

【答案】 C
54、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】 A
55、（　　）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 D
56、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
57、（2020年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B.制定、修订公司的估值政策及程序
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案

【答案】 B
58、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（ ）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】 D
59、下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（　　）。
A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回
B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回
C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

【答案】 C
60、以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.建立信息披露风险责任制
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

【答案】 A
61、（2016年真题）职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（ ）特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
62、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（ ）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】 B
63、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（　　）。
A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险
B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益
C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分
D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财

【答案】 B
64、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。
A.中国证监会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 B
65、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
66、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（　　）为股票基金。
A.基金资产20%以上投资于股票的
B.基金资产30%以上投资于股票的
C.基金资产投资于货币市场工具的
D.基金资产80%以上投资于股票的

【答案】 D
67、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（　　）。
A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险
B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份
D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

【答案】 A
68、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
69、金融市场的参与者不包括（　　）。
A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.企业居民

【答案】 C
70、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（　　）。
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
B.年度报告包括基金投资组合报告
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

【答案】 D
71、基金管理公司应当设立督察长，对(　)负责，经(　)聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会;经营层
B.理事会;董事会
C.总经理;董事会
D.董事会;董事会

【答案】 D
72、下列属于成长型股票的是（　　）。
A.周期型股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.防御性股票

【答案】 A
73、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（ ）。
A.不低于50%
B.不受限制
C.不低于25%
D.不低于75%

【答案】 C
74、(2016年)（ ）加入基金业协会的，为普通会员。
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.指数公司
D.登记结算机构

【答案】 A
75、（2016年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
76、关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（ ）。
A.在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值
B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值
C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1交易日揭示
D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

【答案】 C
77、估值委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
78、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（　　）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.封闭式基金和开放式基金

【答案】 D
79、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（　　）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率
D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

【答案】 B
80、监事会向（　　）负责。
A.董事长
B.监事
C.股东会
D.股东

【答案】 C
81、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
82、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金托管人报告
C.基金合同摘要
D.基金持有人结构

【答案】 B
83、作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
A.不是市场的管理者，没有监管权限
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

【答案】 C
84、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
85、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
86、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（　　）。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】 D
87、关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作

【答案】 D
88、货币市场是融资期限在（ ）的金融市场。
A.半年以内
B.一年以内
C.一年以上
D.五年以上

【答案】 B
89、T日现金差额在（ ）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
90、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（　　）。
A.办理与基金托管相关的信息披露事项
B.计算并公告基金资产份额净值
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】 B
91、股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
92、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
93、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（　　）。
A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

【答案】 C
94、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（　　）。
A.可以撤销
B.不得撤销
C.可以撤销，但必须在3日内提出
D.在基金登记前可随时撤销

【答案】 B
95、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（ ）
A.介绍证券市场基础知识
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金产品
D.定期进行投资者回访

【答案】 C
96、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（　　）元。
A.1500
B.1493
C.1495
D.1492.5

【答案】 D
97、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
98、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
99、下列属于欺诈客户行为的是（ ）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C
100、QDII基金份额的认购程序不包括（　　）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
101、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值

【答案】 A
102、（2016年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
103、负有信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
104、(2016年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
106、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（ ）。
A.会议形式
B.份额净值
C.召开时间
D.审议事项

【答案】 B
107、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.按规定要求召开基金份额持有人大会
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.分享基金投资收益
D.确定基金收益分配方案

【答案】 D
108、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.5％
B.15％
C.30％
D.50％

【答案】 C
109、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（　　）。
A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
110、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
111、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
112、非保证收益理财计划可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
113、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
114、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
A.部门业务规章
B.内部控制大纲
C.内部控制制度
D.业务操作手册

【答案】 B
115、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（ ）。
A.建立企业风险评估机构
B.制定防范或规避风险的措施
C.设立风险信息反馈机制
D.制定防范风险的机制

【答案】 D
116、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。
A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

【答案】 D
117、基金份额登记确认是(?)的职责之一。
A.销售机构
B.注册登记机构
C.基金托管人
D.中央结算公司

【答案】 B
118、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。
A.基金管理人的风险控制能力
B.基金产品风险评价结果
C.基金经理的过往业绩
D.基金销售机构的营销计划

【答案】 B
119、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
120、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
121、ETF的场内申购对价不包括（ ）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
122、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
123、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券法》
C.《基金运作管理办法》
D.《基金管理公司管理办法》

【答案】 B
124、（　　）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
A.系列基金
B.避险策略基金
C.基金中的基金
D.伞型基金

【答案】 B
125、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.100
B.150
C.2